Банковский кризис в США
Банковский кризис в США созревал ни один день. За последнее время мы видим нездоровую тенденцию к его развитию и как следствие это затронет весь финансовый сектор США и мира. В статье тезисно разберем как заработать на банковском кризисе в сша, какие последствия могут быть при его наступлении и в какие активы инвестировать, чтобы сохранить свои активы.
Содержание:
- О кризисе и последствиях,
- Решение проблемы от ЦБ,
- Про защитные активы,
- Как заработать на кризисе.
Быстрая навигация
Чем грозит банковский кризис в сша
Наступающий банковский кризис в США обусловлен несколькими факторами, включая экономические, политические и социальные проблемы. Но ключевым фактором являются накопившиеся долги и заемные средства, которые не могут быть погашены. Банки выдают кредиты под высокие проценты, которые клиенты не могут вернуть в связи с резким ухудшением экономической ситуации в стране.
Большинство крупных банков уже имеют значительные задолженности и могут обанкротиться в ближайшее время. А банки поменьше уже накрыла волна банкротств. Silicon Valley Bank, который ранее занимал 16-е место по размеру активов в США, стал крупнейшим банком, обанкротившимся в 2023 году. Министерство финансов отказалось спасать банк и выкупать невозвратные кредитные обязательства у SVB.
Signature Bank закрылся 13 марта, а Silvergate Bank прекратил операции с криптовалютой. На фоне происходящего агентство Moody's изменило прогноз для банковской системы США на негативный из-за быстрого ухудшения операционной среды, что предвещает инвесторам и вкладчикам серьезные потери.
Что предпримут центральные банки США и Европы
Как и в любом кризисе, центральные банки США и Европы будут играть ключевую роль в стабилизации финансовой системы и поддержке экономики. Какие меры они могут предпринять для стабилизации обстановки и выхода из кризиса в 2023 году:
- Снизить процентные ставки, чтобы стимулировать экономический рост и увеличить доступность кредитования для предприятий и домохозяйств.
- Центральные банки могут предоставлять ликвидность банкам, чтобы обеспечить их финансовую устойчивость и предотвратить дефолты.
- Провести программы количественного смягчения (QE), покупая облигации на открытом рынке, чтобы увеличить объем денежной массы в экономике.
- Ужесточить нормативно-правовые требования к банкам, чтобы повысить прозрачность и надежность финансовой системы.
Что ни предприняли бы центральные банки, они будут стремиться минимизировать негативное воздействие кризиса на экономику и обеспечить ее быстрое восстановление. Но рынок по-разному может реагировать на меры центральных банков, поэтому инвесторам следует быть осторожными.
Например, за снижением ставок последует увеличение объема кредитования, что может привести к увеличению риска дефолта. Рост ликвидности может привести к инфляции и росту цен на товары и услуги. Вполне естественно, что в такой ситуации среди инвесторов растет спрос на резервные активы.
Где искать спасение
В условиях финансовой нестабильности в качестве резервных активов инвесторы рассматривают золото, японскую йену и биткоин. В этих активах я полностью солидарен с этим мнением. На это есть свои причины:
Золото — один из самых надежных инвестиционных инструментов, поскольку его цена не зависит от колебаний на финансовых рынках.
Японская йена считается стабильной валютой, поскольку Япония имеет очень высокий уровень экспорта и сильную экономику.
Биткоин является децентрализованным активом, который не зависит от центральных банков и государств. В периоды нестабильности на фондовых рынках, биткоин может привлечь инвесторов, которые ищут более рискованные, но потенциально прибыльные активы. Так, биткоин вырос в цене более чем на 40% с начала банковского кризиса 2023 года.
Как заработать на банковском кризисе сша
В условиях банковского кризиса рынок волатилен. Самым очевидным способом заработка является торговля. Для торговли нам потребуется открыть счет у проверенного брокера. Для торговли на валютных рынках рекомендую брокера AMarkets.
Торговать можно на потенциально резервных активах, зная курс их движения в условиях кризиса. Если вы используете криптовалютные биржи, то можно покупать покупать криптовалюту на хранение и ждать ее роста на фоне нестабильности в мире.
Еще можно шортить акции банков и сопутствующих компаний, которые находятся в зоне риска.
Правила торговли
1. Используйте стоп-лосс, тейк-профит и трейлинг-стоп, чтобы управлять своими позициями и минимизировать риски.
2. Выставляйте кредитное плечо согласно правил мани менеджмента. Принимайте риски грамотно.
3. В торговле используйте технический и фундаментальный анализ.
4. Следите за экономическими новостями и событиями, они могут повлиять на цены активов.
5. Разнообразьте портфель, чтобы уменьшить риски и повысить вероятность получения прибыли.
6. Будьте готовы к быстрым изменениям и принимайте решения на основе анализа данных. Да, торговля на волатильном рынке может быть очень стрессовым испытанием. Но это никак не снимает с трейдера ответственность за инвестиционные решения. Поэтому не забывайте про психологический фактор и не поддавайтесь эмоциями.
На блоге есть много статей по стратегиям торговли, из наиболее эффективных и интересных:
Еще рекомендую ознакомиться с разделами
Мои выводы
В условиях нарастающего беспокойства в банковской сфере США, я решил увеличивать активы в криптовалюте и открывать позиции на покупку по золоту. Криптовалюту рекомендую откупать «лесенкой», т.е. ставить отложенные ордера на разную цену актива. Не покупайте активы на все средства. Лучше докупать по чуть — чуть, но с минимальными рисками.
Многие аналитики утверждают, что банковский кризис в США потребует дополнительно напечатать 2 трлн долларов. В случае принятия такой эмиссии это негативно скажется на финансовом секторе и на рынке акций. Увеличивайте резервные активы на постоянной основе и в ближайшем будущем это даст свои плоды.