Диверсифицированный инвестиционный портфель

Новогодние праздники закончились, и я начинаю вклиниваться в работу. Хотя за праздники можно было прилично заработать на акциях, но я в декабре был вымотан, поэтому позволил себе максимально отдохнуть и в ралли-гонках за прибылью в праздничные даты не участвовал. Эти две недели были довольно слабые по доходам, что оправдывается всеобщим народным весельем, но после праздников прибыль уже возросла на 10% по сравнению с прошлым годом. Сегодня представлю вам свой диверсифицированный инвестиционный портфель и расскажу какие изменения внес и почему.

Содержание:

• Расчет доходности
• Диверсифицированный инвестиционный портфель

Расчет доходности

За первые 2 недели января 2020 года доход составил 731,94$, что составляет 1,98% от депозита.

Инструмент	Начало  недели	Конец  недели	Прибыль/убыток в $	Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин	7000		250	3,57
Интернет проекты (сайты)	3500		187	5,34
Итого	10500		437	4,16
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro	1279	1279	0	0,00
Счет в Roboforex	621	621	0	0,00
Счет в Amarkets (не платят)	1224	1224	0	0,00
Итого	3124	3124	0	0,00
Памм счета Amarkets (не вкладывать)
Fixall	260,56	260,56	0,00	0,00
Inferno	262,81	262,49	-0,32	-0,12
Corporal	358,21	373,51	15,30	4,27
3000	221,09	221,09	0,00	0,00
Итого	1102,67	1117,65	14,98	1,36
RAMM-счета
Crumple Grow	364,25	350,74	-13,51	-3,71
Pure Fund	327,28	309,61	-17,67	-5,40
Profitcoming	319,57	323,28	3,71	1,16
Итого	1011,10	983,62	-27,48	-2,72
CopyFX Roboforex
Goodok	324,30	331,47	7,17	2,21
LEXUS	253,10	253,10	0,00	0,00
ForexGermany	350,57	381,42	30,85	8,80
TCB	257,98	261,46	3,48	1,35
Итого	1185,95	1227,45	41,50	3,50
Share4you (не вкладывать)
ROBOvladelets (RKT8)	430,00	460,79	30,79	7,16
M4K4R	343,16	366,36	23,20	6,76
Conservative_stable	340,00	342,96	2,96	0,87
MoneyHarvester	340,00	368,49	28,49	8,38
Итого	1453,16	1538,60	85,43	5,88
Larson&Holz (не вкладывать)
MR Chandra	379,91	429,53	49,62	13,06
ManhaTTan Club	392,79	398,21	5,42	1,38
LightningFx	376,53	385,48	8,95	2,38
Итого	1149,23	1213,22	63,99	5,57
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)	1000
Ethereum (ETH)	800
Ripple (XRP)	800
Litecoin (LTC)	550
Stellar (XLM)	350
Итого	3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Сбербанк (SBER)	450
Газпром (GAZP)	750
Мостотрест (MSTT)	300
Яндекс (YNDX)	450
Челябинский трубопрокатный завод (CHEP)	300
Сургутнефтегаз (SNGS)	250
МТС (MTSS)	300
Итого	2800
Stock RoboForex
Facebook (FB)	400	400	0	0
Microsoft (MSFT)	500	500	0	0
Celgene (CELG)	200	200	0	0
VOLKSWAGEN AG (VOW)	725	740	15	2,07
Tesla Inc (TSLA)	779,64	804,69	25,05	3,21
Итого	2604,64	2644,69	40,05	1,54
Finmax (не вкладывать)
Apple (AAPL)	800	800	0	0,00
Газпром (GAZP)	400	400	0	0,00
Alibaba (BABA)	700	700	0	0,00
Яндекс (YNDX)	800	800	0	0,00
Роснефть (ROSN)	547	563,46	16,46	3,01
Итого	3247	3263,46	16,46	0,51
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду	5300		60	1,13
Нераспр. прибыль
Итого	36977,75	37709,69	731,94	1,98

Доходность по интернет-магазину за праздники просела, т.к. поставщики не работали и продавал остатки со склада или принимал заказы на рабочие дня. Поэтому за новогодние праздники прибыль снизилась на 55-65%.

По интернет-проектам снижение чуть меньшее, потому что последнее 2 месяца работал над качеством, а не количеством. Дается сложнее, т.к. приходится много думать и анализировать, но результаты уже появляются, что радует. Хотя, честно, я думал будет быстрее и легче.

По памм счетам изменений практически не вносил, за исключением Jeremy. У меня сформировался относительно стабильный список управляющих с консервативно-умеренным стилем торговли. Доходность за 14 дней всего 1,36% — около 15$.

Так как сам торговать не хотел, то вернул средства в управляющих и копирование сделок, ограничив убытки. Но игра у многих не задалась, поэтому по Ramm счетам Roboforex по итогу депозит просел на 27,48$ или 2,72%. В целом прибыль по ним в 2019г. радовала. Копирование сделок у того же брокера через CopyFx оказалось в профите на 41,5$ (3,5% от вложенных средств). Отличился ForexGermany с доходностью 8,8% за 14 дней.

Победителем по доходности от пассивного заработка признается копирование сделок через Share4you с результатом 5,88% за праздничные недели или 85,43$. Лишь немного им уступили трейдеры Larson&Holz с доходом 64$, что составляет 5,57% от первоначального капитала.

Как и хотел, в свободное время, когда было непреодолимое желание поработать я анализировал рынки акций. Новички моего портфеля:

• Tesla Inc (TSLA) — Давно являюсь фанатом Илона Маска, но акции пока покупать побаивался. Но в качестве подарка себе купил CFD на акции Tesla через Stock RoboForex и уже зафиксировал часть прибыли в 25$. 
• VOLKSWAGEN AG (VOW) — компания приняла вызов Tesla по электромобилям и начала работать в этом направлении. Считаю акции компании перспективными и в течение этих пары недель мне удалось на них заработать, закрыв малую часть позиции. Профит составил всего 15$, но основную часть сделки я еще не закрыл.
• Также открыл позицию на CFD акции Роснефти (ROSN) через FinmaxFx и также зафиксировал часть прибыли в 16,46$, т.к. предполагал, что доходность просядет.

Почему выбрал именно эти акции читайте в статье «Куда вложить деньги 2022«.

Есть сравнить с предыдущим отчетом, то можно увидеть разницу с показателями, т.к. часть нераспределенной прибыли я направил на инвестирование, а 700$ вывел на подарки и новогодний отдых.

Диверсифицированный инвестиционный портфель

Давайте рассмотрим из чего состоит диверсифицированный инвестиционный портфель.

Во-первых, это диверсификация в различные активы. Основная диверсификация заключается в том, что вы покупаете разные активы. Для примера, в моем портфеле представлены:

• Вложения в бизнес,
• Памм счета,
• Рынок Форекс, включая копирование сделок,
• Акции,
• Криптовалюта,
• Недвижимость.

Если я потеряю 1 вид актива даже полностью, это будет неприятно, но в целом инвестирование можно будет продолжить.

Во-вторых, распределение между разными компаниями. При инвестировании не концентрируйтесь на 1 компании, какой бы хорошей и проверенной она не была. Старайтесь держать деньги в нескольких организациях.

В третьих, старайтесь инвестировать в разные отрасли экономики. Это применимо и к портфелю в целом и при выборе акции. При этом старайтесь поддерживать баланс между защитными инвестициями (ИИС, Недвижимость, акции надежных компаний для получения дивидендов) и прибыльными (Форекс, Памм счета, Криптовалюты, Бизнес).

Наиболее интересные сферы для диверсификации портфеля:

• Электроэнергия и газовая и нефтяная промышленность.
• Здравоохранение и фармацевтическая промышленность, т.к. люди будут все время болеть, и с возрастом здравоохранение и лекарства будут становиться все более необходимыми.
• Недвижимость.
• Электронная коммерция. В эту группу могут входить все корпорации, ведущие бизнес в сети и вокруг компьютеров (Facebook, Microsoft, Apple, Intel) и т.д.

При нарушении баланса в стабильный период экономического развития, доход от защитных инвестиций часто отстает в росте. Поэтому, концентрируясь на них, вы не сможете получать значительную прибыль.

Диверсификация портфеля — это основной принцип, которому должен следовать каждый начинающий инвестор. Благодаря распределению рисков любой экономический кризис будет иметь минимальное влияние на общую рентабельность ваших инвестиций.

Я стараюсь собирать свой диверсифицированный инвестиционный портфель, ориентируясь на вышеуказанные принципы. Наглядные примеры портфелей инвесторов с разными уровнями риска и доходностью представлены в статьях:

• Куда инвестировать деньги без риска
• Вложить 100000 рублей максимально выгодно
• Куда вложить 300000 руб., чтобы заработать

Делитесь своими портфелями в комментариях.