Годовой доход от инвестиций

Пришло время подвести итоги года и рассчитать годовой доход от инвестиций. О том, из чего он складывается, сколько удалось заработать и какие действия были предприняты проговорим в статье.

Содержание:

• Из чего складывается доход,
• Годовой доход от инвестиций в цифрах,
• Отчет инвестора за последние 2 недели декабря,
• Цели и задумки на 2021 год.

Из чего складывается годовой доход от инвестиций

Мой доход от инвестиций в 2020 году складывался из:

• интернет-магазина светотехники и доходных сайтов,
• самостоятельной торговли на форекс,
• пассивного инвестирования в форекс через PAMM и RAMM-счета,
• долгосрочного инвестирования в криптовалюту,
• торговлю и инвестирование в акции,
• сдачу недвижимости в аренду.

Рассмотрим каждый из них подробнее:

Годовой доход от инвестиций в цифрах

Инструмент	Начало 2020 года	Конец 2020г.	Прибыль/убыток в $	Доходность в %
Интернет-магазин	7000	9200	12584	136,78
Доходные сайты	3500	4000	6998	174,95
Итого	10500	13200	19582	148,35
Торговля на форекс	3124	8759,74	5204,07	59,41
PAMM и RAMM-счета	5902,11	895,7	2208,51	246,57
Инвестиции в акции	8651,64	53613,93	27126,44	50,60
Инвестиции в криптовалюту	3500	4500	1607	35,71
Инвестиции в недвижимость	5300	5300	2700	50,94
Нераспределенная прибыль	0,00	7653,01	—	0,00
Итого	36977,75	93922,38	58428,02	62,21

По интернет-магазину сильно продвинулись в плане подключения системы автоматической выгрузки цен и товаров в наличии напрямую из 1С. Проделали работу по сео-оптимизации сайта. Сейчас проиндексировано поисковыми системами 11280 товаров. Количество запросов в топе по городу после проделанной работы растет, как и количество заказов. В результате за год при вложениях в 2200$ чистая прибыль составила 12584$. Это с учетом, что 50% маржи уходит партнерам за склад, ведение учета и выдачу товаров в пункте самовывоза.

• Бизнес-план интернет магазина с расчетами

По доходным сайтам заработок небольшой 6998$, но с учетом вложений всего в 500$ доходность за 2020 год оказалась даже выше (174,95% против 136,78% в интернет-магазине). С сайтами сложнее, т.к. поисковые системы постоянно меняют алгоритмы. Осенью была массовая атака по накручиванию плохих поведенческих факторов. В течение года отразили почти 57 хакерских атак, из них 5 достаточно серьезных. Если бы не знания в области безопасности сайтов и не помощь супруги, то расходы на ведение были бы на порядок выше.

Не скажу, что много работал над самостоятельной торговлей на Форекс, но отработал 20 стратегий в течение года и 3-5 из них использую в торговле.

• Простые стратегии форекс,
• Индикатор Macd,
• Фигуры разворота тренда.

В результате доходность составила 5204,07$. Немного, но и времени я тратил 1-2 часа в день 2-3 раза в неделю. В 2021 году хотелось бы увеличить доход по данному направлению до 3000-4000$ в месяц.

Пассивный заработок на Форекс через инвестирование в PAMM и RAMM-счета к концу года сильно стух после закрытия сервиса RAMM-инвестирования у брокера Roboforex. А оставшийся на замену сервис копирования сделок CopyFx для меня не совсем подходит. В результате доходность за год составила 2208,51$ или 37,42% по отношению к первоначальным вложениям.  Даже осознавая, что для пассивного инвестирования нужно уделять время на отбор и замену, но сравнивая с самостоятельным трейдингом пришел к выводу, что выгоднее выходит торговать лично. Если найду еще хороший сервис я продолжу инвестировать в PAMM и RAMM-счета, а пока оставляю инвестиции в ПАММ-счета через FxOpen без изменений.

Прорывом года для меня стали инвестиции в российские и зарубежные акции с доходом в 27 126,44$. Размер инвестиции в ценные бумаги вырос с 8651,64$ в январе 2020г. до 53613,93$ на конец декабря. По моим отчетам инвестора четко прослеживается путь в течение года. Пришлось интенсивно обучаться техническому и фундаментальному анализу акций.

• Как торговать акциями,
• Фундаментальный анализ акций,
• Недооцененные российские акции.

Конечно были метания между брокерами, чтобы выбрать условия, оптимально подходящие для моей стратегии. В результате остановился на брокерах:

• Финам и Interactive Brokers — для торговли российскими акциями,
• Stock RoboForex и FxPro — для торговли иностранными акциями и CFD на них.

Инвестиции в недвижимость без вложений принесли 2700$ за год. В таблице я отразил только затраты на последний ремонт дома, который сдаю в аренду. Поэтому доходность указана не совсем верно. Идея с переквалификацией дома в доходный не получила продолжение, т.к. не изучил данное направление полностью, увлекшись акциями.

В целом по доходу за год прирост составил 158% или 58428,02$. Для меня это прорыв, но все равно осталась масса нереализованных проектов и идей, было много срывов планов. Например, откладывал часть прибыли для инвестирования в турецкую недвижимость, но по приезду увидел собственными глазами, как строят апартаменты, в т.ч. элитные и понял, что заработать там можно только если сразу выставлять жилье на продажу после сдачи. Под аренду не вариант. В результате приличная часть денег накапливалась 6-8 мес. и не инвестировалась. А планируемая инвестиция не получилась. Также на этапе выработки и тестирования стратегий рано закрывал сделки по акциям, покупал хайповые ценные бумаги по отдельным из которых до сих пор держу небольшой убыток. И много подобных нюансов.

Для постоянных читателей публикую отчет по сделкам за последние 2 недели декабря 2020г.

Отчет инвестора

Инструмент	Начало недели	Конец недели	Прибыль/убыток в $	Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин	9200		204	2,22
Интернет проекты (сайты)	4000		119	2,98
Итого	13200		323	2,45
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro	1527,23	1683,21	155,98	10,21
Счет в Roboforex	5736,04	5863,09	127,05	2,21
Счет в Amarkets (не платят)	1213,44	1213,44	0	0,00
Итого	8476,71	8759,74	283,03	3,34
PAMM-счета FxOpen (не рекомендую)
Goodsense	308,32	312,89	4,57	1,48
SuperSpeculativ	306,32	308,40	2,08	0,68
Остаток на счете	274,41	274,41	0,00	0,00
Итого	889,05	895,70	6,65	0,75
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)	2000
Ethereum (ETH)	800
Ripple (XRP)	800
Litecoin (LTC)	550
Stellar (XLM)	350
Итого	4500
Вложения через БКС Брокер (не рекомендую)
Газпром (GAZP)	400	400	0	0,00
Ленэнерго (LSNG)	453	453	0	0,00
Юнипро (UPRO)	498	498	0	0,00
Газпром нефть (SIBN)	247,88	247,88	0	0,00
ФСК ЕЭС (FEES)	238,04	238,04	0	0,00
ТГК-1 (TGKA)	267,53	267,53	0	0,00
Росс. сети (RSTI)	306,21	306,21	0	0,00
Mail	562,74	562,74	0	0,00
ММК (MAGN)	438,85	438,85	0	0,00
Алроса (ALRS)	556,75	556,75	0	0,00
КАМАЗ (KMAZ)	326,79	326,79	0	0,00
Qiwi	271,56	271,56	0	0,00
Новатэк	643,73	643,73	0	0,00
Сбербанк прив (SBERP)	771,72	771,72	0	0,00
Моск. биржа (MOEX)	632,66	632,66	0	0,00
Остаток на счете	32,98	32,98	0	0,00
Итого	6648,44	6648,44	0	0,00
Тинькофф Инвестиции (только акции МосБиржи)
МТС (MTSS)	475	475	0	0,00
Интер РАО (IRAO)	138,3	138,3	0	0,00
Остаток на счете	0,01	0,01	0	0,00
Итого	613,31	613,31	0	0,00
Брокерский счет Interactive Brokers
Остаток на счете	12480	12480	0	0
Итого	12480	12480	0	0
Stock RoboForex (CFD-контракты)
VOLKSWAGEN AG (VOW)	603	603	0	0,00
Intel Corporation (INTC)	619,79	619,79	0	0,00
Kroger (KR)	669,5	669,5	0	0,00
Zoom (ZM)	1522,5	1522,5	0	0,00
IBM	2355,5	2355,5	0	0,00
Turtle Beach (HEAR)	1746,5	2598,5	852	48,78
Winnebago Indust. (WGO)	763,5	988,95	225,45	29,53
Microsoft Corp	2118,5	2250,4	131,9	6,23
Pfizer (PFE) sell	1051,5	1177,5	126	11,98
American Tobacco (BTI)	2547,4	2547,4	0	0,00
Smith & Wesson (SWBI)	1518	1518	0	0,00
Exelixis Inc (EXEL)	2001,5	2001,5	0	0,00
Western Digital (WDC)	1941,5	1941,5	0	0,00
Остаток на счете	410,83	410,83	0	0,00
Итого	19869,52	21204,87	1335,35	6,72
CFD на акции через FxPro (MT4)
Oracle	556,5	651,5	95	17,07
Walmart (WMT) sell	1481,2	1539,7	58,5	3,95
AT&T sell	763,7	814,7	51	6,68
Alibaba	4331,2	4331,2	0	0,00
BofAmerica	1461,5	1461,5	0	0,00
TeslaMotor	3721,5	3721,5	0	0,00
Остаток на счете	147,21	147,21	0	0,00
Итого	12462,81	12667,31	204,5	1,64
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду	5300		120	2,26
Нераспр. прибыль	7210,01
Итого	91649,85	93922,38	2272,53	2,48

Подробно останавливаться на каждом пункте не буду, прокомментирую наиболее существенные и интересные цифры из отчета:

• Сделки на продажу, открытые по стратегии свечи поглощения по Pfizer (PFE) и Walmart (WMT) закрыл в +126$ и 58,5$ соответственно.
• Наибольшую прибыль в 48,78% или 852$ показали акции Turtle Beach (HEAR).
• Российские акции только покупаю, т.к. ожидаю рост на фоне притока российских инвесторов с деньгами из банковских депозитов.

В заключение скажу, что годовой доход от инвестиций за 2020г. порадовал. И в то же время понял, с какими небольшими суммами работал в начале года, как мало информации и источников задействовал. В новом году хотелось бы прирасти по текущим источникам и освоить 2-3 новых источника заработка и хорошо преуспеть в них. А как сложился ваш инвестиционный год?