Как сохранить деньги в кризис
Начало февраля напомнило инвесторам по всему миру, что рост на мировых рынках не вечен, и после долгого бычьего рынка должна произойти коррекция. Снижение настроения может привести к долгосрочной тенденции к снижению и, как следствие, к рецессии, от которой больше всего страдают частные инвесторы с небольшим капиталом. Поэтому сегодня рассмотрим ТОП-5 защитных активов, которые позволят сохранить деньги в кризис и приумножить их в дальнейшем.
Содержание:
- Как сохранить деньги в кризис 2020
- Защитные активы 2020 — ТОП-5
- Что купить, чтобы сохранить деньги в кризис
Быстрая навигация
Как сохранить деньги в кризис ТОП-5 активов
Когда кризис нарастает, а настроение на торговой площадке тяжелое — играть против рынка со стороны инвестора, особенно начинающего, не очень хорошая идея. Хотя усреднение позиций дает хороший профит в долгосрочной перспективе, в начальный период спада стоит заморозить капитал, не совершать необдуманных действий, а искать возможности для покупки защитных активов и возможности заработать. Давайте рассмотрим ТОП-5 активов для инвестирования в кризис.
ТОП-1 — CFD на акции с небольшим кредитным плечом
По своей природе CFD контракты отлично подходят для краткосрочной торговли на финансовых рынках. При этом вы можете не только купить контракт и заработать на росте цен, но и продать его (спекулировать на снижение цен). В условиях падающего рынка торговля CFD контрактами на акции позволяет не только сохранить деньги в кризис, но и извлечь хорошую выгоду путем продажи базового актива.
Рассмотрим, как сохранить деньги в кризис на примере изменений моего инвестиционного отчета за неделю.
| Инструмент | Начало недели | Конец недели | Прибыль/убыток в $ | Доходность в % |
| Вложения в собственный бизнес | ||||
| Интернет-магазин | 9200 | 329 | 3,58 | |
| Интернет проекты (сайты) | 4000 | 190 | 4,75 | |
| Итого | 13200 | 519 | 3,93 | |
| Самостоятельная торговля на форекс | ||||
| Счет в FxPro | 332,65 | 375,15 | 42,50 | 12,78 |
| Счет в Roboforex | 1661 | 1661 | 0 | 0,00 |
| Счет в Amarkets (не платят) | 2241 | 2241 | 0 | 0,00 |
| Итого | 4234,65 | 4277,15 | 42,50 | 1,00 |
| Памм счета Amarkets (не вкладывать) | ||||
| Easy Money1 | 388,29 | 527,29 | 139,00 | 35,80 |
| fintechnology15 | 200,00 | 220,00 | 20,00 | 10,00 |
| Fast Money | 135,00 | 198,86 | 63,86 | 47,30 |
| Inferno | 130,04 | 0,95 | -129,09 | -99,27 |
| Corporal | 389,99 | 378,80 | -11,19 | -2,87 |
| Sakura | 343,98 | 359,52 | 15,54 | 4,52 |
| Итого | 1587,30 | 1685,42 | 98,12 | 6,18 |
| RAMM-счета | ||||
| Izotop | 320,32 | 305,11 | -15,21 | -4,75 |
| Leopard | 362,61 | 351,4 | -11,21 | -3,09 |
| Profitcoming | 365,12 | 339,18 | -25,94 | -7,10 |
| Итого | 1048,05 | 995,69 | -52,36 | -5,00 |
| CopyFX Roboforex | ||||
| LEXUS | 294,18 | 260,38 | -33,80 | -11,49 |
| hek (ночной скальпер 15) | 287,95 | 277,84 | -10,11 | -3,51 |
| NAGARIA | 261,53 | 263,13 | 1,60 | 0,61 |
| Итого | 843,66 | 801,35 | -42,31 | -5,02 |
| Инвестирование в криптовалюту | ||||
| Bitcoin (BTC) | 1000 | |||
| Ethereum (ETH) | 800 | |||
| Ripple (XRP) | 800 | |||
| Litecoin (LTC) | 550 | |||
| Stellar (XLM) | 350 | |||
| Итого | 3500 | |||
| Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ | ||||
| Газпром (GAZP) | 400 | 400 | 0 | 0,00 |
| Мостотрест (MSTT) | 300 | 300 | 0 | 0,00 |
| Яндекс (YNDX) | 450 | 450 | 0 | 0,00 |
| МТС (MTSS) | 300 | 300 | 0 | 0,00 |
| Ленэнерго (LSNG) | 453 | 453 | 0 | 0,00 |
| Юнипро (UPRO) | 498 | 498 | 0 | 0,00 |
| Фосагро (PHOR) | 350 | 350 | 0 | 0,00 |
| Остаток на счете | 751,31 | 751,31 | 0 | 0,00 |
| Итого | 3502,31 | 3502,31 | 0 | 0 |
| Stock RoboForex (CFD-контракты) | ||||
| Facebook (FB) | 400 | 400 | 0 | 0,00 |
| Microsoft (MSFT) | 500 | 500 | 0 | 0,00 |
| Celgene (CELG) | 200 | 200 | 0 | 0,00 |
| VOLKSWAGEN AG (VOW) | 603 | 603 | 0 | 0,00 |
| Tesla Inc (TSLA) | 580 | 580 | 0 | 0,00 |
| Intel Corporation (INTC) | 619,79 | 619,79 | 0 | 0,00 |
| Apple | 421 | 483 | 62 | 14,73 |
| Остаток на счете | 339 | 339 | 0 | 0,00 |
| Итого | 3662,79 | 3724,79 | 62 | 1,69 |
| CFD на акции через FxPro (MT4) | ||||
| CocaCola | 500 | 546,81 | 46,81 | 9,36 |
| Остаток на счете | 900 | 900 | 0 | 0,00 |
| Итого | 1400 | 1446,81 | 46,81 | 3,34 |
| Вложения в недвижимость | ||||
| Сдача в аренду | 5300 | 60 | 1,13 | |
| Нераспр. прибыль | 5666,92 | |||
| Итого | 43945,68 | 44679,44 | 733,76 | 1,67 |
Торговля CFD на акции в отчете представлена платформой Stock RoboForex. Первую часть недели я ожидал отката и торговал валютными парами на форекс. Но к середине стало понятно, что падения продолжится и я начал искать точки входа.
Руководствовался торговлей в канале во время флета между уровнями сопротивления и поддержки. Выбрал акции компании Apple и открылся на падение по курсу 262,84$ за акцию. Стоп лосс ставил так, чтобы соотношение риска к прибыли было 1:2.
В итоге профит со сделки составил 62 доллара США.
Также решил протестировать торговлю акциями через брокера FxPro. Выбрал акции CocaCola в период также в период относительной стабильности. Вход в рынок осуществлял по отложенному ордеру по цене 49,13$.
Stop Loss ставил чуть выше уровня на 50,04$ (91 пункт). Take Profit устанавливал на уровень 46,80$ (233 пунк.). В этой сделке соотношение профита к убытку составляло 3:1. Профит при торговле без кредитного плеча составил 46,81$. Сделки сработали оперативно.
Защитные активы в кризис
ТОП-2 — Золото
Золото является отличным защитным активом. Доказательством этого является цена на золото, которая росла практически на протяжении всего периода последнего кризиса с небольшими откатами.
Самый простой способ вложить деньги в золото — это купить его физически. Инвестиции состоят в основном из слитков, инвестиционных монет из драгоценных металлов, строго определенного веса и образца. Но такие инвестиции часто требуют либо высоких первоначальных вложений или определенных знаний при выборе монет. Также возникают сопутствующие расходы на хранение приобретенных активов (аренда банковской ячейки и т.д.). Альтернативой монетам для инвесторов с меньшим депозитом является приобретение акций золотодобывающих компаний. Например, я уже несколько недель ищу удобную цену для приобретения акций компании ОАО «Полюс»(PLZL).
Цена на акции Полюса растет с начала февраля вслед за ценами на нефть.
ТОП-3 — Активные инвестиции в акции
Кризис — время поиска новых возможностей. Если вы определите компании и вложите в них деньги, когда цена акций упадет во время кризиса, то сможете получить значительную прибыль от их последующего роста. Поэтому ищите области и компании, которые уверенно себя чувствуют во время рецессии. К таким можно отнести:
- Акции в банковском сегменте.
В период кризиса, после значительных падений, стоит выбирать крупнейшие финансовые институты. Во-первых, они являются крупнейшими бенефициарами любых государственных программ помощи. Во-вторых, это крупные и ликвидные компании на Российской фондовой бирже. Благодаря этому первый приток капитала на рынок будет направлен на этот сегмент.
- Страховой сегмент.
Крупнейшие страховщики имеют мощные диверсифицированные портфели облигаций, в которых хранятся страховые взносы. Это стабильный и довольно скучный бизнес, приносящий большие дивиденды в будущем. Тем не менее, он часто распродается в периоды паники, когда инвесторы лихорадочно ищут ликвидность. Но первый приток капитала также следует в этот сектор.
- Горнодобывающая отрасль.
- Акции с высокими дивидендами считаются ликвидными и пользуются спросом даже в период отсутствия стабильности на рынке.
Перед выбором акций рекомендую ознакомиться с мнением Уоррена Баффета о ситуации с коронавирусом и кризисом.
Что купить, чтобы сохранить деньги в кризис
ТОП-4 — Инвестирование в доллар США или швейцарский франк
Твердая валюта — это хорошее место для хранения инвестиционных запасов во время кризиса, что может быть полезно в случае наступления второй волны кризиса или при внезапном росте инфляции.
Давайте вспомним:
- в 2008г. 1$ равнялся 24,86 руб.,
- 2014г.: 1$ = 38,61 руб.,
- 2015г.: 1$=61,07 руб.
В валютном мире такой рост является космическим. Для тех же, кто хочет кроме защиты заработать сверху и готов к рискам можно присмотреться к фондовому рынку повнимательнее.
Прилично увеличить капитал во время кризиса позволят следующие способы инвестирования в форекс:
- Самостоятельная торговля на форекс — подойдет для знакомых с этим рынком или обладающих свободным временем на обучение. На примере отчета, торговал в начале недели на падение по валютной паре EURUSD, ориентируясь на стратегию индикатора macd.
Сделку открывал 2 раза по отложенным ордерам. Жаль, что профит не отодвинул и сделки закрылись по Take Profit в +42,5$. В итоге по самостоятельной торговле +1,00% к депозиту.
- Инвестирование в памм счета — когда вы доверяете деньги в управление опытным трейдерам за определенный процент. Последние отзывы про вложения в памм счета читайте в статье. Я предполагал, что высокая волатильность рынка вызовет сливы, поэтому максимально распределил освобождающие средства между управляющие с консервативно-умеренной стратегией торговли. Были добавлены счета fintechnology15 и Fast Money. Мои опасения отчасти подтвердились — счет Inferno закрыл неделю в минус 99,27%. Однако, часть Fast Money и новичок Easy Money1 сработали прекрасно — плюс 47,30% и 35,80% за неделю. В результате даже при полном сливе одного счета я заработал за неделю 98,12$. Это 6,18% от вложенных средств. Отличный результат для кризисных времен.
- Ramm-счета отличаются от памм счетов тем, что вы можете установить максимальный уровень просадки за неделю по достижении которого все сделки автоматически закроются. У меня это 5% от депозита. К сожалению на этой неделе эта функция сработала. На прошлой неделе я на них заработал почти 110$ за 4 рабочих дня, поэтому потеря 52,36$ для меня не настолько критична. Торгую я через брокера Робофорекс с моментальным выводом средств. Для меня это более выгодный способ, чем покупать валюту, т.к. деньги выводятся моментально на карту по курсу банка и не нужно бежать в обменный пункт.
- Копирование сделок прибыльных трейдеров на форекс в последнее время не показывает хорошей доходности, поэтому перед началом недели я вывел оттуда часть средств и перераспределил их в RoboForex Stock. Негативные ожидания оправдались и трейдеры CopyFx закрыли неделю в минус 42,31$ или 5,02% от депозита.
ТОП-5 — Инвестиционная недвижимость или бизнес
В случае с недвижимостью, вероятно, нет необходимости долго объяснять. Их цена неуклонно растет на протяжении многих лет. Поэтому недвижимость практически всегда является надежным вложением денег. О том, как выбрать недвижимость, чтобы не только сохранить, но и приумножить средства я рассказывал в статье. Кроме того, есть еще фактор аренды. В связи с высокими ценами на недвижимость интерес к аренде жилья будет расти.
Если сумма небольшая, а ваш бизнес связан с курсом доллара, то оптимальным решением будет вложиться в бизнес.
Изначально многие клиенты думали, что ситуация устаканится и были не готовы покупать по повышенным ценам. Но на этой неделе поняли, что волна кризиса только начинается и заказов сильно прибавилось. Поэтому доход с интернет-магазина увеличился до 329$ в неделю. Думаю будет лишним говорить, что все полученные деньги под обеспечение сделок я переводил в доллары. Рекламу в Яндекс Директ я пока не снимал, но принял решение сделать акцент на сео-развитие, т.к. клики и заявки из яндекса стали дорогими.
А вот по интернет-проектам с дохода я прикупил некоторые полезные плагины в валюте, на которые давно жалел денег и собираюсь еще вложить в развитие. Вкладывать деньги на их развитие сейчас выгодно, т.к. доход накапливается в долларах и евро. Правда сильно просели проекты туристической тематики и прибыль упала до 190$ за недели. Думаю через 1-1,5 мес. ситуация выправится — отдыхать люди все равно поедут.
От себя могу добавить, что хорошо себя чувствуют суши и пиццерии с доставкой. В небольших городах на 300 000-750 000 жителей растет спрос на доставку еды, продуктов и медикаментов из магазинов и аптек. Кто успеет занять нишу может неплохо заработать.
Мне было даже любопытно, как поведет себя мой инвестиционный портфель в период кризиса. Поэтому я специально не стал убирать даже высокорискованные инвестиции (копирование сделок, памм-счета и даже торговал самостоятельно). Однако +733,76$ (1,67% от депозита) при общем падении рынка считаю отличным результатом. Считаю, что это отчасти результат правильно проведенной оптимизации инвестиционного портфеля.
Помните, что кризис — это естественное течение цикла развития экономики. Да, у нас экономический кризис и крах фондового рынка, но не конец света. Деловые циклы ускоряются и продолжают работать, падения однажды закончатся. И это в значительной степени зависит от вас, как сохранить деньги в кризис так, чтобы в конце позволить себе гораздо больше и вспоминать кризисные времена с улыбкой.
Финансовый обозреватель, инвестор, трейдер, с опытом торговли более 13 лет.