Регулятор CySEC

Многие иностранные форекс-брокеры имеют кипрскую регуляцию CySEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра). Однако большинству трейдеров и инвесторов это название и лицензия ни о чем не говорит. Поэтому сегодня рассмотрим, что из себя представляет регулятор CySEC, каковы основные задачи данной и чем они могут помочь инвестору.

Содержание:

• Что из себя представляет регулятор CySEC,
• Функции и задачи комиссии,
• Как получить лицензию регулятора,
• Штрафы за нарушения,
• Брокеры CySEC,
• Чем полезен для инвесторов и трейдеров,
• Как пожаловаться на брокера в регулятор CySEC,
• Стоит ли сотрудничать с брокерами с кипрской регуляцией.

Кипрский регулятор CySEC

Этот финансовый регулятор начал свою детальность в 2001 году на Кипре. Сначала CySEC имел функции контроля только за сектором Кипра. С тех пор, как Кипр стал членом Европейского Союза в 2004 году, CySEC обрела больше полномочий и теперь работает в соответствии с действующим законодательством ЕС, включая директивы MiFID I и MiFID II.

С 2008 года CySEC получила еще большее расширение полномочий в регулировании финансового сектора. Например, теперь организация может вмешиваться в работу юридических лиц, когда они не выполняют условия договора займа.

Компании, подпадающие под обязательный надзор регулятора:

• Все организации, занимающиеся инвестиционной и подобной финансовой деятельностью, которые имеют регистрацию на Кипре.
• Филиалы инвест. компаний, которые физически находятся на Кипре.

Несмотря, на то, что контроль серьезно ужесточился, Кипр остается выгодной территорией для ведения инвестиционного бизнеса. Статус оффшорной территории, позволяет компаниям получить:

• Конфиденциальность.
• Анонимность.
• Освобождение от подоходного налога иностранных работников.
• Освобождение от уплаты налогов на часть прибыли (дивиденды).
• Налог на прибыль всего 10% по сделкам на территории острова (это наименьший показатель в Евросоюзе).
• Освобождение от налога по сделкам, совершенным за пределами оффшорной зоны.

Функции регулятора

К основным обязанностям регулятора относятся:

• Контроль соблюдения организациями, осуществляющими деятельность в области финансов, законодательства острова и стран Евросоюза касательно биржевой деятельности и сделками на фондовых рынках в том числе.
• Надзор за организациями, ведущими свою деятельность на фондовом рынке (надзор работы брокеров, контроль за дилинговыми центрами и т.д.).
• Лицензирование организаций, ведущих свою работу на Кипре в области финансов и инвестиций.
• Осуществление пассивного контроля за исполнением инвестиционных проектов.
• Контроль за компаниями-эмитентами для предотвращения злоумышленных действий в отношении котировок ценных бумаг.
• Контроль за фондовой биржей острова, а также соблюдением законодательных актов в отношении эмиссии и совершения сделок с ценными бумагами.
• Сбор отчетности юридических, а также физических лиц, ведущих свою деятельность в сегменте финансов и инвестиций.
• Страхование трейдеров от махинаций. Если брокер лицензирован комиссией CySEC, и был зафиксирован факт мошенничества в сторону трейдера, комиссия возвращает ему средства. Предусмотрено страховое покрытие до 22 тысяч евро на каждого клиента. Финансируются страховые случаи за счет Компенсационного фонда, который сформирован и поддерживается на ежегодные взносы лицензируемых финансовых организаций.

Чтобы профессионально выполнять свои функции и задачи, регулятор участвует в разработке законодательных актов, которые впоследствии будут регулировать валютные и фондовые рынки. Также, CySEC постоянно получает информацию о деятельности регулируемых ими юридических лиц. Например, по запросу комиссии CySEC банки имеют право заморозить счета клиента, или правоохранительные органы обязаны по запросу предоставить данные комиссии.

Однако при всех своих полномочиях, регулятор CySEC может применить только два вида санкций:

• Лишить брокера лицензии.
• Выступить инициатором судебного процесса в отношении участника биржи, нарушившего законодательство.

Но и такого инструмента, как отзыв лицензии у брокера, комиссии достаточно. Организация, которая теряет лицензию, лишится множества прав и возможностей на биржевом рынке, плюс потеряет свою репутацию.

Несмотря на жесткость регулирования основными задачами CySEC можно назвать повышение прозрачности работы финансовых организаций, а также обеспечение высокой безопасности всех действующих сторон. Многие брокеры открывают дочерние предприятия на территории Кипра, именно из-за статусности и прозрачности работы CySEC.

Лицензия CySEC как получить

Чтобы пройти процедуру лицензирования, нужно пройти следующие шаги:

• Заполнить заявку на официальном сайте CySEC cysec.gov, 
• Оплатить услуги, стоимость которых может варьироваться от 3000 до 130000 евро.
• Предоставить исчерпывающие сведения о компании: структуре, собственниках, финансовых показателях.

Процесс получения лицензии может занять от 7 до 30 дней. Чтобы получить ответы на возникающие вопросы, можно зайти на сайт комиссии и обратиться с вопросом по указанным на сайте реквизитам.

Получение лицензии от этой комиссии процесс не простой, поэтому лишь немногое брокерские компании проходят лицензирование. Это является еще одной причиной, почему наличие лицензии CySEC – это важный показатель надежности, честности брокера и указание на соблюдение брокеров международных стандартов и высоких финансовых показателях.

На официальном сайте комиссии есть открытые данные о номерах присвоенных лицензий, датах их присвоения брокеру, и даже описаны выявленные нарушения всех контролируемых организаций.

Когда какое-либо из учреждений действует незаконно, регулятор CySEC применяет соответствующие санкции, включая штрафы.

Регулятор CySEC: Штрафы

Регулятор CySEC также известен своими низкими штрафами за нарушение законодательства в области финансов и инвестирования:

• За отчетность, предоставленную комиссии с опозданием – штраф от 5 тысяч евро.
• Выявленные ошибки и нарушения в ведении документооборота – штраф от 5 тысяч евро.
• Нарушение правил устава самой организации – штраф от 5 тысяч евро.
• За некорректную информацию о статусе, квалификации и показателях компании — штраф от 5 тысяч евро.
• Недостаточный учет счетов – от 10 тысяч евро.
• За совершение финансовых преступлений, махинаций – от 20 тысяч евро до 2 миллионов евро.

В случае неоднократных однотипных нарушений, брокера признают злостным нарушителем, и штрафы вырастают в разы.

Брокер, получивший лицензию от комиссии CySEC, находится под надзором объективной и корректной организации. Лишить лицензии брокера могут за финансовые мошенничества, махинации и преступления, а также за доказанный факт «отмывания» заработанных средств. Поэтому многие компании, находящиеся под надзором комиссии, действуют полностью на законных основаниях и не используют никаких сомнительных шагов в отношении своих клиентов.

Брокеры CySEC

По причине низких налогов и либерального регулирования многие организации решают зарегистрировать свою деятельность на Кипре, т.к. это возможность предоставлять услуги на всей территории Европейского Союза. Несомненно, им это очень удобно.

Брокерами, регулируемыми CySEC являются:

• Fx Pro,
• Roboforex.

С последними 2-мя я сотрудничаю уже не первый год, что подтверждается моими еженедельными отчетами и могу смело рекомендовать их для торговли на форекс и инвестирования в финансовые инструменты.

Читайте также:

• Бездепозитный бонус форекс,
• Лучшие форекс брокеры,
• Лучший ECN брокер

Чем регулятор CySEC полезен для инвесторов и трейдеров

Если вы торгуете или инвестируете через брокера, имеющего лицензию CySEC, то при возникновении ситуации, когда вы уверены, что брокер вас обманул или совершил мошеннические действия, вы можете написать в комиссию, расписав происшествие и вашу точку зрения с просьбой проверить работу брокера.

Рассмотрением заявлений занимаются высокопоставленные члены регулятора, поэтому любое письмо не остается незамеченным. Если в работе брокера будут выявлены нарушения, то он получит штраф, а вы свои средства из компенсационного фонда.

В заключении отмечу, что наличие лицензии не является панацеей и 100% гарантией надежности брокера. Однако соблюдение правил, уплата взносов и проверка отчетности могут отчасти служить доказательством, что брокер собирается работать на рынке честно и долго, т.е. не является пирамидой или компанией-однодневкой. Поэтому выбирая между брокером, у которого есть лицензия CySEC и без нее, я всегда отдаю предпочтение первым.