Как сохранить деньги в кризис ТОП-5 активов | Блог инвестора
18/03/2020

Как сохранить деньги в кризис

как сохранить деньги в кризис

Начало февраля напомнило инвесторам по всему миру, что рост на мировых рынках не вечен, и после долгого бычьего рынка должна произойти коррекция. Снижение настроения может привести к долгосрочной тенденции к снижению и, как следствие, к рецессии, от которой больше всего страдают частные инвесторы с небольшим капиталом. Поэтому сегодня рассмотрим ТОП-5 защитных активов, которые позволят сохранить деньги в кризис и приумножить их в дальнейшем.

Содержание:

  • Как сохранить деньги в кризис 2020
  • Защитные активы 2020 – ТОП-5
  • Что купить, чтобы сохранить деньги в кризис

Как сохранить деньги в кризис ТОП-5 активов

Когда кризис нарастает, а настроение на торговой площадке тяжелое – играть против рынка со стороны инвестора, особенно начинающего, не очень хорошая идея. Хотя усреднение позиций дает хороший профит в долгосрочной перспективе, в начальный период спада стоит заморозить капитал, не совершать необдуманных действий, а искать возможности для покупки защитных активов и возможности заработать. Давайте рассмотрим ТОП-5 активов для инвестирования в кризис. 

ТОП-1 – CFD на акции с небольшим кредитным плечом

По своей природе CFD контракты отлично подходят для краткосрочной торговли на финансовых рынках. При этом вы можете не только купить контракт и заработать на росте цен, но и продать его (спекулировать на снижение цен). В условиях падающего рынка торговля CFD контрактами на акции позволяет не только сохранить деньги в кризис, но и извлечь хорошую выгоду путем продажи базового актива.

Рассмотрим, как сохранить деньги в кризис на примере изменений моего инвестиционного отчета за неделю.

ИнструментНачало неделиКонец неделиПрибыль/убыток в $Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин92003293,58
Интернет проекты (сайты)40001904,75
Итого132005193,93
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro332,65375,1542,5012,78
Счет в Roboforex166116610,00
Счет в Amarkets224122410,00
Итого4234,654277,1542,501,00
Памм счета Amarkets
Easy Money1388,29527,29139,0035,80
fintechnology15200,00220,0020,0010,00
Fast Money135,00198,8663,8647,30
Inferno130,040,95-129,09-99,27
Corporal389,99378,80-11,19-2,87
Sakura343,98359,5215,544,52
Итого1587,301685,4298,126,18
RAMM-счета
Izotop320,32305,11-15,21-4,75
Leopard362,61351,4-11,21-3,09
Profitcoming365,12339,18-25,94-7,10
Итого1048,05995,69-52,36-5,00
CopyFX Roboforex
LEXUS294,18260,38-33,80-11,49
hek (ночной скальпер 15)287,95277,84-10,11-3,51
NAGARIA261,53263,131,600,61
Итого843,66801,35-42,31-5,02
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)1000
Ethereum (ETH)800
Ripple (XRP)800
Litecoin (LTC)550
Stellar (XLM)350
Итого3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Газпром (GAZP)4004000,00
Мостотрест (MSTT)3003000,00
Яндекс (YNDX)4504500,00
МТС (MTSS)3003000,00
Ленэнерго (LSNG)4534530,00
Юнипро (UPRO)4984980,00
Фосагро (PHOR)3503500,00
Остаток на счете751,31751,310,00
Итого3502,313502,31
Stock RoboForex (CFD-контракты)
Facebook (FB)4004000,00
Microsoft (MSFT)5005000,00
Celgene (CELG)2002000,00
VOLKSWAGEN AG (VOW)6036030,00
Tesla Inc (TSLA)5805800,00
Intel Corporation (INTC)619,79619,790,00
Apple4214836214,73
Остаток на счете3393390,00
Итого3662,793724,79621,69
CFD на акции через FxPro (MT4)
CocaCola500546,8146,819,36
Остаток на счете9009000,00
Итого14001446,8146,813,34
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду5300601,13
Нераспр. прибыль5666,92
Итого43945,6844679,44733,761,67

Торговля CFD на акции в отчете представлена платформой Stock RoboForex. Первую часть недели я ожидал отката и торговал валютными парами на форекс. Но к середине стало понятно, что падения продолжится и я начал искать точки входа.

В период кризиса использование индикаторов может привести больше к потерям, чем прибыли.

Руководствовался торговлей в канале во время флета между уровнями сопротивления и поддержки. Выбрал акции компании Apple и открылся на падение по курсу 262,84$ за акцию. Стоп лосс ставил так, чтобы соотношение риска к прибыли было 1:2. 

Рекомендую к прочтению:  RAMM счета что это?

что купить чтобы сохранить деньги в кризис

В итоге профит со сделки составил 62 доллара США.

Также решил протестировать торговлю акциями через брокера FxPro. Выбрал акции CocaCola в период также в период относительной стабильности. Вход в рынок осуществлял по отложенному ордеру по цене 49,13$.

cfd брокер

Stop Loss ставил чуть выше уровня на 50,04$ (91 пункт). Take Profit устанавливал на уровень 46,80$ (233 пунк.). В этой сделке соотношение профита к убытку составляло 3:1. Профит при торговле без кредитного плеча составил 46,81$. Сделки сработали оперативно.

В период кризиса не советую использовать кредитное плечо, т.к. рынок не стабилен и волатильность может расщепить ваш депозит быстрее, чем вы ожидаете. Также обязательно выставление стоп лоссов.

Защитные активы в кризис

ТОП-2 – Золото

Золото является отличным защитным активом. Доказательством этого является цена на золото, которая росла практически на протяжении всего периода последнего кризиса с небольшими откатами.

защитные активы в кризис

Самый простой способ вложить деньги в золото – это купить его физически. Инвестиции состоят в основном из слитков, инвестиционных монет из драгоценных металлов, строго определенного веса и образца. Но такие инвестиции часто требуют либо высоких первоначальных вложений или определенных знаний при выборе монет. Также возникают сопутствующие расходы на хранение приобретенных активов (аренда банковской ячейки и т.д.). Альтернативой монетам для инвесторов с меньшим депозитом является приобретение акций золотодобывающих компаний. Например, я уже несколько недель ищу удобную цену для приобретения акций компании ОАО “Полюс”(PLZL).

защитные активы

Цена на акции Полюса растет с начала февраля вслед за ценами на нефть.

ТОП-3 – Активные инвестиции в акции

Кризис – время поиска новых возможностей. Если вы определите компании и вложите в них деньги, когда цена акций упадет во время кризиса, то сможете получить значительную прибыль от их последующего роста. Поэтому ищите области и компании, которые уверенно себя чувствуют во время рецессии. К таким можно отнести:

  • Акции в банковском сегменте.

В период кризиса, после значительных падений, стоит выбирать крупнейшие финансовые институты. Во-первых, они являются крупнейшими бенефициарами любых государственных программ помощи. Во-вторых, это крупные и ликвидные компании на Российской фондовой бирже. Благодаря этому первый приток капитала на рынок будет направлен на этот сегмент.

  • Страховой сегмент.

Крупнейшие страховщики имеют мощные диверсифицированные портфели облигаций, в которых хранятся страховые взносы. Это стабильный и довольно скучный бизнес, приносящий большие дивиденды в будущем. Тем не менее, он часто распродается в периоды паники, когда инвесторы лихорадочно ищут ликвидность. Но первый приток капитала также следует в этот сектор.

  • Горнодобывающая отрасль.
  • Акции с высокими дивидендами считаются ликвидными и пользуются спросом даже в период отсутствия стабильности на рынке.
Правильно сформированный портфель акций позволит не только пережить кризис и сохранить деньги, но хорошо заработать.

Перед выбором акций рекомендую ознакомиться с мнением Уоррена Баффета о ситуации с коронавирусом и кризисом.

Продолжение про инвестирование в акции в период кризиса.

Что купить, чтобы сохранить деньги в кризис

ТОП-4 – Инвестирование в доллар США или швейцарский франк

Твердая валюта – это хорошее место для хранения инвестиционных запасов во время кризиса, что может быть полезно в случае наступления второй волны кризиса или при внезапном росте инфляции.

Казалось бы, печатание денег в крупнейших экономиках мира будет способствовать инфляции и устойчивому снижению стоимости валют, но практика показывает, что это не так. Это правда, что количество долларов США в обращении увеличилось в последние годы на несколько сотен процентов, но с нашей российской точки зрения это все еще безопасное убежище. 

Давайте вспомним:

  • в 2008г. 1$ равнялся 24,86 руб.,
  • 2014г.: 1$ = 38,61 руб.,
  • 2015г.: 1$=61,07 руб.

В валютном мире такой рост является космическим. Для тех же, кто хочет кроме защиты заработать сверху и готов к рискам можно присмотреться к фондовому рынку повнимательнее.

Прилично увеличить капитал во время кризиса позволят следующие способы инвестирования в форекс:

  • Самостоятельная торговля на форекс – подойдет для знакомых с этим рынком или обладающих свободным временем на обучение. На примере отчета, торговал в начале недели на падение по валютной паре EURUSD, ориентируясь на стратегию индикатора macd.

как сохранить деньги в кризис

Сделку открывал 2 раза по отложенным ордерам. Жаль, что профит не отодвинул и сделки закрылись по Take Profit в +42,5$. В итоге по самостоятельной торговле +1,00% к депозиту. 

  • Инвестирование в памм счета – когда вы доверяете деньги в управление опытным трейдерам за определенный процент. Последние отзывы про вложения в памм счета читайте в статье. В моем портфеле памм счета представлены управляющими брокера Amarkets. Я предполагал, что высокая волатильность рынка вызовет сливы, поэтому максимально распределил освобождающие средства между управляющие с консервативно-умеренной стратегией торговли. Были добавлены счета fintechnology15 и Fast Money. Мои опасения отчасти подтвердились – счет Inferno закрыл неделю в минус 99,27%. Однако, часть Fast Money и новичок Easy Money1 сработали прекрасно – плюс 47,30% и 35,80% за неделю. В результате даже при полном сливе одного счета я заработал за неделю 98,12$. Это 6,18% от вложенных средств. Отличный результат для кризисных времен.
  • Ramm-счета отличаются от памм счетов тем, что вы можете установить максимальный уровень просадки за неделю по достижении которого все сделки автоматически закроются. У меня это 5% от депозита. К сожалению на этой неделе эта функция сработала. На прошлой неделе я на них заработал почти 110$ за 4 рабочих дня, поэтому потеря 52,36$ для меня не настолько критична. Торгую я через брокера Робофорекс с моментальным выводом средств. Для меня это более выгодный способ, чем покупать валюту, т.к. деньги выводятся моментально на карту по курсу банка и не нужно бежать в обменный пункт.
  • Копирование сделок прибыльных трейдеров на форекс в последнее время не показывает хорошей доходности, поэтому перед началом недели я вывел оттуда часть средств и перераспределил их в RoboForex Stock. Негативные ожидания оправдались и трейдеры CopyFx закрыли неделю в минус 42,31$ или 5,02% от депозита.
Даже с учетом просадок по отдельным счетам, в целом инвестирование в форекс в кризис показывает профит уже 3-ю неделю подряд. В этот раз заработано всего около 45$, но с учетом роста валюты, это выгоднее, чем 50-60% предлагаемых инвесторами способов инвестирования.

ТОП-5 – Инвестиционная недвижимость или бизнес

В случае с недвижимостью, вероятно, нет необходимости долго объяснять. Их цена неуклонно растет на протяжении многих лет. Поэтому недвижимость практически всегда является надежным вложением денег. О том, как выбрать недвижимость, чтобы не только сохранить, но и приумножить средства я рассказывал в статье. Кроме того, есть еще фактор аренды. В связи с высокими ценами на недвижимость интерес к аренде жилья будет расти.

Если сумма небольшая, а ваш бизнес связан с курсом доллара, то оптимальным решением будет вложиться в бизнес.

С интернет-магазином светотехники я этого сделать не успел, т.к. цены повысили в понедельник, когда произошло падение.

Изначально многие клиенты думали, что ситуация устаканится и были не готовы покупать по повышенным ценам. Но на этой неделе поняли, что волна кризиса только начинается и заказов сильно прибавилось. Поэтому доход с интернет-магазина увеличился до 329$ в неделю. Думаю будет лишним говорить, что все полученные деньги под обеспечение сделок я переводил в доллары. Рекламу в Яндекс Директ я пока не снимал, но принял решение сделать акцент на сео-развитие, т.к. клики и заявки из яндекса стали дорогими. 

А вот по интернет-проектам с дохода я прикупил некоторые полезные плагины в валюте, на которые давно жалел денег и собираюсь еще вложить в развитие. Вкладывать деньги на их развитие сейчас выгодно, т.к. доход накапливается в долларах и евро. Правда сильно просели проекты туристической тематики и прибыль упала до 190$ за недели. Думаю через 1-1,5 мес. ситуация выправится – отдыхать люди все равно поедут.

Если у вас нет своего бизнеса – сейчас самое время возможностей. Цены на многие заграничные товары подскочат и если вы сможете делать аналоги по адекватным ценам, то быстро займете выгодную нишу.

От себя могу добавить, что хорошо себя чувствуют суши и пиццерии с доставкой. В небольших городах на 300 000-750 000 жителей растет спрос на доставку еды, продуктов и медикаментов из магазинов и аптек. Кто успеет занять нишу может неплохо заработать.

Мне было даже любопытно, как поведет себя мой инвестиционный портфель в период кризиса. Поэтому я специально не стал убирать даже высокорискованные инвестиции (копирование сделок, памм-счета и даже торговал самостоятельно). Однако +733,76$ (1,67% от депозита) при общем падении рынка считаю отличным результатом. Считаю, что это отчасти результат правильно проведенной оптимизации инвестиционного портфеля.

Выбирая защитные активы во время рецессии нужно быть бдительным, независимо от вашей стратегии и типа инвестиций. Во время большой волатильности, по мнению экспертов, мелкие инвесторы теряют больше всего из-за спешки и неправильных действий. Поэтому важно диверсифицировать свои инвестиционный портфель и заранее минимальные значения, когда выходить из конкретной инвестиции. Это касается не только фондового рынка, но и акций, золота, бизнеса и даже недвижимости. 

Помните, что кризис – это естественное течение цикла развития экономики. Да, у нас экономический кризис и крах фондового рынка, но не конец света. Деловые циклы ускоряются и продолжают работать, падения однажды закончатся. И это в значительной степени зависит от вас, как сохранить деньги в кризис так, чтобы в конце позволить себе гораздо больше и вспоминать кризисные времена с улыбкой.