Криптовалюта Cardano (ADA) обзор и перспективы

В последние годы проект Cardano зарекомендовал себя на рынке криптовалют как многообещающая альтернатива блокчейнам первого (BTC) и второго (эфириум) поколения. Сегодня Cardano и его собственный токен ADA предлагают реальную альтернативу традиционным криптовалютам и зарекомендовали себя как эталон «зеленой» криптовалюты. Более экологичный, менее энергозатратный и быстрый, его главная цель — создать настоящую экосистему для всех людей, у которых нет доступа к банковским услугам. В статье разберем обзор и перспективы криптовалюты Cardano (ADA).

Содержание:

• Обзор криптовалюты,
• White paper и дорожная карта,
• Команда проекта и социальная активность,
• Инвесторы ADA,
• Аудит,
• Где купить и хранить ADA,
• Токеномика проекта,
• Майнинг и стейкинг,
• Плюсы и минусы,
• Прогноз 2022-2023,
• Перспективы.

Cardano обзор криптовалюты

‍Cardano (ADA) — криптовалюта третьего поколения, разработку которой возглавлял Чарльз Хоскинсон (бывший основатель Ethereum). Исследовательский проект был запущен в 2015 году как отражение улучшения криптовалют 2-го поколения, сталкивающихся с различными проблемами (энергоемкими, дорогими, небезопасными и т.д.).

Cardano — крупнейший блокчейн, использующий доказательство доли для достижения консенсуса. Он разработан как настоящий научный проект с экспертной проверкой и академической строгостью, что позволяет проекту быть стабильным и устойчивым.

В настоящее время является 9-ой по величине криптовалютой с рыночной капитализацией более 10,5 млрд.$.

Анализ Cardano

White paper

Оригинал документа с последними обновлениями можно найти по ссылке.

Cardano — это блокчейн-проект 3-го поколения с большими амбициями. Цели фонда многочисленны и проистекают из желания воздвигнуть столп криптовалюты третьего поколения. Они основаны на принципе децентрализации и доверия между сверстниками, с желанием создать полностью автономную систему и целью предоставления банковских услуг людям во всем мире, не имеющим доступа к банковским услугам. Кардано — это, прежде всего, передовая технология. Каждое обновление тестируется и проверяется коллегами перед подтверждением и запуском, что обеспечивает определенную надежность и безопасность блокчейна.

Cardano основан на алгоритме proof-of-stake (PoS) в отличие от используемого для биткойнов алгоритма proof-of-work. Таким образом, держатели ADA являются не майнерами, а валидаторами, выбранными сетью на основе количества токенов, которые они имеют в своем кошельке. Эти валидаторы помогают проверять транзакции. Если они успешно проверяют все транзакции и подтверждаются блокчейном, они получают вознаграждение ADA.

‍Эта система работает благодаря Ouroboros — собственному алгоритму платформы. Ouroboros делит транзакции на эпохи, каждая из которых делится на временные интервалы. Эти слоты относительно похожи на заводские смены.

Эпоха длится пять дней, слот — одну секунду. Они работают по кругу: как только заканчивается одна эпоха, начинается новая. Лидер слота определяется по жребию: чем выше его ставка, тем больше у него шансов стать лидером слота. Его задача — проверять операции, создавать блоки транзакций и добавлять блоки в blockchain Cardano. Затем лидер слота необходим для проверки последних блоков в цепочке, помеченных как переходные. Этот механизм называется «задержка расчетов» и позволяет безопасно передавать реестр между участниками.

Поэтому Ouroboros требует, чтобы несколько держателей ADA были в сети и поддерживали активную сеть. Для снижения энергопотребления алгоритм позволяет создавать пулы ставок. Затем держатели токенов могут организоваться в pool ставок и избрать некоторых в качестве представителей пула, пока протокол работает. Это упрощает участие каждого и, прежде всего, гарантирует создание блоков, даже если некоторые из них не в сети.

Roadmap Cardano 2022

Фонд Cardano получил свое название от итальянского математика 16-го века. Token ADA назван в честь Ады Лавланс  — первой женщины-ученого компьютерщика. Проект построен в 5 этапов развития, называемых эпохами. Каждый назван в честь влиятельной исторической личности: Байрона, Шелли, Гогена, Басё и Вольтера.

В начале 2015 года IOHK (Input Output Hong Kong, научно-исследовательская компания, основанная Чарльзом Хоскинсоном) запустила исследовательский проект. Так родился коллектив Cardano.

• 29 сентября 2017 года Cardano был публично запущен. Это начало эпохи Байрона, 1-ая фаза запуска проекта. Это базовый этап проекта: создается первая архитектура сети, реализуется и проверяется базовый протокол. Собственный токен ADA внедряется в сеть, при этом ограниченное количество токенов контролируется различными инвесторами.
• В 2018 году Cardano не избежала краха и потеряла 98% своей стоимости по сравнению с историческим максимумом.
• В июле 2020 года стартует 2-ой этап развития: идет эпоха Шелли. Она соответствует этапу децентрализации сети. Основная сеть Cardano обнародована. Сеть больше опирается на сообщество — это введение делегирования и поощрения. Этот новый шаг позволяет каждому держателю ADA участвовать в процессе проверки транзакции.
• В мае 2021 года Cardano запускает 3-ю фазу развития: это эпоха Гогена. Этот этап начинается с разработки смарт-контрактов в тестовой сети платформы. Он направлен на то, чтобы позволить всем пользователям создавать и использовать смарт-контракты в сети благодаря Plutus — смарт-контракту, использующему собственный язык программирования Haskell. В то же время Cardano позволяет создавать новые токены, поддерживаемые платформой.
• 2 сентября 2021 года Cardano превысила символическую стоимость в 3$, достигнув своего максимального значения. Исторический рост криптовалюты ADA.
• 12 сентября 2021 года Cardano запускает обновление Alonzo в основной сети. Оно направлено на поддержку генераторов NFT и смарт-контрактов в сети, а также на обеспечение децентрализованных обменов.
• В декабре 2021 года Cardano достигла важной вехи: было проведено 20 миллионов транзакций.
• В 2022 году успешно внедрено обновление Vasil. Оно позволило снизить стоимость выполнения смарт-контрактов, что привело к увеличению скорости всей ecosystem.
• В рамках 4-ой фазы эпохи масштабирования компания начала публиковать еженедельные технические отчеты.

Разработка блокчейна Basho — Epoch 4 будет направлена ​​на масштабирование сети. В эпоху Вольтера (заключительный 5-ый этап) сеть будет самоподдерживающейся системой, поэтому блокчейн больше не будет контролироваться вводом-выводом.

Хоскинсон сказал: «Voltaire появится на рынке к концу 2023 года, и это будет концом первоначальной дорожной карты».

Команда проекта

Cardano был основан бывшим основателем Ethereum Чарльзом Хоскинсоном и его бывшим коллегой. Столкнувшись с различными проблемами и ограничениями Ethereum, Чарльз создал IOHK (Input Output Hong Kong), компанию, занимающуюся исследованиями и разработками, и в начале 2015 года запустил исследовательский проект по улучшению криптовалют 2-го поколения. Штаб-квартира находится в Швейцарии (город Цуг).

Хоскинсон был математиком, прежде чем стать предпринимателем. Он попал в мир криптовалюты в 2013 году, когда оставил свою старую работу, чтобы полностью посвятить себя криптовалюте, в частности, разработке BitShares, одной из первых децентрализованных бирж. Есть аккаунт в Twitter c 968 100 подписчиков, регулярно публикует новую информацию по проекту.

Сейчас преподает курсы о биткойнах в разных университетах. На одном из уроков он познакомился с Виталиком Бутериным. Вместе (и в сопровождении разных партнеров) они основали Ethereum. Чарльз Хоскинсон и Джереми Вуд (еще один соучредитель) покидают Ethereum из-за разногласий во взглядах и интересах. Вместе они посвятили себя разработке IOHK и собственного блокчейна, ставшего проектом Cardano, который мы знаем сегодня.

Чарльз Хоскинсон рано предупредил об энергетических проблемах, связанных с биткойнами и постоянно растущим потреблением энергии. Он был одним из главных игроков в демократизации криптовалют, пытаясь изменить восприятие их широкой публикой.

Сегодня за проектом стоят 3 организации:

• Децентрализованная компания IOHK (Input Output Hong Kong), основанная Хоскинсоном и Джереми Вудом (экс-Ethereum), занимается созданием и обслуживанием протокола Cardano и алгоритма шифрования с технической точки зрения.
• Cardano Foundation, швейцарская компания, владеет брендом и протоколом Cardano, наблюдает за основной разработкой и способствует принятию Cardano широкой публикой.
• Японская компания EMURGO заботится о технической и финансовой стороне проекта Cardano. Помимо прочего, он создает коммерческие возможности и поддерживает предпринимателей и новаторов в привлечении Cardano к своим проектам, особенно путем предоставления опыта и капитала.

Социальная активность

Фонд Cardano и вся команда разработчиков проявляют особую активность в социальных сетях:

• Youtube — 25,3 тыс подписчиков и по 3 видео в неделю,
• Twitter — зарегистрирован в январе 2017г. и сейчас насчитывает 1,3 млн. читателей,
• Reddit — 696 000 читателей,
• Telegram — 73,7 тыс. подписчиков,
• а также на своем сайте cardano.org.

Команда регулярно делится ходом разработки, предстоящими проектами и документируют общий прогресс сети.

Регулярно проводятся специальные саммиты и прямые эфиры для комьюнити.

Инвеcторы ADA

Официальной информации по инвесторам нет, т.к. уникальной цены на предпродаже не было. Но за проектом в twitter следят крупные биржи и инвесторы, такие как:

• Immutable IMX,
• Bitget,
• Safe Pal Crypto wallet,
• X21 Digital,
• Gertik,
• Huobi,
• Dapp Radar,
• Mike Novogratz — крупный инвестор из США,
• Benjamin Cowen — известный криптовалютный аналитик,
• CZ Binance,
• H.E. Justin Sun — криптовалютный предприниматель и др.

Аудит и проверки

В начале 2022г. BTblock завершил проверку безопасности смарт-контрактов Cardano для ADAX, который представляет собой автоматизированный протокол ликвидности, облегчающий сделки в экосистеме Cardano полностью децентрализованным и не связанным с хранением способом.

Во время оценки безопасности смарт-контракта Cardano BTblock обнаружили:

• 3 вывода с низкой оценкой серьезности.
• 6 выводов с информационной оценкой серьезности.

При этом, команда ADAX быстро устранила любые проблемы.

Заключение: контракт будет выполнять намеченную цель без каких-либо проблем с безопасностью на основе проверенной структуры и реализации контракта.

Где купить Cardano

Будучи одной из ведущих криптовалют, Cardano можно приобрести на многих криптовалютных биржах:

1. Binance,
2. OKx,
3. Bitfinex,
4. Huobi Global.

Это делает ADA легкодоступной для новичков, которые хотят торговать криптовалютой.

Где хранить

У Cardano есть собственный программный кошелек — Daedalus. Он загружает и синхронизирует весь блокчейн Cardano на жестком диске, поэтому более требователен к месту. Не забудьте сделать резервную копию своих закрытых ключей и следовать всем другим принципам цифровой безопасности. Daedalus готовит поддержку собственной дебетовой карты Ethereum Classic и Bitcoin.

Самый безопасный способ хранения криптовалюты — это использование аппаратного кошелька (например Ledger Nano S). Но также подойдет известный Metamask wallet.

Cardano токеномика

Эмиссия ADA

Cardano распространила ваучеры на 25,9 млрд ADA в рамках публичной продажи монет с сентября 2015 года по январь 2017 г. Участники могли обменять ваучеры на настоящие ADA через родной кошелек Cardano Daedalus. Три организации, поддерживающие разработку Cardano, получили 5,2 миллиарда ADA после майнинга генезисного блока Cardano. Их распределение было:

• 2,46 миллиарда ADA были выделены IOHK, которая добровольно приняла следующий график передачи прав для своей Ada: треть активов IOHK в ADA была немедленно доступна IOHK. Треть была доступна 1 июня 2018 года. Последняя треть Ады IOHK стала доступна 1 июня 2019 года.
• Emurgo было выделено 2,07 миллиарда ADA.
• 0,648 млрд АДА было выделено на Фонд Кардано.

Вестинг

Всего будет выпущено 45 миллиардов токенов ADA (максимальное количество). Это примерно в 2000 раз больше монет, чем у Биткойна, что является одной из причин, по которой ADA может показаться дешевой по сравнению с BTC.

На момент написания статьи (декабрь 2022 г.) по данным сайта Сoinmarketcap в обращении находилось около 34,45 млрд токенов ADA, или примерно 77% от максимального предложения. Остальные будут высвобождаться постепенно как часть вознаграждения за стейкинг.

Из всех находящихся в обращении монет ADA примерно 70% в настоящее время используются для Staking. Еще примерно 240 миллионов монет ADA заблокированы в смарт-контрактах. Остальные монеты ADA (около 10,5 млрд) еще предстоит отчеканить.

На данный момент денежно-кредитная политика АДА носит инфляционный характер. Текущий уровень инфляции (чеканка новых монет) на момент написания статьи составляет около 5,7% в год . Однако инфляция будет постепенно снижаться и в 2030 году составит примерно 0,9%.

Поскольку люди теряют доступ к 1% монет ADA в среднем в год, теоретически ADA может стать дефляционной валютой (то есть из обращения будет изъято больше монет, чем отчеканено) к 2030 году. Так что инфляция монет ADA постепенно снижается.

При этом Cardano остается в значительной степени децентрализованным. Только 21% криптовалюты ADA принадлежат так называемым китам, т.е. кошелькам с криптовалютами на сумму от миллиона долларов США и более.

Стоимость криптовалют, заблокированных в смарт-контрактах значительно выросла с момента запуска. На середину 2022 года TVL составляла около 100-200 млн $. Это хорошие новости, потому что, когда растет TVL блокчейна, обычно растет и цена его собственной криптовалюты.

Майнинг ADA

В принципе, майнить можно только те криптовалюты, которые являются родными для блокчейнов, использующих протокол консенсуса Proof of Work. Поскольку в блокчейне Cardano используется протокол консенсуса Proof of Stake, майнить криптовалюту ADA технически невозможно. Поэтому многие задаются вопросом, как добывать кардано? Работу блокчейна Cardano обеспечивают не майнеры, а валидаторы и делегаторы.

Однако есть 2 способа получить ADA за участие в операции блокчейна Cardano. Вы можете стать валидатором или делегатом. В то время как валидатор управляет основным узлом и пулом ставок, делегаторы предоставляют валидаторам только свои собственные монеты ADA в пул.

Валидаторам нужно как можно больше монет ADA, потому что чем их больше, тем выше их шанс получить разрешение на вставку нового блока в блокчейн Cardano. Затем вознаграждение делится между валидаторами и делегатами в соответствии с суммой их депозита.

Стейкинг

Используя стекинг ADA с холодных кошельков, таких как Ledger, доходность составит в среднем 5% годовых.

Binance предлагает более выгодные условия — 10,90% при фиксированном инвестировании на 120 дн.

Huobi предлагает всего 3,61%, ByBit и Bitfinex — 4,30%.

Пошаговую инструкцию, как стейкать на Бинанс, ищите в статье «Стейкинг криптовалют«.

Проекты на Cardano

Что вы можете делать с кардано:

• Как и в случае с любой другой криптовалютой, вы можете покупать и обменивать ADA и использовать их для оплаты транзакций в блокчейне. Cardano стремится заменить фиатную валюту и предоставить доступ к финансовым услугам людям по всему миру, не имеющим банковских счетов.
• Владельцы ADA могут участвовать в управлении системой, голосуя за новые предложения по обновлению (например, в фонде Project Catalyst), а также стать лидером слота и заработать долю в токенах ADA на подтвержденных транзакциях.
• Проекты, позволяющие обменивать токены или приложения децентрализованного финансирования (DeFi). Например, конвертер AGIX ERC-20 Bride, который был разработан в сотрудничестве с SingularityNET. Это инструмент, который позволяет пользователям соединять токены ERC-20 на основе Ethereum для использования в Cardan.

Преимущества и недостатки проекта

Среди явных преимуществ стоит выделить:

1. Тщательная разработка и академический подход: каждое запланированное изменение проходит процесс проверки и тщательно обдумывается. Это положительный момент для консервативных инвесторов, поскольку устраняет большой риск. Поспешные обновления блокчейн-проектов часто становятся причиной появления новых и быстро эксплуатируемых брешей в безопасности, что нередко приводит к миллионным убыткам. С другой стороны, возможно, «слишком большая» осторожность ответственна за то, что разработка идет крайне медленно.
2. Надежная токеномика с низкой инфляцией: прозрачная и простая токеномика является символом надежного криптовалютного проекта. Ограниченное максимальное количество монет и постоянно уменьшающееся количество вновь отчеканенных монет снизят инфляцию в будущем. Позже может даже случиться так, что Кардано будет дефляционным.
3. Низкая комиссия за транзакции и высокая пропускная способность: поскольку Cardano серьезно относится к разработке, ему удается найти наилучший компромисс между децентрализацией, безопасностью и масштабируемостью. Proof of Stake естественным образом снижает децентрализацию из-за относительно небольшого количества валидаторов, но это частично решается повышением безопасности через Ouroboros. С точки зрения пользователя, Cardano — удобный блокчейн, в котором нет длительного ожидания завершения транзакции.

Из минусов стоит отметить:

1. Медленная разработка по сравнению с конкурентами: недостаток вышеупомянутого процесса проверки для каждого серьезного изменения. Такой подход редко встречается в криптовалютном мире.
2. Несколько запущенных dApps (децентрализованных приложений) и низкий TVL: действительно качественные проекты узнаются пользователями, использующими их. Спустя почти 1,5 года после внедрения смарт-контрактов на Cardano работает всего 7 протоколов, 2 из которых еще не полностью работоспособны. Для сравнения: в Ethereum более 577 протоколов, другие конкуренты, такие как Avalanche, Fantom или Solana, также имеют во много раз большее количество протоколов в своих сетях.
3. Собственный язык программирования Plutus может быть не лучшим вариантом.

Институциональные инвесторы уже проявляют значительный интерес к Cardano. Однако необходимо иметь в виду, что параметры Cardano, даже в его полной форме, не так уж отличаются, например, от Solana, Polkadot и некоторых других блокчейнов, поддерживающих смарт-контракты и использующих протокол консенсуса Proof of Stake.

Прогноз 2022

На текущий момент 1 ADA стоит 19,17 российских рублей.

По данным технического анализа ADA торгуется по 0,31$ ниже долгосрочных скользящих средних в сужающемся диапазоне полос боллинджера (см график).

Такая цена указывает на небольшую перепроданность рынка, но волатильность и динамика низкие. Очевидно, что токену не хватает импульса для роста. Если ориентировать на ценовой канал, то в декабре 2022 года мы скорее увидим Cardano по курсу 0,27-0,29$ или 17-18 рублей за монету.

Перспективы Cardano

Cardano работает по собственному алгоритму Ouroboros, который использует протокол Proof-of-Stake (PoS) для майнинга блоков. Этот процесс гораздо менее энергозатратен, чем алгоритм проверки работоспособности (используемый в Биткойне), и заработал Кардано место в качестве одной из основных «зеленых» криптовалют.

В настоящее время Cardano находится на 3-ем этапе развития — эпохе Гогена. Напоминаем, что всего будет 5 основных эпох; последние две — это эпоха Басё, которая фокусируется на масштабировании, и эпоха Вольтера, которая будет посвящена этапу управления. Эта медленная эволюция обнадеживает, особенно с точки зрения безопасности держателей и обещает светлое будущее для платформы. Его строгий и методичный подход к криптовалюте позволил совершить крипто-революцию, которая должна усилиться в ближайшие годы. Однако становится заметным, что многие инвесторы устали ждать, поэтому инвестиции в ADA больше подойдут для консервативных инвесторов.