CFD на акции что это и сколько можно заработать | Блог инвестора
03/02/2020

CFD на акции

cfd на акции

Несколько лет назад я увлекся инвестированием в акции путем покупки CFD контрактов на ценные бумаги известных компаний. По прошествии времени данный вид вложений занял достойное место в моей инвестиционном портфеле и систематически приносит хорошую доходность. Для многих начинающих инвесторов торговля CFD на акции кажется чем-то непонятным и сложным. Сегодня постараюсь объяснить простыми словами, что такое CFD на акции и чем они отличаются от торговли ценными бумагами на бирже. Также рассмотрим торговлю CFD-контрактами на акции на примере отчета инвестора.

Содержание:

  • CFD на акции что это
  • Преимущества и недостатки
  • Торговля CFD на акции на примере реальных сделок
  • Биржа или CFD – что лучше

CFD на акции что это

CFD на акции означает контракт на разницу цен на акции. Простыми словами – это финансовый инструмент, с помощью которого трейдер инвестирует в изменение цены акции по отношению к валюте. Например, цена акций Facebook или Газпрома против доллара США.

Иными словами, если вы купили CFD-контракт на акции Газпрома на 100$, предполагая, что цена будет расти и ваши прогнозы оправдались, т.е. ценные бумаги действительно выросли в цене, позволив вам закрыть сделку (продать акции) по 120$, то разница в цене за минусом расходов брокера на ее совершение будет вашим доходом. Если цена упала и вы закроете сделку в минус, то получите убыток. Но то же самое происходит при покупке акций на бирже, скажут многие.

Однако, главное различие с куплей-продажей акций на бирже заключается в том, что на практике инвестор не покупает саму ценную бумагу, т.е. не вносится в реестр акционеров, а только «делает ставку» с брокером, который предлагает торговлю CFD на акции. При этом не имеет значения, будет ли цена расти или падать. Т.е. можно открыть сделку на продажу, не имея ценной бумаги на руках и заработать на этом, если цена впоследствии упадет. Если вырастет, то разница в цене достанется брокеру. Таким образом, торговля CFD на акции бывает особенно выгодной, когда рынок акций падает продолжительное время.

Преимущества и недостатки

Торговля CFD дает много других преимуществ:

  • Кредитное плечо.

Брокеры предлагают так называемое кредитное плечо. Это эффект покупки не большее количество денег, чем есть на самом деле. Кредитное плечо имеет потенциал для увеличения прибыли, но и возможные потери. Например, если мы торгуем с кредитным плечом 1:10 и внесем на баланс 1000$, то можем открыть сделок на 10000$.

  • Возможность установки лимитных ордеров и автоматического закрытия позиций.

Огромным преимуществом является также возможность установки максимально возможной потери позиции (Stop Loss), а также ее автоматическое закрытие при достижении определенной прибыли (Take Profit). Благодаря этому не нужно все время сидеть за компьютером или беспокоиться о том, чтобы потерять все инвестиции сразу.

  • Бесплатный демо-счет.

Большинство надежных брокеров предлагают торговлю с демо-счетом, так называемом тестовым счетом. При этом вам не нужно вносить свои деньги или покупать доступ к счету – это отличная возможность попробовать торговлю CFD на акции бесплатно. Вы можете увидеть, нравится ли вам платформа и торговля контрактами в целом, оценить комиссии брокеров и протестировать торговую стратегию. Новичкам настоятельно рекомендую попробовать демо-счет, прежде чем вкладывать реальные деньги.

  • Возможность получения дивидендов.
Рекомендую к прочтению:  Тинькофф инвестиции отзывы

На языке CFD-контрактов на акции это называется поправкой на дивиденды. Т.е. вы можете использовать все преимущества торговли CFD и получить сумму, равную размеру приобретенных вами акций.

Недостатки торговли CFD на акции:

  • Финансовый рычаг

Кредитное плечо, перечисленное в достоинствах, имеет также и минусы. Его использование может увеличить не только прибыль, но также и потенциальные потери. Допустим, мы инвестируем 100 долларов с рычагом 1:10. При полном использовании финансовом рычага, т.е. купив акции на 1000$ в случае, если цена актива упадет на 10% вы потеряете всю сумму инвестиции (100$). Если бы вы купили на бирже акции без кредитного плеча на 100$ и цена актива упала на 10%, то потери бы составили 10 долларов США.

Чем выше кредитное плечо, тем быстрее можно потерять инвестиции, если цена движется в невыгодную для нас сторону.
  • Риск контрагента.

При торговле CFD на акции крайне важно выбрать брокера, который предлагает справедливые условия торговли, а главное – выплачивает деньги.

  • CFD не подходят для долгосрочного инвестирования.

Покупая CFD-контракт вы никогда не владеете активом. CFD является скорее спекулятивным инструментом для краткосрочных сделок в пределах нескольких месяцев.

  • Плата за позицию.

Покупка каждой позиции несет определенные комиссии. Комиссионные выплачиваются в виде спрэда, т.е. разницы между ценой покупки и продажи. Фактически, когда вы открываете любую позицию, то начинаете с небольшого минуса и для получения прибыли вам необходимо минимальное движение цены в вашу сторону. Эти комиссии повторяются каждый раз, когда вы открываете позицию.

  • Торговля CFD на акции не для всех

Хотя это очень интересный финансовый инструмент, я не могу рекомендовать торговлю CFD на акции всем. Очень важными характеристиками для достижения успеха в торговле являются:

  • Способность переносить высокий риск
  • Умение рассчитывать на потери
  • Инвестиционная дисциплина.
Важно понимать, что брокеры существуют на рынке для их собственной прибыли. Это не означает, что они обманывают, но говорит о том, что на рынке присутствует масса неудачных трейдеров. Помните, что брокеры не являются благотворительными организациями, и торговля не легка. Это долгий путь, и одна удачная сделка не имеет ничего общего с успехом торговли в долгосрочной перспективе.

Но, если вы ищете альтернативный способ заработать на акциях CFD-контракты помогут зарабатывать даже в период кризиса и падения цен. Чтобы узнать, сколько можно заработать, торгуя CFD на акции известных компаний рассмотрим конкретные цифры из еженедельного отчета инвестора.

Торговля CFD на акции

Ситуация с коронавирусом лихорадит фондовые рынки, затрагивая и рынок акций. Хотя и удалось сохранить доходность портфеля на прежнем уровне 1,44% или 562,60$, но неделя получилась лихорадочной и нестабильной.

Инструмент Начало 

недели

Конец 

недели

Прибыль/убыток в $ Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин 7000 204 2,91
Интернет проекты (сайты) 3500 178 5,09
Итого 10500 382 3,64
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro 1353 1353 0,00
Счет в Roboforex 623 661 38 6,10
Счет в Amarkets 1017 1028 11 1,08
Итого 2993 3042 49 1,64
Памм счета Amarkets
Fixall 464,35 466,81 2,46 0,53
Inferno 473,33 471,48 -1,85 -0,39
Corporal 374,73 358,92 -15,81 -4,22
Sakura 321,06 326,87 5,81 1,81
Итого 1633,47 1624,08 -9,39 -0,57
RAMM-счета
Day_Lighter 335,55 392,06 56,51 16,84
Siriys 314,21 304,79 -9,42 -3,00
Profitcoming 334,29 333,32 -0,97 -0,29
Итого 984,05 1030,17 46,12 4,69
CopyFX Roboforex
Goodok 337,86 337,45 -0,41 -0,12
LEXUS 260,72 267,80 7,08 2,72
Hek (ночной скальпер 15) 383,69 385,78 2,09 0,54
NAGARIA 261,76 262,15 0,39 0,15
Итого 1244,03 1253,19 9,16 0,74
Share4you
ROBOvladelets (RKT8) 447,06 441,96 -5,10 -1,14
M4K4R 490,95 488,00 -2,95 -0,60
Alex Goldman 340,00 338,10 -1,90 -0,56
RX-2 250,00 263,10 13,10 5,24
FD Soroka 228,24 227,19 -1,05 -0,46
Итого 1756,25 1758,36 2,11 0,12
Larson&Holz
MR Chandra 440,19 434,36 -5,83 -1,32
ManhaTTan Club 409,33 409,35 0,02 0,00
BoomBuhTruh 409,9 421,58 11,68 2,85
Итого 1259,42 1265,29 5,87 0,47
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC) 1000
Ethereum (ETH) 800
Ripple (XRP) 800
Litecoin (LTC) 550
Stellar (XLM) 350
Итого 3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Сбербанк (SBER) 450 450 0,00
Газпром (GAZP) 400 400 0,00
Мостотрест (MSTT) 300 300 0,00
Яндекс (YNDX) 450 450 0,00
МТС (MTSS) 300 300 0,00
Ленэнерго (LSNG) 453 453 0,00
Юнипро (UPRO) 498 498 0,00
Остаток на счете 102,96 102,96 0,00
Итого 2953,96 2953,96
Stock RoboForex
Facebook (FB) 400 400 0,00
Microsoft (MSFT) 500 500 0,00
Celgene (CELG) 200 200 0,00
VOLKSWAGEN AG (VOW) 603 603 0,00
Tesla Inc (TSLA) 580 580 0,00
Intel Corporation (INTC) 619,79 619,79 0,00
Итого 2902,79 2902,79 0,00
FinmaxFX
Apple (AAPL) 800 800 0,00
Alibaba (BABA) 300 300 0,00
Яндекс (YNDX) 800 800 0,00
Роснефть (ROSN) 403 403 0,00
Marvell Technology Group Ltd (MRVL) 300 300 0,00
Yamana Gold Inc (AUY) 395 408,57 13,57 3,44
Coca-Cola 295 299,17 4,17 1,41
на счете 106,51 106,51 0,00
Итого 3399,51 3417,25 17,74 0,52
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду 5300 60 1,13
Нераспр. прибыль 650
Итого 39076,48 39639,08 562,60 1,44

По магазину и интернет-проектам неделя прошла относительно стабильно, за исключением претензий к хостингу. Сайты отваливались по нескольку раз в день, что существенно тормозило работу и свело на нет все усилия на продвижение. Сейчас оперативно ищу ему замену. В целом заработано 382$. В ближайший месяц планирую увеличить инвестиции в интернет-проекты.

По самостоятельной торговле все отлично +49% при лотности 0,05. Торговал на USDJPY на 4-часовом таймфрейме. Особо не заморачивался – отложенными ордерами собрал профит в начале недели пока цена двигалась в коридоре. В конце появился хороший сигнал по стратегии Ишимоку.

торговля на форекс для начинающих

На прошлой неделе тестировал торговлю отложенными ордерами через FxPro и результат порадовал. На этой решил проверить срабатывание ордеров на Roboforex и Amarkets. Все сделки в итоге открылись, но у Амаркетс это заняло больше времени. Конечно многое зависит от типа счета, поставщиков ликвидности и ряда других факторов, но результаты говорят сами за себя – при высокой волатильности первые 2 брокера отработали лучше. Не зря они признаны лучшими брокерами для скальпинга за скорость исполнения заявок.

Не все участники фондового рынка пережидали лихорадку, торгуя на защитных активах, вроде японской йены. Это отчетливо видно по результатам инвестирования в памм счета и копирование сделок.

Управляющие в Amarkets закончили неделю в минус 9,39$. Особо отличился Corporal с результатом в -4,22%. Ситуацию удалось выправить путем замены в начале недели счета 3000 на Sakura, который оправдал ожидания и сработал с профитом 5,81$, что составляет почти 2% от инвестированной суммы.

В периоды нестабильности большую ценность приобретает функция RAMM-сервисов, где можно ограничить максимальные убытки за неделю. В этот раз спасла только оперативная замена счета Crumple Grow, который сливал добрую половину января, на Day_Lighter с ограничением убытков, т.к. трейдер торгует с весьма высокими для меня рисками. Надежды оправдались, и данный счета показал лучшую доходность за неделю +16,84%, заработав 56,51$. Итоговые результаты за последнюю неделю января по ramm-инвестированию оказались скромнее +4,69% или 46,12 долларов США.

Копирование сделок через Робофорекс дало более стабильные результаты – 9,16$ или 0,74%. В плюс сработали 3 счета из 4-х. В Share4you произошла замена сразу 3-х трейдеров, что позволило закрыть отчетный период в безубыток несмотря на слив основных счетов. Как итог: 2,11$ или 0,12%.

В Larson&Holz хорошо себя проявил BoomBuhTruh, заработав за неделю 11,68$ (2,85%). Но общий результат составил всего 0,47%.

Криптовалюту и российские акции я не трогал.

Торговля акциями CFD

Про торговлю CFD российскими акциями я писал в предыдущем отчете.

После удачной торговли на форекс я решил провести технический анализ акций с целью освоить свободные средства на счете брокера FinmaxFX (скам не вкладывать). После долгого перебора остановился на CFD на акции Yamana Gold Inc (AUY) – золотодобывающей компании из Канады. На растущем тренде данных акций можно отчетливо торговать по фигуре флаг.

торговля акциями cfd

В результате удалось купить акции в самом низу и продать по хорошей цене уже в конце недели с доходом в 3,44% или 13,57$.

Во втором случае я решил сыграть на закрытие гэпа на акциям Coca-Cola. 

cfd акции брокеры

Понадеявшись на опыт закрытия гэпа я поспешил открыть сделку на sell и лишь после изучил информацию по растущему тренду. Анализ показал, что по данным акциям гэп может не закрыться, поэтому поспешил закрыть сделку при первом откате. Итогом стала небольшая прибыль в 1,41% или 4,17$ и пониманием, что не все так просто с cfd на акции и фундаментальный анализ проводить тоже нужно.

Биржа или CFD – что лучше

Хотя на первый взгляд может показаться, что различия между торговлей ценными бумагами через биржу или CFD-контракты огромна, это не так. В обоих случаях, подбор ценных бумаг для сделок также основывается на фундаментальном и техническом анализе и здесь первостепенное значение имеет краткосрочный период инвестирования, и желание заработать на падении акций. Поэтому для меня CFD на акций – это еще один инструмент, помогающий зарабатывать деньги. О том, как успешно совмещать торговлю через биржу с CFD-контрактами и сколько на этом можно заработать на примере акций Газпрома я подробно рассказывал в статье