Мошенничество на p2p, как не попасть на скамеров

Мошенничество на p2p приобретает все более изощеренный характер. На P2P-платформах для торговли криптовалютой (peer-to-peer) существует множество схем мошенничества, направленных на обман пользователей. В статье собрал 15 самых известных схем, зная о которых вы сможете уберечь себя от проблем.

Содержание:

• Криптотрейдинг p2p
• Мошеннические схемы
• Меры предосторожности.

P2p торговля что это

P2P криптотрейдинг (Peer-to-Peer) — это способ торговли криптовалютами напрямую между пользователями без участия посредников, таких как биржи или банки. Сделки заключаются на специальных P2P-платформах, где покупатели и продавцы публикуют свои предложения. При этом криптовалюта временно замораживается в эскроу-сервисе платформы, а покупатель переводит деньги продавцу напрямую через указанный способ оплаты (например, банковский перевод, электронные кошельки).

После подтверждения платежа продавцом криптовалюта разблокируется и переводится покупателю. Основное преимущество P2P криптотрейдинга — это гибкость: пользователи сами выбирают цену, валюту, способ оплаты и контрагента. Это особенно полезно в странах с ограниченным доступом к традиционным биржам.

Как торговать p2p, я рассказывал в этой статье.

Мошенничество на p2p остается проблемой для всех пользователей.

Рассмотрим риски ниже:

Мошенничество на p2p, все схемы

Ложный платеж

Мошенник отправляет поддельный скриншот перевода, утверждая, что деньги уже отправлены. Фактически, перевод не производится. Мошенник полагает, что вы будете опираться на скриншот и отпустите ему криптовалюту.

Как защититься: Проверяйте поступление средств только через ваш банковский аккаунт, а не по скриншотам. Если вы отправите криптовалюту, не проверив счет в банке, то вернуть криптовалюту будет невозможно.

Отмена платежа после оплаты

Мошенник отправляет деньги через банк, но затем запрашивает отмену платежа (если банк это позволяет).

Как защититься: 100% защиты этому нет, но можно попросить контрагента указать в описании номер сделки и перевод за криптовалюту в Bybit. В идеале используйте методы оплаты, где невозможно вернуть средства, среди таких — банковский перевод, электронные деньги. На практике этими методами почти не пользуются, ввиду их слабой популярности.

Использование ворованных аккаунтов

Мошенник использует украденный банковский или криптокошелек для перевода средств. Впоследствии законный владелец заявляет о мошенничестве, и деньги могут быть заморожены.

Как защититься: проверяйте, чтобы имя отправителя совпадало с именем в вашем соглашении (например, в профиле P2P-платформы). Не принимайте платежи от третьих лиц. Сюда же относится схема треугольник в p2p.

Переход в телеграм с лучшими условиями

Вор может предложить вам оставить сделку на бирже и перейти в телеграм, где можно работать напрямую без комиссий биржи. Такое предложение может произойти после 2-3 сделок на бирже, когда у вас сформируется доверие к пользователю.

Как защититься: не работаем ни с кем, ни в каких месенджерах.

Оплата p2p сделки с задержкой

Жулик переводит деньги, но ставит задержку или «таймер» в своем банковском приложении. Деньги отображаются как отправленные, но по факту не поступают. Такая функция может быть не у каждого банка, среди пользователей из РФ почти не встречается.

Как защититься: всегда проверяем реальное зачисление средств на счете, если денег нет, монеты не отпускаем.

Оплата в последний момент

К примеру мы открыли сделку и срок на оплату нам обозначен 15 минут. По разным причинам контрагент будет тянуть резину, то реквизиты проверяет, то еще что. За пару минут до конца сделки, вы начнете перевод денег и тут время ордера выйдет. С исходом таймера — сделка будет автоматом закрыта, а вы остаетесь без средств, которые отправили.

Как защититься: если вам начинают писать про разные предлоги, например проблем с банком или уточнения какие-то, то это повод насторожиться. Я вообще не стал бы переводить деньги в таком случае.

Принуждение к переводу

Мошенник может угрожать или принуждать пользователя перевести средства. Он может запугивать вас и находить разные предлоги. Часто используется НЛП и другие методы давления.

Как защититься: если угрозы и давление происходит в чате сделки, открывайте арбитраж. После этого, поясните техподдержке ситуацию. Если аферист переводит вам деньги по СБП и звонит вам на телефон, игнорируйте его. В крайних случаях обращайтесь в полицию по факту угроз.

Фишинговые сайты

Жулики создают поддельную P2P-платформу или сайт, похожий на оригинал.

Жертва вводит свои данные, после чего мошенник получает доступ к аккаунту на реальной бирже. После этого они могут перевести ваши средства на свои кошельки.

Как защититься: проверьте URL-адрес сайта и заходите только через официальные приложения или прямые ссылки.

Двойные продажи

Вор выставляет один и тот же актив на нескольких платформах и продает его нескольким покупателям одновременно, не завершив ни одной сделки. Среди всех сделок он может использовать один и тот же чек на оплату, либо использовать фальшивые чеки. Таким образом он может обмануть сразу нескольких человек.

Как защититься: используйте только проверенные биржи, где средства блокируются на время ордера и есть 24/7 техподдержка, которая окажет вам помощь.

Биржи где я торгую и рекомендую их:

Дополнительные комиссии

Вы открываете сделку по заранее понятной цене. В ходе ордера скамер начнет заявлять, что мы должны заплатить дополнительную комиссию, о которой при открытии ордера речи не было.

Как защититься: если условия поменялись в момент сделки, откажитесь от нее. Если вы уже сделали перевод, а мошенник не отпускает монеты и требует еще денег, то открывайте апелляцию и поясните всю ситуацию техподдержке.

Жалоба и апелляция против вас

После завершения операции, скамер начинает подавать на вас ложную жалобу, где будет утверждать что условия не выполнены и просит заморозить ваши средства. Если у него будет ваш контакт, то он может писать лично вам и угрожать судом и заявлением в полицию. В некоторых случаях возможна блокировка вашего счета в банке, где нам придется объяснять происхождение этих средств.

Как защититься: сохраняем все доказательства выполнения сделки (квитанции, переписку скриншоты или видео).

Подача заявления на необоснованное обогащение

Есть такие клиенты, которые умышленно работают в черном формате. К примеру мы продали usdt на 150к рублей. Через 2-3 недели к нам поступает информация о возбуждении дела против нас, где этот человек будет утверждать, что случайно перевел вам деньги и будет требовать от вас их возврата. В некоторых случаях дело может дойти до суда, где нам придется доказывать что это была сделка и все прошло чисто.

Как защититься: сохраняем информацию по каждой сделке. Заведите себе папку на пк, с разбивкой по годам, картам и месяцам. Ведите учет, сохраняйте максимум информации, которая поможет в таких ситуациях.

Ошибка в запятой

Вы обмениваете USDT на сумму 77987,65 и ожидаете эту сумму на счете. Но вам приходит смс, где будет сумма 7798,76. По недосмотру вы можете подтвердить эту операцию. По итогу эта ошибка будет стоить вам хорошую сумму, а мошенник останется с отпущенной криптой.

Как защититься: проверяйте сумму в онлайн банке. Если там не стыковка — открываем апелляцию.

Сообщение от техподдержки в чате сделки

Часто аферисты начинают писать вам от имени службы поддержки, где будут утверждать что средства вашего контрагента уже вам переведены и заморожены биржей до вашего подтверждения о передачи криптовалюты. Если вы поверите и подтвердите передачу средств — они будут потеряны безвозвратно.

Как защититься: служба поддержки никогда не пишет вам в чате. В чате если только вы и ваш контрагент. Техподдержка доступна только через апелляцию.

Мошенник с хорошими отзывами

Аферисты покупают положительные отзывы или аккаунты с уже хорошим рейтингом. Далее создают объявления на p2p площадке, где выделяются хорошими отзывами. Вы ничего не подозревая открываете с ним сделку и рискуете попасть в любую из вышеописанных ситуаций.

Как защититься: ориентируйтесь не только на отзывы, но и на историю сделок, возраст аккаунта и активность.

Меры предосторожности

По каждому методу я описал способы защититься, но есть еще несколько общих правил:

• Не работаем с контрагентами, которые имеют хоть один отзыв про грязные деньги, уголовные дела или вызовы на допросы.
• Если контрагент только зашел на биржу и ставит курс лучше, чем на биржах — есть повод насторожиться,
• Не принимаем и не отправляем деньги третьим лицам. Проблем можно отгрести много.
• В любой ситуации, где мы не можем понять ситуацию — открываем апелляцию.
• Не торгуйте на огромные суммы. Если у вас есть потребность в обмене больших сумм, потратьте время и разбейте ее на несколько частей. Либо найдите проверенный офлайн обменник, где вы обменяете крипту на наличные.
• Не работайте ни с кем вне пределов бирж!
• Будьте максимально осторожны, не доверяйте никому!

Попал на обман p2p что делать

Зависит от того как вас обманули.

Если вы перевели деньги, но не получили криптовалюту:

• Открываем апелляцию,
• Связываемся в банк и сообщаем о произошедшем. Банк заблокирует карту, куда был перевод.
• Договариваемся с клиентом о возврате денег. Если отказ, то действуем в правовом поле.
• Подаем заявление в полицию.
• Можем прибегнуть к суду для возврата денег.

Главное правило не ждать и не медлить с действиями. Ведь жулики выводят такие деньги быстро.

В случае если вы попали в мошеннический треугольник, то читаем этот раздел.

Юридическая помощь

Если вы столкнулись с юридическими проблемами после сделок на криптовалютной бирже, рекомендую обратиться к адвокату Андрею Иполитову, он уже более 3 лет помогает p2p-трейдерам в юридических вопросах, связанных с купле-продажей криптовалюты.

Мошенничество на p2p приобретает более сложный характер. Скамеры придумывают новые и совершенствуют старые методы обмана. На первый взгляд p2p хоть и выглядит простым мероприятием, но обычный обмен криптовалюты может превратиться в серьезную головную боль. Будьте на чеку, действуйте аккуратно, не гонитесь за высоким курсом, работайте только с хорошими людьми.

Остались вопросы? Пишите в комментариях.