Чем торговать начинающему трейдеру

Начиная свой путь в трейдинге многие новички теряются в многообразии финансовых активов, предоставляемых для торговли брокерами. Торговать можно валютными парами, криптовалютами, акциями, индексами, металлами и т.д. Однако важно понимать, что применяемая стратегия торговли не с каждым инструментом принесет прибыль. Почему так происходит и чем торговать начинающему трейдеру обсудим в статье.

Содержание:

• На что обратить внимание начинающему трейдеру,
• Чем торговать начинающему трейдеру.

На что обратить внимание начинающему трейдеру

Спред: на каком рынке выгоднее

Спред — комиссия за сделку. Между ценой покупки и продажи всегда есть небольшой зазор. Тот же биткоин сейчас покупают по $45 050, а продают по $45 080. Заметили разницу в 30 долларов? Это и есть спред, который вы платите при открытии сделки.

Самые дорогие спреды встречаются на неликвидных активах. Среди валют это:

• лира,
• злотый,
• крона,
• ранд.

Среди металлов — платина и никель. Среди индексов — французский $CAC40 и испанский $IBEX35.

Если вы ищете самые низкие спреды, то найдете ии среди популярных валютах. В этом случае спред составит от 1 до 20 пунктов: от 1 до 20 центов на микролотах в зависимости от объемов покупки.

Дорогой спред бывает на акциях во время премаркета (закрытого рынка): цены покупки/продажи могут расходиться на 1-5$ за акцию. В этом случае имеет смысл входить в сделку, если вышли сильные новости и трейдер уверен, что рынок откроется с приличным гэпом.

Рекомендуемые брокеры для торговли:

Лучший/худший своп

Своп — цена переноса сделки на следующий день. Своп называют overnight, что дословно значит «через ночь». Самый приятный своп можно наблюдать на валютных парах. Иногда он бывает положительным, когда за перенос сделки на следующий день брокер платит трейдеру деньги. За тот же EURCAD при определенных условиях вам будут доплачивать по 20-30 центов каждую ночь.

Из примера выше:

• по валютной паре EURUSD своп на продажу составляет 0,243 pips, на покупку -5,46616,
• по криптовалюте биткоин своп взимается и за покупку и за продажу в размере -20%,
• при торговле акциями APLL при продаже своп составит -2,423 pips, при покупке -2,577.

На индексах, товарах и облигациях своп нулевой. Как видите, самый существенный своп встречается на акциях и криптовалютах с применением кредитного плеча. Там он всегда минусовый и трейдеру часто выгоднее закрыть позицию в конце дня и открыть на следующий день, чем переносить. Поэтому я торгую акциями и криптовалютой без кредитного плеча. С результатами моих инвестиций можно ознакомиться в отчетах инвестора.

Кредитное плечо и маржа

Чем больше кредитное плечо, тем дешевле можно купить актив.

• На валютах плечо, предоставляемое брокером, может быть 1:1000.
• По акциям и криптовалютам плечо в среднем 1:5 — 1:10.

Существенные условия в сделке: маржа и комиссия зависят от кредитного плеча.

Маржа — залог за открытие сделки. Брокер резервирует маржу, пока сделка открыта, на случай непредвиденных скачков цены. Обычно у трейдера на счете блокируется  по максимуму: столько, сколько стоит сделка.

Рассмотрим на примере. Допустим одна акция Apple стоит $150. Брокер предоставляет кредитное плечо 1 к 10. При этом минимальный пакет акций — 100 штук. То есть сделка минимального объема обойдется трейдеру в $15 000. Плечо 1 к 10 сразу смягчает залог в 10 раз. Раз так, на счете в момент открытия сделки заблокируется $1 500.

Самая «приятная» маржа на валютах и акциях с курсом до $50. Самая требовательная — на криптовалюте, металлах и акциях от $150 за штуку.

Комиссии

Комиссии на облигациях, товарах и металлах фиксированные, на акциях высчитываются в процентах.

Чем торговать начинающему трейдеру

Торговля валютными парами выходит дешевле по многим пунктам:

• кредитное плечо выше, что позволяет зарабатывать с 10$,
• минимальный уровень маржи,
• нулевые комиссии при торговле на счетах с фиксированными спредами.

Самые дорогие активы — криптовалюты и экзотические пары. На них дают минимальные кредитные плечи — в результате приходится покупать всё за свои деньги, что требует наличия существенного депозита.

Брокеры редко предоставляют выбор больше 25 валютных пар. В них входят 8 «мажоров», 10-15 средне-популярных (миноры) и пару экзотических пар.

• Мажоры — самые популярные пары: евродоллар, фунт и йена.
• Миноры — всякие пары с франком, канадцем и австралийцем.
• Экзотика — это лира, крона и валюты, которые редко увидишь в обменниках.

Акций, наоборот, всегда больше всего. Брокер может предоставлять для торговли свыше 150 акций, а может сразу и все 9000 акций. Индексов обычно штук 10, криптовалют обычно не больше. С товарами тоже самое, плюс кофе, мука, зерно.

Тренды на рынках

Самое время поговорить о технических свойствах активов. Долгосрочные тренды должны привлекать начинающих трейдеров больше всего. О том, как определить тренд читайте в статье.

Со времен средневековья лишь один рынок прославился своими долгоиграющими трендами: фондовый рынок, куда входят акции и облигации. На нем идут самые затяжные «ралли быков», когда покупатели скупают всё, до чего могут дотянуться. Цена идет вверх, и так год за годом.

Примером может служить график S&P500 за последние 10 лет.

Кстати, когда растут акции, растут и индексы. Для индексов падение — что-то немыслимое. В долгосрочной перспективе растут компании и экономика. Значит, индексы тоже будут дорожать.

На валютах, наоборот, цены могут быть годами в упадке. Тот же австралиец никак не мог нащупать дно в 2018, 2019 и 2020 годах.

Металлы и валюты ведут себя непредсказуемо. Они зависят от многих факторов и могут развернуть курс в считанные часы.

Торговые стратегии

С пониманием трендов мы осознаем, что все рынки разные и для них нужны разные стратегии. Для валютного рынка форекс стратегия «купил и держи» не подходит. Валюты могут уйти в боковики и жить там годами, как было с евродолларом с 2015 по 2017 годы.

О том, как торговать боковой тренд читайте в статье. 

В свою очередь операции с акциями с использованием кредитного плеча могут опустошить депозит новичка в два счёта: его съедят комиссии и свопы. Облигации часто берут на года, как и индексы.

Как вы уже догадались разные рынки диктуют разные требования, которые трейдеру нужно соблюдать, если он хочет торговать в плюс. Чем точнее стратегия заточена под рынок, тем больше денег получится заработать. Начинающим предлагаю ознакомиться с простыми стратегиями форекс и индикаторами паттернов, которые будут сами давать сигналы и указывать направление, куда открываться.

В чем лучше держать наличные

Консервативные эксперты рекомендуют держать деньги в облигациях из-за их стабильности. Но наличные-то хочется не просто хранить, а и приумножать. Если вам тоже, то выгодно держать деньги в статистически растущих рынках: индексах и акциях. Хотите хранить деньги дома,  тогда ищите в обменниках доллар, японскую йену или швейцарский франк.

В целом мы установили, чем торговать начинающему трейдеру:

• дешевые активы для старта новичка в трейдинге — это валюты. С них не берут комиссий и предоставляют максимальное кредитное плечо.
• если краткосрочные операции не нравятся и есть депозит от 100$, то выбирайте акции без кредитного плеча или зарабатывайте в долгосрочном периоде на индексах — они растут в 88% случаев за год, начиная с 2000-го.
• если настроены на больший риск и хотите Х10 прибылей изучите перспективные криптовалюты: статистически они оправдывают надежды вкладчиков.

Рекомендуемые брокеры для торговли: