Стейкинг криптовалют что это и как заработать

Мир криптовалют развивается нарастающими темпами, адаптируя под свои нужды инструменты с других рынков. Криптовалюты сегодня — хлеб насущный для многих людей — не только технологически подкованных, как это было всего несколько лет назад. Пришло время обсудить стейкинг как форму инвестирования крипто-ресурсов, приносящий 20-100% годовых прибыли. В статье разберем, стейкинг криптовалют что это простыми словамия, как, где и сколько можно заработать на Staking.

Содержание:

• Что такое стейкинг криптовалют простыми словами,
• Виды стейкинга,
• Доходность стейкинга,
• Где и какие криптовалюты можно стейкать,
• Staking на Bybit пошаговая инструкция,
• Сколько можно заработать,
• Преимущества и риски.

Что такое стейкинг в крипте

Стейкинг криптовалюты на практике представляет собой фиксацию цифровых активов в специальном цифровом кошельке или на бирже. Его можно сравнить с традиционными банковскими депозитами. Банк, нуждающийся в деньгах для кредитов и инвестиций, предлагает своим клиентам договор: за размещение сбережений и возможность их использования он платит определенный процент. Конечно, клиент может вывести свои деньги в любой момент. Стейкинг работает аналогичным образом, что значит предоставление вознаграждения за удержание токенов на определенное время (от 1 дня и больше).

Простыми словами Staking — это инструмент для инвестирования накопленных единиц криптовалюты, которые блокчейн использует для проверки передачи и операций обслуживания сети с протоколом PoS (доказательство доли владения).

Почему можно стейкать криптовалюты на алгоримте PoS

Криптовалюты на основе механизма PoS проверяют транзакции пропорционально количеству монет, которые пользователи «заблокировали» или «привязали» в своих кошельках, просто делегируя свою сумму для проверки и запуска блокчейна. Этот механизм отличается от более известного механизма проверки работоспособности (Proof-of-Work), который заключается в проверке блокчейна на основе вычислительной мощности. При этом те, кто обладает наибольшей вычислительной мощностью, получают вознаграждение за извлечение нового блока. Такой механизм добычи монет используется биткоином и называется майнингом.

В случае криптовалют с механизмом proof-of-stake соотношение привязанных монет используется для создания новых монет или проверки транзакций. Таким образом, стейкинг не подвергает опасности ваши криптовалюты, вы их никуда не отправляете, никому не даете возможности распоряжаться ими, вы по-прежнему являетесь держателем.

Виды стейкинга

• Фиксированный – по аналогии с банковским вкладом заранее оговаривается, на какой время будут заморожены средства (в среднем 10-120 дней). При досрочном снятии причитающие проценты не выплачиваются. Главным преимуществом фиксированного стейкинга является высокая процентная ставка по сравнению с бессрочным и DEFI стейкингом.

В большинстве случаев, чем больше срок инвестирования, тем выгоднее. Например, Binance при вложении монеты OM на 90 дней предлагает доходность 52,69%, на 30 дней — 35,79%.

Фиксированный стейкинг криптовалют подойдет для инвесторов, купивших криптовалюту с акцентом на среднесрочный (до 6 мес.) и долгосрочный (1-5 лет) рост. Это позволяет заработать как на росте курса монеты, так и на увеличении монет.

• Бессрочный или гибкий – без даты окончания договора. Вложить средства можно на 1 день и выше. Стоит учесть, что при быстром снятии (ранее 3-7 дней) могут взиматься комиссии за закрытие. Гибкий стейкинг идеален для краткосрочных крипто-инвесторов с хорошими депозитами, позволяя заработать за предоставление монет на 1-3-7 дней.
• DEFI – когда в процессе участвуют 3-и лица. Это могут быть как юридические, так и физические лица, которые берут монеты под процент (кредитование/займы). Главными преимуществами являются высокая доходность, низкие комиссии или их отсутствие и быстрое снятие средств.

Доходность стейкинга

Два показателя, которые используются для оценки доходности Staking:

• APY (Annual Percentage Yield) — это годовой процентный доход, который вы можете получить от стейкинга. APY учитывает не только процентную ставку, но и частоту начисления процентов, что позволяет получить более точную оценку доходности. Например, если вы ставите 1000 USDT на стейкинг с 10% годовой процентной ставкой, то ваш доход за год будет составлять 1100 долларов. Однако, если проценты начисляются ежемесячно и реинвестируются, то вы получите не 1100 usdt, а чуть больше — 1104,71$.
• APR (Annual Percentage Rate) — это процентная ставка за год, которую вы получите от своего стейкинга. Однако APR не учитывает частоту начисления процентов и не учитывает другие факторы, такие как комиссии и инфляция. Например, если вы ставите 1000$ на стейкинг с 10% APR, то ваш доход за год будет составлять 100 usdt.

Таким образом, APY и APR отличаются друг от друга, т.к. APY учитывает частоту начисления процентов и иные факторы, что позволяет получить более точную оценку доходности. APR же учитывает только процентную ставку. Для долгосрочного стейкинга лучше смотреть на APY, для краткосрочного — APR, чтобы получить более полную картину доходности.

Доходность стейкинга зависит от нескольких критериев:

1. Объема вложений: чем больше монет вы стейкаете, тем больше получаете в качестве награды.
2. Срока и участия в акциях: как правило на долгий срок в фиксированном стейкинге проценты выше. Часто биржи проводят акции, когда доходность по стейкингу по USDT  и популярным криптовалютам может превышать 20%, но на короткий период (7-14 дней).
3. Размера вознаграждения: биржи, кошельки и платформы предлагают разные процентные ставки.
4. Объема транзакций: чем больше транзакций в сети, тем больше наград вы можете получить за участие в стейкинге.
5. Риска: defi стейкинг часто может давать высокую доходность, но сопряжен с большими рисками, чем другие виды стейкинга.
6. Монет. На волатильные и токены с меньшей капитализацией доходность выше.
7. Вида стейкинга и срока.

На регулируемых биржах типа Binance и Bybit проценты меньше, чем на децентрализованных (Pancake Swap, Uniswap).

Например, по доходность по токену 1INCH на бирже Bybit составляет 62,37% годовых.

Где стейкать криптовалюту

Staking можно осуществлять через:

1. Криптовалютные биржи,
2. Кошельки типа ledger, exodus и другие,
3. Специальные платформы.

Для меня самым удобным способом застейкать крипту является биржа. Вы можете купить криптовалюты или usdt с карты через P2P и сразу начать зарабатывать без дополнительных переводов. Вывести деньги также просто.

ТОП-3 надежные биржи с выгодной доходностью по стейкингу: Bybit, OKX, KuCoin.

Какие криптовалюты можно стейкать

Стейкать можно криптовалюты на алгоритме PoS и DPoS (алгоритм консенсуса был создан Даниэлем Ларимером). Самые популярные из них представлены в таблице ниже:

При выборе токена для долгосрочных вложений не забывайте проверить наличие восходящего тренда на таймфрейме Н4-D1.

Как заработать на стейкинге криптовалют

Стейкинг интересен в основном среднесрочным и долгосрочным инвесторам. Поэтому главным факторами для успешного заработка на стейкинге является выбор оптимального сочетания высокой доходности и перспективных криптовалют и токенов. Процесс вложения денег рассмотрим на примере стейкинг на Binance.

Фиксированный стейкинг Binance

1. Регистрируемся или авторизуемся на официальном сайте биржи Binance — binance.com/ru.

Хорошей новостью является то, что вам нужно будет зарегистрироваться только один раз. Binance предлагает своим клиентам множество различных услуг — стейкинг, NFT, функции обмена криптовалюты и многое другое. Все, что вам нужно сделать, чтобы использовать любой из этих сервисов — один раз создать учетную запись. Тогда у вас будет доступ ко всем функциям Binance. Аналогичная ситуация и c проверкой KYC (верификации). Если вы подтвердите свою учетную запись один раз, то сможете использовать все возможности платформы. О том, как быстро пройти верификацию читайте в статье.

2. Заходим в аккаунт и жмем «Зарабатывать»-«Ставка» или Earn-Staking

3. Откроется страница с активами для фиксированного стейкинга. Вверху над монетами есть окно «Поиск монет». если вы уже знаете, какие монеты хотите вложить можно ввести туда название. Это ускорит поиск.

Сейчас на бинанс представлено более 110 монет для инвестирования.

4. Выбрав монету нажимаем кнопку «Добавить активы» слева. Появляется окно c условиями стейкинга. Указываем сумму, которую хотим застейкать, срок.

Обратите внимание на доступную и общую персональную квоту. Это лимиты, свыше которых вы вложить не можете. Автостейкинг подразумевает автоматическое продление после завершения договора.

Проверяем даты начала и окончания стейкинга. Процентная ставка является расчетной и корректируется ежедневно.

5. Если все условия устроили ставим галочку об ознакомлении и соглашении с условиями Binance Staking Service и жмем подтвердить.

Поздравляю, вы застейкали выбранные монеты. Отслеживать начисления и договор можно в разделе «Кошелек»-«Заработать (Earn)».

Вкладка «Стейкинг / Staking».

Проценты будут начисляться каждый день в расчетное время.

De-Fi Staking на бинанс

Стейкинг критовалют DeFi сопряжен с более высоким риском, но часто расчетное вознаграждение (APY) также выше. Найти его можно рядом с вкладкой «Фиксированный стейкинг».

Страница выглядит так же, как и раздел «Фиксированный Staking». Перейдя к разделу платформы Staking DeFi, вы заметите, что выбор криптовалют меньше (на данный момент 18), а также возможность участия в «гибкой блокировке». Это означает, что вы сможете вывести вложенные активы в удобное для вас время. Противоположный вариант — блокировка стейкинга на указанное количество дней (на скрине выше 120 дн.). В этом случае, что бы ни происходило с рынком, вы не сможете вывести свои монеты и токены до окончания периода блокировки.

Какой вариант лучше зависит от вашей терпимости к риску — вознаграждение за стекинг на Binance будет выше, если вы заблокируете свои активы. Но это связано с более высоким риском.

Сам процесс стейкинга точно такой же — вы выбираете активы, проверяете всю соответствующую информацию. Если все верно, вводите сумму и подтверждаете транзакцию.

Для начинающих инвесторов лучше выбирать монеты с высокой капитализацией. На них много разборов и обзоров в интернете.

Сколько можно заработать

Проценты и заработок разберем на примере отчета по инвестициям за ноябрь.

В этом месяце вывел из стейкинга на Bybit и зафиксировал прибыль по Solana в 4086,60 USDT. Отчасти это связано с ростом цены на SOL, но доходность со стейкинга в месяц составила 383,34$. Общая доходность по сделке превысила 177,50%.

Остальные токены пока в стейкинге, т.к. жду продолжения восходящего тренда. Докупил еще BTC на 3501$ плюс добавил в портфель акции криптовалютных компаний (MARA, RIOT, COIN) через rTrader от Roboforex. Прогнозы по ним опубликую в telegram-канале в ближайшее время.

За месяц доход составил 5864,28$. Подробную расшифровку смотрите в таблице выше.

Риски

Основными рисками являются:

• Слэшинг. Термин «слэшинг» означает потерю поставленных цифровых монет, если кто-то не соблюдает правила ставок. Смысл процесса в том, чтобы гарантировать, что все узлы всегда ведут себя должным образом в интересах сети. Нежелательные действия, такие как непреднамеренные простои, могут привести к потере поставленных криптовалют.
• Колебания цен. Курс криптовалют довольно сильно колеблется, и потери более 50% не редкость. В таком случае вознаграждение за внесение криптовалюты в пул будет незначительным по сравнению с общими потерями. Поэтому стоит внимательно анализировать активы и не гнаться за максимальными процентами.
• Меняющаяся доходность. 
• Риск потери при взломе биржи, платформы или кошелька.
• Заморозка активов российских пользователей.
• Риски валидатора. Для работы валидатора необходимо иметь постоянное онлайн-подключение, что может быть неудобно для тех, кто живет в регионах с плохим интернетом. Кроме того, они могут столкнуться с неправильной настройкой оборудования. Также стоит учесть возможность изменения правил блокчейна. Это может привести к временной потере вознаграждения и повлиять на доходность.

Как можно снизить риски:

1. Диверсифицируйте — распределите депозит по разным криптовалютам и нескольким биржам, платформам и кошелькам для стейкинга.
2. Изучайте отзывы и рейтинг стейкинг-платформ — выбирайте только надежные и проверенные. Если биржа предлагает проценты на порядок выше конкурентов — это повод для дополнительной проверки.
3. Следите за трендом. Если стейкаете вдолгую, то периодически проверяйте не поменялся ли тренд по активам на нисходящий. Долгосрочное падение может съесть всю доходность.
4. Валидаторам стоит позаботиться о стабильном интернете и правильном подключении и настройке.

В заключение, стейкинг может быть выгодным и безопасным способом заработка, если учитывать риски. Следуйте приведенным выше советам, чтобы снизить риски и защитить свои сбережения.

Плюсы и минусы

Ставки в криптовалюте предлагают относительно высокую доходность, будучи чрезвычайно простым инструментом. Он не требует от пользователя больших вложений или технических навыков (хотя базовые знания в этой области позволяют выбрать выгодную криптовалюту для staking). Стейкинг также является способом поддержать конкретный проект.

Преимущества staking:

• Стейкинг помогает получать дополнительный пассивный доход, не делая никаких дополнительных действий.
• Обеспечивает безопасность блокчейна, поскольку участники получают вознаграждение за поддержку сети. Это означает, что большинство участников имеют мотивацию поддерживать блокчейн в рабочем и безопасном состоянии.
• Удобство и мобильность при гибком стейкинге.
• Отсутствие комиссий, низкие сборы и расходы.
• Низкий порог входа. Нет необходимости вкладывать средства в дорогостоящее оборудование, как при майнинге;
• Увеличение ликвидности, поскольку большинство участников блокчейна держат сбережения в криптовалюте, которую они стейкают.
• Участие в голосовании. Отдельные платформы предоставляют участникам право голосовать за изменения в блокчейне. Это может быть полезным для участников, которые хотят влиять на развитие блокчейна.
• Низкие риски при возможности зарабатывать от 30%.

 Минусы стейкинга:

1. Криптовалюты подвержены сильным колебаниям цен, что может привести к потере ощутимой части ваших сбережений.
2. Средства могут быть украдены хакерами.
3. Отдельные стейкинг-платформы могут оказаться обанкротиться, что означает потерю депозита.
4. Необходимость постоянного онлайн-подключения для валидаторов.

В целом, стейкинг криптовалют позволяет получаться высокую доходность на вложенные средства, если держать риски под контролем, не забывая про распределение инвестиций и своевременную фиксацию прибыли.

Стейкинг что это