Лучший брокер для начинающих

брокер для начинающих

Начиная путь в инвестициях, встает вопрос о выборе брокеров. Людям незнакомым с этим, крайне трудно определиться с компанией, через которую будет осуществляться торговля. На фоне роста числа мошенников к вопросу брокеров стоит подходить ответственно. В статье обсудим, кто он лучший брокер для начинающих для торговли акциям и на валютных рынках, выявим критерии для оценки и проанализируем известные компании.

Содержание:

  • Критерии выбора брокера для начинающего инвестора,
  • Сравниваем тарифы брокеров для торговли акциями,
  • IPO брокеры,
  • Брокеры для начинающих трейдеров,
  • Выбираем лучших в каждой отрасли.

Выбор брокера для начинающего инвестора

За последние 10 лет количество людей, интересующихся инвестициями, постоянно увеличивается. На это влияют несколько факторов:

  • Массовая реклама инвестиций по всем медиа,
  • Снижающиеся проценты по вкладам + рост налоговой нагрузки на вклады свыше определенной суммы,
  • Возможность возврата НДФЛ при инвестировании через ИИС,
  • Популяризация инвестирования среди блогеров и медийных личностей.

Например, в США количество граждан, имеющих брокерские счета составляет более 50%, в то время в РФ, этот показатель не превышает 5-10%. С каждым годом рост финансовой грамотности набирает обороты и у кого есть желание развиваться в этом, тот достигает поставленных целей.

5 критериев, на которые нужно обращать внимание при выборе брокера:

  1. Лицензирование и регуляция,
  2. Минимальная сумма для открытия счета,
  3. Удобство обслуживания,
  4. Количество инструментов и площадок,
  5. Быстрая техподдержка.

Лицензия, выданная ЦБ РФ подразумевает некий стандарт надежности и пройденных проверок со стороны регуляторов. На это стоит обратить первое внимание. Брокеры, действующие на территории РФ, в большинстве случаев имеют лицензию ЦБ РФ (Финам, БКС Брокер и т.д.). Полный их список можно найти в статье. Разбавляя портфель зарубежными брокерами, ожидать наличия у них лицензии ЦБ не стоит. Но наличие лицензии от других регуляторов крайне желательно.

Минимальная сумма. Перед открытием счет стоит ознакомиться с тарифами и минимальным входным порогом. Большинство брокеров РФ предлагают открыть счет с базовой суммы 1000 – 10000 рублей. В зависимости от тарифа, сумма может быть существенно увеличена. Например, у Тинькофф инвестиции, на тарифе премиум минимальная сумма от 1 млн. рублей.

Удобство обслуживания. Возможность открыть счет удаленно – неоспоримый плюс. Исходите из своего свободного времени. Большинство компаний предоставляют возможности для удаленного открытия счета.

Доступные инструменты. Если вы не знаете, чем будете торговать, то стоит обратить на базовое количество торговых активов. Чем больше их в арсенале брокера – тем легче будет вам в будущем.

Техподдержка – важный момент, который затронет вас в любом случае. Наличие поддержки онлайн будет явным плюсом. Например, у Финам, техподдержка работает преимущественно через email, а в Тинькофф Инвестиции хоть и отвечают онлайн в чате, но лучше бы этого не делали (полная некомпетентность).

Распределение рисков

В зависимости от стартовой суммы инвестирования, стоит подумать о распределении средств среди 2-4 компаний. Если сумма превышает 5000 долларов, то имеет смысл открыть счета у 2-3 брокеров. Это минимизирует неторговые риски и позволит со временем понять, где вам удобнее совершать операции.

Пример распределения 5000$:

  • Roboforex stocks – 1500$,
  • Just2trade – 1000$,
  • Finam – 1500$
  • Amarkets (форекс) – 700$,
  • Покупка перспективной, недорогой криптовалюты – 300$,

Распределение может быть любым, в зависимости от ваших целей.

Брокер для начинающих инвесторов

Самый консервативный способ инвестирования для начинающих – это покупка акций без кредитного плеча. Сбалансированный портфель из российских и зарубежных акций может приносить вам от 20% годовых. В какие инструменты инвестировать я описываю в своих еженедельных отчетах.

Рекомендую ознакомиться:

Сегодня, многие брокеры предоставляют открытие брокерского счета удаленно. Занимает это 1-3 дня в зависимости от скорости проверки документов, после чего можно пополнять баланс и начинать инвестировать.

Roboforex Stocks

торговые платформы roboforex

Брокер, предоставляющий доступ почти ко всем биржам и торговым инструментам. Для инвестора доступны: акции с дивидендами на общих основаниях, индексы, сырье, валюты, криптовалюты, IPO, ETF и другие инструменты. Торговая платформа работает на веб интерфейсе в браузере. Есть мобильное приложение.

Плюсы:

  • Огромное количество активов,
  • Бонус в 30$ для новичков с быстрым выводом заработанного,
  • На время обучения есть возможность подключиться к копированию сделок опытных трейдеров через сервис CopyFX, чтобы деньги работали сразу,
  • Удобный терминал и персонализация,
  • Моментальный вывод средств в любое время,
  • Несколько торговых платформ на выбор,
  • Оперативная техподдержка,
  • VIP программа для клиентов с депозитом от 3000$.

Регистрация занимает 1 минуту, после чего рекомендую пройти верификацию профиля.

Тинькофф инвестиции

тинькофф инвестиции мобильное приложение

Так успешно стартовавший и так быстро испортившийся. Самый пропиаренный брокер на российском рынке. Тот случай, когда все деньги ушли в рекламу. Сейчас из плюсов брокера осталось только старт с 1000 рублей (доступно каждому) и быстрый вывод средств на свою карту.

Минусы:

  • для регистрации придется пройти квест их звонков менеджеров и ждать их 2-3 недели,
  • поддержка создана для того, чтобы нервы помотать (помочь они не смогут),
  • приложение на телефоне, но постоянно зависает,
  • высокие комиссии.

Не знаю, кто может рекомендовать данную компанию. Отзывы о компании читайте в статье. Если вы решите попытать счастья с бонусами, то можете воспользоваться ссылкой внизу для получения бонусных акций.

Just2Trade

Just2Trade брокер

Входит в одну группу компаний с Финам, но регулируется европейским законодательством.

Особенности:

  • Рекомендованная сумма старта 1000$,
  • Огромное количество инструментов с прямым доступом на биржи,
  • Широкие возможности в реализации инвестиционных идей в будущем.

При наличии средств, можно открыть тут счет и с повышением опыта, увеличивать его.

Interactive Brokers – надежный брокер для начинающих

Interactive Brokers отзывы

Находится и регулируется SEC, подойдет начинающим инвесторам, чей стартовый депозит более 10 000$.

Преимущества:

  • Надежность и прозрачность работы с 1978 года,
  • Высокая защищенность инвестиций,
  • Прямой доступ на все биржи мира,
  • Круглосуточная поддержка,
  • Огромные возможности для инвестора.

Interactive Brokers стоит рассматривать при наличии свободного депозита от 5000$ и инвестирования на долгосрок. Отлично подойдет для приобретения акций с ежемесячными дивидендами. При заполнении бланка, что вы не являетесь резидентом США налоги с REIT составят 10% против 30% при инвестировании через российских брокеров. Из минусов выделю отсутствие моментального вывода средств, более сложный личный кабинет и терминал для торговли. Используйте этого брокера для диверсификации рисков, ведь в нашей стране могут быть любые сюрпризы с экономикой.

Сравнительная таблица.

Брокер

Лицензии Мин. депозит Комиссии за операции с акциями (амер рынок, росс, рынок) Комиссии за обслуживание счета

Кому подойдет 

Interactive Brokers

SEC, FINRA, SIPC нет Tiered от 0,35$, MOEX – от 95 руб., Fixed от 1$, но не более 1% 10$ для счетов свыше 2000$, менее 2000$ – 20$ Всем типам инвесторов с депозитом от 1000$
Roboforex IFSC нет 1,5$-2$ за сделку нет

Начинающим инвесторам с небольшим депозитом

Just2Trade

CySEC 200$ MOEX – 0,00944% от дневного оборота, но не менее 0,5$. Амер. биржи – 0,006$ за акцию, но минимум 1,5$. за использование полной версии платформы MT5 Global 1$ в мес. не рекомендую
Финам ЦБ РФ Рекомендуемая 30000 руб. MOEX – 0,05% от оборота, но мин. 50 руб. Амер. биржи – 0,08$ от оборота, но мин. 90 руб. СПб – 0,1% от оборота, но мин. 1$ Тариф «Стратег» – о, тариф «Инвестор» – 200 руб/мес., но комиссии на MOEX и СПб в 2 раза меньше

Кому важно наличие лицензии ЦБ РФ

Брокер для начинающих инвесторов в IPO

Большинство вышеперечисленных брокеров предоставляют доступ к IPO на разных условиях. Я уже писал статью про IPO брокеров, рекомендую ознакомиться. Если вы начинающий и не имеете представления о фондовых рынках, то вначале стоит поближе познакомиться с темой, а потом уже присматриваться к IPO.

Брокеры для начинающих трейдеров форекс

Перед инвестированием в форекс, я настоятельно рекомендую ознакомиться с азами рынка, терминами и понять его устройство. Торговля без понимания = казино и в 100% случаев приведет к потере средств.

Roboforex

Лучший брокер с огромными возможностями для инвестора от новичка до профессионала.

Преимущества:

  • Обучение и ежедневные прогнозы от ведущих аналитиков,
  • Более 12 тыс. торговых инструментов,
  • Депозит от 10$,
  • Бонус за регистрацию 30$ с возможностью вывода прибыли,
  • Моментальное снятие средств.
  • Вывод средств без комиссий 2 раза в месяц.

AMarkets

Форекс брокер с отличными условиями для входа в мир трейдинга. Стартовый депозит от 100$.

amarkets кешбэк

Преимущества:

  • Большой выбор инструментов (форекс, акции крупных компаний),
  • Ежедневная аналитика Артема Деева,
  • 12 лет на рынке,
  • Сервис RAMM-инвестирования,
  • Быстрый вывод средств с минимальной комиссией,
  • Клиентоориентированная техподдержка.

Рекомендую к прочтению: Лучшие форекс брокеры

FxPro – лучший брокер для начинающих скальперов

Лицензированный европейский брокер, предоставляющий высококачественный доступ к множеству активов. Среди моих партнеров FxPro пользуется репутацией как “брокер для профессионалов“. Многие состоявшиеся партнеры, держать в FxPro существенную долю активов. Брокер подойдет любому трейдеру с депозитом от 100$.

Особенности:

  • 15 лет на рынке,
  • Моментальная скорость исполнения ордеров,
  • Обучение, вебинары,
  • 4 лицензии европейских регуляторов,
  • Техподдержка 24/5,
  • Нет комиссий на ввод и вывод средств.

Сравнение тарифов и предоставляемых условий в таблице.

Счета\Условия

 Исполнение ордеров Спред Комиссия брокера Мин. депозит

Кредит. рычаг

Roboforex

ECN-Pro NDD

рыночное исполнение

плавающий от 0 пунк. 20$ за 1 млн.$ оборота 10$ или евро 1:300
NDD Prime 15$ за 1 млн.$ оборота 5000$

1:100

FxPro

FxPro MT4

от 1,58 сек. от 0 пунктов

нет

100$

1:500

FxPro MT5 

1,51 секунды
FxPro cTrader

0,37 сек.

4,5$ за оборот 100000$

FxOpen

STP

рыночное исполнение

плавающий от 0 пунк. нет 10$ 

1:500

ECN от 15$ за 1 млн.$

100$

ФИНАМ

Тест-Драйв

рыночное  от 1,5 пунк. от 0,0177% от оборота 30000 руб.

1:40

Единый 

зависит от рынка

от 0,00944%

Лучший брокер для начинающих

Для торговли на фондовом рынке звание лучших присваивается:

При торговле через Interactive Brokers и других зарубежных брокеров, стоит помнить, что вопрос налогов, остается на ваших плечах. Особенно это касается, если ваши обороты по банковской карте более 600 000 руб. в месяц.

При выборе лучшего форекс брокера важное значение имеет стиль торговли:

  • Для скальпинга самые выгодные условия предлагает FxPro,
  • Внутридневная торговля предполагает закрытие сделок внутри дня. В этом случае присмотритесь к AMarkets или Roboforex.
  • Для тех, кому важна российская регуляция – Финам.

Как видите, некоторые брокеры хорошо подходят как для торговли на фондовом рынке, так и на валютном (Финам и Робофорекс).

Рекомендации новичкам

  • Распределяйте свои деньги в разные компании,
  • Не используйте кредитное плечо, ставьте 1:1,
  • Старайтесь анализировать компании перед покупкой (подробнее в моих отчетах),
  • Если актив падает, не стоит паниковать и фиксировать убытки, терпение = успех,
  • Создавайте сбалансированный портфель по валютам, не держите все в рублях,
  • Наращивайте капитал, выделяя минимум 10% от ваших доходов каждый месяц,
  • Ищите новые инструменты и идеи, куда можно инвестировать.

Лучший брокер для начинающих – это вопрос вашего стиля торговли, предполагаемого депозита и количества времени, выделяемого на инвестиции. В любом случае не ограничивайтесь одной компанией – зарегистрируйтесь в нескольких и через 1-3 месяца у вас появятся свои фавориты.

Подписаться
Уведомление о
2 Комментарий
Старые
Новые Популярные
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии
Сергей
17 дней назад

Зарегистрировался в 2 брокерах для тестирования, а сегодня мне позвонили и попросили для проверки паспортные данные. Это нормально? Стоит ли им отправлять документы?