Риск потери инвестиций
Прошла очередная неделя и самое время подвести итоги моей инвестиционной деятельности. Результаты недели неоднозначные. За прошлую неделю, почти все инструменты пассивного дохода просели либо ушли в минус. В отчете расскажу о том, как воспринимать просадки, оценивать риск потери инвестиций и что предпринять, если вы получили убыток при инвестировании.
Содержание:
- Отчет инвестора
- Риск потери инвестиций
- Как работать с убытком от инвестиций
Отчет инвестора
На неделе интернет-магазин показал среднюю доходность, что естественно на фоне предновогодней суеты вполне ожидаемо. Не отстает и прибыль от сайтов, общий результат в 461$ довольно неплох.
| Инструмент | Начало недели | Конец недели | Прибыль/убыток в $ | Доход в % |
| Вложения в собственный бизнес | ||||
| Интернет-магазин | 7000 | 358 | 5,11 | |
| Интернет проекты (сайты) | 3500 | 103 | 2,94 | |
| Итого | 10500 | 461 | 4,39 | |
| Самостоятельная торговля на форекс | ||||
| Счет в FxPro | 1200 | 1267 | 67 | 5,58 |
| Счет в Roboforex | 482 | 555 | 73 | 15,15 |
| Счет в Amarkets (не платят) | 1239 | 1224 | -15 | -1,21 |
| Итого | 2921 | 3046 | 125 | 4,28 |
| Памм счета Amarkets (не вкладывать) | ||||
| Fixall | 227,5 | 227,52 | 0,02 | 0,01 |
| Inferno | 257,5 | 256,65 | -0,85 | -0,33 |
| Corporal | 211,78 | 213,92 | 2,14 | 1,01 |
| 3000 | 150 | 151,09 | 1,10 | 0,73 |
| Jeremy | 159,5 | 151,29 | -8,21 | -5,15 |
| Итого | 1006,28 | 1000,47 | -5,81 | -0,58 |
| RAMM-счета | ||||
| Crumple Grow | 277,54 | 233,47 | -44,07 | -15,88 |
| Pure Fund | 213,67 | 213,67 | 0 | 0,00 |
| Profitcoming | 208,46 | 217,74 | 9,28 | 4,45 |
| Итого | 699,67 | 664,87 | -34,80 | -4,97 |
| CopyFX Roboforex | ||||
| Goodok | 318 | 318,00 | 0,00 | 0,00 |
| ChoptersFX | 300 | 299,79 | -0,21 | -0,07 |
| LEXUS | 222,53 | 253,31 | 30,78 | 13,83 |
| ForexGermany | 258,07 | 261,42 | 3,35 | 1,30 |
| TCB | 253,85 | 252,50 | -1,35 | -0,53 |
| Итого | 1352,45 | 1385,02 | 32,58 | 2,41 |
| Share4you (не вкладывать) | ||||
| ROBOvladelets (RKT8) | 378,64 | 379,89 | 1,25 | 0,33 |
| M4K4R | 385,13 | 376,43 | -8,70 | -2,26 |
| Conservative_stable | 221,36 | 223,71 | 2,35 | 1,06 |
| Prospero | 200 | 200,24 | 0,24 | 0,12 |
| EA Master | 212,6 | 172,89 | -39,71 | -18,68 |
| Итого | 1397,73 | 1353,15 | -44,58 | -3,19 |
| Larson&Holz (не вкладывать) | ||||
| Millionaire Alternative | 377,06 | 379,91 | 2,85 | 0,76 |
| ManhaTTan Club | 279,34 | 276,14 | -3,2 | -1,15 |
| LightningFx | 371,91 | 371,64 | -0,27 | -0,07 |
| Итого | 1028,31 | 1027,69 | -0,62 | -0,06 |
| Инвестирование в криптовалюту | ||||
| Bitcoin (BTC) | 1000 | |||
| Ethereum (ETH) | 800 | |||
| Ripple (XRP) | 800 | |||
| Litecoin (LTC) | 550 | |||
| Stellar (XLM) | 350 | |||
| Итого | 3500 | |||
| Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ | ||||
| Сбербанк (SBER) | 450 | |||
| Газпром (GAZP) | 750 | |||
| Мостотрест (MSTT) | 300 | |||
| Яндекс (YNDX) | 450 | |||
| Челябинский трубопрокатный завод (CHEP) | 300 | |||
| Сургутнефтегаз (SNGS) | 250 | |||
| МТС (MTSS) | 300 | |||
| Итого | 2800 | |||
| Stock RoboForex | ||||
| Facebook (FB) | 400 | 400 | 0 | 0 |
| Microsoft (MSFT) | 500 | 500 | 0 | 0 |
| Celgene (CELG) | 400 | 446,64 | 46,64 | 11,66 |
| Депозит | 958 | 958 | 0 | 0 |
| Итого | 2258 | 2304,64 | 46,64 | 2,07 |
| Finmax (не вкладывать) | ||||
| Apple (AAPL) | 800 | 800 | 0 | 0 |
| Газпром (GAZP) | 400 | 400 | 0 | 0,00 |
| Alibaba (BABA) | 700 | 700 | 0 | 0 |
| Депозит | 1147 | 1147 | 0 | 0 |
| Итого | 3047 | 3047 | 0 | 0,00 |
| Вложения в недвижимость | ||||
| Сдача в аренду | 5300 | 60 | 1,13 | |
| Нераспр. прибыль | 472 | |||
| Итого | 36282,44 | 36921,86 | 639,41 | 1,76 |
Самостоятельная торговля на форекс хоть и с просадками, но принесла 125 долларов или 4,28% от вложенных средств. Через FxPro торговал парой евро/доллар и доллар/иена преимущественно внутри дня. В Робофорексе стабильные результаты, порадовала волатильность золота 12 декабря. В Амаркетс пробовал торговать канадцем и не учел особенностей рынка, как следствие получил убыток.
Риск потери инвестиций
В целом из года в год ситуация повторяется. Декабрь — период высокой волатильности на рынке, поэтому нужно быть к просадкам управляющих и переводить деньги в самых консервативных. Если быть честным, то последние недели я был занят закрытием личных целей и распределить часть денег не успел. Хотя в целом не все так плохо.
Памм счета не блистали доходностью на неделе. Я постарался и в начале недели, часть денег со счета Jeremy, торгующего с умеренными рисками, перевел на консервативный счет «3000«. Общий результат по брокеру минус 5,81$ или 0,58%, что в целом не оказало сильного влияния на общую доходность портфеля.
Ramm счета Roboforex показали отрицательный результат — подвел Crumple Grow, слив 15,88%. Уже подумал, что ошибся, выбрав его, но проанализировал статистику — такие просадки уже были и в большинстве случаев доходность после перекрывает потери. Учитывая его положительный результат на прошлой неделе +47$, просадка в отчете не сильно ударила по портфелю. Дам возможность реабилитироваться.
С CopyFX от Roboforex пришлось поработать основательно, т.к. 2 трейдера меня не устраивали:
- Spartanec — при умеренном риске показывал довольно низкую доходность, поэтому еле дождался окончания отчетного периода, чтобы вывести деньги.
- InergoBLZ — иногда, анализируя старые инвестиции не понимаешь, как мог вложить туда. Это как раз про этот счет — тоже не оправдал ожиданий.
Полностью убрал копирование этих счетов и, как оказалось, не зря. Освободившиеся средства разместил на двух счетах ChoptersFX и LEXUS, торгующими более осторожно. В результате получил прибыль в 32,58$, что для декабря считаю отличным результатом.
Счета в Share4you также претерпели изменения. Ожидая резких скачков, я распределил деньги со счета Robotorgovec между Conservative_stable и Prospero, торгующими стабильно, на мой взгляд. Ситуацию это не спасло, т.к. EA Master умудрился слить почти 40$.
Larson&Holz — честно порадовал, т.к. от трейдеров площадки как раз и ожидал максимальной просадки и даже корил себя внутри, что не нашел время проанализировать и поменять счета. Но несмотря на убыточные сделки торговцы смогли выравнять ситуацию большим количеством мелких прибыльных сделок и отыграть практически в безубыток.
Инвестирование в криптовалюту. Продажу крипты не фиксировал, соответственно прибыль тоже. ИИС — вложения остаются на прежнем уровне.
Stock RoboForex — закрыл часть позиции по акциям Celgene (CELG) с профитом 46$, т.к. думал, что будет все печально, а терять общую доходность не хотелось. Деньги пока до нового года вкладывать не буду, т.к. на новогодние праздники запланировал провести глобальный технический анализ акций и после этого искать точки для входа в рынок. Остальные акции пока держу в надежде на рост. В Finmax — закрытия позиций не было.
Как работать с убытком от инвестиций
В итоге получилось, что 4 источника пассивного дохода по итогам недели показали убыток, несмотря на распределение среди трейдеров и управляющих, торгующих с минимальными рискам. Основной доход вышел от интернет проектов и недвижимости.
Для инвесторов-новичков такие потери могут оказаться существенными и даже подорвать веру в прибыльность инвестирования в Памм-счета и копирование сделок. В этом случае я советую посмотреть на известных инвесторов. Например, Джордж Сорос понес несколько крупных убытков за свою карьеру. Так, во время финансового кризиса 1987 года его инвестиционный фонд потерял 300 миллионов долларов. В 1998 году, когда в России разразился кризис, инвестор потерял почти 2 миллиарда долларов. Год спустя, перед тем как лопнул технологический пузырь, Джордж Сорос потерял еще 700 миллионов долларов, делая ставки на спад.
Худший способ, которым инвестор может отреагировать на свои потери — это равнодушие. Любые потери независимо от размера вызывают у инвестора негативные эмоции, которые необходимо контролировать. Если он с ними не справляется и не делает выводы — это может привести к безразличию, которое может помешать извлечь уроки из потерь и получить новый опыт. Важно уметь принимать убытки как часть бизнес-плана и самой торговли.
Таким образом, получив убыток, я в первую очередь, анализирую:
- Причины его возникновения,
- Что я мог сделать, чтобы его избежать.
В данном случае, я еще раз изучил статистику отобранных счетов на предмет максимальных просадок и их продолжительности. Например, несмотря на слив я не стал убирать счет Crumple Grow, т.к. по статистике он быстро реабилитируется с хорошим профитом, а просадка была в пределах нормы. Если же я, как в случае с InergoBLZ погнался за доходностью, упустив из виду стратегию торговли, то признаю ошибку и меняю портфель. В любом случае нужно принять ситуацию и сделать выводы, иначе вы не поймете где ошиблись.
В самом начале инвестирования моей основной ошибкой была концентрация значительных сумм в отдельных счетах, т.к. больше достойных на мой взгляд не было. Один раз я жестко поплатился за это 85% депозита. Я сделал выводы и теперь постоянно ищу новые источники инвестирования и меняю счета, дает хорошие плоды.
В заключение повторюсь, что декабрь — волатильный месяц с крайне сильными движениями на рынках. Если вы сильно переживаете за свои инвестиции переводите все в консервативных управляющих, где риск потери инвестиций не более 10-12%. На крайний случай, можно просто перевести средства на торговый счет брокера до окончания праздников. Лично я не буду выводить деньги, а лишь оперативно корректировать свой портфель для минимизации убытков.
Финансовый обозреватель, инвестор, трейдер, с опытом торговли более 13 лет.