Регулятор SEC
Регулятор SEC — самый известный финансовый регулятор США. Многие хедж фонды и профессиональные трейдеры выбирают брокеров под регуляцией именно SEC. В статье рассмотрим, что из себя представляет американский регулятор SEC и какие задачи он выполняет.
Содержание:
- Регулятор SEC структура органа,
- Функции и задачи,
- Как получить лицензию SEC,
- Надзор и штрафы,
- Список брокеров с регуляцией SEC,
- Как подать жалобу на брокера,
- Стоит ли работать с брокерами с лицензией SEC.
Быстрая навигация
Регулятор SEC структура
Американский регулятор SEC (security and exchange commission) — это надзорный орган США, который представляет комиссию по ценным бумагам. Агентство создано в 1934 году и за время существования вложило огромный вклад в развитие и стабилизацию фондовых рынков США. Регулятор контролирует и регулирует фондовый рынок Америки, а так же является гарантом безопасности инвесторов и предоставляет им защиту от неправомерных действий брокеров, включая инсайдерскую торговлю.
Функции и задачи SEC:
- Осуществление контроля за всеми участниками рынка на предмет соблюдения законов,
- Отслеживание подозрительных операций и поиск инсайдерских сделок,
- Выявление сделок с заниженной стоимостью ценных бумаг,
- Наблюдать за скоростью публикуемых публичных данных,
- Осуществлять аудит брокерских и финансовых компаний на предмет соответствия,
- Следить за состоянием рынка, исключая появления монополий,
- Регуляция работы фондовых бирж также входит в полномочия SEC,
- Выявлять мошеннические схемы, где применимо воровство и другие нарушения.
Кто попадает под контроль:
- Фондовые биржи США — NASDAQ, NYMEX, а также COMEX, NYSE и другие,
- Крупные финансовые холдинги, такие как Black Rock (6 трлн. $), J.P. Morgan (2 трлн. $), Vanguard Group (5 трлн. $),
- Внебиржевые рынки, такие как OTC Markets Group и аналогичный OTC Bulletin Board,
- Инвестиционные хежд-фонды (включая Баффета и Сороса),
- Банки и их дочерние инвестиционные фонды,
- Брокерские компании,
- Компании, выпускающие акции и облигации на биржевые и внебиржевые рынки,
- Маркетмейкеры,
- Крупные инвесторы, приобретающие более 5% акций какой-либо компании. После приобретения такого объема акций, инвестор попадает под контроль SEC.
- Другие инвесторы, чья деятельность демонстрирует хорошие успехи на биржевых операциях.
Полный список всех торговых инструментов, находящихся под мониторингом:
- акции,
- фьючерсные контракты,
- опционы,
- чеки,
- денежные сертификаты,
- паевые инвестиционные фонды и другое.
Как получить лицензию SEC
Получение такой лицензии дело непростое и состоит из множества бюрократических шагов. Перечислю основные действия, необходимые для получения лицензии SEC:
- Ознакомиться с правилами и зарегистрироваться в FINRA и NASAA,
- Определитесь, какая лицензия и для каких задач вам необходимы,
- Для отдельных видов деятельности на сайте регулятора указаны требования, которым вам необходимо соответствовать,
- Сдайте необходимые экзамены и получите разрешение на деятельность.
Выше я описал процесс получения лицензии очень условно. Для детального уточнения и получения лицензии SEC лучше обратиться в надзорные органы для профессиональной консультации: www.finra.org и www.nasaa.org.
Регулятор SEC: Надзор и штрафы
Штрафы для финансовых организаций. В отличие от регулятора CySec, где штрафы для брокеров одни из самых низких, с американским регулятором SEC ситуация иная и штрафные санкции тут исчисляются миллионами долларов.
Примеры штрафов SEC за последние годы:
- Facebook — 100 млн.$ за нарушение конфиденциальности данных пользователей,
- Mylan фармацевтика — штраф 30 млн.$ за сокрытие от инвесторов информации о расследовании в отношении компании.
- Штраф 20 млн.$ наложенный на Илона Маска, за его твит, что он купит акции Tesla на крупную сумму. По мнению SEC эта информация дестабилизировала котировки и ввела инвесторов в заблуждение.
- Компания Block.one выплатила штраф в 20 млн.$, за нарушение в регистрации ICO, который она проводила в 17-18 годах.
Самый же большой штраф в 750 млн.$ был наложен на компанию WorldCom, которая выводила средства через подставные компании, а далее обналичивала их на счета частных лиц. После разбирательства компания была признана банкротом.
Последние данные свидетельствуют о том, что количество нарушений растет с каждым годом, но и эффективность регулятора тоже улучшается.
Судебная практика. SEC ведет активную деятельность по выявлению нарушений. Ежегодно в судебные органы уходит более 500 реальных дел в отношении брокеров и инвестиционных фондов. Большинство из таких дел удовлетворяются.
Регулятор SEC работа с осведомителями
В 2011 году SEC запустило программу по работе с осведомителями. Основная суть заключается в предоставлении точной информации о нарушениях и их предотвращение со стороны SEC.
Сколько можно заработать, если донести о нарушениях? Если сумма нарушения от 1 000 000 долларов, то ваше вознаграждение будет от 10 до 30% от найденных нарушений. Ниже таблица с топ 10 выплатами для осведомителей.
За все время работы осведомители получили более 500 млн. долларов. Как видим, для США такая практика вполне обычное дело.
Попытка вычислить лиц, причастных к терактам 11 сентября 2001 года. SEC начала собственное расследование и провела проверку тех, кто открыл крупные позиции на продажу акций авиакомпаний и других сильно рухнувших после теракта инструментов. По результатам расследования официальной информации от SEC не было.
Польза для инвестора
Штрафы имеют и обратную сторону. Инвесторы могут нести потери, если например какая-либо компания будет оштрафована на большую сумму и акции этой компании пойдут на дно. Но есть и плюсы: политика работы регулятора больше направлена на защиту рядовых инвесторов.
Брокеры с регуляцией SEC
SEC регулирует все правовые отношения между участниками рынка и ведет контроль их деятельности. На территории США в ведении SEC находится более 3500 финансовых учреждений, которые подчиняются ее юрисдикции. Это лишь малый список:
Название компании | Номер |
INTERACTIVE BROKERS LLC | 847257 |
PICTET OVERSEAS INC. | 847285 |
CAROLINA MUNICIPAL SECURITIES, INC. | 847286 |
CELADON FINANCIAL GROUP LLC | 847288 |
MUTUAL OF OMAHA INVESTOR SERVICES, INC. | 847290 |
GREAT AMERICAN ADVISORS, INC. | 847309 |
ASCENSUS BROKER DEALER SERVICES, LLC | 847312 |
ALIGHT FINANCIAL SOLUTIONS, LLC | 847344 |
EBH SECURITIES, INC. | 847352 |
ADVISER DEALER SERVICES, INC. | 847374 |
ANZ SECURITIES, INC. | 847390 |
DAI SECURITIES, LLC | 847393 |
PRIVATE PORTFOLIO, INC. | 847421 |
PERSHING ADVISOR SOLUTIONS LLC | 847425 |
WOLVERINE TRADING, LLC | 847484 |
CARDINAL INVESTMENTS, INC. | 847493 |
PLANNER SECURITIES LLC | 847498 |
ATHENE SECURITIES, LLC | 847499 |
NORTHERN SECURITIES, INC. | 847547 |
DUFF & PHELPS SECURITIES LLC | 847558 |
Публиковать полный список, в этой статье, я не вижу смысла. Актуальный список брокеров с регулятором SEC на 2020г. доступен отдельным файлом на сайте регулятора, для удобства прикрепляю его в файле.
Из проверенных мной брокеров с лицензией SEC, выделю Interactive Brokers.
Как подать жалобу на брокера в SEC
Для подачи жалобы на компанию, попадающую под регуляцию SEC, можно отправить сообщение через их сайт. Для этого:
- Переходим по ссылке https://www.sec.gov/tcr,
- Жмем Submit a tip,
- Следуем инструкциям.
После заполнения и отправки формы ваше обращение будет 100% обработано. Если у комиссаров возникнут дополнительные вопросы, они свяжутся с вами.
Для быстрого решения вопроса вы должны предоставить правдивую и полную информацию. Хотя от вас не требуется предоставлять больше информации, чем вы хотите или обладаете, важная информация, которая необходима регулятору для оценки вашей жалобы, включает:
- Ваше полное имя и контактная информация, включая почтовый и электронный адреса, а также номер телефона. Но право раскрытия себя остается за вами, хотя вы можете отправить отзыв анонимно, если захотите;
- Контактная информация любого лица или компании, упомянутых вами в сообщении или жалобе, включая их полное название, адрес электронной почты, а также номера телефонов;
- Подробное описание событий или обстоятельств, послуживших основанием для вашей жалобы, включая информацию о том, кто был причастен к такому поведению и как, почему и когда имело место такое поведение;
- Любая подтверждающая инцидент документация (скрины личного кабинета, переписки с поддержкой и т.д.).
Любая предоставляемая вами информация должна быть правдивой. Лицо, которое сознательно и умышленно представило в Комиссию по ценным бумагам и биржам ложные, вымышленные или мошеннические заявления, может быть привлечено к уголовной ответственности в соответствии с федеральным законом.
У брокера лицензия SEC стоит ли работать
Конечно да. Компании, которые регулируются SEC достойны внимания инвесторов. Если вы новичок или профессионал, который хочет работать с брокером, находящимся под строжайшей регуляцией в мире, то ваш выбор однозначно должен остановиться на брокерской компании, регулируемой SEC.
Финансовый обозреватель, инвестор, трейдер, с опытом торговли более 13 лет.
Отличная бизнес идея: выискивать компромат на брокеров и сдавать в SEC, можно отлично заработать и проучить своего нерадивого брокера :)
Здравствуйте, возможно ли подать претензию в SEC на мошенническую брокерскую компанию, обманувшую клиента на крупную сумму денег, при этом организация не имеет лицензию SEC, а работая якобы от английского банка Barclays, предоставила лицензию от поддельного британского регулятора FSCR?
Доброго времени суток. Подать можно, но если это мошенники, то маловероятно, что SEC поможет. Для вас единственный вариант это Чаржбек.
https://livetouring.org/chargeback-po-bankovskoj-karte/
Здравствуйте, благодарю за ответ. Чаржбек, к сожалению, невозможен, так как средства переводились через криптообменник- на карту физлица обменнику отправлялись средства, он обменивал на биткоины и отправлял на биткоин-кошелёк. Так что мошенники отлично подстраховались от чаржбека.
Здравствуйте, может ли SEC выдать полис киберстрахования?
Доброго времени суток. Sec — это регулятор, а не страховая компания.
Здравствуйте мне сказали заплатить за справку Sec как физическое лицо брокерское компания
Какая компания, за какую справку и кому вам сказали нужно заплатить?
Здравствуйте хочу спросить у вас может ли холодный кошелёк относиться к компании SEK и если да то как можно вывести свои деньги
Нет, прочитайте статью внимательно. SEC — это американский регулятор, осуществляющий контроль за участниками рынка на предмет соблюдения законов. Как организация для заработка, страхования и прочее она не работает. Компания SEK — это совсем другое название. Будьте аккуратны, из SEC не звонят частным лицам и ничего не предлагают.
Спасибо
Мне сказали что мой кошелёк привязан к компании,можно ли проверить сайт client.thanaizz.com
Здравствуйте, я так понимаю на российских брокеров и регуляторов сфера деятельности SEC не распространяются и жаловаться бесполезно?
Доброго времени суток, да, все верно. На российских брокеров можно написать жалобу в ЦБ РФ.
Где можно узнать официальную почту SEC.как понять , что она не подделана
На официальном сайте sec.gov в разделе контакты, она заканчивается на @sec.gov. Например, [email protected].
А официальный сайт SEC и их подлинная почта. А то приходят с адресом support……us.
Здравствуйте мне сказали заплатить за справку Sec как физическое лицо звонили из фин мониторинга чтоб у тебя был договор на год или 6 месяцев.Не вывести денги от брокера налог оплатил .теперь спрашивать справку от SEK
Скорее всего вы перевели деньги мошенникам, не переводите им больше ничего. Брокеры ваши деньги должны выводить без каких-либо справок. Иногда могут запросить документы, подтверждающие происхождение денег, но к этому SEC не имеет отношения.
Добрый день . Зарегестрировался по рекламе в Т Инвестиции , мне перезвонили и перенаправили к ( топ трэйдеру Луцкий Андрей Алексеевич ) он перенаправил на своего помошника Александра . Зарегестрировался в терминале Delon- T . Пару дней открывал сделки на валютных парах под диктовку Александра. Потом меня уговорили максимально увеличить депозит для более прибыльной работы . Под чутким руководством Александра выбрал лимитный потенциал в сбер.онлайн. Перевёл через обменник в вацапе ( контакты дал куратор ) в свой торговый кабинет ( деньги пришли ) Через пару дней на эл.почту пришло письмо » в связи с санкциями ЕС необходимо закрыть торговый счёт… Подробнее »
Не совсем понятно, зачем было брать кредиты третьему человеку? «необходимо закрыть торговый счёт, но перевод должен пойти лицу не участвующему в торгах на биржах» — в этом случае по заявлению должны были деньги перечислить без каких-либо пополнений дополнительных. Скорее всего вы перевели деньги мошенникам, не переводите им больше ничего ни по какому поводу.
Добрый день! деятельность finupeks.com относится ли к юрисдикции SEC (как объяснили это временный крипто кошелек подконтрольный SEC)?
Добрый день! Нет, это мошенники, прикрывающиеся регулятором SEC. Отношение к SEC они никакого не имеют. Не вздумайте им перечислять или заводить какие то средства.
Здравствуйте я попал в мошенника они меня обманули на 200 000 руб.
Потом я через интернет обратился юристам. Они пишут что можно Вернуть деньги,для этого мне надо открыть крипто кошелёк и вынисти 250 доллар .
Говорят должен быть кошелёк обязательно с лицензии SEC.
Можно ли им доверять?
Добрый день! Скорее всего тут вас тоже обманывают. Отдадите им деньги и не получите никакого результата.