Основы трейдинга для начинающих

Многие люди хотели бы попробовать себя в трейдинге, но отсутствие знаний и страх потерять деньги отпугивают. Кроме этого, сложно самостоятельно разобраться в огромном количестве информации и понять, как правильно начать на рынке Форекс. В статье обсудим основы трейдинга для начинающих и разберем процесс торговли на валютном рынке.

Содержание:

• Основы трейдинга для начинающих,
• Обучение трейдингу,
• Как выбрать брокера,
• Открытие счета,
• Программы для торговли,
• Выбор стратегии,
• Кредитное плечо,
• Управление рисками,
• Дисциплина,
• Рубрика «Вопрос-ответ».

Основы трейдинга для начинающих

Как устроен Форекс

Forex — это международный рынок торговли валютами, через который ежедневно проходят триллионы долларов. Это самый крупный финансовый рынок: обороты на нем больше, чем на любой фондовой бирже.

Основные участники рынка ― крупнейшие финансовые мировые институты: национальные и коммерческие банки, хедж-фонды, корпорации и инвесторы с крупными капиталами. Стандартный размер сделок ― миллионы долларов.

Форекс децентрализован. У него нет головного центра, офисов и генерального директора. Представьте, что это сеть, объединяющая крупных участников для совершения сделок. Торговля возможна благодаря современным средствам программного обеспечения.

Forex работает круглосуточно, 5 дней в неделю.

Обычный человек не может самостоятельно начать торговлю на валютном рынке. Как правило, капитал гораздо меньше миллиона долларов и ему нечего предложить крупным участникам. Частные лица могут получить доступ к Форекс через брокера. Это посредник, представляющий интересы клиентов на валютном рынке.

Что такое трейдинг

Трейдинг — это покупка и продажа финансовых инструментов с целью получения заработка. Проще говоря, спекуляция. Купить дешевле, продать дороже, разницу оставить себе. Важно отличать его от инвестиций. Инвесторы тщательно выбирают активы и покупают их с целью заработка в долгосрочной перспективе. Трейдеру вид актива не важен: он может заработать на колебаниях цен любого инструмента.

Суть трейдинга на валютном рынке проста: нужно спрогнозировать, вырастет или упадет цена актива. Открыть сделку, и если прогноз верный, получить прибыль.

Трейдинг часто сравнивают с казино, но это неправильно. В азартных играх человек полагается на удачу. На Форекс такой подход неизбежно приведет к потере денег. Чтобы сделать прогноз, трейдеры изучают фундаментальные факторы, экономическую обстановку, анализируют графики. Это не игра, а напряженная работа.

Профессионалы не лежат под пальмой с компьютером. Они полный рабочий день проводят у торгового терминала с графиками и экономическими новостями.

Обучение трейдингу

Трейдер ― полноценная профессия для которой нужны специальные знания. Речь не о том, чтобы изучить основы трейдинга для начинающих, разобравшись, как купить или продать валюту. Этому можно научиться за пару минут. В чем необходимо разобраться для успешной торговли:

• специфическая терминология;
• принципы работы валютного рынка;
• возможности торговых терминалов;
• фундаментальный и технический анализ;
• макроэкономическая ситуация в мире;
• принципы построения торговых стратегий;
• правила риск-менеджмента.

Все перечисленное ― база. Ее необходимо знать до начала работы. Не стоит торопиться открывать сделки без понимания основ рынка. Иначе вероятность потерять деньги слишком большая.

Учиться всему перечисленному придется самостоятельно. В России нет ВУЗов или государственных учреждений, где учат работе на Форекс. Но информация есть в открытом доступе и совершенно бесплатно.

Простой способ получить необходимые знания ― пройти обучения у брокеров. На сайтах большинства компаний есть вся необходимая информация в виде статей, курсов и видео. Там легко получить базовые знания. Некоторые компании предлагают очные занятия.

Более подробную информацию по интересным темам легко найти в интернете. Есть много ресурсов, на которых можно научиться чему угодно.

В сети есть множество платных курсов, обещающих научить прибыльной торговле. Новичкам нет смысла тратить на них деньги. Пока не придумано способа гарантированно торговать в плюс. А если он и есть, никто не будет продавать такой секрет. Вся информация о торговле есть в бесплатном доступе.

Как выбрать брокера

Частные лица не могут самостоятельно торговать на Forex. Для этого им требуется посредник ― профессиональный участник рынка. Он выполняет следующие функции:

• оформляет счет для хранения денег клиента;
• открывает доступ к потоку котировок;
• предоставляет специальную программу для совершения сделок.

Многие компании также предлагают дополнительные опции ― обучение, аналитику, торговые сигналы. За услуги посредник берет деньги в виде комиссии за сделки.

Выбор брокера ― важная задача, ведь человек доверяет ему свои деньги. На финансовом рынке множество мошенников, поэтому отнестись к этому нужно серьезно. По каким критериям оценивают брокера:

• наличие лицензии. Это документ, подтверждающий право на ведение брокерской деятельности. Посредники могут быть зарегистрированы в разных странах. В каждой ― собственный регулятор, выдающий лицензии. Например, в России этим занимается Центробанк. На Кипре ― CySEC. Компания без лицензии не подчиняется регуляторам, работа с ней рискованна;
• размеры комиссий и спредов. Каждая компания устанавливает собственные тарифные планы. Важно выбрать брокерскую компания, предоставляющую минимальные спреды и комиссионные по нужным валютным парам;

• способы ввода и вывода средств. Они должны быть удобны. Хорошо, когда есть большой выбор вариантов: карты, электронные кошельки, переводы по банковским реквизитам;
• размер минимального депозита. Некоторые посредники устанавливают ограничения по минимальному балансу, другие разрешают начать торговлю с $1 или с бездепозитного бонуса;

Воспользуйтесь бездепозитным бонусом в 30$ от брокера Roboforex.

Забери сейчас!

• предлагаемые торговые терминалы. На начальном этапе подойдет Metatrader4.

Эти факторы нужно обязательно оценить до открытия счета. Полезно также изучить отзывы клиентов и проверить место брокера в рейтингах.

Рейтинг проверенных брокеров 2022:

Их составляют, оценивая надежность и удобство компании по множеству параметров.

Открытие счета

Когда посредник выбран, нужно зарегистрировать у него аккаунт и открыть торговый счет. Как это сделать:

• Зайти на официальный сайт брокера;
• Пройти регистрацию. Обычно требуется указать ФИО, электронную почту и номер телефона;

• Выбрать нужный тип счета, нажать кнопку «Открыть»;
• Получить номер и пароль. Данные нужно сохранить, они потребуются для входа в торговый терминал.

Регистрация у разных компаний может незначительно отличаться. Не нужно пугаться, если компания попросит отправить первую страницу паспорта. Это называется верификация (подтверждение личности). Верификация требуется на этапе вывода средств, но лучше пройти ее при открытии счета, чтобы не было проблем с выводом.

Посредники предлагают несколько вариантов счетов в зависимости от типа исполнения ордеров. Какие названия можно встретить:

• демо. Это тренировочный вариант, на котором находятся «виртуальные» деньги. Подходит для ознакомления с терминалом и отработки торговых навыков, тестирования стратегий. На демо можно без опасений делать все что угодно ― средства на нем не настоящие;
• центовый. Промежуточный вариант между демо и стандартным счетом. Деньги на нем реальные, но отображаются в центах. $1 на балансе будет выглядеть как $100;
• стандартный. Базовый вариант, подходящий для всех способов торговли;
• ECN и STP. Варианты с высокой скоростью исполнения сделок, без задержек и проскальзываний. Идеальный для скальперов;

• безсвоповый. На счетах этого типа отсутствует своп (плата за перенос позиций через ночь). Вариант для людей с долгосрочными стратегиями.

Начинающим без опыта рекомендуется начинать с демо. Он позволит изучить торговый терминал, потренироваться в открытии сделок, проверить эффективность стратегии. Затем стоит попробовать свои силы на центовике. Он важен для понимания психологических факторов работы.

Полную инструкцию, как открыть выбрать и открыть счет на форекс, можно найти в статье.

Часто случается, что на демо человек торгует успешно. А на реальном счете сливает. Это проблема психологии. Центовик дает возможность попробовать себя в реальной торговле, рискуя всего парой долларов. После переходят к стандартному счету.

Программы для торговли

Для открытия сделок на Forex требуется специальный терминал. Это программа, в которой трейдер ведет торговлю. Она отправляет информацию на сервер брокеру, а тот реализует торговые приказы.

Терминал предоставляет брокер. Его скачивают в личном кабинете после открытия счета. Большинство программ реализовано в трех версиях:

• компьютерная;
• приложение для смартфона;
• веб-версия для браузера.

Это удобно и позволяет всегда контролировать состояние сделок. Обычно базовым вариантом выступает софт для ПК. У него больше возможностей для анализа графиков и загрузки пользовательских скриптов (индикаторов, советников).

Компании могут предлагать разные виды терминалов. Есть универсальные платформы, которые подойдут всем (Metatrader 4 и 5).

Бывают упрощенные приложения для новичков. Также существуют сложные специализированные версии для профессионалов (cTrader).

Оптимальный выбор ― универсальные платформы. Их легко освоить, но функции не урезаны и позволяют реализовать любые торговые стратегии. Самый популярный вариант ― терминал MetaTrader 4. Есть также 5 версия, но она используется реже.

Программа от MetaTrader хорошо подойдет начинающим. Она понятная, русифицированная и имеет много функций.

Выбор стратегии

Когда счет открыт и торговый терминал загружен, можно открывать сделки. Трейдинг ― не торговля наугад и не азартная игра. Чтобы получить профит, важно иметь эффективную стратегию.

Условно можно разделить все стратегии на типы:

• скальпинг. Сделки внутри дня длятся от нескольких секунд до пары минут. В день их количество может достигать сотен. Лучшие стратегии для скальпинга ищите в статье.;
• краткосрочная торговля. Иначе ― внутридневная или интрадей. Сделки могут длиться до нескольких часов, но практически никогда не переносятся через ночь;
• среднесрочная (позиционная) торговля. Позиции открывают на срок от нескольких дней до недель.
• долгосрочная (инвестиционная). На Forex применяется редко. Позиции удерживают от нескольких месяцев и выше.

Самым сложным стилем считается скальпинг. Он требует высокого уровня сосредоточенности, внимания, быстроты реакции. Времени на анализ мало. Начинающим проще работать в среднесрок. Можно спокойно проанализировать ситуацию и принять решение об открытии позиции.

В каждой категории стратегий сотни вариантов торговых систем с четко прописанными правилами открытия и закрытия сделок. Для работы используются разнообразные способы анализа: фундаментальный, технический, свечной. Применяют индикаторы и советники, помогающие предсказать поведение цены.

Выбор стратегии ― один из самых важных этапов трейдинга. Многие люди постоянно находятся в поиске более эффективной системы, тестируя новые варианты. Для начала стоит попробовать классические методы торговли, описанные известными профессионалами (Три экрана Элдера, простые стратегии форекс). И постепенно на их основе выстроить собственную систему.

Кредитное плечо

Кредитное плечо ― одна из главных причин, по которой приходят на Forex. Оно позволяет купить значительно больше активов, чем есть средств на счете. Условно это заемные деньги, которые брокер предоставляет клиенту.

При торговле без плеча можно открыть позицию на сумму, равную количеству денег на депозите. То есть внести на счет $100 и совершить сделку на $100. С плечом картина выглядит иначе. Размер позиции определяется размером плеча.

Брокеры могут предлагать разные условия. Некоторые разрешают использовать плечи до 1:2000. Тогда, внеся на депозит $100, трейдер может открыть сделки до $200 000. Это позволяет значительно увеличить прибыль. Именно за этим люди и приходят на Форекс.

Кажется, что кредитные плечи ― идеальная возможность получить большой доход с минимумом вложений. Но они работают и в обратную сторону. Если открыть позицию с плечом в неправильном направлении, убытки также будут большими: 1-3 неправильных сделки легко могут лишить депозита.

При разумном подходе плечи ― хороший инструмент для увеличения прибыли. Но не стоит сразу выбирать слишком высокие коэффициенты, как 1:1000 и более. Лучше потренироваться на низких значениях, чтобы научиться разумно управлять капиталом.

Управление рисками

Когда люди узнают о возможности торговли с плечом, у них часто возникает соблазн заработать быстро и много. Желательно ― в одной сделке. Открыть позицию на весь депозит и сразу забрать огромный профит. Это частая ошибка изучающих основы трейдинга для начинающих, которая быстро приводит к потере денег.

Риск-менеджмент (или мани-менеджмент) помогает определить, какой процент депозита можно использовать в сделке. Также он описывает правила применения стоп-приказов для ограничения убытков. Сюда же относятся техники диверсификации. Единого свода правил риск-менеджмента нет. Каждый самостоятельно выводит эти параметры.

Понятно, что без торгового опыта невозможно грамотно продумать систему управления рисками. Поэтому начинающие используют универсальные рекомендации, подходящие для всех стратегий:

• в каждой сделке использовать не выше 2-5% депозита;
• не держать одновременно более 3 позиций по одной валютной паре;
• всегда использовать стоп-лосс для ограничения убытков;
• закрывать терминал после 3 неудачных сделок подряд или при потере 10% депозита;
• входить в позицию, если соотношение риска к прибыли не менее 1:2 (а лучше 1:3).

Эти правила ― основы риск-менеджмента. По мере нарабатывания опыта список можно дополнить, но отменять или игнорировать их не стоит. Строгое соблюдение позволит избежать потери денег.

Дисциплина

Психологические аспекты во многом влияют на эффективность торговли. Известно много экспериментов, когда группа людей торговала одними и теми же активами по стратегии со строгими правилами. Кажется, что результаты в таких условиях должны быть одинаковыми. Но всегда происходит разделение на тех, кто получил профит, и тех, кто слил депозит.

Причина такого парадокса ― психологические факторы. Они заставляют нарушать выработанные правила, что ведет к поражению. Поэтому дисциплина очень важна.

Какие проблемы возникают, если дисциплина отсутствует:

• сделки открываются интуитивно, без соблюдения торгового плана;
• максимальный риск на позицию превышает допустимый;
• убыточные ордера не закрываются вовремя в надежде «пересидеть» просадку;
• стоп-лосс не используется или перемещается по ходу движения цены;
• прибыль не фиксируется вовремя, на откатах позиция уходит в минус.

Это типичные ошибки, знакомые многим. Соблюдение дисциплины поможет их избежать. Четкое выполнение правил ― пусть к профессионализму и успеху.

Вопрос-ответ

• Какие личные качества важны для трейдера?

Усидчивость, стрессоустойчивость, готовность к постоянному обучению. Успешными трейдерами становятся разные люди. Торговых стратегий много и можно выбрать подходящую под свой характер.

• Как быстро можно научиться трейдингу?

Зависит от количества свободного времени для обучения. При полном погружении в тему многие открывают первые сделки в течение недели.

• Сколько зарабатывают на валютном рынке?

Зависит от многих факторов. Профессионалы с большими капиталами используют консервативные стратегии и считают хорошим результатом 10-20% годовых. При этом частные трейдеры, работающие с кредитными плечами, иногда достигают сотен и тысяч процентов прибыли в месяц. Заработок трейдера мы обсуждали в статье.

Сначала сложно разобраться в форекс. Важно не спешить и изучать постепенно, изучая основы трейдинга для начинающих и далее к более узким темам. При этом закреплять знания и тренироваться удобно на демо-счете.

Есть брокеры позволяющие заработать на демо-счете и перевести деньги на реальный счет:

Для успешной торговли важно выработать стратегию и строго ее придерживаться, соблюдая дисциплину. Это поможет добиться стабильных профитов.