Зарубежные брокеры акций

Брокерские счета в России не страхуются, поэтому в случае банкротства брокера или ненадлежащей работы депозитария инвестор может потерять всю или часть инвестируемой суммы. В противовес отдельные зарубежные брокеры акций страхуют счета клиентов до 250 млн.$. В статье проанализируем известных зарубежных брокеров на фондовом рынке и выберем лучших для каждого типа инвестора.

Содержание:

• Зарубежные брокеры акций — обзор компаний,
• Сравнительная таблица с тарифами и условиями,
• Лучший брокер для иностранных акций 2024.

Зарубежные брокеры акций 2024

Just2trade

Изначально была зарегистрирована в Америке в 2007 году, но в 2015-м поглощена известной в России корпорацией «Финам», после чего осталась вести деятельность за рубежом под собственным именем. Холдинг «Финам» таким образом решил расширить поле деятельности, ведь раньше компания предоставляла услуги исключительно на территории России. Сейчас Just2Trade находится под юрисдикцией Кипра с главным офисом в Лимассоле.

Just2Trade ведет деятельность под контролем ESMA (европейский регулятор по надзору) и CySEC, лицензия № 281/15. Состоит в компенсационном фонде инвесторов, потому клиентские депозиты застрахованы до 20000 евро.

Официальный сайт брокера j2t.com для российских пользователей доступен через VPN.

Самый популярный тип счета — MT5 Global, с которого мы можем получить доступ ко всем крупным мировым биржам и использовать широкий выбор инструментов, включая акции, фьючерсы, опционы и валютные пары. Для данного торгового счета предусмотрена минимальная комиссия в 1,5$ или 0,006 цента за акцию. Кредитование в виде плеча 1:20 оплачивается отдельно.

Подробнее про тарифы читайте в обзоре.

Кроме этого имеются дополнительные сборы за выплату дивидендов:

• по российскому рынку удерживается 2,2%,
• по рынку Великобритании, европейскому и азиатским — 3% от поступивших дивидендов, но не менее 3$ по одному эмитенту.

При этом для трейдинга доступны фьючерсы и CFD контракты на акции с кредитным плечом от 1:5 до 1:20.

Минимальный депозит в Just2Trade для маржинального счета MT5 Global составляет 200$. Пополнить инвестиционный счет можно множеством способов:

При внесении денег с карты Альфа банка комиссия составит 2,5%. При пополнении банковским переводом или в криптовалюте комиссия брокером не взимается.

Вывод доступен следующими способами:

• переводом на банк. счет Финам Банка — 0%,
• за перевод на другую банковскую карту снимут 0,2% в долларах или 0,1% в рублях,
• криптовалюты с комиссией 0,05%,  но минимум 0.0005 BTC, 0.02 ETH.

Выгоднее всего проводить денежные операции клиентам банка «Финам», комиссия в этом случае не взимается, но минимальные суммы вывода должны быть не менее 20 USD/30 EUR/1500 RUB и не являться остатком.

Плюсы Just2Trade:

• доступ к крупнейшим мировым биржам с одного счета,
• лояльный входной порог от 200$,
• различные программы и инвестпродукты (IPO от 1000$ — это возможность инвестировать в акции по цене размещения до того, как начнутся биржевые торги, Robo-Advisor),
• конкурентоспособные тарифы,
• круглосуточная поддержка в том числе на русском языке,
• бесплатная аналитика и обучение.

Interactive Brokers

Если Вы хотите инвестировать в акции через надежного посредника, стоит подумать о сотрудничестве с Interactive Brokers.

Лидер брокерских услуг Америки известен с 1977 года, работает по лицензии №208159, выданной FSA, что гарантирует законность и прозрачность деятельности. Контролируется сразу несколькими солидными организациями — SEC, FINRA, SIPC. Последняя занимается защитой инвесторов и страхует их средства.

На сегодняшний день Interactive Brokers занимает первое место в Америке по ежедневному количеству ордеров, а деятельность компании охватывает территории десяти с лишним стран. Клиентам открыт доступ к 125 мировым рынкам и возможность торговать широким арсеналом инструментов. Аналогичные возможности не может представить практически никакая другая компания.

Стоит отметить, что в марте 2023 года Interactive Brokers для клиентов из России и Белоруссии ввел запрет на операции с активами в евро. 

Минимальной суммы, с которой можно начать инвестирование в акции, брокером не установлена. Однако стоит учесть ежемесячную плату, которые при сумме на балансе меньше 2000$ составляют минимум 20$.

Плата за неактивность Interactive Brokers:

Поэтому для опытных инвесторов рекомендую начинать инвестиции минимум с 500-1000$, для более рискованных от 2000$.

Если вы захотите воспользоваться кредитным плечом для трейдинга ценными бумагами, то сумма на балансе не должна быть менее 2000$. При этом размер плеча определяется исходя из страны проживания, рынка, на котором предполагается торговать и вида инструмента. Обычно оно не более 1:4. 

Interactive Brokers для операций с акциями предлагает 2 типа счетов:

• Tiered с плавающей комиссией от 0,35$, но не более 1% от размера сделки. Торговый счет идеален для краткосрочной торговли акциями, также подойдет для инвесторов, инвестирующих небольшими объемами.

За торговлю российскими акциями на данном типа счета предусмотрена комиссия от 0,015 до 0,05%, но минимальная составит 95 руб., а максимальная не превысит 2200 руб. за сделку.

• Fixed с фиксированным сбором за каждую сделку от 1$, но не более 1% от суммы сделки. Данный счет подойдет долгосрочным инвесторам или трейдерам с большим капиталом.

При этом содержание счета будет бесплатным, если общая сумма комиссионных за сделки составит свыше 10$ (для счетов свыше 2000$), если баланс менее 2000$ — не забываем, что минимальная комиссия будет 20$. Также не придется платить за обслуживание:

• в первые три месяца работы,
• если депозит более 100 000$,
• если инвестору — частному лицу менее 25 лет и потрачено на комиссии по сделкам от 3$.

Пополнение средств доступно переводом с банковского счета инвестора на реквизиты брокера. Для этого в личном кабинете создаем wire-перевод, получаем реквизиты и отправляем платеж. Отдельные банки могут взимать определенные суммы за перевод. Иностранный брокер за пополнение деньги не берет и вся внесенная сумма поступит на ваш баланс. Снятие средств предлагается бесплатно один раз в календарный месяц, в последующие разы для граждан России придется заплатить 330 рублей. Вывод осуществляется банковским переводом.

Главные преимущества Interactive Brokers:

• безукоризненная репутация,
• страховка денег инвесторов,
• низкие комиссионные,
• проценты на остаток от 100000$.

К недостаткам отнесем:

• взимание платы за неактивность,
• сложная для новичков система тарификации,
• относительно высокие комиссии при депозите до 2000$.

Подробнее о брокере читайте в статье.

Roboforex

Относительно молодая, но перспективная брокерская компания, работающая немного более десяти лет (с 2009 года). Контроль осуществляет IFSC под лицензией 000138/107. С самого начала своей деятельности Roboforex стремится к созданию наилучших условий для тех, кто намеревается с ней сотрудничать.

Для торговли акциями брокер Roboforex предлагает уникальную веб-платформу rTrader с минимальным депозитом всего 100$ и кредитным плечом 1:20.

Комиссии Робофорекс за операции с акциями:

• 0,02$ за акцию на американском рынке,
• операции с CFD на акции выходят дешевле — 0,015$.

Но обратите внимание, что существует минимальная комиссия в 1,5$ за сделку. При депозите от 10000$ комиссионные снижаются до 0,25$.

За пополнение любым способом плата не взимается. За снятие проценты может снять банк или платежная система:

• при банковском переводе — 1,5%,
• при электронном — около 1%,
• на карту — 2,6%.

Также есть программа, по которой можно дважды в месяц вывести деньги бесплатно (в первый и третий вторник каждого месяца).

Сильные стороны Roboforex:

• ориентированность на разных участников рынка, вне зависимости от опыта и капитала,
• удобное мобильное приложение для трейдинга ценными бумагами,
• бесплатное снятие средств два раза в месяц,
• оперативный вывод средств,
• шустрая клиентская поддержка.

Основным минусом является достаточно высокие фиксированные комиссии за сделку, которые могут отпугнуть начинающих инвесторов с небольшими депозитами. Рекомендую начинать торговлю у брокера с депозитом не менее 100-500$.

Зарубежные брокеры на фондовом рынке для россиян

Swissquote

Швейцарская финансовая компания, предоставляющая услуги брокера и банка одновременно. Swissquote давно приобрела высокий рейтинг надежности и хорошую репутацию. Контроль над ней осуществляет FINMA, а с 2001 года она имеет как банковскую, так и брокерскую лицензии на торговлю ценным бумагами.

Свою деятельность начала в 1996 году. На сегодня имеет филиалы в:

• Цюрихе,
• Берне,
• Дубае,
• Гонконге,
• Лондоне,
• Люксембурге,
• Сингапуре,
• на Мальте.

Cо скромным капиталом вроде 10$ счет в Swissquote открыть невозможно, минимальный депозит от 1000$. Стандартное плечо предоставляется в соотношении 1:20, для крупных инвесторов возможны индивидуальные настройки по запросу. На всех счетах Swissquote комиссии включены в %, взимаемые при открытии сделок. Дополнительно взимается плата за отсутствие активности.

Пополнить счет можно банковским переводом или картой.

Снять деньги возможно только банковским переводом. При этом минимальные комиссионные в рублях составляют 2500 руб., за доллары США — 25$.

Плюсы Swissquote:

• надежность (регулирование четырьмя серьезными организациями),
• акции Swissquote успешно представлены на бирже,
• предоставление обучения от высокопрофессиональных специалистов.

Минусы:

• интуитивно непонятный сайт,
• высокие депозиты от 1000$,
• вывести средства для граждан РФ можно только банковским переводом,
• длительный процесс регистрации.

Lightspeed trading

Относительно молодая американская брокерская компания. С самого момента ее создания в 1994 году придерживалась идеи работы с профессиональными трейдерами. Именно поэтому в России о ней мало кто слышал, и в русскоязычном интернете о ней мало информации и обзоров. Регулируется FINRA и SIPC.

Брокер нацелен на работу с профессиональными игроками, минимальный депозит на его самых популярных счетах составляет 10000$, на торговом счете  Pattern Day —25000$, а для маржинального портфеля — 175000$.

Взамен компания готова дать качество и скорость исполнения сделок, надежную защиту своим клиентам. Она ориентирована на качество, а не количество.

Комиссии со сделок с акциями могут взиматься за 1 акцию (минимум 1$, при объеме от 15 млн. акций — 0,10$) или за сделку 4,5$ (2,5$ при совершении более 10 000 сделок). Как видите, у брокера есть «комиссия активного трейдера», которая дает дополнительные хорошие скидки активным клиентам, превышающим пороговые значения в объеме торгов и лотов.

Днем клиенты при выполнении условий могут воспользоваться кредитным плечом 1:4, в ночное время 1:2. При этом максимально можно занять не более 50% от стоимости операции, т.е. намереваясь открыть сделку на 10000$, у инвестора должно быть свободных средств на балансе не менее 5000$. При этом ставка за маржинальную торговлю зависит от компании, которую инвестор выбирает для предоставления кредитного плеча.

Из дополнительных комиссий плата за неактивность, если на счете менее 15000$ составляет 25$ в месяц.

Ввод и вывод средств осуществляется только банковским переводом. За ввод комиссию брокер не берет, но предварительно рекомендую позвонить в обслуживающий вас банк и узнать тарифы для перевода средств в иностранную организацию. Для вывода средств нужно оставлять заявку в клиентскую поддержку.

Несмотря на ряд преимуществ брокера, таких как:

• качество предоставления услуг,
• надежность,
• хорошее страхование счетов,
• услуга DRIP (автоматическое реинвестирование),
• раздел с аналитикой и обучением,

есть и отдельные недочеты, которые для отдельных клиентов могут стать препятствием для сотрудничества. Например, это:

• невозможность инвестировать в облигации и взаимные фонды,
• отсутствие мобильного терминала,
• один способ ввода и вывода денег,
• плата за отсутствие активности для счетов менее 15 тыс. долларов США (25$).

Соберем данные в таблицу «Зарубежные брокеры акций», чтобы легче было ориентироваться:

Лучший зарубежный брокер фондового рынка

Не все зарубежные брокеры акций ориентированы на прозрачность тарифов и оказание брокерских услуг высокого качества. Поэтому сравним и выберем лучших для каждого типа инвестора.

Начнем с начинающих инвесторов. Для них важны:

• Надежность,
• Легкость и быстрота открытия счета без отправки 100-500 документов почтой,
• Невысокий порог входа в идеале на отметке 100-500$, т.к. вкладывать много на начальном этапе рискованно,
• Простота прозрачность тарифов,
• Доступные ввод и вывод денег,
• Наличие бесплатного обучения и аналитики.

Из всей таблицы вышеуказанным критериям отвечают брокеры Just2Trade и Roboforex со специальной площадкой для торговли акциями rTrader. Работа с ними позволяет:

• открыть счет онлайн и пройти верификацию за 1 раб. день,
• начинать инвестировать с 50-100$,
• внести деньги не только переводом, но электронными деньгами без комиссии,
• по возникающим вопросам вам ответит русскоязычная поддержка,
• пользоваться ежедневной аналитикой рынков и обучающими вебинарами,
• не переживать за отсутствие активности во время обучения, т.к. плата за это не взимается,
• вывести деньги без потерь в течение 1 рабочего дня удобным для вас способом.

Если вы уже знакомы с фондовым рынком или являетесь опытным инвестором с капиталом (до 10000-25000$), то в качестве приоритетных задач для выбора брокера ставите:

• надежность и защиту депозита,
• широкий выбор ценных бумаг для инвестирования,
• минимальные комиссионные за совершение операций,
• удобство ввода и вывода средств.

В таком случае обратите внимание на Interactive Brokers. Он предоставляет 2 типа счета:

• Tiered подойдет для краткосрочной и среднесрочной торговли,
• для долгосрочной лучше выбрать счет с фиксированной платой (Fixed).

При депозите от 2000$ ежемесячная плата за неактивность составляет всего 10$. Также Вы получаете высокую степень защиты средств от лучших американских регуляторов и доступ ко всем мировым биржам.

Для опытных инвесторов с внушительным капиталом главными составляющими при выборе являются:

• Надежность и наличие страховки,
• Максимальная прозрачность комиссий,
• Высокая скорость исполнения и прямой выход на биржу,
• Многофункциональная платформа.

В этом случае вам лучше распределить депозит и протестировать Interactive Brokers и Lightspeed Trading. Оба брокера страхуют счета клиентов до 500 000$ и регулярно отчитываются перед авторитетными регуляторами, проверяющими отчетность. Инвесторам предоставляется индивидуальный менеджер, с которым можно обсудить более выгодные тарифы и снижение комиссионных в индивидуальном порядке.

Не забывайте про особенности работы. Так, зарубежные брокеры фондового рынка могут удерживать повышенные налоги и дополнительные сборы с дивидендов с иностранных акций даже несмотря на подписанный договор об избежании двойного налогообложения. Так, на текущий момент Европа не может исполнить свои обязательства по выплате дивидендов. Поэтому дивидендные европейские акции я покупаю через Roboforex — они выплачивают поправку на дивиденды. Такое сотрудничество выгодно в настоящий момент, т.к. позволяет мне получать дивиденды по европейским ценным бумагам за минусом налога.

Как видите, зарубежные брокеры акций предоставляют различные условия и ориентированы на разных типов инвесторов. Поэтому перед тем, как выбрать компанию, рекомендую прописать критерии для отбора в зависимости от используемой стратегии и опыта в инвестировании, и уже по ним присваивать звание «Лучший брокер для иностранных акции».