Как вернуть деньги от брокера-мошенника

Наличие рынка Forex, фондовых бирж и инвестиционных платформ заставляет все больше и больше людей пытаться быстро приумножить свои деньги. Все это подкрепляется отзывами людей, которые в короткие сроки разбогатели на финансовых рынках. К сожалению, интерес к быстрому заработку также связан с ростом популярности мошенничества, в результате которого клиенты теряют вложенные средства. При этом вернуть деньги в этом случае можно и вполне реально, но не во всех случаях. В статье рассмотрим, как вернуть деньги от брокера мошенника бесплатно и с привлечением юриста.

Содержание:

• Когда можно вернуть деньги от брокера,
• Что можно сделать самостоятельно и бесплатно,
• Реально ли можно вернуть деньги — отзывы и разбор судебных ситуаций,
• Что стоит знать, обращаясь к юристам,
• Как не нарваться на мошенников.

Когда можно вернуть деньги от брокера

ВНИМАНИЕ! Если у вас возникла проблема, можете связаться со мной и поделиться своим опытом. Возможно мы сможем найти решение вашей проблемы, почта: info@livetouring.org.

Вернуть деньги от брокерской компании, занимающейся мошеннической деятельностью можно в следующих случаях:

1. Если перевод совершался с банковской карты через платежную систему МИР, Visa, MasterCard,
2. С момента совершения операции по карте прошло не более 90-120 дней в зависимости от платежной системы,
3. У вас есть документы, подтверждающие факт мошенничества: скрины личного кабинета с указанием баланса, переписки с брокером, что вы пытаетесь вывести деньги, но они по независящим от вас причинам деньги не выводят. Т.е. если вы внесли средства без прохождения верификации (предоставления документов) и пытаетесь их вывести, игнорируя просьбы брокеров о предоставлении документов, то деньги вы назад не вернете. В идеале в переписке должно быть указано, что они согласны, что вы вносили деньги на счет и имеете право на их вывод.

Относительно простым способом вернуть деньги самостоятельно является процедура Chargeback.

Как вернуть деньги от брокера мошенника бесплатно

Во-первых, как можно скорее осознайте, что вас обманывают. Советую после регистрации у брокера внести минимальный депозит, сделать несколько тестовых сделок, а затем попытаться вывести свои деньги. В случае каких-либо неясных отказов от брокера больше денег на баланс не вносите ни при каких обстоятельствах и можете подавать на Chargeback. Чем раньше вы это сделаете, тем больше шансов, что ваши деньги будут одобрены к выводу банком.

Пошаговая инструкция:

• Сбор документов (квитанции о внесении средств на счет брокерской организации, скрин личного кабинета с указанием суммы, запроса вывод средств и его отклонения, скрин переписки с технической поддержкой по причинам отклонения, договор на брокерское обслуживание или оферта, принятая на сайте).
• Оформление и подача заявления. Звоним в банк, с карты которого осуществлялся платеж и спрашиваем, можно ли подать заявление на Chargeback (чарджбек) удаленно, если можно — то как и следуем инструкции. Отдельные банки принимают такие заявления только лично в офисе. В Сбербанк можно подать заявление и прикрепить необходимые документы удаленно. Для этого в диалоге просите соединить с оператором и описываете ему ситуацию, прикрепляете документы.
• Рассмотрение документов — у Сбербанка ответ приходит в течение недели (7 дней). В это время данные проверяются и передаются в банк, куда совершался перевод. Их сотрудники рассматривают пакет документов, при необходимости делают необходимые запросы или связываются с брокером для предоставления пояснений.
• Отказ или возврат средств. Если брокер не вышел на связь или не предоставил иных опровергающих доказательств, что услуги были оказаны, то банк брокера блокирует указанную сумму на его счету и переводит вам обратно в полном объеме или за минусом комиссии на перевод.

Если вы уверены в своей правоте, но получили отказ — то дополните пакет документов и доказательств и попробуйте еще раз. Из практики и отзывов: одинаковые документы на пополнение одного брокерcкого счета, поданные в разные банки привели к разным решениям — один сразу вернул деньги, из другого пришел отказ и пришлось через несколько дней подавать заявление повторно.

Не говорите своему брокеру, что вы собираетесь отозвать платеж. Наоборот, молчите как можно дольше и сделайте вид, что ищете деньги для пополнения счета, если они требуют еще денег для осуществления выплаты. В противном случае менеджер брокера может обнулить ваш депозит, либо вы получите какую-то бумагу о нарушении правил договора с вашей стороны и блокировки средств. Далее брокеру останется только предъявить его банку и сказать, что вы вымогатель. Это один из распространенных сценариев нечестных компаний.

На будущее: при пополнении счета проверяйте либо в онлайн-банке, либо в полученном СМС подтверждении, куда отправляете деньги. Важно, чтобы они перевелись именно на счет юридического лица брокера, счет у которого вы пополняете. Часто бывает, что клиент зарегистрировался на сайте, но в выписке на перевод денег указано другое юридическое лицо, т.е. деньги проходят через организацию-посредника. Фирмы-прослойки часто меняются, а вернуть деньги после их ликвидации практически невозможно. Надежный брокер примет ваши деньги на свой счет, ему не нужны дополнительные сборы за обработку платежей. Если платформа не может зачислить деньги сама — это подозрительно и должно вас насторожить еще на этапе пополнения.

Если вы не уверены, что сможете сами подготовить пакет документов, то можете прибегнуть к помощи специалистов, но внимательно читайте, за что платите деньги. Как правило, это консультационные услуги за сбор и подачу документов. Помните, что гарантировать 100% возврат средств не может ни одна компания — решения принимаются банком, в который перечислялись деньги. Если брокер банкротится и средств у него на счету нет, то даже при положительном решении деньги вам не вернут.

Банк на самом деле не особо заинтересован в возврате ваших денег. Проблема в том, что деньги не были украдены с карты, вы сами внесли их. Поэтому сама процедура возврата — это время, которое фактически не приносит прибыли банку. В отдельных случаях отдельные сотрудники банка отказываются принимать документы под разными аргументами. В этом случае попросите написать вам письменный отказ или обратитесь за помощью в юридическую компанию.

Дальнейшие действия будут зависеть от места, где зарегистрирован брокер-мошенник и наличия лицензии.

Если компания брокера имеет регистрацию на территории России и (или) лицензию на осуществление брокерской деятельности Центрального банка, то:

• пишем заявление в Полицию и Прокуратуру на мошенничество,
• отправляем заявление и копии всех документов в регулирующий орган с просьбой провести проверку,
• оформляем исковое заявление и отправляем в суд.

Можно ли вернуть деньги от брокера отзывы 2023

Важно серьезно все обдумать и отличать факт мошенничества от потери денег в рискованных сделках. Одно дело, когда вы внесли деньги, совершаете операции и ваш баланс в плюсе, но при попытке вывести деньги брокер их не перечисляет и/или к вам на расчетный счет они не поступают. С наличием документов это подтверждает факт мошенничества.

Другая ситуация, когда вы открыли сделку, потеряли существенную часть или весь депозит и считаете, что с вами поступили не честно, заведомо дали ложный сигнал, вы доверили управление вашим торговым счетом трейдеру по договору и т.д. Тут уже доказать факт мошеннических действий практически невозможно, т.к. вы соглашаетесь с условиями договора, где прописано, что все сделки вы совершаете на свой страх и риск, а трейдинг и инвестирования является высокорискованной деятельностью. Законодательно в этом случае вы не защищены.

Если вы своими руками (даже если была подсказка менеджера) открыли сделку, не поставили ордер, ограничивающий убыток (Stop Loss) в соответствии с правилами мани и риск-менеджмента, следовательно, ответственность потери средств полностью на вас. В этом случае лучше не тратить деньги и нервы на исковые заявления в суд, а зачесть инцидент в качестве урока и повышать финансовую грамотность. Вероятность возврата таких средств через чарджбэк низкая — деньги вернут только если сотрудники брокера пропустят сроки предоставления объяснений и не оспорят обращение. Пример: Решение № 2-493/2018 2-493/2018 ~ М-130/2018 М-130/2018 от 11 мая 2018 г. по делу № 2-493/2018.

Отдельно хотелось бы отметить мошенничество с услугами по доверительному управлению, т.е. когда вы передаете деньги или данные для входа в личный кабинет по договоренности трейдеру, торгующему за вас за определенный процент от прибыли. В этом случае часто, чтобы обезопасить себя, клиент заключает договор, где прописывается максимальная просадка и иные условия, которые не должен превышать управляющий трейдер и при нарушении которых он несет личную материальную ответственность перед клиентом.

По факту при нарушении этого договора вы не сможете привлечь трейдера к ответственности по основаниям, указанным на скрине выше (если только не докажите наличие обмана, угроз и других условий, предусмотренной статьей). Это подтверждается апелляционным определением Новосибирского областного суда от 28.11.2013 по делу N 33-9296/2013. Судебная практика ссылается на следующее.

Если же вы уверены в своей правоте и можете доказать, что ваши действия были осуществлены под влиянием обмана, насилия или угрозы, то обращаемся к юристу или пишем исковое заявление.

Если вы хотите вернуть деньги от зарубежного брокера, то процедура несколько осложняется, т.к. нужно вникнуть в законодательство страны, где зарегистрирована брокерская компания и возникают дополнительные траты на перевод документов (заявления, иска и т.д.).

Алгоритм действий:

1. Внимательно читаем условия оферты, которую вы подписали на сайте при регистрации или заключенный договор. Сверяем юридическое лицо и реквизиты на сайте, в договоре и банковской квитанции на пополнение счета.
2. Проверяем реальность лицензии, указанной на сайте. Пишем письмо регулятору, в котором описываем вашу ситуацию и просим провести проверку деятельности компании. Обязательно укажите реквизиты, ваш номер из личного кабинета и прикрепите документы. Письмо желательно перевести на английский язык в специальном агентстве или воспользоваться услугами переводчика.
3. Пробуем осуществить процедуру Chargeback.
4. Если сумма большая, то ищем юриста, кто сможет подать иск в суд по месту регистрации юридического лица за границей и защищать ваши интересы в суде. Суд будет проходить по адресу, указанному в договоре-оферте или регистрации юридического лица мошенника.

Обязательно сверьте название и реквизиты компании, с которой у вас был заключен договор на брокерское обслуживание с юридическим лицом, кому вы перечисляли деньги при пополнении счета.

Как распознать юристов-мошенников

В настоящее время в сети множество юридических компаний, обещающих вернуть деньги от недобросовестных брокерских компаний, но пропадающих с вашими деньгами после оплаты. Будьте осторожны, если:

• Они сами вас нашли и позвонили, знают ваше имя и ситуацию – скорее всего обманувший вас брокер продал ваши данные, указанные при регистрации. Или это их 2-ой способ обмана желающих вернуть деньги.
• Гарантируют 100% возврат средств, но в договоре пишут, что оказывают консультационные услуги и просят 100% предоплату за оформление документов.
• Работают без предоплаты за часть вознаграждения (обычно 10-15%) при возврате. Далее вам говорят, что все уладили и деньги вам уже перечислили, могут даже предоставить обработанные в фотошопе банковские документы. Затем вам звонит или пишет на электронную почту якобы сотрудник банка и говорит, что ваши деньги, изъятые у брокера, уже находятся на их счету и вам нужно только оплатить комиссию за перевод на российский счет (разблокировку) из-за санкций и только тогда деньги придут на вашу карту. В настоящее время таких мошенников стало больше, поэтому будьте осторожны. Оплачивайте услуги только когда деньги поступят на ваш счет.
• Просят данные вашей карты для возврата и цифры на обороте – никогда не давайте такие данные, также как и фото карты.
• В договоре не прописана информация о прейскуранте услуг компании или порядке возврата денежных средств.
• Обещают вам помощь, даже если вы сами потеряли свой депозит в неудачных сделках и брокер на самом деле вам ничего не должен. Затем, получив ваши деньги, они исчезают, оставляя вас ни с чем и просто тратя ваше время.
• Представляются иностранными юристами (например, Генрих Миллер, Александр Виннер и др.), но прекрасно говорят по-русски. Обещают помощь через свои «связи» с брокером или в банке, но нужно оплатить перелет, встречу в ресторане для переговоров, взятку и т.д.

Как выбрать компанию, которая вернет ваши деньги

Она должна быть зарегистрирована в РФ, а ее полные реквизиты должны быть на официальном сайте. Реквизиты компании можно проверить на сайте ФНС nalog.ru, где нужно будет ввести ИНН. Благодаря этому вы узнаете, существует ли компания и на кого она зарегистрирована. Также стоит проверить, сколько компания существует на рынке. Если сотрудники говорят, что у них опыт работы 15 лет, а компания зарегистрирована 6 месяцев назад, это повод задать вопрос, где они были и чем занимались до этого.

Пообщайтесь с юристами и спросите о процессе работы и информировании вас, были ли у них уже подобные кейсы и получилось ли вернуть деньги, какие сложности чаще возникают и как решаются. Сколько по времени займет процесс, за что фактически вы платите деньги и когда. Если сотрудники отвечают неохотно и сразу разводят на подписание договора, обещая 100% возврат средств в любом случае, то это повод лишний раз подумать.

Теперь выясним, как больше не терять деньги и не попадаться на мошенников при выборе брокера.

Как распознать брокера мошенника

Типичные признаки, которые должны вас насторожить: 

1. Вам звонят и предоставляются международной финансовой компанией хотя вы не заказывали обратный звонок на их сайте и даже не посещали его.
2. Звонки поступают с обычных мобильных телефонов или через социальные сети telegram и/ или WhatsApp. Крупные и надежные компании не проводят прозвон по купленной холодной базе, у них достаточно клиентов. Часто при регистрации у нормальных брокеров вы просто подтверждаете телефон и вам могут вообще не позвонить.
3. Далее следуют вопросы и (или) обещания крупного заработка на финансовом рынке путем предоставления 100% информации или на ожидающихся новостях. В России часто привязываются к росту курса доллара к рублю, давят на обесценение денег. Запоминаем: никто никогда не может гарантировать 100% прибыли при полном отсутствии рисков. Взгляните на историю — даже крупные фонды и банки периодически теряют крупные деньги или банкротятся, хотя в их распоряжении лучшие аналитики и трейдеры.
4. Общение и переписка с менеджером осуществляется в телеграм канале или иных социальных сетях, нет корпоративной электронной почты и единого номера телефона, по которому можно связаться с представителями компании.
5. Уклончивое предоставление информации о сайте и компании – злоумышленники могут представиться представителями крупного зарубежного банка и в названии сайта будет присутствовать название банка, предоставить данные их лицензии. Но по факту договор-оферта будет со сторонней компанией типа ООО с 1 учредителем и 1-3 работниками. Это косвенно может указывать на фирму-однодневку или прослойку.

Вопрос-ответ:

• Cколько занимает времени у юристов, чтобы вернуть вложенные в брокера деньги?

Это зависит от способа возврата. Если через процедуру чарджбек, то 1-3 дня уходит на сбор доказательств, составление заявления и отправку. Далее в течение 2-6 недель будет ответ от банка. Если требуется подготовка документов в суд, то процесс может растянуться до 2 мес.

• Как вернуть деньги от мошенника инвестора?

Если вы передали деньги инвестору-физическому лицу, то правильнее будет написать заявление в полицию. В этом случае многое зависит от наличия договора и документов, подтверждающих передачу денег и обман с его стороны. Деньги возвращаются через суд.

• Можно ли вернуть деньги, если прошло 3, 5 или 7 лет?

Проблематично. Платежная система скорее всего откажет в возврате за истечением срока предъявления претензий, брокер мог за это время несколько раз поменять юридическое лицо. Если срок предъявления претензий превышает 5 лет даже по суду возможен отказ. Лучше не затягивать.

• Возможен ли возврат средств от брокера если средства переводились через физлиц?

В данном случае придется привлекать и документально доказывать причастность этих лиц к брокеру. Вполне возможно, но процесс не быстрый, требует привлечения юристов и выигрыш не гарантируется.

Я постарался подробнее раскрыть тему, как вернуть деньги от брокера-мошенника бесплатно и самостоятельно или с привлечением юристов. Как видите получить денежные средства, отданные недобросовестному брокеру реально, но не всегда. В дальнейшем тщательно выбирайте брокера и будьте осторожны с деньгами, которые вы отправляете. Не заводите сразу большой капитал, начните с небольших сумм и через некоторое время попробуйте вывести часть денег. Не поленитесь проверить лицензию на официальном сайте регулятора.

Егор Гаврилов

Финансовый обозреватель, инвестор, трейдер, с опытом торговли более 13 лет.

Все статьи автора →

Пожалуйста, оставьте это поле пустым.

Привет! Приятно познакомиться!

Подпишитесь на email рассылку, чтобы получать эксклюзивные новости от моего блога.

Мы не спамим!

Проверьте ваш почтовый ящик или спам, чтобы подтвердить свою подписку.