Что происходит с ценами на нефть

В понедельник паника, связанная с распространением коронавируса в Европе, усугубилась падением цен на нефть до 33$ за Brent. О том, что происходит с ценами на нефть и почему это так сильно повлияло на российский рубль обсудим сегодня. А также подумаем, как защитить свои сбережения от инфляции в такие периоды.

Содержание:

• Что происходит с ценами на нефть
• Как защитить свои сбережения от инфляции

Что происходит с ценами на нефть

Цены на нефть на мировых рынках в понедельник упали почти на треть. Марка Brent упал до 33 долларов за баррель. Это самый большой спад со времен войны в Персидском заливе 1991 года. Такое падение возникло в результате провала переговоров членов Организации стран-экспортеров нефти (ОПЕК) и их партнеров во главе с Россией в Вене в пятницу 6 марта 2020 года. В частности, свободное падение цен последовало после объявления Саудовской Аравии о снижении цен на нефть для своих клиентов и намерении полностью открыть краны и залить рынок черным золотом.

В ответ на падение нефти инвесторы начали распродавать акции. Быстрее всех отреагировал азиатский рынок. Основной индекс Токийской фондовой биржи Nikkei 225 в ходе торгов в понедельник потерял 5,07 процента. Это настроение распространялось на европейские рынки, которые открылись в понедельник. Индекс Франкфуртской фондовой биржи DAX вскоре после открытия упал на 7,37%.

Резкое падение цен на нефть естественно сказалось на падении национальной валюты. В понедельник 9 марта 2020 года на мировом валютном рынке курс российского рубля к американской валюте достиг отметки 74-75 руб. за 1$.

Минфин России и Центробанк отреагировали быстро. Министерство финансов заявило, что Фонд национального благосостояния (FNB) имеет достаточно ресурсов для покрытия убытков, даже если цены на нефть останутся на уровне 25-30 долларов за баррель в течение 6-10 лет.

Центральный банк России объявил в понедельник, что не будет покупать валюты на внутреннем рынке в течение 30 дней и что он готов прибегнуть к другим механизмам для поддержания стабильности на финансовых рынках.

Под влиянием новостей и не пониманием ситуации, что происходит с ценами на нефть многие люди, время от времени, начинает паниковать и вести себя безрассудно. Поэтому давайте посмотрим, как защитить свои сбережения от инфляции и не поддаться панике на примере моего отчета инвестора за неделю.

Как защитить свои сбережения от инфляции

Успешное обращение с деньгами регулируется несколькими основными правилами, которые применяются в долгосрочной перспективе независимо от экономической ситуации.

• Определите свои долгосрочные стратегические и наиболее важные цели (например, покупка квартиры, машины, ремонт и т.д.), и придерживайтесь их. Эти цели не могут быть поставлены под угрозу в результате краткосрочных экономических колебаний.
• Создайте денежный резерв в размере 6 месячных зарплат. Финансовые эксперты рекомендуют иметь половину этих денег в виде вкладов в долгосрочные финансовые активы, а оставшуюся часть — в более ликвидных вложениях. В этом случае краткосрочная потеря заработка не приведет к вашей несостоятельности. О том, как сформировать резерв я рассказывал в статье «Финансовая подушка безопасности: как создать и где хранить«.
• При инвестировании не покупайте только одну валюту или один тип ценных бумаг. Диверсификация инвестиционного портфеля является необходимым условием финансовой стабильности.

Распределить денежные средства можно, вложив их в следующие финансовые инструменты:

• Бизнес,
• Фондовый рынок,
• Акции американских, европейских и местных компаний,
• Недвижимое имущество (квартира, дача, гараж, нежилое помещение).

Что происходит с ценами на нефть и как сохранить деньги

Рассмотрим каждый из этих способов на примере отчета инвестора за неделю.

Инструмент	Начало недели	Конец недели	Прибыль/убыток в $	Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин	9200		308	4,22
Интернет проекты (сайты)	4000		254	6,35
Итого	13200		562	4,97
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro	1719,18	1732,65	13,47	0,78
Счет в Roboforex	1661	1661	0	0,00
Счет в Amarkets (не платят)	2212	2241	29	1,31
Итого	5592,18	5634,65	42,47	0,76
Памм счета Amarkets (не вкладывать)
Easy Money1	383,69	388,29	4,60	1,20
Inferno	456,48	465,04	8,56	1,88
Corporal	387,66	389,99	2,33	0,60
Sakura	338,40	343,98	5,58	1,65
Итого	1566,23	1587,30	21,07	1,35
RAMM-счета
Izotop	458,96	520,32	61,36	13,37
Leopard	427,18	462,61	35,43	8,29
Profitcoming	352,69	365,12	12,43	3,52
Итого	1238,83	1348,05	109,22	8,82
CopyFX Roboforex
Goodok	369,75	362,79	-6,96	-1,88
LEXUS	289,87	294,18	4,31	1,49
hek (ночной скальпер 15)	381,08	387,95	6,87	1,80
NAGARIA	262,99	258,74	-4,25	-1,62
Итого	1303,69	1303,66	-0,03	0,00
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)	1000
Ethereum (ETH)	800
Ripple (XRP)	800
Litecoin (LTC)	550
Stellar (XLM)	350
Итого	3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Газпром (GAZP)	400	400	0	0,00
Мостотрест (MSTT)	300	300	0	0,00
Яндекс (YNDX)	450	450	0	0,00
МТС (MTSS)	300	300	0	0,00
Ленэнерго (LSNG)	453	453	0	0,00
Юнипро (UPRO)	498	498	0	0,00
Фосагро (PHOR)	350	350	0	0,00
Остаток на счете	751,31	751,31	0	0,00
Итого	3502,31	3502,31	0	0
Stock RoboForex
Facebook (FB)	400	400	0	0,00
Microsoft (MSFT)	500	500	0	0,00
Celgene (CELG)	200	200	0	0,00
VOLKSWAGEN AG (VOW)	603	603	0	0,00
Tesla Inc (TSLA)	580	580	0	0,00
Intel Corporation (INTC)	619,79	619,79	0	0,00
Итого	2902,79	2902,79	0	0,00
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду	5300		60	1,13
Нераспр. прибыль	5044,92
Итого	43150,95	43945,68	794,73	1,84

Одним из способов защиты от инфляции является вложение в бизнес. Сейчас редко можно встретить вид деятельности, который не зависит от курса валюты. Ситуация с ослаблением рубля сразу сказалась на моем интернет-магазине светотехники. Из-за коронавируса поставки из Китая поставщикам сильно упали, а с повышением курса сегодня с утра ряд поставщиков приостановил отгрузку определенных товаров в связи с пересчетом цен. Поэтому вместо ремонта было принято решение инвестировать 1900$ в закупку ходовых товаров. Это позволит сохранить конкурентоспособность и удержать выручку, пока ситуация не стабилизируется. Прибыль с магазина на этой неделе немного просела до 308$, т.к. основная масса была занята выбором подарков любимым женщинам.

По интернет-проектам еще раз убедился, что сделал правильный выбор, т.к. основной доход с сайтов начисляется в долларах и евро и сейчас стабильно растет (254$ за неделю) несмотря на потерю позиций отдельными страницами. Т.е. для защиты своих сбережений от инфляции имеет смысл создавать бизнес-проекты, приносящие доход в иностранной валюте. 

Инвестиции в фондовый рынок позволяют не только защитить свои сбережения от инфляции, но и заработать на падении национальной валюты и акций. Сделать это можно с помощью приобретения CFD-контрактов на ценные бумаги и торговли на фондовом рынке.

На этой неделе торговал на защитном инструменте USDJPY. В их терминале у меня в шаблонах добавлена стратегия Ишимоку и перенести ее на график можно за секунду.

Результаты получились весьма успешными — при небольшой лотности профит составил 29$.

Параллельно торговал через FxPro на EURUSD по стратегии Macd. 

Конечно пятничные новости многое поменяли, поэтому успел вовремя закрыть позицию в +13,47$.

Для тех, у кого не хватает времени, но есть желание инвестировать в фондовый рынок, подойдут памм и ramm счета. Такие вложения подразумевают, передачу денег в доверительное управление успешным трейдерам за процент от получаемого дохода.

За неделю памм счета показали весьма достойные результаты, заработав 21,07$, что составляет 1,35% от вложенных средств. Ramm счета брокера Робофорекс сработали с прибылью 109,22$ за неделю (8,82% от депозита), что по новому курсу составляет почти 8000 руб. Удалось не просто сохранить деньги от инфляции, но и хорошо приумножить. 

CopyFX Roboforex позволяет копировать на своем счете сделки опытных трейдеров и также зарабатывать деньги на пассиве. Но рынок на этой неделе вел себя непредсказуемо. В результате общий результат получился почти нулевым — 0,03$.

Как сохранить деньги в 2022 году советы экспертов

Еще одним проверенным способом, как защитить свои деньги от инфляции независимо от того, что происходит с ценами на нефть, является инвестирование в акции. Падение рынка представляет собой отличную возможность купить часть российских и иностранных компаний по лучшим ценам. Поэтому я увеличил депозит в российском брокере с лицензией ЦБ РФ — Финам (сайт компании finam.ru), через которого я покупаю акции на долгосрочную перспективу на 500$. Также на неделе приобрел дивидендные акции компании Фосагро (PHOR), занимающейся удобрениями. Они платят отличные дивиденды в 9,27% плюс цена упала до минимума 2267 руб. за акцию. На начало недели акции уже выросли почти на 6% и достигли уровня 2400 руб.

Пошаговая инструкция, как выгодно купить акции физическому лицу представлена в статье «Как купить акции Газпрома и получать дивиденды«.

Еще одним способом заработать на акциях является торговля CFD-контрактами на акции, которая позволяет заработать на падении акций. О заработке данным способом я подробно рассказывал в статье «CFD на акции«. 

Самым популярным способом надежно вложить деньги является инвестирование в недвижимость. О том, какую недвижимость выбрать и как 6 месяцев не платить ипотечные платежи, читайте в статье «Куда вложить деньги 2022«.

Результатом недели стал профит в 794$, что составляет 1,84% от инвестиционного портфеля. Как видно из таблицы, чтобы сберечь деньги от обесценивания не обязательно владеть большой суммой или вкладывать деньги в недвижимость. Вполне реально зарабатывать в валюте начиная со 100$.

Поделюсь советами опытных экспертов, которых придерживаюсь я, как сохранить и приумножить деньги даже в кризис:

• Инвестируйте регулярно, а не единовременно. При регулярных инвестициях ваши деньги оцениваются сложным процентом. Этот способ инвестирования частично защищает сэкономленные деньги от обвала рынка.
• Вносите корректировки в свой финансовый план только исходя из изменений жизни, а не колебаний рынка.
• Не паникуйте после прослушивания любых негативных новостей, которые услышали в СМИ, держите голову в прохладе.
• Держите консервативные инвестиции в валюте, которую вы планируете использовать в будущем.

Тем, кто научится следовать указанным правилам, не нужно будет беспокоиться о том, что происходит с ценами на нефть и как защитить свои сбережения от инфляции.