Как сохранить деньги в кризис

Начало февраля напомнило инвесторам по всему миру, что рост на мировых рынках не вечен, и после долгого бычьего рынка должна произойти коррекция. Снижение настроения может привести к долгосрочной тенденции к снижению и, как следствие, к рецессии, от которой больше всего страдают частные инвесторы с небольшим капиталом. Поэтому сегодня рассмотрим ТОП-5 защитных активов, которые позволят сохранить деньги в кризис и приумножить их в дальнейшем.

Содержание:

• Как сохранить деньги в кризис 2020
• Защитные активы 2020 — ТОП-5
• Что купить, чтобы сохранить деньги в кризис

Как сохранить деньги в кризис ТОП-5 активов

Когда кризис нарастает, а настроение на торговой площадке тяжелое — играть против рынка со стороны инвестора, особенно начинающего, не очень хорошая идея. Хотя усреднение позиций дает хороший профит в долгосрочной перспективе, в начальный период спада стоит заморозить капитал, не совершать необдуманных действий, а искать возможности для покупки защитных активов и возможности заработать. Давайте рассмотрим ТОП-5 активов для инвестирования в кризис. 

ТОП-1 — CFD на акции с небольшим кредитным плечом

По своей природе CFD контракты отлично подходят для краткосрочной торговли на финансовых рынках. При этом вы можете не только купить контракт и заработать на росте цен, но и продать его (спекулировать на снижение цен). В условиях падающего рынка торговля CFD контрактами на акции позволяет не только сохранить деньги в кризис, но и извлечь хорошую выгоду путем продажи базового актива.

Рассмотрим, как сохранить деньги в кризис на примере изменений моего инвестиционного отчета за неделю.

Торговля CFD на акции в отчете представлена платформой Stock RoboForex. Первую часть недели я ожидал отката и торговал валютными парами на форекс. Но к середине стало понятно, что падения продолжится и я начал искать точки входа.

Руководствовался торговлей в канале во время флета между уровнями сопротивления и поддержки. Выбрал акции компании Apple и открылся на падение по курсу 262,84$ за акцию. Стоп лосс ставил так, чтобы соотношение риска к прибыли было 1:2. 

В итоге профит со сделки составил 62 доллара США.

Также решил протестировать торговлю акциями через брокера FxPro. Выбрал акции CocaCola в период также в период относительной стабильности. Вход в рынок осуществлял по отложенному ордеру по цене 49,13$.

Stop Loss ставил чуть выше уровня на 50,04$ (91 пункт). Take Profit устанавливал на уровень 46,80$ (233 пунк.). В этой сделке соотношение профита к убытку составляло 3:1. Профит при торговле без кредитного плеча составил 46,81$. Сделки сработали оперативно.

Защитные активы в кризис

ТОП-2 — Золото

Золото является отличным защитным активом. Доказательством этого является цена на золото, которая росла практически на протяжении всего периода последнего кризиса с небольшими откатами.

Самый простой способ вложить деньги в золото — это купить его физически. Инвестиции состоят в основном из слитков, инвестиционных монет из драгоценных металлов, строго определенного веса и образца. Но такие инвестиции часто требуют либо высоких первоначальных вложений или определенных знаний при выборе монет. Также возникают сопутствующие расходы на хранение приобретенных активов (аренда банковской ячейки и т.д.). Альтернативой монетам для инвесторов с меньшим депозитом является приобретение акций золотодобывающих компаний. Например, я уже несколько недель ищу удобную цену для приобретения акций компании ОАО «Полюс»(PLZL).

Цена на акции Полюса растет с начала февраля вслед за ценами на нефть.

ТОП-3 — Активные инвестиции в акции

Кризис — время поиска новых возможностей. Если вы определите компании и вложите в них деньги, когда цена акций упадет во время кризиса, то сможете получить значительную прибыль от их последующего роста. Поэтому ищите области и компании, которые уверенно себя чувствуют во время рецессии. К таким можно отнести:

• Акции в банковском сегменте.

В период кризиса, после значительных падений, стоит выбирать крупнейшие финансовые институты. Во-первых, они являются крупнейшими бенефициарами любых государственных программ помощи. Во-вторых, это крупные и ликвидные компании на Российской фондовой бирже. Благодаря этому первый приток капитала на рынок будет направлен на этот сегмент.

• Страховой сегмент.

Крупнейшие страховщики имеют мощные диверсифицированные портфели облигаций, в которых хранятся страховые взносы. Это стабильный и довольно скучный бизнес, приносящий большие дивиденды в будущем. Тем не менее, он часто распродается в периоды паники, когда инвесторы лихорадочно ищут ликвидность. Но первый приток капитала также следует в этот сектор.

• Горнодобывающая отрасль.
• Акции с высокими дивидендами считаются ликвидными и пользуются спросом даже в период отсутствия стабильности на рынке.

Перед выбором акций рекомендую ознакомиться с мнением Уоррена Баффета о ситуации с коронавирусом и кризисом.

Что купить, чтобы сохранить деньги в кризис

ТОП-4 — Инвестирование в доллар США или швейцарский франк

Твердая валюта — это хорошее место для хранения инвестиционных запасов во время кризиса, что может быть полезно в случае наступления второй волны кризиса или при внезапном росте инфляции.

Давайте вспомним:

• в 2008г. 1$ равнялся 24,86 руб.,
• 2014г.: 1$ = 38,61 руб.,
• 2015г.: 1$=61,07 руб.

В валютном мире такой рост является космическим. Для тех же, кто хочет кроме защиты заработать сверху и готов к рискам можно присмотреться к фондовому рынку повнимательнее.

Прилично увеличить капитал во время кризиса позволят следующие способы инвестирования в форекс:

• Самостоятельная торговля на форекс — подойдет для знакомых с этим рынком или обладающих свободным временем на обучение. На примере отчета, торговал в начале недели на падение по валютной паре EURUSD, ориентируясь на стратегию индикатора macd.

Сделку открывал 2 раза по отложенным ордерам. Жаль, что профит не отодвинул и сделки закрылись по Take Profit в +42,5$. В итоге по самостоятельной торговле +1,00% к депозиту. 

• Инвестирование в памм счета — когда вы доверяете деньги в управление опытным трейдерам за определенный процент. Последние отзывы про вложения в памм счета читайте в статье. Я предполагал, что высокая волатильность рынка вызовет сливы, поэтому максимально распределил освобождающие средства между управляющие с консервативно-умеренной стратегией торговли. Были добавлены счета fintechnology15 и Fast Money. Мои опасения отчасти подтвердились — счет Inferno закрыл неделю в минус 99,27%. Однако, часть Fast Money и новичок Easy Money1 сработали прекрасно — плюс 47,30% и 35,80% за неделю. В результате даже при полном сливе одного счета я заработал за неделю 98,12$. Это 6,18% от вложенных средств. Отличный результат для кризисных времен.
• Ramm-счета отличаются от памм счетов тем, что вы можете установить максимальный уровень просадки за неделю по достижении которого все сделки автоматически закроются. У меня это 5% от депозита. К сожалению на этой неделе эта функция сработала. На прошлой неделе я на них заработал почти 110$ за 4 рабочих дня, поэтому потеря 52,36$ для меня не настолько критична. Торгую я через брокера Робофорекс с моментальным выводом средств. Для меня это более выгодный способ, чем покупать валюту, т.к. деньги выводятся моментально на карту по курсу банка и не нужно бежать в обменный пункт.
• Копирование сделок прибыльных трейдеров на форекс в последнее время не показывает хорошей доходности, поэтому перед началом недели я вывел оттуда часть средств и перераспределил их в RoboForex Stock. Негативные ожидания оправдались и трейдеры CopyFx закрыли неделю в минус 42,31$ или 5,02% от депозита.

ТОП-5 — Инвестиционная недвижимость или бизнес

В случае с недвижимостью, вероятно, нет необходимости долго объяснять. Их цена неуклонно растет на протяжении многих лет. Поэтому недвижимость практически всегда является надежным вложением денег. О том, как выбрать недвижимость, чтобы не только сохранить, но и приумножить средства я рассказывал в статье. Кроме того, есть еще фактор аренды. В связи с высокими ценами на недвижимость интерес к аренде жилья будет расти.

Если сумма небольшая, а ваш бизнес связан с курсом доллара, то оптимальным решением будет вложиться в бизнес.

Изначально многие клиенты думали, что ситуация устаканится и были не готовы покупать по повышенным ценам. Но на этой неделе поняли, что волна кризиса только начинается и заказов сильно прибавилось. Поэтому доход с интернет-магазина увеличился до 329$ в неделю. Думаю будет лишним говорить, что все полученные деньги под обеспечение сделок я переводил в доллары. Рекламу в Яндекс Директ я пока не снимал, но принял решение сделать акцент на сео-развитие, т.к. клики и заявки из яндекса стали дорогими. 

А вот по интернет-проектам с дохода я прикупил некоторые полезные плагины в валюте, на которые давно жалел денег и собираюсь еще вложить в развитие. Вкладывать деньги на их развитие сейчас выгодно, т.к. доход накапливается в долларах и евро. Правда сильно просели проекты туристической тематики и прибыль упала до 190$ за недели. Думаю через 1-1,5 мес. ситуация выправится — отдыхать люди все равно поедут.

От себя могу добавить, что хорошо себя чувствуют суши и пиццерии с доставкой. В небольших городах на 300 000-750 000 жителей растет спрос на доставку еды, продуктов и медикаментов из магазинов и аптек. Кто успеет занять нишу может неплохо заработать.

Мне было даже любопытно, как поведет себя мой инвестиционный портфель в период кризиса. Поэтому я специально не стал убирать даже высокорискованные инвестиции (копирование сделок, памм-счета и даже торговал самостоятельно). Однако +733,76$ (1,67% от депозита) при общем падении рынка считаю отличным результатом. Считаю, что это отчасти результат правильно проведенной оптимизации инвестиционного портфеля.

Помните, что кризис — это естественное течение цикла развития экономики. Да, у нас экономический кризис и крах фондового рынка, но не конец света. Деловые циклы ускоряются и продолжают работать, падения однажды закончатся. И это в значительной степени зависит от вас, как сохранить деньги в кризис так, чтобы в конце позволить себе гораздо больше и вспоминать кризисные времена с улыбкой.