Что происходит с ценами на нефть

В понедельник паника, связанная с распространением коронавируса в Европе, усугубилась падением цен на нефть до 33$ за Brent. О том, что происходит с ценами на нефть и почему это так сильно повлияло на российский рубль обсудим сегодня. А также подумаем, как защитить свои сбережения от инфляции в такие периоды.

Содержание:

• Что происходит с ценами на нефть
• Как защитить свои сбережения от инфляции

Что происходит с ценами на нефть

Цены на нефть на мировых рынках в понедельник упали почти на треть. Марка Brent упал до 33 долларов за баррель. Это самый большой спад со времен войны в Персидском заливе 1991 года. Такое падение возникло в результате провала переговоров членов Организации стран-экспортеров нефти (ОПЕК) и их партнеров во главе с Россией в Вене в пятницу 6 марта 2020 года. В частности, свободное падение цен последовало после объявления Саудовской Аравии о снижении цен на нефть для своих клиентов и намерении полностью открыть краны и залить рынок черным золотом.

В ответ на падение нефти инвесторы начали распродавать акции. Быстрее всех отреагировал азиатский рынок. Основной индекс Токийской фондовой биржи Nikkei 225 в ходе торгов в понедельник потерял 5,07 процента. Это настроение распространялось на европейские рынки, которые открылись в понедельник. Индекс Франкфуртской фондовой биржи DAX вскоре после открытия упал на 7,37%.

Резкое падение цен на нефть естественно сказалось на падении национальной валюты. В понедельник 9 марта 2020 года на мировом валютном рынке курс российского рубля к американской валюте достиг отметки 74-75 руб. за 1$.

Минфин России и Центробанк отреагировали быстро. Министерство финансов заявило, что Фонд национального благосостояния (FNB) имеет достаточно ресурсов для покрытия убытков, даже если цены на нефть останутся на уровне 25-30 долларов за баррель в течение 6-10 лет.

Центральный банк России объявил в понедельник, что не будет покупать валюты на внутреннем рынке в течение 30 дней и что он готов прибегнуть к другим механизмам для поддержания стабильности на финансовых рынках.

Под влиянием новостей и не пониманием ситуации, что происходит с ценами на нефть многие люди, время от времени, начинает паниковать и вести себя безрассудно. Поэтому давайте посмотрим, как защитить свои сбережения от инфляции и не поддаться панике на примере моего отчета инвестора за неделю.

Как защитить свои сбережения от инфляции

Успешное обращение с деньгами регулируется несколькими основными правилами, которые применяются в долгосрочной перспективе независимо от экономической ситуации.

• Определите свои долгосрочные стратегические и наиболее важные цели (например, покупка квартиры, машины, ремонт и т.д.), и придерживайтесь их. Эти цели не могут быть поставлены под угрозу в результате краткосрочных экономических колебаний.
• Создайте денежный резерв в размере 6 месячных зарплат. Финансовые эксперты рекомендуют иметь половину этих денег в виде вкладов в долгосрочные финансовые активы, а оставшуюся часть — в более ликвидных вложениях. В этом случае краткосрочная потеря заработка не приведет к вашей несостоятельности. О том, как сформировать резерв я рассказывал в статье «Финансовая подушка безопасности: как создать и где хранить«.
• При инвестировании не покупайте только одну валюту или один тип ценных бумаг. Диверсификация инвестиционного портфеля является необходимым условием финансовой стабильности.

Распределить денежные средства можно, вложив их в следующие финансовые инструменты:

• Бизнес,
• Фондовый рынок,
• Акции американских, европейских и местных компаний,
• Недвижимое имущество (квартира, дача, гараж, нежилое помещение).

Что происходит с ценами на нефть и как сохранить деньги

Рассмотрим каждый из этих способов на примере отчета инвестора за неделю.

Одним из способов защиты от инфляции является вложение в бизнес. Сейчас редко можно встретить вид деятельности, который не зависит от курса валюты. Ситуация с ослаблением рубля сразу сказалась на моем интернет-магазине светотехники. Из-за коронавируса поставки из Китая поставщикам сильно упали, а с повышением курса сегодня с утра ряд поставщиков приостановил отгрузку определенных товаров в связи с пересчетом цен. Поэтому вместо ремонта было принято решение инвестировать 1900$ в закупку ходовых товаров. Это позволит сохранить конкурентоспособность и удержать выручку, пока ситуация не стабилизируется. Прибыль с магазина на этой неделе немного просела до 308$, т.к. основная масса была занята выбором подарков любимым женщинам.

По интернет-проектам еще раз убедился, что сделал правильный выбор, т.к. основной доход с сайтов начисляется в долларах и евро и сейчас стабильно растет (254$ за неделю) несмотря на потерю позиций отдельными страницами. Т.е. для защиты своих сбережений от инфляции имеет смысл создавать бизнес-проекты, приносящие доход в иностранной валюте. 

Инвестиции в фондовый рынок позволяют не только защитить свои сбережения от инфляции, но и заработать на падении национальной валюты и акций. Сделать это можно с помощью приобретения CFD-контрактов на ценные бумаги и торговли на фондовом рынке.

На этой неделе торговал на защитном инструменте USDJPY. В их терминале у меня в шаблонах добавлена стратегия Ишимоку и перенести ее на график можно за секунду.

Результаты получились весьма успешными — при небольшой лотности профит составил 29$.

Параллельно торговал через FxPro на EURUSD по стратегии Macd. 

Конечно пятничные новости многое поменяли, поэтому успел вовремя закрыть позицию в +13,47$.

Для тех, у кого не хватает времени, но есть желание инвестировать в фондовый рынок, подойдут памм и ramm счета. Такие вложения подразумевают, передачу денег в доверительное управление успешным трейдерам за процент от получаемого дохода.

За неделю памм счета показали весьма достойные результаты, заработав 21,07$, что составляет 1,35% от вложенных средств. Ramm счета брокера Робофорекс сработали с прибылью 109,22$ за неделю (8,82% от депозита), что по новому курсу составляет почти 8000 руб. Удалось не просто сохранить деньги от инфляции, но и хорошо приумножить. 

CopyFX Roboforex позволяет копировать на своем счете сделки опытных трейдеров и также зарабатывать деньги на пассиве. Но рынок на этой неделе вел себя непредсказуемо. В результате общий результат получился почти нулевым — 0,03$.

Как сохранить деньги в 2022 году советы экспертов

Еще одним проверенным способом, как защитить свои деньги от инфляции независимо от того, что происходит с ценами на нефть, является инвестирование в акции. Падение рынка представляет собой отличную возможность купить часть российских и иностранных компаний по лучшим ценам. Поэтому я увеличил депозит в российском брокере с лицензией ЦБ РФ — Финам (сайт компании finam.ru), через которого я покупаю акции на долгосрочную перспективу на 500$. Также на неделе приобрел дивидендные акции компании Фосагро (PHOR), занимающейся удобрениями. Они платят отличные дивиденды в 9,27% плюс цена упала до минимума 2267 руб. за акцию. На начало недели акции уже выросли почти на 6% и достигли уровня 2400 руб.

Пошаговая инструкция, как выгодно купить акции физическому лицу представлена в статье «Как купить акции Газпрома и получать дивиденды«.

Еще одним способом заработать на акциях является торговля CFD-контрактами на акции, которая позволяет заработать на падении акций. О заработке данным способом я подробно рассказывал в статье «CFD на акции«. 

Самым популярным способом надежно вложить деньги является инвестирование в недвижимость. О том, какую недвижимость выбрать и как 6 месяцев не платить ипотечные платежи, читайте в статье «Куда вложить деньги 2022«.

Результатом недели стал профит в 794$, что составляет 1,84% от инвестиционного портфеля. Как видно из таблицы, чтобы сберечь деньги от обесценивания не обязательно владеть большой суммой или вкладывать деньги в недвижимость. Вполне реально зарабатывать в валюте начиная со 100$.

Поделюсь советами опытных экспертов, которых придерживаюсь я, как сохранить и приумножить деньги даже в кризис:

• Инвестируйте регулярно, а не единовременно. При регулярных инвестициях ваши деньги оцениваются сложным процентом. Этот способ инвестирования частично защищает сэкономленные деньги от обвала рынка.
• Вносите корректировки в свой финансовый план только исходя из изменений жизни, а не колебаний рынка.
• Не паникуйте после прослушивания любых негативных новостей, которые услышали в СМИ, держите голову в прохладе.
• Держите консервативные инвестиции в валюте, которую вы планируете использовать в будущем.

Тем, кто научится следовать указанным правилам, не нужно будет беспокоиться о том, что происходит с ценами на нефть и как защитить свои сбережения от инфляции.