Как вернуть деньги от брокера-мошенника

Наличие рынка Forex, фондовых бирж и инвестиционных платформ заставляет все больше и больше людей пытаться быстро приумножить свои деньги. Все это подкрепляется отзывами людей, которые в короткие сроки разбогатели на финансовых рынках. К сожалению, интерес к быстрому заработку также связан с ростом популярности мошенничества, в результате которого клиенты теряют вложенные средства. При этом вернуть деньги в этом случае можно и вполне реально, но не во всех случаях. В статье рассмотрим, как вернуть деньги от брокера мошенника бесплатно и с привлечением юриста.

Содержание:

• Когда можно вернуть деньги от брокера,
• Что можно сделать самостоятельно и бесплатно,
• Реально ли можно вернуть деньги — отзывы и разбор судебных ситуаций,
• Что стоит знать, обращаясь к юристам,
• Как не нарваться на мошенников.

Когда можно вернуть деньги от брокера

ВНИМАНИЕ! Если у вас возникла проблема, можете связаться со мной и поделиться своим опытом. Возможно мы сможем найти решение вашей проблемы, почта: [email protected].

Вернуть деньги от брокерской компании, занимающейся мошеннической деятельностью можно в следующих случаях:

1. Если перевод совершался с банковской карты через платежную систему МИР, Visa, MasterCard,
2. С момента совершения операции по карте прошло не более 90-120 дней в зависимости от платежной системы,
3. У вас есть документы, подтверждающие факт мошенничества: скрины личного кабинета с указанием баланса, переписки с брокером, что вы пытаетесь вывести деньги, но они по независящим от вас причинам деньги не выводят. Т.е. если вы внесли средства без прохождения верификации (предоставления документов) и пытаетесь их вывести, игнорируя просьбы брокеров о предоставлении документов, то деньги вы назад не вернете. В идеале в переписке должно быть указано, что они согласны, что вы вносили деньги на счет и имеете право на их вывод.

Относительно простым способом вернуть деньги самостоятельно является процедура Chargeback.

Как вернуть деньги от брокера мошенника бесплатно

Во-первых, как можно скорее осознайте, что вас обманывают. Советую после регистрации у брокера внести минимальный депозит, сделать несколько тестовых сделок, а затем попытаться вывести свои деньги. В случае каких-либо неясных отказов от брокера больше денег на баланс не вносите ни при каких обстоятельствах и можете подавать на Chargeback. Чем раньше вы это сделаете, тем больше шансов, что ваши деньги будут одобрены к выводу банком.

Пошаговая инструкция:

• Сбор документов (квитанции о внесении средств на счет брокерской организации, скрин личного кабинета с указанием суммы, запроса вывод средств и его отклонения, скрин переписки с технической поддержкой по причинам отклонения, договор на брокерское обслуживание или оферта, принятая на сайте).
• Оформление и подача заявления. Звоним в банк, с карты которого осуществлялся платеж и спрашиваем, можно ли подать заявление на Chargeback (чарджбек) удаленно, если можно — то как и следуем инструкции. Отдельные банки принимают такие заявления только лично в офисе. В Сбербанк можно подать заявление и прикрепить необходимые документы удаленно. Для этого в диалоге просите соединить с оператором и описываете ему ситуацию, прикрепляете документы.
• Рассмотрение документов — у Сбербанка ответ приходит в течение недели (7 дней). В это время данные проверяются и передаются в банк, куда совершался перевод. Их сотрудники рассматривают пакет документов, при необходимости делают необходимые запросы или связываются с брокером для предоставления пояснений.
• Отказ или возврат средств. Если брокер не вышел на связь или не предоставил иных опровергающих доказательств, что услуги были оказаны, то банк брокера блокирует указанную сумму на его счету и переводит вам обратно в полном объеме или за минусом комиссии на перевод.

Если вы уверены в своей правоте, но получили отказ — то дополните пакет документов и доказательств и попробуйте еще раз. Из практики и отзывов: одинаковые документы на пополнение одного брокерcкого счета, поданные в разные банки привели к разным решениям — один сразу вернул деньги, из другого пришел отказ и пришлось через несколько дней подавать заявление повторно.

Не говорите своему брокеру, что вы собираетесь отозвать платеж. Наоборот, молчите как можно дольше и сделайте вид, что ищете деньги для пополнения счета, если они требуют еще денег для осуществления выплаты. В противном случае менеджер брокера может обнулить ваш депозит, либо вы получите какую-то бумагу о нарушении правил договора с вашей стороны и блокировки средств. Далее брокеру останется только предъявить его банку и сказать, что вы вымогатель. Это один из распространенных сценариев нечестных компаний.

На будущее: при пополнении счета проверяйте либо в онлайн-банке, либо в полученном СМС подтверждении, куда отправляете деньги. Важно, чтобы они перевелись именно на счет юридического лица брокера, счет у которого вы пополняете. Часто бывает, что клиент зарегистрировался на сайте, но в выписке на перевод денег указано другое юридическое лицо, т.е. деньги проходят через организацию-посредника. Фирмы-прослойки часто меняются, а вернуть деньги после их ликвидации практически невозможно. Надежный брокер примет ваши деньги на свой счет, ему не нужны дополнительные сборы за обработку платежей. Если платформа не может зачислить деньги сама — это подозрительно и должно вас насторожить еще на этапе пополнения.

Если вы не уверены, что сможете сами подготовить пакет документов, то можете прибегнуть к помощи специалистов, но внимательно читайте, за что платите деньги. Как правило, это консультационные услуги за сбор и подачу документов. Помните, что гарантировать 100% возврат средств не может ни одна компания — решения принимаются банком, в который перечислялись деньги. Если брокер банкротится и средств у него на счету нет, то даже при положительном решении деньги вам не вернут.

Банк на самом деле не особо заинтересован в возврате ваших денег. Проблема в том, что деньги не были украдены с карты, вы сами внесли их. Поэтому сама процедура возврата — это время, которое фактически не приносит прибыли банку. В отдельных случаях отдельные сотрудники банка отказываются принимать документы под разными аргументами. В этом случае попросите написать вам письменный отказ или обратитесь за помощью в юридическую компанию.

Дальнейшие действия будут зависеть от места, где зарегистрирован брокер-мошенник и наличия лицензии.

Если компания брокера имеет регистрацию на территории России и (или) лицензию на осуществление брокерской деятельности Центрального банка, то:

• пишем заявление в Полицию и Прокуратуру на мошенничество,
• отправляем заявление и копии всех документов в регулирующий орган с просьбой провести проверку,
• оформляем исковое заявление и отправляем в суд.

Можно ли вернуть деньги от брокера отзывы 2023

Важно серьезно все обдумать и отличать факт мошенничества от потери денег в рискованных сделках. Одно дело, когда вы внесли деньги, совершаете операции и ваш баланс в плюсе, но при попытке вывести деньги брокер их не перечисляет и/или к вам на расчетный счет они не поступают. С наличием документов это подтверждает факт мошенничества.

Другая ситуация, когда вы открыли сделку, потеряли существенную часть или весь депозит и считаете, что с вами поступили не честно, заведомо дали ложный сигнал, вы доверили управление вашим торговым счетом трейдеру по договору и т.д. Тут уже доказать факт мошеннических действий практически невозможно, т.к. вы соглашаетесь с условиями договора, где прописано, что все сделки вы совершаете на свой страх и риск, а трейдинг и инвестирования является высокорискованной деятельностью. Законодательно в этом случае вы не защищены.

Если вы своими руками (даже если была подсказка менеджера) открыли сделку, не поставили ордер, ограничивающий убыток (Stop Loss) в соответствии с правилами мани и риск-менеджмента, следовательно, ответственность потери средств полностью на вас. В этом случае лучше не тратить деньги и нервы на исковые заявления в суд, а зачесть инцидент в качестве урока и повышать финансовую грамотность. Вероятность возврата таких средств через чарджбэк низкая — деньги вернут только если сотрудники брокера пропустят сроки предоставления объяснений и не оспорят обращение. Пример: Решение № 2-493/2018 2-493/2018 ~ М-130/2018 М-130/2018 от 11 мая 2018 г. по делу № 2-493/2018.

Отдельно хотелось бы отметить мошенничество с услугами по доверительному управлению, т.е. когда вы передаете деньги или данные для входа в личный кабинет по договоренности трейдеру, торгующему за вас за определенный процент от прибыли. В этом случае часто, чтобы обезопасить себя, клиент заключает договор, где прописывается максимальная просадка и иные условия, которые не должен превышать управляющий трейдер и при нарушении которых он несет личную материальную ответственность перед клиентом.

По факту при нарушении этого договора вы не сможете привлечь трейдера к ответственности по основаниям, указанным на скрине выше (если только не докажите наличие обмана, угроз и других условий, предусмотренной статьей). Это подтверждается апелляционным определением Новосибирского областного суда от 28.11.2013 по делу N 33-9296/2013. Судебная практика ссылается на следующее.

Если же вы уверены в своей правоте и можете доказать, что ваши действия были осуществлены под влиянием обмана, насилия или угрозы, то обращаемся к юристу или пишем исковое заявление.

Если вы хотите вернуть деньги от зарубежного брокера, то процедура несколько осложняется, т.к. нужно вникнуть в законодательство страны, где зарегистрирована брокерская компания и возникают дополнительные траты на перевод документов (заявления, иска и т.д.).

Алгоритм действий:

1. Внимательно читаем условия оферты, которую вы подписали на сайте при регистрации или заключенный договор. Сверяем юридическое лицо и реквизиты на сайте, в договоре и банковской квитанции на пополнение счета.
2. Проверяем реальность лицензии, указанной на сайте. Пишем письмо регулятору, в котором описываем вашу ситуацию и просим провести проверку деятельности компании. Обязательно укажите реквизиты, ваш номер из личного кабинета и прикрепите документы. Письмо желательно перевести на английский язык в специальном агентстве или воспользоваться услугами переводчика.
3. Пробуем осуществить процедуру Chargeback.
4. Если сумма большая, то ищем юриста, кто сможет подать иск в суд по месту регистрации юридического лица за границей и защищать ваши интересы в суде. Суд будет проходить по адресу, указанному в договоре-оферте или регистрации юридического лица мошенника.

Обязательно сверьте название и реквизиты компании, с которой у вас был заключен договор на брокерское обслуживание с юридическим лицом, кому вы перечисляли деньги при пополнении счета.

Как распознать юристов-мошенников

В настоящее время в сети множество юридических компаний, обещающих вернуть деньги от недобросовестных брокерских компаний, но пропадающих с вашими деньгами после оплаты. Будьте осторожны, если:

• Они сами вас нашли и позвонили, знают ваше имя и ситуацию – скорее всего обманувший вас брокер продал ваши данные, указанные при регистрации. Или это их 2-ой способ обмана желающих вернуть деньги.
• Гарантируют 100% возврат средств, но в договоре пишут, что оказывают консультационные услуги и просят 100% предоплату за оформление документов.
• Работают без предоплаты за часть вознаграждения (обычно 10-15%) при возврате. Далее вам говорят, что все уладили и деньги вам уже перечислили, могут даже предоставить обработанные в фотошопе банковские документы. Затем вам звонит или пишет на электронную почту якобы сотрудник банка и говорит, что ваши деньги, изъятые у брокера, уже находятся на их счету и вам нужно только оплатить комиссию за перевод на российский счет (разблокировку) из-за санкций и только тогда деньги придут на вашу карту. В настоящее время таких мошенников стало больше, поэтому будьте осторожны. Оплачивайте услуги только когда деньги поступят на ваш счет.
• Просят данные вашей карты для возврата и цифры на обороте – никогда не давайте такие данные, также как и фото карты.
• В договоре не прописана информация о прейскуранте услуг компании или порядке возврата денежных средств.
• Обещают вам помощь, даже если вы сами потеряли свой депозит в неудачных сделках и брокер на самом деле вам ничего не должен. Затем, получив ваши деньги, они исчезают, оставляя вас ни с чем и просто тратя ваше время.
• Представляются иностранными юристами (например, Генрих Миллер, Александр Виннер и др.), но прекрасно говорят по-русски. Обещают помощь через свои «связи» с брокером или в банке, но нужно оплатить перелет, встречу в ресторане для переговоров, взятку и т.д.

Как выбрать компанию, которая вернет ваши деньги

Она должна быть зарегистрирована в РФ, а ее полные реквизиты должны быть на официальном сайте. Реквизиты компании можно проверить на сайте ФНС nalog.ru, где нужно будет ввести ИНН. Благодаря этому вы узнаете, существует ли компания и на кого она зарегистрирована. Также стоит проверить, сколько компания существует на рынке. Если сотрудники говорят, что у них опыт работы 15 лет, а компания зарегистрирована 6 месяцев назад, это повод задать вопрос, где они были и чем занимались до этого.

Пообщайтесь с юристами и спросите о процессе работы и информировании вас, были ли у них уже подобные кейсы и получилось ли вернуть деньги, какие сложности чаще возникают и как решаются. Сколько по времени займет процесс, за что фактически вы платите деньги и когда. Если сотрудники отвечают неохотно и сразу разводят на подписание договора, обещая 100% возврат средств в любом случае, то это повод лишний раз подумать.

Теперь выясним, как больше не терять деньги и не попадаться на мошенников при выборе брокера.

Как распознать брокера мошенника

Типичные признаки, которые должны вас насторожить: 

1. Вам звонят и предоставляются международной финансовой компанией хотя вы не заказывали обратный звонок на их сайте и даже не посещали его.
2. Звонки поступают с обычных мобильных телефонов или через социальные сети telegram и/ или WhatsApp. Крупные и надежные компании не проводят прозвон по купленной холодной базе, у них достаточно клиентов. Часто при регистрации у нормальных брокеров вы просто подтверждаете телефон и вам могут вообще не позвонить.
3. Далее следуют вопросы и (или) обещания крупного заработка на финансовом рынке путем предоставления 100% информации или на ожидающихся новостях. В России часто привязываются к росту курса доллара к рублю, давят на обесценение денег. Запоминаем: никто никогда не может гарантировать 100% прибыли при полном отсутствии рисков. Взгляните на историю — даже крупные фонды и банки периодически теряют крупные деньги или банкротятся, хотя в их распоряжении лучшие аналитики и трейдеры.
4. Общение и переписка с менеджером осуществляется в телеграм канале или иных социальных сетях, нет корпоративной электронной почты и единого номера телефона, по которому можно связаться с представителями компании.
5. Уклончивое предоставление информации о сайте и компании – злоумышленники могут представиться представителями крупного зарубежного банка и в названии сайта будет присутствовать название банка, предоставить данные их лицензии. Но по факту договор-оферта будет со сторонней компанией типа ООО с 1 учредителем и 1-3 работниками. Это косвенно может указывать на фирму-однодневку или прослойку.

Вопрос-ответ:

• Cколько занимает времени у юристов, чтобы вернуть вложенные в брокера деньги?

Это зависит от способа возврата. Если через процедуру чарджбек, то 1-3 дня уходит на сбор доказательств, составление заявления и отправку. Далее в течение 2-6 недель будет ответ от банка. Если требуется подготовка документов в суд, то процесс может растянуться до 2 мес.

• Как вернуть деньги от мошенника инвестора?

Если вы передали деньги инвестору-физическому лицу, то правильнее будет написать заявление в полицию. В этом случае многое зависит от наличия договора и документов, подтверждающих передачу денег и обман с его стороны. Деньги возвращаются через суд.

• Можно ли вернуть деньги, если прошло 3, 5 или 7 лет?

Проблематично. Платежная система скорее всего откажет в возврате за истечением срока предъявления претензий, брокер мог за это время несколько раз поменять юридическое лицо. Если срок предъявления претензий превышает 5 лет даже по суду возможен отказ. Лучше не затягивать.

• Возможен ли возврат средств от брокера если средства переводились через физлиц?

В данном случае придется привлекать и документально доказывать причастность этих лиц к брокеру. Вполне возможно, но процесс не быстрый, требует привлечения юристов и выигрыш не гарантируется.

Я постарался подробнее раскрыть тему, как вернуть деньги от брокера-мошенника бесплатно и самостоятельно или с привлечением юристов. Как видите получить денежные средства, отданные недобросовестному брокеру реально, но не всегда. В дальнейшем тщательно выбирайте брокера и будьте осторожны с деньгами, которые вы отправляете. Не заводите сразу большой капитал, начните с небольших сумм и через некоторое время попробуйте вывести часть денег. Не поленитесь проверить лицензию на официальном сайте регулятора.