P2p треугольник, мошенничество, что делать если попал

P2p треугольник одна из распространенных схем мошенничества при торговле на p2p. В статье подробно разберем что такое схема p2p треугольник, какие риски могут быть, что делать если попал в треугольник и как себя обезопасить от треугольника.

Содержание:

• Описание схемы,
• Риски и ответственность,
• Как не попадать в треугол,
• Выводы.

P2p треугольник что за схема

Торговля p2p кажется простой и без сложностей. Есть криптовалюта, решил ее продать на p2p, нашел контрагента, открыл сделку, получил на карту оплату (например 20000 рублей), а через 3 дня (или два месяца) к вам постучаться из полиции. В чем дело? Разберу ниже. В этой схеме присутствует три лица: вы (добропорядочный трейдер), мошенник и жертва (которую обманут).

Черный p2p треугольник

Схема следующая:

1. Мошенник создает объявление о продаже криптовалюты по интересному курсу.
2. Вы как трейдер желаете продать USDT и открываете ордер на продажу с этим лицом.
3. Мошенник берет ваши реквизиты и отправляет их жертве.
4. Жертва оплачивает на ваши реквизиты деньги, а вы отпускаете мошеннику криптовалюту.

После чего мошенник с чистой криптой пропадает, жертва остается ни с чем, а вы получите себе проблем на долгое время.

Как мошенник убеждает жертву отправить деньги вам? Мошенник с жертвой может быть в контакте, например под предлогом перевода денег на безопасный счет, чтобы отследить мошенников.

Другой вариант это размещение мошенником объявления о дорогой вещи, которая будет выставлена им ниже рынка и на нее будет много желающих. Как раз их он и убедит перевести за вещь предоплату на ваши реквизиты.

P2p треугольник что делать если попал

Что делать если попал в треугольник и получил за криптовалюту грязные деньги? После понимания жертвой, что ее обманули, скорее всего она:

1. Обратиться в банк, а банк сразу заблокирует вам карту и попросит объяснить происхождение средств,
2. Напишет заявление в полицию, где вам будут вменять уголовную статью (мошенничество 159 ст УК).

В первом случае с вами свяжется служба безопасности банка, уточнят обстоятельства и предложат вернуть средства добровольно, либо жертва напишет на вас в полицию. Тут надо действовать быстро и решить вопрос на берегу, вернув деньги и снять с себя все претензии.

Во втором случае все будет сложнее, т.к. если заявление будет написано и проведена доследственная проверка, где подтвердиться факт перевода вам денег, то будет возбуждено дело, которое доставит вам много хлопот. Первым делом МВД заблокирует (арестует) вам карту, на которую поступал платеж, блокировка будет в рамках уголовного дела и может быть наложена на 42 млн рублей (на максимально возможную сумму).

Что делать, если вас обвиняют в мошенничестве?

Если жертва или банк заявляют, что вам перевели деньги незаконно:

• Сохраняйте спокойствие. Вы можете быть лишь косвенно вовлечены.
• Подготовьте объяснения. Опишите, как и почему произошла транзакция. Чаще всего, если вы действовали без злого умысла, претензий к вам не будет.
• Не вступайте в контакт с жертвой. Все общение должно проходить через банк или правоохранительные органы.

Вызывают в полицию по факту получения денег на карту

Если вас вызвали в полицию, то идем туда только с адвокатом, который разбирается в теме треугольников и крипты:

• Дайте показания. Расскажите всё, как было. Укажите, что вы не знали о мошенничестве.
• Не говорите лишнего, все что вы скажете — будет использовано против вас. Ответы на вопросы — фиксируйте на листке, после допроса сравнивайте свои ответы в протоколе с вашим листком. Если есть расхождения, обозначайте это.
• Если вы действовали через биржу (например, Bybit), предоставьте доказательства сделки (скрины, номер, переписки).
• Выгрузите с биржи детали сделки. Если нужно, МВД может отправить на биржу запрос, где биржа предоставит ответ, что сделка действительно была.
• Ни в коме случае не признавайте вину. Как только это будет сделано, все усложнится кратно.

По каким статьям вам могут предъявить обвинения

Если вы действительно не знали о преступном происхождении средств, ваша ответственность по уголовному делу минимальна или вовсе отсутствует. Однако важно понимать, что ключевую роль играет доказательство вашей неосведомлённости. Вот что может вам грозить в зависимости от обстоятельств:

Когда нет ответственности. Если вы действительно не знали и не могли знать, что деньги имеют преступное происхождение, то уголовной ответственности быть не должно. Это связано с отсутствием прямого умысла, который является обязательным элементом большинства уголовных составов (например, ст. 174 или 174.1 УК РФ — легализация денег, добытых преступным путём).

Уголовная ответственность:

Ст. 159 УК РФ (Мошенничество). Если следствие сочтёт, что вы хотя бы косвенно участвовали в схеме мошенников (например, переводили деньги дальше или обналичивали их), вам могут попытаться вменить участие. Для обвинения нужно доказать ваш умысел и осведомлённость.

Ст. 174 УК РФ (Отмывание денег). Возможна, если вы помогали скрывать происхождение средств (например, переводили на другие счета или обменивали на криптовалюту). Отсутствие умысла освобождает от ответственности.

Что может грозить по этим статьям:

Штрафы, ограничение свободы, реже — реальное лишение свободы (обычно только в случае крупных сумм и доказанной вины).

Гражданская ответственность. Если доказано, что деньги были похищены у другого лица:

• Возврат денег: По гражданскому иску жертва (или банк) может потребовать вернуть средства, даже если вы их не потратили.
• Неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Если деньги остались у вас или были использованы, их могут обязать вернуть.

Административная ответственность.

Если следствие посчитает, что вы проявили небрежность (например, приняли деньги от неизвестного лица без объяснений), возможно, вам вменят административное нарушение, связанное с финансовым мониторингом.

Как вам защититься? Докажите отсутствие умысла:

Сохраните все переписки, историю транзакций и любые данные, подтверждающие, что вы действовали добросовестно.

Покажите обычность операций: если такие переводы (по суммам или контрагентам) для вас типичны, это укрепит вашу позицию.

Сотрудничайте с правоохранительными органами: дайте показания, объясните, что вы не знали о происхождении денег, и готовы помочь расследованию.

Не уклоняйтесь от общения с банком или полицией: это укрепит вашу репутацию как добросовестного участника событий.

Итог Если вы действительно не знали о преступном происхождении средств и следствие не найдёт доказательств вашего умысла, уголовной ответственности вы избежите. Однако важно сразу действовать прозрачно, возвращать средства (если это возможно) и сотрудничать с правоохранительными органами. Если ситуация всё-таки дойдёт до суда, ваш адвокат сможет доказать отсутствие умысла, что освободит вас от обвинений. Пример из этого дела.

Как не попасть в треугольник на p2p

Как избежать P2P-треугольников в будущем? 100% гарантии вам не даст никто, но есть ряд правил для минимизации:

Проверяйте контрагента. Работайте только с проверенными аккаунтами на биржах, которые были созданы не вчера, а работают давно. Внимательно читайте плохие отзывы, например:

 

Даже если контрагент давно на бирже и 99% отзывов хорошие, читать плохие нужно обязательно. При наличии хоть одного отзывы где фигурируют грязные деньги — даже не вздумайте работать с таким персонажем.

Не принимайте переводы “от третьих лиц”. Мошенники часто используют подставных отправителей, чтобы замаскировать свои действия. Оплата должна поступать от того, с кем вы открыли ордер! Сравнивайте имя.

Просите чек об оплате в PDF или скриншот на крайний случай. Чек обязательно сохраните на пк.

Будьте осторожны с “легкими заработками”: В 100% случаев предложения выступить посредником в обмене валют или перевести деньги всегда связаны с грязными деньгами.

Биржи на которых я рекомендую работать:

Не торгуйте ни с кем в телеграме или других месенджерах (даже если условия торговли выгоднее). Аферист может удалить переписки и доказать факт сделки будет невозможно.

Не торгуйте сразу на большие суммы. Жуликам проще обмануть одного человека на 500 000 рублей, чем 20 на 25 000.

Юридическая помощь

Если вы столкнулись с юридическими проблемами после сделок на криптовалютной бирже, рекомендую обратиться к адвокату Андрею Иполитову, он уже более 3 лет помогает p2p-трейдерам в юридических вопросах, связанных с купле-продажей криптовалюты.

Выводы

Если вы попали в p2p треугольник, то сохраняйте спокойствие. Найдите адвоката и запишите его номер, а лучше нескольких. Это поможет на случай непредвиденных задержаний и других ситуация, где вы можете остаться без защиты. Будьте внимательны, соблюдайте все описанные правила.

Криптовалюта становится все более популярной, это большая почва для скамеров. P2p треугольник одна из схем, а есть еще с десяток других, о которых я напишу статью в ближайшее время. Ну и в конце мем, чтобы разрядить ситуацию.