Виды диверсификаций и рисков при инвестировании
Диверсификация инвестиций одна из главных вещей при инвестировании. В этой статье я расскажу какие бывают виды диверсификации и как правильно ее реализовывать.
Любой человек, кто занимается инвестированием, должен задумываться о снижении рисков и минимизации убытков. Вначале рекомендую почитать статью правила инвестирования. Теперь разберем более подробнее этот вопрос.
Что такое диверсификация?
Это процесс распределения ваших инвестиций по различным инструментам с целью минимизации и исключения убытков. Опытные инвесторы никогда не вкладывают средства в один проект т.к. положение дел может измениться и в любой момент инвестиции могут быть потеряны. Как и в любом другом деле, в распределении портфеля есть и свои нюансы, о которых я напишу ниже.
Самое основное в диверсификации портфеля это – то что инструменты не должны быть взаимосвязаны между собой (не иметь никаких связей). Если один инструмент станет проблемным, остальные продолжат свою работу и у Вас будет возможность найти что-то другое на замену проблемному.
Виды диверсификации
Инструментальная диверсификация. Именно этот вид снижения рисков наиболее популярный среди частных инвесторов. Пример: Вы инвестируете в ПАММ счета одной компании и внутри нее распределяете портфель среди консервативных и агрессивных управляющих. Большой выбор трейдеров говорит о том что у вас инструментальная диверсификация.
Валютная диверсификация. Курсы валют всегда меняются по отношению друг к другу. Если у Вас есть банковский депозит в какой-то одной валюте, то Вы подвержены риску валютного обвала. Как это было с рублем в 1998 году. Финансовые консультанты и эксперты валютных рынков всегда советуют держать средства в банках в разных валютах для сохранения средств.
Институционная диверсификация. Представляет собой очень важный вид диверсификации, который нужно использовать вместе с инструментальной. Пример:
Вы имеете свой бизнес, но через некоторое время в силу многих причин компания перестает быть рентабельной и Вы рискуете потерять все средства. Поэтому и нужно использовать несколько институтов, к примеру купить акции какой-то компании, приобрести векселя, облигации или иметь долю в каком-то другом бизнесе. Такое распределение активов среди различных организаций поможет Вам хорошо снизить риски потерь.
Видовая диверсификация. Подразумевает в себе совокупность вышеперечисленных видов. Простым языком, по мере роста ваших активов Вы должны использовать много видов инвестирования.
Пример:
-Памм счета
-Драгоценные металлы
-Акции, облигации, векселя
-Бизнес
-Недвижимость
-Торговля на форексе.
Этот вид является наиболее надежным среди вышеописанных, потому что все сферы инвестирования не имеют никакого отношения друг к другу.
Транзитная диверсификация. Данный вид связан с выводом средств из различных инструментов. Большинство инвесторов не задумываются о нем, но подумать стоит. Сегодня с выводом средств нет никаких сложностей и большая часть таких активов проходит в тени не облагаемой налогами. Государство работает над этими моментами и возможно будут сложности с привычными способами вывода прибыли. Поэтому нужно иметь несколько путей вывода средств чтобы не подвергаться таким рискам.
Диверсификация инвестиций и риски
При инвестировании не забывайте об этом, при появлении новых инструментов пробуйте инвестировать осторожно и небольшие суммы, изучайте как работают ваши средства. Старайтесь придерживаться всех правил в совокупности, они позволят Вам успешно вести Ваш инвестиционный портфель!