Инвестиции в кризис 2020 с прибылью 566$ в неделю | Блог инвестора
02/04/2020

Инвестиции в кризис 2020

Инвестиции в кризис 2020

Кажется, что инвестиции в кризис 2020 ни к чему хорошему не приведут – рынки лихорадит, люди сидят на карантине и не особо хотят тратить деньги поскольку 30-40% из них после карантина некуда будет выходить. Но если взглянуть на кризис, как на время возможностей, то можно разглядеть массу интересных вариантов вложения денег с хорошими перспективами. Их мы сегодня и разберем.

Содержание:

  • Инвестиции в кризис 2020
  • Доходность инвестиционного портфеля за неделю
  • Стоит ли в кризис покупать недвижимость
  • Советы по инвестированию

Инвестиции в кризис 2020

В вышедшей на неделе статье “Защитные активы” я постарался разобрать максимум способов инвестирования, позволяющих сохранить и приумножить капитал в кризис. Но, кроме вариантов, как сохранить деньги в кризис, также важно знать правила инвестирования в нестабильное время:

  • Правило №1: Инвестиции – долгий путь.

Сразу настраивайтесь на то, что инвестирование – это не несколько месяцев, а несколько лет. А долгосрочное – даже десятилетия. Таким образом, вам не нужно беспокоиться о краткосрочных спадах, которые соответствуют практически всем инвестициям, если вы правильно выбрали актив или компанию для инвестирования.

Вы можете увидеть это, например, в золоте. Его стоимость может снижаться на протяжении 1-2 лет подряд. Если вы купили его в январе 2018г. по 1350$, а продали в августе на продолжающемся нисходящем тренде, то потеряли бы 15% от капитала.

вложить в золото

Но если бы вы сохранили актив до февраля 2020г., то прирост составил бы +25%.

И в данном случае речь идет о среднесрочном периоде. На продолжительном промежутке времени результаты еще лучше – за последние 20 лет золото выросло примерно в пять раз. Если бы начали инвестировать в металлы в 2000 году, ваш текущий доход составил бы 500%. Поэтому важно не гнаться за быстрой прибылью и удерживать инвестиции в долгосрочной перспективе (если только вы не хотите спекулировать, например, на криптовалюте).

Если вы хотите снизить риск потерь, то регулярно инвестируйте в небольшие суммы. Полученная прибыль будет немного меньше, но потенциальная потеря также уменьшится.

  • Правило №2: Диверсификация портфеля

Не устану повторять, что диверсификация инвестиций, т.е. распределение денег между различными активами и экономическими сферами – основа, без которой не может обойтись любой успешный инвестор.

Чем больше вы распределяете свои средства, тем меньше рискуете их потерять. Просто потому, что если определенная часть портфеля уйдет в минус, доходность выровняет другая.

На практике, инвестиции в кризис 2020 могут выглядеть так:

  • бизнес,
  • недвижимость,
  • криптовалюта,
  • акции,
  • форекс-инвестиции,
  • валюта и т.д.

Куда вложить в кризис варианты инвестиций

Инструмент Начало недели Конец недели Прибыль/убыток в $ Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин 9200 147 1,60
Интернет проекты (сайты) 4000 97 2,43
Итого 13200 244 1,85
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro 375,15 375,15 0,00
Счет в Roboforex 1661 1661 0,00
Счет в Amarkets 2263,43 2352,68 89,25 3,94
Итого 4299,58 4388,83 89,25 2,08
Памм счета Amarkets
Easy Money1 511,05 550,64 39,59 7,75
fintechnology15 196,37 193,70 -2,67 -1,36
Fast Money 192,83 216,06 23,23 12,05
Corporal 400,20 402,80 2,60 0,65
Sakura 362,89 357,62 -5,27 -1,45
Итого 1663,34 1720,82 57,48 3,46
RAMM-счета
Izotop 401,43 459,04 57,61 14,35
Leopard 474,58 526,25 51,67 10,89
Super8 384,21 393,86 9,65 2,51
Итого 1260,22 1379,15 118,93 9,44
CopyFX Roboforex
LEXUS 264,15 248,32 -15,83 -5,99
hek (ночной скальпер 15) 292,81 287,52 -5,29 -1,81
NAGARIA 273,43 278,57 5,14 1,88
Итого 830,39 814,41 -15,98 -1,92
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC) 1000
Ethereum (ETH) 800
Ripple (XRP) 800
Litecoin (LTC) 550
Stellar (XLM) 350
Итого 3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Газпром (GAZP) 400 400 0,00
Мостотрест (MSTT) 300 300 0,00
Яндекс (YNDX) 450 450 0,00
МТС (MTSS) 300 300 0,00
Ленэнерго (LSNG) 453 453 0,00
Юнипро (UPRO) 498 498 0,00
Фосагро (PHOR) 350 350 0,00
Полюс (PLZL) 480 480 0,00
ФСК ЕЭС (FEES) 266 266 0,00
Сбербанк прив.(SBER_P) 260 260 0,00
Московская биржа (MOEX) 260 260 0,00
НКНХ (NKNC) 195 195 0,00
Полиметал (POLY) 186 186 0,00
Северсталь (CHMF) 99 111,78 12,78 12,91
Остаток на счете 5,31 5,31 0,00
Итого 4502,31 4515,09 12,78 0,28
Stock RoboForex (CFD-контракты)
Facebook (FB) 400 400 0,00
Microsoft (MSFT) 500 500 0,00
Celgene (CELG) 200 200 0,00
VOLKSWAGEN AG (VOW) 603 603 0,00
Tesla Inc (TSLA) 580 580 0,00
Intel Corporation (INTC) 619,79 619,79 0,00
Остаток на счете 822 822 0,00
Итого 3724,79 3724,79 0,00
CFD на акции через FxPro (MT4)
Остаток на счете 1471,81 1471,81 0,00
Итого 1471,81 1471,81 0,00
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду 5300 60 1,13
Нераспр. прибыль 5846,92
Итого 45599,36 46165,82 566,46 1,24
Рекомендую к прочтению:  Как купить европейские акции

Рассмотрим правило диверсификации на примере моего инвестиционного отчета с доходностью за очередную кризисную неделю.

По интернет-магазину светотехники пока работаем удаленно с доставкой 2 раза в неделю. Подпадаем под деятельность организаций в сфере энергетики. Заказы есть, но на порядок меньше в связи с ростом цен у поставщиков и падением спроса. Однако смет от постоянных клиентов для просчета хватает. Соответственно снизилась и прибыль с 350-400$ до 147$ за неделю. т.е. более чем на 50%. Усиливать рекламу и биться за каждого клиента не планирую, т.к. есть куда направить освободившееся время с большей продуктивностью.

По интернет-проектам доходность также упала до 97$, т.к. часть из них туристической тематики. По ним работа продолжается, планирую еще привлечение копирайтеров в ближайшее время в расчете на отложенный спрос. На это выделю в 2 раза больше денег. В то же время понял ошибку – более 50% проектов было на интересующие меня темы в области путешествий, поэтому в данной ситуации просадка получилась существенной. В планах отобрать и приобрести проекты в других сферах, чтобы сгладить просадку.

Кризис и рынок форекс

Следующая существенная категория инвестиции в кризис 2020 – вложения в форекс:

  • самостоятельный трейдинг,
  • памм-счета,
  • ramm-инвестирование,
  • копирование сделок трейдеров.

Тут все куда интереснее – высокая волатильность открывает хорошие возможности для заработка. Обо всем по порядку.

По самостоятельной торговле на форекс через FxPro в начале недели сделал ставку на падении S&P 500 в связи с ситуацией по коронавирусу в США.

инвестиции в кризис

Профит с лотности 0,05 вышел 89,25$.  Пробовал также открываться по EURUSD и GBPUSD, но там вышел в безубыток.

  • По памм счетам Amarkets отлично себя проявили Easy Money1 и Fast Money, заработав 39,59$ и 23,23$ соответственно. С учетом того, что 2 управляющих слили и 1 показал слабую, профит за кризисную неделю составил 57,48$ или 3,46% по инвестированных денег.
  • Ramm-счета от брокера Roboforex все закрыли неделю в профит, заработав мне 118,93$, что составляет почти 10% от портфеля. Часть денег планирую вывести и направить на интернет-проекты.
  • У трейдеров CopyFX торговля не заладилась и все 3-ое к концу недели подошли с минусом. В итоге -15,98$ и депозит уменьшился на 1,92%.

В итоге инвестирование в рынок форекс даже с учетом просадок за неделю принесло 249,68$ дохода. 

Активы по криптовалюте я не трогаю – закупил биткоин по 2500$ и с учетом падения остаюсь в профите на 100%. В последнее время отчетливо прослеживается связь биткоина с ценами на золото. Поэтому, для диверсификации в кризис биткоин вполне подходит. Только берите в долгую и без кредитного плеча

Инвестирование в акции сейчас обладает огромным потенциалом роста в средней и долгосрочной перспективе, т.к. многие компании сейчас продаются по сильно заниженной цене. Поэтому пополнил свой портфель у брокера ФИНАМ еще двумя акциями:

  • Полиметал (POLY).

Компания владеет золотыми рудниками в нескольких странах и имеет внушительные запасы золота. Поэтому при стоимости в 1000-1300 руб. за акцию может вполне конкурировать с Полюс (PLZL) и отлично подходит в качестве защитного актива в инвестиционный портфель. Полиметал платит дивиденды 2 раза в год.

как заработать на коронавирусе

С отчетностью у компании также все отлично – прибыль и выручка планомерно растут. 

  • Северсталь (CHMF).

Из всего металлургического сектора акции Северсталя мне нравятся больше всего. У компании низкая долговая нагрузка, наличие подписанных договоров, как на внутреннем, так и на внешнем рынке. Еще до кризиса цены на сталь падали, но компания успешно работала и платила хорошие дивиденды.

инвестиции советы в кризис

После падения акции растут в цене достаточно быстро и стабильно. Но на позитивной волне продал акции в конце недели с профитом в 12,91% или 12,78$ поскольку еще ожидаю падения и нужно немного прокачать капитал.

Еще больше акций для инвестирования с подробным разбором ищите в статье “Какие акции купить в кризис“.

Стоит ли в кризис покупать недвижимость

Недвижимость традиционно считалась защитным активом. Поэтому сейчас в этом плане стоит быть более осторожным. Продавцы научились играть на этом хаусе и завышают цены на жилье. Если вы хотели покупать недвижимость еще до кризиса и уже присмотрели варианты – действуйте быстро. Если решили брать в ипотеку – не стоит, переведите лучше деньги в доллары, подождите 6-8-12 месяцев пока ажиотаж утихнет и спокойно купите, что хотели со скидкой на падение иностранной валюты к доллару.

Это в большей мере касается региональных городов – в миллиониках с большим спросом на жилье, учебными заведениями и градообразующими предприятиями имеет смысл приобрести недвижимость на стадии сдачи квартир и выдачи ключей.

Эти данные также подтверждают знакомые риэлторы и статистические данные предыдущих 2 кризисов.

Статистика цен на недвижимость в период и после кризиса 2008г.

стоит ли покупать недвижимость в кризис

Аналогично по 2014г. при падении национальной валюты.

недвижимость при рецессии

Это не касается элитной недвижимости, которая постоянно и постепенно растет в цене. 

Остальная часть денег у меня находится в валюте и лишь немного в рублях на повседневные расходы.

Как, видите, каждый из активов портфеля охватывает отдельную часть рынка. Вполне вероятно, что когда биткойны или золото упадут, акции, бизнес и недвижимость будут расти.

Инвестиции в кризис 2020 советы

  • Правило №3: Не покупайте глядя на других.

Многие (особенно начинающие) инвесторы совершают ошибку, покупая актив потому что его сейчас покупают остальные. Это провоцируется временное увеличение спроса и цена начинает быстро расти и доходит до пика. Входя в рынок на волне подъема вы логически не сможете заработать слишком много. Напротив, существует растущий риск того, что интерес охладится и его стоимость резко упадет. И вы проигрываете без необходимости.

Заведите себе дневник, в котором записывайте, почему вы хотите купить тот или иной актив и какой у него потенциал роста. Варианты – “мне посоветовали”, “сосед купил и мне надо”, “все это покупают” – не работает. Вы должны привести цифры, факты и обстоятельства, почему стоит купить актив и на какой срок вы его покупаете. Только тогда вы реально сможете оценить стоит ли вкладывать в него деньги в текущий момент времени.
  • Правило № 4: Учитывайте волатильность рынка.

Чем выше волатильность инвестиций, т.е. чем больше они подвержены колебаниям инвестиций, тем быстрее вы можете проиграть.

Примером служит Bitcoin. Когда в конце 2017 года интерес к этой криптовалюте возрос, ее цена выросла до 20 000 долларов. Но за шесть месяцев он упал ниже 7000 долларов, а в следующие шесть месяцев – ниже 4000 долларов.

Таким образом, купив биткойн во время самого большого бума и продав его при самом большом спаде, вы потеряли бы 75% первоначально вложенных денег. Но если бы вы купили его до роста по цене 2000 долларов, и продали на самом верху, то могли бы удвоить инвестиции в 5 раз. 

  • Правило №5: Определитесь со стратегией.

Заранее продумайте, насколько смелой будет ваша стратегия. Имейте в виду, что смелые инвестиции обещают больше прибыли, но существует более высокий риск их провала. И наоборот, менее рискованные инвестиции безопаснее, но имеют более низкую доходность.

Подводя итоги, за неделю с учетом снижения прибыли по бизнесу на 50-60% портфель показал доходность 1,24%. Прибыль составила 566,46$, что вполне неплохо в условиях мирового кризиса. Как, видите инвестиции в кризис 2020 могут быть разнообразными и приносить хороший профит, если следовать простым советам.  

Голос
Article Rating
Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии
Do NOT follow this link or you will be banned from the site!