Акции с ежемесячными дивидендами: российские и иностранные 2024

Хорошим способом, как получать дивиденды с акций ежемесячно, является инвестирование в ценные бумаги компаний с ежемесячными выплатами акционерам. В процессе изучения вопроса выяснилось, что таких эмитентов не так уж и мало даже с учетом того, что многие компании отменили или отложили выплаты в разгар пандемии. В статье разберем и обсудим российские и зарубежные компании с регулярными выплатами и составим ТОП акции с ежемесячными дивидендами.

Содержание:

• Как получать дивиденды с акций ежемесячно,
• Акции с ежемесячными дивидендами 2024,
• Российские эмитенты с ежемесячными выплатами,
• Как купить в 2024 году,
• Сколько можно заработать.

Как получать дивиденды с акций ежемесячно

Существует 2 способа получать дивиденды с акций ежемесячно:

1. Купить акции эмитентов, которые платят дивиденды ежемесячно (их мы рассмотрим в статье).
2. Если рассматривать дивиденды, как постоянный доход, то можно покупать акции с потенциалом роста во время коррекции и в конце месяца продавать, фиксируя прибыль. В этом случае прибыль будет регулярной и может превысить доходность с дивидендов. 

Чтобы реализовать любой из вышеуказанных способов нужно:

• Изучить рынок. Первым шагом к получению дивидендов является изучение рынка и поиск компаний, которые выплачивают дивиденды ежемесячно. Обратите внимание на устойчивость и надежность компаний, которые вы выбираете.
• Открыть брокерский счет. Для покупки акций и получения дивидендов вам нужно открыть брокерский счет. Выберите надежного брокера, который предлагает низкие комиссии и хорошие условия для торговли акциями. Среди российских брокеров рекомендую Финам с лицензией ЦБ РФ, из иностранных компаний Roboforex.
• Купить акции. После того, как вы изучили рынок и выбрали надежную компанию, купите акции. Не забывайте следить за изменением цены акций. Возможно, что ценные бумаги покажут существенный рост, превышающий годовую дивидендную доходность. Тогда имеет смысл продать их и купить снова во время коррекции.
• Получить и при необходимости реинвестировать дивиденды. Чтобы увеличить свой доход, реинвестируйте полученные дивиденды в покупку новых акций. Это поможет вам увеличить свой портфель и получать еще больше дивидендов в будущем.

Какие акции купить, чтобы получать дивиденды ежемесячно

AGNC Investment (AGNC)

• Дивидендная доходность: 17,56%.

Основана в 2008 году. Это инвестиционный фонд недвижимости (REIT) в США.

Большинство REIT следуют бизнес-модели арендодателя/арендатора: они строят или покупают офисные башни, многоквартирные дома, торговые площади и т.д., а затем сдают в аренду. Но ипотечные REIT — это другое дело. У них нет собственности. У них есть имущественный долг — то есть ипотека. Такие компании инвестируют в бумаги, подкрепленные ипотекой, зачастую под гарантии правительства США. Такой вариант REIT выбран AGNC.

AGNC Investment инвестирует средства в:

• жилищные ипотечные бумаги,
• обеспеченные ипотечные облигации,

основные и процентные платежи по которым гарантируются государством (США). Основным источником финансирования инвестиций являются краткосрочные займы РЕПО.

За 1 полугодие 2023г. компания заработала 808 млн.$, что на 7,13% ниже по сравнению с 1 полугодием 2022г. Чистый прибыль составила 135 млн.$ по сравнению с убытком, полученным годом ранее. Однако Debt/Eq остается на высоком уровне 6,36 плюс денежные потоки отрицательные, хотя у компании хватает денег на оплату текущих расходов.

13 сентября 2023 года компания объявила о ежемесячных дивидендах в размере $0,12 на акцию, что соответствует ее предыдущим дивидендам. Компания непрерывно выплачивает дивиденды акционерам с 2008 года.

С февряля 2023 года акции торгуются в нисходящем тренде, c коррекцией перед отчетом. Сейчас курс подошел с уровню поддержки на 8,20$. Если падение продолжится и цена закрепится ниже этого уровня, то падение продолжится до 7$.

Аналитики UBS в конце сентября повысили рейтинг акций AGNC до покупать с целевой ценой в 11,5$.

AGNC Investment Corp. входила в состав 18 портфелей хедж-фондов на конец 2-ого квартала 2023 года.

Gladstone Capital Corporation (GLAD)

• Дивидендная доходность: 10,52%.

Gladstone Capital Corp. — американская компания по развитию бизнеса, которая в первую очередь специализируется на предоставлении долгового и акционерного финансирования малому и среднему бизнесу в стране. В настоящее время компания выплачивает ежемесячные дивиденды в размере $0,0825 на акцию, подняв их на 3,1% 12 июля 2023г.

По результатам работы за 2 кв. 2023 года чистый инвестиционный доход увеличился до $11,7 млн ​ или $0,31 на акцию, что на 21% больше, чем в 1-ом квартале 2023 года, и на 68%, чем за тот же период прошлого года.

Сейчас курс GLAD находится у нижней границы восходящего канала. Покупку лучше совершать при отскоке от границы после тестирования в районе 9,60$-9,80$.

При уходе цены ниже 9,20$ возможно дальнейшее снижение до 8,5$.

Horizon Technology Finance Corporation (HRZN)

• Дивидендная доходность: 11,45%.

Horizon Technology Finance Corp. — финансовая компания, которая в первую очередь специализируется на предоставлении долгового и акционерного финансирования технологическим и медико-биологическим компаниям в США. В настоящее время компания выплачивает ежемесячные дивиденды в размере 0,11$ на акцию.

В августе 2023г. компанию опубликовала отчетности за 2 квартал. По результатам работы квартальную прибыль в  $0,54 на акцию превысила прогнозы аналитиков ($0,43 на акцию). Для сравнения: годом ранее прибыль составила $0,35 на акцию.

По данным технического анализа курс акций HRZN стремится к поддержке на уровне 11,27$ после чего вероятен отскок до 12-13,20$.

Если уровень поддержки будет пробит вниз, то ожидается снижение до 10-10,50$.

Realty Income (O)

Годовая дивидендная доходность: 6,36%.

Основана в 1969 году и сейчас входит в индекс S&P 500. Основная деятельность компании — предоставление в аренду объектов недвижимости (REIT), расположенных в 49 штатах Америки, а также в Пуэрто-Рико и Британии. Более подробно о Realty Income я рассказывал в статье «Акции строительных компаний«.

Выручка по итогам 1-ого полугодия 2023г. увеличилась на 21,73% по сравнению с аналогичным периодом 2022г. и составила 1,96 млрд.$. Чистая прибыль наоборот, снизилась на 0,52% до 420,4 млн.$. Realty Income выплачивает дивиденды 29 лет подряд и ежегодно увеличивает размер выплат.. Кроме этого, даже в кризис компания продолжала инвестировать в недвижимость. За 2-ой квартал 2023 года инвестиции составили 3,1 миллиарда долларов в 710 объектов недвижимости. FFO по данным отчета составил 688,3 млн.$, или 1,02$ на акцию.

Несмотря на приличный для данной отрасли P/E=35,74 и некоторую перекупленность (P/S=9,42) акции Realty Income (О) пользуются устойчивым спросом среди инвесторов. Отчасти это связано с большим опытом работы и управления в кризисные времена и диверсификацией объектов недвижимости.

С начала 2023 года акции O.ny торговались в боковике между 68$ и 58$. Однако в августе 2023 года курс пробил уровень поддержки в 58$ вниз и акции упали до 45$.

В середине октября 2023 года аналитики Scotiabank в своем прогнозе установили прогнозную стоимость акции Realty Income в районе 54$. 

Stag Industrial (STAG)

Годовая дивидендная доходность: 4,32%.

Stag Industrial — фонд, инвестирующий в промышленную недвижимость (в основном складские здания и распределительные центры) и сдающий ее одному арендатору.

За 9 месяцев 2023 года Stag Industrial приросла по выручке на 7,70% до 524,5 млн.$. Чистая прибыль выросла на 1,74% с 148,5 до 151,11 млн.$. Компания высоко ценится инвесторами-пенсионерами за растущую дивидендную доходность в 4,32% и финансовую устойчивость (Debt/Equity = 0,76).

По итогам работы за 3 квартал 2023г. компания FFO на разводненную акцию достиг 0,59$, что на 3,5% больше, чем в 3-ем квартале 2022 года.

Совсем недавно акции STAG оттолкнулись от уровня поддержки на 31,5$-31,75$ подошли к верхней границе краткосрочного нисходящего канала. Если удастся закрепиться выше 35$, то следующая цель 37$.

Очередная див. отсечка состоялась 30.10.2023г. Выплаты составили 0,1225$ на акцию.

Stellus Capital (SCM)

Годовая дивидендная доходность: 12,50%.

Stellus Capital Investment Corporation — это базирующаяся в Техасе компания, которая предоставляет финансовые и капитальные решения компаниям среднего рынка. Компания предлагает ежемесячные дивиденды в размере 0,1333$ на акцию, увеличив их на 43% в январе 2023 года.

В августе 2023г. компания опубликовала результаты отчета за 2 кв. 2023г., где отчиталась о выручка в $26,59 млн за квартал. Для сравнения: выручка за 2 кв. 2022г. была 16,11 млн.$. Квартальная прибыль составила 0,51$ на акцию, превысив прогнозы аналитиков в 0,48$ на акцию. Для сравнения: год назад прибыль достигала только 0,29$ на акцию.

Размер ежемесячных выплат: 0,1333$ за 1 акцию.

С начала 2023 года акции SCM торгуются в нисходящем тренде и недавно оттолкнулись от нижней границы канала.

Дальнейший рост будет во многом зависеть от отчета за 3-ий квартал, который опубликуют 7 ноября.

Иностранные акции с ежемесячными выплатами

Orchid Island Capital (ORC)

Годовая дивидендная доходность: 26,63%.

Orchid Island Capital Inc. — специализированная финансовая компания со штаб-квартирой во Флориде, которая инвестирует в ценные бумаги, обеспеченные ипотекой жилья с использованием заемных средств. Компания регулярно выплачивает дивиденды акционерам с момента IPO в 2013 году. В настоящее время она выплачивает ежемесячные дивиденды в размере 0,12$-0,16$ на акцию.

По данным отчета за 3-ий квартал чистый убыток составил 80,1 млн.$ по сравнению с убытком в 84,5 млн.$ в третьем квартале 2022 года. Это связано с тем, что компания столкнулась с серьезными проблемами из-за роста процентных ставок и волатильности рынка. При этом процентный доход по портфелю в 3-ем квартале 2023 года вырос примерно на 10,2 млн.$ по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

После такого отчета акции ORC торгуются ниже краткосрочных и долгосрочных скользящих средних, хотя уже показали позитивную динамику в виде 3 дневных растущих свечей на фоне сохранения процентной ставки в США на прежнем уровне.

Аналитики осторожны в прогнозировании целевой цены акций ORC, хотя еще в августе поменяли рейтинг с Buy на нейтральный. Это достаточно рискованная инвестиция хотя и с большими дивидендами, поэтому рекомендую не вкладывать в нее большее 1-2% от депозита.

ARMOR Residential REIT Inc. (ARR)

Годовая дивидендная доходность: 27,29%.

ARMOR Residential REIT Inc. — это инвестиционный фонд недвижимости со штаб-квартирой во Флориде, который инвестирует в ценные бумаги, обеспеченные ипотекой. Доходы таких компаний напрямую зависят от процентных ставок, рост которых негативно сказывается на доходности.

По результатам отчета за 3 кв. 2023г. ARMOR Residential REIT Inc получила убыток в размере 182,2 млн.$ на одну обыкновенную акцию. При этом чистый процентный доход 3,6 млн.$. За отчетный период было привлечено 191,4 миллиона долларов путем и реализации выпуска 7 628 578 обыкновенных акций.

Дивидендная отсечка у акций 12-14 числа каждого месяца, последняя выплата составила 0,4$. Средний размер ежемесячных выплат 0,08$-0,10$.

График курса акций ARR сильно напоминает график ORC. Акции ARR с 2021 года торгуются в нисходящем тренде. Сейчас произошел отскок от нижней границы нисходящего канала и цена может в скором времени достигнуть sma 50 в районе 20$.

При торговле акции со слабыми фундаментальными показателями установка stop loss обязательна даже при покупке без кредитного плеча. Рекомендую соблюдать правила мани-менеджмента при инвестировании.

Ellington Financial (EFC)

Годовая дивидендная доходность: 14,26%.

Специализированная финансовая компания, сформированная в 1994г. Ellington Financial специализируется на инвестировании ценных бумаг с ипотечным покрытием, гарантированных государственным агентством США или организацией, спонсируемой правительством США, а также производными инструментами, связанными с ипотекой. Основная цель — получение акционерами привлекательной, скорректированной с учетом риска совокупной прибыли за счет инвестиций.

По данным отчета за 2 кв. 2023 года чистая прибыль составила 2,9 млн.$ или 0,04$ на акцию. Общее соотношение долга к собственному капиталу: 9,2 к 1 (Debt/Equity = 9,46).

Сейчас ежемесячные выплаты акционерам по обыкновенным акциям составляют 0,15 доллара США.

Благодаря высокой дивидендной доходности и не прекратившейся выплате дивидендов акции Ellington Financial (EFC) постепенно вернулись к докризисному уровню и сейчас торгуются у верхних границ вытянутого треугольника.

Аналитики B. Riley Securities в октябре 2023 года повысили рейтинг акций EFC до Buy c целевой ценой 15$.

Dynex Capital (DX)

Годовая дивидендная доходность: 14,38%.

Dynex Capital — инвестиционная трастовая компания в сфере недвижимости, расположенная в Вирджинии, которая инвестирует в ипотечные кредиты. В течение всего года выплачивала ежемесячные дивиденды в размере 0,13$ на акцию.

По результатам работы за 3 кв. 2023 года убыток на акцию составил 0,82$ против прибыли в 0,97$, полученной Dynex Capital во 2-ом кв. 2023г.  По словам руководства: «Результаты этого квартала отражают как повышение ставок, так и расширение спредов». При этом показатели не включают прибыль от деятельности по хеджированию. В 3-ем квартале чистая прибыль Dynex Capital от хеджирования составила 217 млн.$. Эти доходы помогают компенсировать увеличение затрат на финансирование.

С учетом того, что на последнем заседании ФРС процентную ставку оставили без изменений, курс DX укрепился и достиг краткосрочной 20-периодной скользящей средней.

Свежих прогнозов аналитиков по данной бумаге не нашел.

Чтобы легче было определиться собрал данные в таблицу:

По фундаментальному анализу наилучшие показатели демонстрирует Gladstone Capital (GLAD) и Stellus Capital (SCM). В плане доходности лидируют Orchid Island Capital (ORC) и ARMOR Residental REIT (ARR).

Если ориентироваться на то, что нас интересуют ежемесячные выплаты и размер дивидендов, то мой ТОП-3 акции с ежемесячными дивидендами выглядел бы следующим образом:

• AGNC Investment (AGNC),
• Gladstone Capital (GLAD),
• Stag Industrial (STAG).

К сожалению, купить иностранные акции с ежемесячными дивидендами на московской бирже сейчас не представляется возможным. Я инвестирую в дивидендные иностранные акции через проверенных зарубежных брокеров (Roboforex) и с кредитным плечом 1:1. Для получения дивидендов нужно выбрать тикер акции с .ny (биржа NYSE) или .nq (биржа NASDAQ). Например, O.ny. Тогда дивиденды будут зачислены после отсечки. Проверить их начисление в терминале rTrader от roboforex можно во вкладке «История» — «Поправки».

Налог будет удержан автоматически при перечислении.

Российские акции с ежемесячными дивидендами

Из российских эмитентов никто не платит дивиденды по акциям ежемесячно. Это связано с п.42 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ «Об акционерных обществах», согласно которого решение о выплате дивидендов может быть принято только по результатам работы каждого квартала и только из чистой прибыли.

Это значит, что самые частые дивиденды на российском рынке выплачиваются ежеквартально (4 раза в год). К таким компаниям относятся:

• ММК (MAGN),
• НЛМК (NLMK),
• Северсталь (CHMF),
• ФосАгро (PHOR).

Мой подробный инвестиционный портфель с изменениями за неделю представлен ниже.

Краткие пояснения:

• по интернет-магазину слабо 153$, счетов много, оплат мало. Сейчас обговариваю сделку по закупке кабеля, т.к. только за последний месяц он дорожал 2 раза. Думаю вложить туда 3000-5000$ и реализовать его весной и летом оптовым клиентам.
• интернет-проекты 123$. Подключил стороннего человека для увеличения доходности +рассматриваю дополнительную возможность участвовать в одном онлайн-проекте касательно IPO. Прошлая неделя была активной на сотрудничество и договоренности.

Самостоятельная торговля на форекс шла активно, но результат сильно подпортили сделки в конце недели. Выбило по стопам сразу несколько. В итоге в FxPro +51,42$, в Roboforex +13,29$.

В памм счетах FxOpen статистику сильно подпортил SuperSpeculativ слив 7,57% за неделю, а это 2,5% от памм-портфеля. Даже торговля Goodsense стабильно в плюс на этой неделе не спасла.

По российским акциям зафиксировал 273,19$ профита по многим бумагам, т.к. ожидал просадки. Пока она не случилась, буду придерживаться правила из прошлого отчета и часть денег держать просто на счете.

В Just2trade зафиксировал прибыль в 677,9$ (+73,76%) по Smart Sand (SND). Не ожидал, что так прирастет и покупал скорее, как защитный актив в долгосрок. Это же основной брокер для инвестирования в акции с ежемесячными дивидендами.

По иностранным акциям в rTrader от Робофорекс:

• Arconic (ARNC) выбило по подтянутому Stop Loss в 24,9$,
• зафиксировал профит в 20,18% (209$) по Piedmont Lithium (PLL),
• +15,78% (87$) по Banco BBVA.

Но к депозиту по данному брокеру вышло немного +1,13% или 320,9$. 

По IPO интересных вариантов за неделю не нашел.

В FxPro торговля CFD на акции оказалась более прибыльной +403,6$ или 2,4% к депозиту. Хорошую доходность показали Kraft Heinz (+17,69%) и Harley Dav (+14,56%).

Общая прибыль вышла +2053,68$ или 1,66% к депозиту. За неделю случилось много инсайтов и предложений по расширению и новым сферам бизнеса. Есть мысли начать работать с наставником или коучем. Пока в раздумьях.

Вопрос-Ответ:

• Какие компании платят дивиденды по акциям ежемесячно?

В большинстве случае это инвестиционные фонды и REIT, которые ежемесячными выплатами части прибыли привлекают капитал и смягчают режим налогообложения.

• Чем отличаются акции, которые платят дивиденды ежемесячно от остальных?

Зачастую они более финансово-устойчивы, меньше падают и быстрее отрастают в кризис.

• Получается ежемесячные дивиденды по акциям российских компаний — это миф?

В целом да. Есть ETF-фонды, которые выплачивают дивиденды каждый месяц. Но они тоже связаны с инвестициями в иностранные акции и облигации. Но в этом случае вы дополнительно оплачиваете комиссию за управления активами.

Таким образом, подбор в портфель акции с ежемесячными дивидендами требует некоторых усилий и терпения. Однако, если вы вы будете настойчивыми, то вы можете получать пассивный доход каждый месяц, который будет расти со временем.