Диверсифицированный инвестиционный портфель | Блог инвестора
14/01/2020

Диверсифицированный инвестиционный портфель

диверсифицированный инвестиционный портфель

Новогодние праздники закончились, и я начинаю вклиниваться в работу. Хотя за праздники можно было прилично заработать на акциях, но я в декабре был вымотан, поэтому позволил себе максимально отдохнуть и в ралли-гонках за прибылью в праздничные даты не участвовал. Эти две недели были довольно слабые по доходам, что оправдывается всеобщим народным весельем, но после праздников прибыль уже возросла на 10% по сравнению с прошлым годом. Сегодня представлю вам свой диверсифицированный инвестиционный портфель и расскажу какие изменения внес и почему.

Содержание:

  • Расчет доходности
  • Диверсифицированный инвестиционный портфель

Расчет доходности

За первые 2 недели января 2020 года доход составил 731,94$, что составляет 1,98% от депозита.

ИнструментНачало 

недели

Конец 

недели

Прибыль/убыток в $Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин70002503,57
Интернет проекты (сайты)35001875,34
Итого105004374,16
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro127912790,00
Счет в Roboforex6216210,00
Счет в Amarkets122412240,00
Итого312431240,00
Памм счета Amarkets
Fixall260,56260,560,000,00
Inferno262,81262,49-0,32-0,12
Corporal358,21373,5115,304,27
3000221,09221,090,000,00
Итого1102,671117,6514,981,36
RAMM-счета
Crumple Grow364,25350,74-13,51-3,71
Pure Fund327,28309,61-17,67-5,40
Profitcoming319,57323,283,711,16
Итого1011,10983,62-27,48-2,72
CopyFX Roboforex
Goodok324,30331,477,172,21
LEXUS253,10253,100,000,00
ForexGermany350,57381,4230,858,80
TCB257,98261,463,481,35
Итого1185,951227,4541,503,50
Share4you
ROBOvladelets (RKT8)430,00460,7930,797,16
M4K4R343,16366,3623,206,76
Conservative_stable340,00342,962,960,87
MoneyHarvester340,00368,4928,498,38
Итого1453,161538,6085,435,88
Larson&Holz
MR Chandra379,91429,5349,6213,06
ManhaTTan Club392,79398,215,421,38
LightningFx376,53385,488,952,38
Итого1149,231213,2263,995,57
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)1000
Ethereum (ETH)800
Ripple (XRP)800
Litecoin (LTC)550
Stellar (XLM)350
Итого3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Сбербанк (SBER)450
Газпром (GAZP)750
Мостотрест (MSTT)300
Яндекс (YNDX)450
Челябинский трубопрокатный завод (CHEP)300
Сургутнефтегаз (SNGS)250
МТС (MTSS)300
Итого2800
Stock RoboForex
Facebook (FB)400400
Microsoft (MSFT)500500
Celgene (CELG)200200
VOLKSWAGEN AG (VOW)725740152,07
Tesla Inc (TSLA)779,64804,6925,053,21
Итого2604,642644,6940,051,54
Finmax
Apple (AAPL)8008000,00
Газпром (GAZP)4004000,00
Alibaba (BABA)7007000,00
Яндекс (YNDX)8008000,00
Роснефть (ROSN)547563,4616,463,01
Итого32473263,4616,460,51
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду5300601,13
Нераспр. прибыль
Итого36977,7537709,69731,941,98

Доходность по интернет-магазину за праздники просела, т.к. поставщики не работали и продавал остатки со склада или принимал заказы на рабочие дня. Поэтому за новогодние праздники прибыль снизилась на 55-65%.

По интернет-проектам снижение чуть меньшее, потому что последнее 2 месяца работал над качеством, а не количеством. Дается сложнее, т.к. приходится много думать и анализировать, но результаты уже появляются, что радует. Хотя, честно, я думал будет быстрее и легче.

Самостоятельную работу не вел, т.к. первые дни еще болел, а потом решил просто отдохнуть и работать только по желанию. Несколько лет подряд думал, что праздники – как раз то время, где у тебя появляется преимущество по сравнению с конкурентами и работал практически все выходные со 2-3 числа. При этом к концу праздников, когда все выходят отдохнувшие, я подходил уставшим и выгоревшим. Поэтому этот новый год встречал без работы – спал, ходил в тренажерный зал, прочитал 2 книги, которые давно откладывал, встречался с друзьями и родственниками, много гулял в лесу. Наконец осознал, что после 2-дневного полноценного отдыха – сил и энергии больше и прям тянет поработать. Теперь 2 выходных в неделю – must have, который постараюсь соблюдать в течение года.  

По памм счетам Amarkets изменений практически не вносил, за исключением Jeremy. У данного брокера у меня сформировался относительно стабильный список управляющих с консервативно-умеренным стилем торговли. Доходность за 14 дней всего 1,36% – около 15$.

Так как сам торговать не хотел, то вернул средства в управляющих и копирование сделок, ограничив убытки. Но игра у многих не задалась, поэтому по Ramm счетам Roboforex по итогу депозит просел на 27,48$ или 2,72%. В целом прибыль по ним в 2019г. радовала. Копирование сделок у того же брокера через CopyFx оказалось в профите на 41,5$ (3,5% от вложенных средств). Отличился ForexGermany с доходностью 8,8% за 14 дней.

Победителем по доходности от пассивного заработка признается копирование сделок через Share4you с результатом 5,88% за праздничные недели или 85,43$. Лишь немного им уступили трейдеры Larson&Holz с доходом 64$, что составляет 5,57% от первоначального капитала.

Криптовалюты остались без изменений, так же как и портфель акций, приобретенных через ИИС брокера Финам. 

Как и хотел, в свободное время, когда было непреодолимое желание поработать я анализировал рынки акций. Новички моего портфеля:

  • Tesla Inc (TSLA) – Давно являюсь фанатом Илона Маска, но акции пока покупать побаивался. Но в качестве подарка себе купил CFD на акции Tesla через Stock RoboForex и уже зафиксировал часть прибыли в 25$. 
  • VOLKSWAGEN AG (VOW) – компания приняла вызов Tesla по электромобилям и начала работать в этом направлении. Считаю акции компании перспективными и в течение этих пары недель мне удалось на них заработать, закрыв малую часть позиции. Профит составил всего 15$, но основную часть сделки я еще не закрыл.
  • Также открыл позицию на CFD акции Роснефти (ROSN) через FinmaxFx и также зафиксировал часть прибыли в 16,46$, т.к. предполагал, что доходность просядет.

Почему выбрал именно эти акции читайте в статье “Куда вложить деньги 2020“.

Недвижимость я не трогал, но часто подумаю об этом направлении, считая его перспективным в плане сдачи в аренду. Пока доход стабильный – 60$ в неделю.

Есть сравнить с предыдущим отчетом, то можно увидеть разницу с показателями, т.к. часть нераспределенной прибыли я направил на инвестирование, а 700$ вывел на подарки и новогодний отдых.

Диверсифицированный инвестиционный портфель

Давайте рассмотрим из чего состоит диверсифицированный инвестиционный портфель.

Во-первых, это диверсификация в различные активы. Основная диверсификация заключается в том, что вы покупаете разные активы. Для примера, в моем портфеле представлены:

  • Вложения в бизнес,
  • Памм счета,
  • Рынок Форекс, включая копирование сделок,
  • Акции,
  • Криптовалюта,
  • Недвижимость.

Если я потеряю 1 вид актива даже полностью, это будет неприятно, но в целом инвестирование можно будет продолжить.

Во-вторых, распределение между разными компаниями. При инвестировании не концентрируйтесь на 1 компании, какой бы хорошей и проверенной она не была. Старайтесь держать деньги в нескольких организациях.

Также желательно предусмотреть, чтобы компании, в которых у вас открыт счет не находились в 1 стране.

В третьих, старайтесь инвестировать в разные отрасли экономики. Это применимо и к портфелю в целом и при выборе акции. При этом старайтесь поддерживать баланс между защитными инвестициями (ИИС, Недвижимость, акции надежных компаний для получения дивидендов) и прибыльными (Форекс, Памм счета, Криптовалюты, Бизнес).

Наиболее интересные сферы для диверсификации портфеля:

  • Электроэнергия и газовая и нефтяная промышленность.
  • Здравоохранение и фармацевтическая промышленность, т.к. люди будут все время болеть, и с возрастом здравоохранение и лекарства будут становиться все более необходимыми.
  • Недвижимость.
  • Электронная коммерция. В эту группу могут входить все корпорации, ведущие бизнес в сети и вокруг компьютеров (Facebook, Microsoft, Apple, Intel) и т.д.

При нарушении баланса в стабильный период экономического развития, доход от защитных инвестиций часто отстает в росте. Поэтому, концентрируясь на них, вы не сможете получать значительную прибыль.

Диверсификация портфеля – это основной принцип, которому должен следовать каждый начинающий инвестор. Благодаря распределению рисков любой экономический кризис будет иметь минимальное влияние на общую рентабельность ваших инвестиций.

Я стараюсь собирать свой диверсифицированный инвестиционный портфель, ориентируясь на вышеуказанные принципы. Наглядные примеры портфелей инвесторов с разными уровнями риска и доходностью представлены в статьях:

Делитесь своими портфелями в комментариях.

Рекомендую к прочтению:  Отчет №18