Риск потери инвестиций

Прошла очередная неделя и самое время подвести итоги моей инвестиционной деятельности. Результаты недели неоднозначные. За прошлую неделю, почти все инструменты пассивного дохода просели либо ушли в минус. В отчете расскажу о том, как воспринимать просадки, оценивать риск потери инвестиций и что предпринять, если вы получили убыток при инвестировании.

Содержание:

• Отчет инвестора
• Риск потери инвестиций
• Как работать с убытком от инвестиций

Отчет инвестора

На неделе интернет-магазин показал среднюю доходность, что естественно на фоне предновогодней суеты вполне ожидаемо. Не отстает и прибыль от сайтов, общий результат в 461$ довольно неплох.

Самостоятельная торговля на форекс хоть и с просадками, но принесла 125 долларов или 4,28% от вложенных средств. Через FxPro торговал парой евро/доллар и доллар/иена преимущественно внутри дня. В Робофорексе стабильные результаты, порадовала волатильность золота 12 декабря. В Амаркетс пробовал торговать канадцем и не учел особенностей рынка, как следствие получил убыток.

Риск потери инвестиций

В целом из года в год ситуация повторяется. Декабрь — период высокой волатильности на рынке, поэтому нужно быть к просадкам управляющих и переводить деньги в самых консервативных. Если быть честным, то последние недели я был занят закрытием личных целей и распределить часть денег не успел. Хотя в целом не все так плохо.

Памм счета не блистали доходностью на неделе. Я постарался и в начале недели, часть денег со счета Jeremy, торгующего с умеренными рисками, перевел на консервативный счет «3000«. Общий результат по брокеру минус 5,81$ или 0,58%, что в целом не оказало сильного влияния на общую доходность портфеля.

Ramm счета Roboforex показали отрицательный результат — подвел Crumple Grow, слив 15,88%. Уже подумал, что ошибся, выбрав его, но проанализировал статистику — такие просадки уже были и в большинстве случаев доходность после перекрывает потери. Учитывая его положительный результат на прошлой неделе +47$, просадка в отчете не сильно ударила по портфелю. Дам возможность реабилитироваться.

С CopyFX от Roboforex пришлось поработать основательно, т.к. 2 трейдера меня не устраивали:

• Spartanec — при умеренном риске показывал довольно низкую доходность, поэтому еле дождался окончания отчетного периода, чтобы вывести деньги.
• InergoBLZ — иногда, анализируя старые инвестиции не понимаешь, как мог вложить туда. Это как раз про этот счет — тоже не оправдал ожиданий.

Полностью убрал копирование этих счетов и, как оказалось, не зря. Освободившиеся средства разместил на двух счетах ChoptersFX и LEXUS, торгующими более осторожно. В результате получил прибыль в 32,58$, что для декабря считаю отличным результатом.

Счета в Share4you также претерпели изменения. Ожидая резких скачков, я распределил деньги со счета Robotorgovec между Conservative_stable и Prospero, торгующими стабильно, на мой взгляд. Ситуацию это не спасло, т.к. EA Master умудрился слить почти 40$.

Larson&Holz — честно порадовал, т.к. от трейдеров площадки как раз и ожидал максимальной просадки и даже корил себя внутри, что не нашел время проанализировать и поменять счета. Но несмотря на убыточные сделки торговцы смогли выравнять ситуацию большим количеством мелких прибыльных сделок и отыграть практически в безубыток. 

Инвестирование в криптовалюту. Продажу крипты не фиксировал, соответственно прибыль тоже. ИИС — вложения остаются на прежнем уровне.

Stock RoboForex — закрыл часть позиции по акциям Celgene (CELG) с профитом 46$, т.к. думал, что будет все печально, а терять общую доходность не хотелось. Деньги пока до нового года вкладывать не буду, т.к. на новогодние праздники запланировал провести глобальный технический анализ акций и после этого искать точки для входа в рынок. Остальные акции пока держу в надежде на рост. В Finmax — закрытия позиций не было.

Как работать с убытком от инвестиций

В итоге получилось, что 4 источника пассивного дохода по итогам недели показали убыток, несмотря на распределение среди трейдеров и управляющих, торгующих с минимальными рискам. Основной доход вышел от интернет проектов и недвижимости.

Для инвесторов-новичков такие потери могут оказаться существенными и даже подорвать веру в прибыльность инвестирования в Памм-счета и копирование сделок. В этом случае я советую посмотреть на известных инвесторов. Например, Джордж Сорос понес несколько крупных убытков за свою карьеру. Так, во время финансового кризиса 1987 года его инвестиционный фонд потерял 300 миллионов долларов. В 1998 году, когда в России разразился кризис, инвестор потерял почти 2 миллиарда долларов. Год спустя, перед тем как лопнул технологический пузырь, Джордж Сорос потерял еще 700 миллионов долларов, делая ставки на спад.

Худший способ, которым инвестор может отреагировать на свои потери — это равнодушие. Любые потери независимо от размера вызывают у инвестора негативные эмоции, которые необходимо контролировать. Если он с ними не справляется и не делает выводы — это может привести к безразличию, которое может помешать извлечь уроки из потерь и получить новый опыт. Важно уметь принимать убытки как часть бизнес-плана и самой торговли.

Таким образом, получив убыток, я в первую очередь, анализирую:

• Причины его возникновения,
• Что я мог сделать, чтобы его избежать.

В данном случае, я еще раз изучил статистику отобранных счетов на предмет максимальных просадок и их продолжительности. Например, несмотря на слив я не стал убирать счет Crumple Grow, т.к. по статистике он быстро реабилитируется с хорошим профитом, а просадка была в пределах нормы. Если же я, как в случае с InergoBLZ погнался за доходностью, упустив из виду стратегию торговли, то признаю ошибку и меняю портфель. В любом случае нужно принять ситуацию и сделать выводы, иначе вы не поймете где ошиблись.

В самом начале инвестирования моей основной ошибкой была концентрация значительных сумм в отдельных счетах, т.к. больше достойных на мой взгляд не было. Один раз я жестко поплатился за это 85% депозита. Я сделал выводы и теперь постоянно ищу новые источники инвестирования и меняю счета, дает хорошие плоды.

В заключение повторюсь, что декабрь — волатильный месяц с крайне сильными движениями на рынках. Если вы сильно переживаете за свои инвестиции переводите все в консервативных управляющих, где риск потери инвестиций не более 10-12%. На крайний случай, можно просто перевести средства на торговый счет брокера до окончания праздников. Лично я не буду выводить деньги, а лишь оперативно корректировать свой портфель для минимизации убытков.