Как сохранить деньги в кризис

как сохранить деньги в кризис

Начало февраля напомнило инвесторам по всему миру, что рост на мировых рынках не вечен, и после долгого бычьего рынка должна произойти коррекция. Снижение настроения может привести к долгосрочной тенденции к снижению и, как следствие, к рецессии, от которой больше всего страдают частные инвесторы с небольшим капиталом. Поэтому сегодня рассмотрим ТОП-5 защитных активов, которые позволят сохранить деньги в кризис и приумножить их в дальнейшем.

Содержание:

  • Как сохранить деньги в кризис 2020
  • Защитные активы 2020 – ТОП-5
  • Что купить, чтобы сохранить деньги в кризис

Как сохранить деньги в кризис ТОП-5 активов

Когда кризис нарастает, а настроение на торговой площадке тяжелое – играть против рынка со стороны инвестора, особенно начинающего, не очень хорошая идея. Хотя усреднение позиций дает хороший профит в долгосрочной перспективе, в начальный период спада стоит заморозить капитал, не совершать необдуманных действий, а искать возможности для покупки защитных активов и возможности заработать. Давайте рассмотрим ТОП-5 активов для инвестирования в кризис. 

ТОП-1 – CFD на акции с небольшим кредитным плечом

По своей природе CFD контракты отлично подходят для краткосрочной торговли на финансовых рынках. При этом вы можете не только купить контракт и заработать на росте цен, но и продать его (спекулировать на снижение цен). В условиях падающего рынка торговля CFD контрактами на акции позволяет не только сохранить деньги в кризис, но и извлечь хорошую выгоду путем продажи базового актива.

Рассмотрим, как сохранить деньги в кризис на примере изменений моего инвестиционного отчета за неделю.

Инструмент Начало недели Конец недели Прибыль/убыток в $ Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин 9200 329 3,58
Интернет проекты (сайты) 4000 190 4,75
Итого 13200 519 3,93
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro 332,65 375,15 42,50 12,78
Счет в Roboforex 1661 1661 0 0,00
Счет в Amarkets 2241 2241 0 0,00
Итого 4234,65 4277,15 42,50 1,00
Памм счета Amarkets
Easy Money1 388,29 527,29 139,00 35,80
fintechnology15 200,00 220,00 20,00 10,00
Fast Money 135,00 198,86 63,86 47,30
Inferno 130,04 0,95 -129,09 -99,27
Corporal 389,99 378,80 -11,19 -2,87
Sakura 343,98 359,52 15,54 4,52
Итого 1587,30 1685,42 98,12 6,18
RAMM-счета
Izotop 320,32 305,11 -15,21 -4,75
Leopard 362,61 351,4 -11,21 -3,09
Profitcoming 365,12 339,18 -25,94 -7,10
Итого 1048,05 995,69 -52,36 -5,00
CopyFX Roboforex
LEXUS 294,18 260,38 -33,80 -11,49
hek (ночной скальпер 15) 287,95 277,84 -10,11 -3,51
NAGARIA 261,53 263,13 1,60 0,61
Итого 843,66 801,35 -42,31 -5,02
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC) 1000
Ethereum (ETH) 800
Ripple (XRP) 800
Litecoin (LTC) 550
Stellar (XLM) 350
Итого 3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Газпром (GAZP) 400 400 0 0,00
Мостотрест (MSTT) 300 300 0 0,00
Яндекс (YNDX) 450 450 0 0,00
МТС (MTSS) 300 300 0 0,00
Ленэнерго (LSNG) 453 453 0 0,00
Юнипро (UPRO) 498 498 0 0,00
Фосагро (PHOR) 350 350 0 0,00
Остаток на счете 751,31 751,31 0 0,00
Итого 3502,31 3502,31 0 0
Stock RoboForex (CFD-контракты)
Facebook (FB) 400 400 0 0,00
Microsoft (MSFT) 500 500 0 0,00
Celgene (CELG) 200 200 0 0,00
VOLKSWAGEN AG (VOW) 603 603 0 0,00
Tesla Inc (TSLA) 580 580 0 0,00
Intel Corporation (INTC) 619,79 619,79 0 0,00
Apple 421 483 62 14,73
Остаток на счете 339 339 0 0,00
Итого 3662,79 3724,79 62 1,69
CFD на акции через FxPro (MT4)
CocaCola 500 546,81 46,81 9,36
Остаток на счете 900 900 0 0,00
Итого 1400 1446,81 46,81 3,34
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду 5300 60 1,13
Нераспр. прибыль 5666,92
Итого 43945,68 44679,44 733,76 1,67

Торговля CFD на акции в отчете представлена платформой Stock RoboForex. Первую часть недели я ожидал отката и торговал валютными парами на форекс. Но к середине стало понятно, что падения продолжится и я начал искать точки входа.

В период кризиса использование индикаторов может привести больше к потерям, чем прибыли.

Руководствовался торговлей в канале во время флета между уровнями сопротивления и поддержки. Выбрал акции компании Apple и открылся на падение по курсу 262,84$ за акцию. Стоп лосс ставил так, чтобы соотношение риска к прибыли было 1:2. 

что купить чтобы сохранить деньги в кризис

В итоге профит со сделки составил 62 доллара США.

Также решил протестировать торговлю акциями через брокера FxPro. Выбрал акции CocaCola в период также в период относительной стабильности. Вход в рынок осуществлял по отложенному ордеру по цене 49,13$.

cfd брокер

Stop Loss ставил чуть выше уровня на 50,04$ (91 пункт). Take Profit устанавливал на уровень 46,80$ (233 пунк.). В этой сделке соотношение профита к убытку составляло 3:1. Профит при торговле без кредитного плеча составил 46,81$. Сделки сработали оперативно.

В период кризиса не советую использовать кредитное плечо, т.к. рынок не стабилен и волатильность может расщепить ваш депозит быстрее, чем вы ожидаете. Также обязательно выставление стоп лоссов.

Защитные активы в кризис

ТОП-2 – Золото

Золото является отличным защитным активом. Доказательством этого является цена на золото, которая росла практически на протяжении всего периода последнего кризиса с небольшими откатами.

защитные активы в кризис

Самый простой способ вложить деньги в золото – это купить его физически. Инвестиции состоят в основном из слитков, инвестиционных монет из драгоценных металлов, строго определенного веса и образца. Но такие инвестиции часто требуют либо высоких первоначальных вложений или определенных знаний при выборе монет. Также возникают сопутствующие расходы на хранение приобретенных активов (аренда банковской ячейки и т.д.). Альтернативой монетам для инвесторов с меньшим депозитом является приобретение акций золотодобывающих компаний. Например, я уже несколько недель ищу удобную цену для приобретения акций компании ОАО “Полюс”(PLZL).

защитные активы

Цена на акции Полюса растет с начала февраля вслед за ценами на нефть.

ТОП-3 – Активные инвестиции в акции

Кризис – время поиска новых возможностей. Если вы определите компании и вложите в них деньги, когда цена акций упадет во время кризиса, то сможете получить значительную прибыль от их последующего роста. Поэтому ищите области и компании, которые уверенно себя чувствуют во время рецессии. К таким можно отнести:

  • Акции в банковском сегменте.

В период кризиса, после значительных падений, стоит выбирать крупнейшие финансовые институты. Во-первых, они являются крупнейшими бенефициарами любых государственных программ помощи. Во-вторых, это крупные и ликвидные компании на Российской фондовой бирже. Благодаря этому первый приток капитала на рынок будет направлен на этот сегмент.

  • Страховой сегмент.

Крупнейшие страховщики имеют мощные диверсифицированные портфели облигаций, в которых хранятся страховые взносы. Это стабильный и довольно скучный бизнес, приносящий большие дивиденды в будущем. Тем не менее, он часто распродается в периоды паники, когда инвесторы лихорадочно ищут ликвидность. Но первый приток капитала также следует в этот сектор.

  • Горнодобывающая отрасль.
  • Акции с высокими дивидендами считаются ликвидными и пользуются спросом даже в период отсутствия стабильности на рынке.
Правильно сформированный портфель акций позволит не только пережить кризис и сохранить деньги, но хорошо заработать.

Перед выбором акций рекомендую ознакомиться с мнением Уоррена Баффета о ситуации с коронавирусом и кризисом.

Что купить, чтобы сохранить деньги в кризис

ТОП-4 – Инвестирование в доллар США или швейцарский франк

Твердая валюта – это хорошее место для хранения инвестиционных запасов во время кризиса, что может быть полезно в случае наступления второй волны кризиса или при внезапном росте инфляции.

Казалось бы, печатание денег в крупнейших экономиках мира будет способствовать инфляции и устойчивому снижению стоимости валют, но практика показывает, что это не так. Это правда, что количество долларов США в обращении увеличилось в последние годы на несколько сотен процентов, но с нашей российской точки зрения это все еще безопасное убежище. 

Давайте вспомним:

  • в 2008г. 1$ равнялся 24,86 руб.,
  • 2014г.: 1$ = 38,61 руб.,
  • 2015г.: 1$=61,07 руб.

В валютном мире такой рост является космическим. Для тех же, кто хочет кроме защиты заработать сверху и готов к рискам можно присмотреться к фондовому рынку повнимательнее.

Прилично увеличить капитал во время кризиса позволят следующие способы инвестирования в форекс:

  • Самостоятельная торговля на форекс – подойдет для знакомых с этим рынком или обладающих свободным временем на обучение. На примере отчета, торговал в начале недели на падение по валютной паре EURUSD, ориентируясь на стратегию индикатора macd.

как сохранить деньги в кризис

Сделку открывал 2 раза по отложенным ордерам. Жаль, что профит не отодвинул и сделки закрылись по Take Profit в +42,5$. В итоге по самостоятельной торговле +1,00% к депозиту. 

  • Инвестирование в памм счета – когда вы доверяете деньги в управление опытным трейдерам за определенный процент. Последние отзывы про вложения в памм счета читайте в статье. В моем портфеле памм счета представлены управляющими брокера Amarkets. Я предполагал, что высокая волатильность рынка вызовет сливы, поэтому максимально распределил освобождающие средства между управляющие с консервативно-умеренной стратегией торговли. Были добавлены счета fintechnology15 и Fast Money. Мои опасения отчасти подтвердились – счет Inferno закрыл неделю в минус 99,27%. Однако, часть Fast Money и новичок Easy Money1 сработали прекрасно – плюс 47,30% и 35,80% за неделю. В результате даже при полном сливе одного счета я заработал за неделю 98,12$. Это 6,18% от вложенных средств. Отличный результат для кризисных времен.
  • Ramm-счета отличаются от памм счетов тем, что вы можете установить максимальный уровень просадки за неделю по достижении которого все сделки автоматически закроются. У меня это 5% от депозита. К сожалению на этой неделе эта функция сработала. На прошлой неделе я на них заработал почти 110$ за 4 рабочих дня, поэтому потеря 52,36$ для меня не настолько критична. Торгую я через брокера Робофорекс с моментальным выводом средств. Для меня это более выгодный способ, чем покупать валюту, т.к. деньги выводятся моментально на карту по курсу банка и не нужно бежать в обменный пункт.
  • Копирование сделок прибыльных трейдеров на форекс в последнее время не показывает хорошей доходности, поэтому перед началом недели я вывел оттуда часть средств и перераспределил их в RoboForex Stock. Негативные ожидания оправдались и трейдеры CopyFx закрыли неделю в минус 42,31$ или 5,02% от депозита.
Даже с учетом просадок по отдельным счетам, в целом инвестирование в форекс в кризис показывает профит уже 3-ю неделю подряд. В этот раз заработано всего около 45$, но с учетом роста валюты, это выгоднее, чем 50-60% предлагаемых инвесторами способов инвестирования.

ТОП-5 – Инвестиционная недвижимость или бизнес

В случае с недвижимостью, вероятно, нет необходимости долго объяснять. Их цена неуклонно растет на протяжении многих лет. Поэтому недвижимость практически всегда является надежным вложением денег. О том, как выбрать недвижимость, чтобы не только сохранить, но и приумножить средства я рассказывал в статье. Кроме того, есть еще фактор аренды. В связи с высокими ценами на недвижимость интерес к аренде жилья будет расти.

Если сумма небольшая, а ваш бизнес связан с курсом доллара, то оптимальным решением будет вложиться в бизнес.

С интернет-магазином светотехники я этого сделать не успел, т.к. цены повысили в понедельник, когда произошло падение.

Изначально многие клиенты думали, что ситуация устаканится и были не готовы покупать по повышенным ценам. Но на этой неделе поняли, что волна кризиса только начинается и заказов сильно прибавилось. Поэтому доход с интернет-магазина увеличился до 329$ в неделю. Думаю будет лишним говорить, что все полученные деньги под обеспечение сделок я переводил в доллары. Рекламу в Яндекс Директ я пока не снимал, но принял решение сделать акцент на сео-развитие, т.к. клики и заявки из яндекса стали дорогими. 

А вот по интернет-проектам с дохода я прикупил некоторые полезные плагины в валюте, на которые давно жалел денег и собираюсь еще вложить в развитие. Вкладывать деньги на их развитие сейчас выгодно, т.к. доход накапливается в долларах и евро. Правда сильно просели проекты туристической тематики и прибыль упала до 190$ за недели. Думаю через 1-1,5 мес. ситуация выправится – отдыхать люди все равно поедут.

Если у вас нет своего бизнеса – сейчас самое время возможностей. Цены на многие заграничные товары подскочат и если вы сможете делать аналоги по адекватным ценам, то быстро займете выгодную нишу.

От себя могу добавить, что хорошо себя чувствуют суши и пиццерии с доставкой. В небольших городах на 300 000-750 000 жителей растет спрос на доставку еды, продуктов и медикаментов из магазинов и аптек. Кто успеет занять нишу может неплохо заработать.

Мне было даже любопытно, как поведет себя мой инвестиционный портфель в период кризиса. Поэтому я специально не стал убирать даже высокорискованные инвестиции (копирование сделок, памм-счета и даже торговал самостоятельно). Однако +733,76$ (1,67% от депозита) при общем падении рынка считаю отличным результатом. Считаю, что это отчасти результат правильно проведенной оптимизации инвестиционного портфеля.

Выбирая защитные активы во время рецессии нужно быть бдительным, независимо от вашей стратегии и типа инвестиций. Во время большой волатильности, по мнению экспертов, мелкие инвесторы теряют больше всего из-за спешки и неправильных действий. Поэтому важно диверсифицировать свои инвестиционный портфель и заранее минимальные значения, когда выходить из конкретной инвестиции. Это касается не только фондового рынка, но и акций, золота, бизнеса и даже недвижимости. 

Помните, что кризис – это естественное течение цикла развития экономики. Да, у нас экономический кризис и крах фондового рынка, но не конец света. Деловые циклы ускоряются и продолжают работать, падения однажды закончатся. И это в значительной степени зависит от вас, как сохранить деньги в кризис так, чтобы в конце позволить себе гораздо больше и вспоминать кризисные времена с улыбкой.

Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии