Инвестиции в кризис 2022

Кажется, что инвестиции в кризис 2020 ни к чему хорошему не приведут — рынки лихорадит, люди сидят на карантине и не особо хотят тратить деньги поскольку 30-40% из них после карантина некуда будет выходить. Но если взглянуть на кризис, как на время возможностей, то можно разглядеть массу интересных вариантов вложения денег с хорошими перспективами. Их мы сегодня и разберем.

Содержание:

• Инвестиции в кризис 2021
• Доходность инвестиционного портфеля за неделю
• Стоит ли в кризис покупать недвижимость
• Советы по инвестированию

Инвестиции в кризис 2021

В вышедшей на неделе статье «Защитные активы» я постарался разобрать максимум способов инвестирования, позволяющих сохранить и приумножить капитал в кризис. Но, кроме вариантов, как сохранить деньги в кризис, также важно знать правила инвестирования в нестабильное время:

• Правило №1: Инвестиции — долгий путь.

Сразу настраивайтесь на то, что инвестирование — это не несколько месяцев, а несколько лет. А долгосрочное — даже десятилетия. Таким образом, вам не нужно беспокоиться о краткосрочных спадах, которые соответствуют практически всем инвестициям, если вы правильно выбрали актив или компанию для инвестирования.

Вы можете увидеть это, например, в золоте. Его стоимость может снижаться на протяжении 1-2 лет подряд. Если вы купили его в январе 2018г. по 1350$, а продали в августе на продолжающемся нисходящем тренде, то потеряли бы 15% от капитала.

Но если бы вы сохранили актив до февраля 2020г., то прирост составил бы +25%.

И в данном случае речь идет о среднесрочном периоде. На продолжительном промежутке времени результаты еще лучше — за последние 20 лет золото выросло примерно в пять раз. Если бы начали инвестировать в металлы в 2000 году, ваш текущий доход составил бы 500%. Поэтому важно не гнаться за быстрой прибылью и удерживать инвестиции в долгосрочной перспективе (если только вы не хотите спекулировать, например, на криптовалюте).

Если вы хотите снизить риск потерь, то регулярно инвестируйте в небольшие суммы. Полученная прибыль будет немного меньше, но потенциальная потеря также уменьшится.

• Правило №2: Диверсификация портфеля

Не устану повторять, что диверсификация инвестиций, т.е. распределение денег между различными активами и экономическими сферами — основа, без которой не может обойтись любой успешный инвестор.

На практике, инвестиции в кризис 2020 могут выглядеть так:

• бизнес,
• недвижимость,
• криптовалюта,
• акции,
• форекс-инвестиции,
• валюта и т.д.

Куда вложить в кризис варианты инвестиций

Инструмент	Начало недели	Конец недели	Прибыль/убыток в $	Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин	9200		147	1,60
Интернет проекты (сайты)	4000		97	2,43
Итого	13200		244	1,85
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro	375,15	375,15	0	0,00
Счет в Roboforex	1661	1661	0	0,00
Счет в Amarkets (не платят)	2263,43	2352,68	89,25	3,94
Итого	4299,58	4388,83	89,25	2,08
Памм счета Amarkets (не вкладывать)
Easy Money1	511,05	550,64	39,59	7,75
fintechnology15	196,37	193,70	-2,67	-1,36
Fast Money	192,83	216,06	23,23	12,05
Corporal	400,20	402,80	2,60	0,65
Sakura	362,89	357,62	-5,27	-1,45
Итого	1663,34	1720,82	57,48	3,46
RAMM-счета
Izotop	401,43	459,04	57,61	14,35
Leopard	474,58	526,25	51,67	10,89
Super8	384,21	393,86	9,65	2,51
Итого	1260,22	1379,15	118,93	9,44
CopyFX Roboforex
LEXUS	264,15	248,32	-15,83	-5,99
hek (ночной скальпер 15)	292,81	287,52	-5,29	-1,81
NAGARIA	273,43	278,57	5,14	1,88
Итого	830,39	814,41	-15,98	-1,92
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC)	1000
Ethereum (ETH)	800
Ripple (XRP)	800
Litecoin (LTC)	550
Stellar (XLM)	350
Итого	3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Газпром (GAZP)	400	400	0	0,00
Мостотрест (MSTT)	300	300	0	0,00
Яндекс (YNDX)	450	450	0	0,00
МТС (MTSS)	300	300	0	0,00
Ленэнерго (LSNG)	453	453	0	0,00
Юнипро (UPRO)	498	498	0	0,00
Фосагро (PHOR)	350	350	0	0,00
Полюс (PLZL)	480	480	0	0,00
ФСК ЕЭС (FEES)	266	266	0	0,00
Сбербанк прив.(SBER_P)	260	260	0	0,00
Московская биржа (MOEX)	260	260	0	0,00
НКНХ (NKNC)	195	195	0	0,00
Полиметал (POLY)	186	186	0	0,00
Северсталь (CHMF)	99	111,78	12,78	12,91
Остаток на счете	5,31	5,31	0	0,00
Итого	4502,31	4515,09	12,78	0,28
Stock RoboForex (CFD-контракты)
Facebook (FB)	400	400	0	0,00
Microsoft (MSFT)	500	500	0	0,00
Celgene (CELG)	200	200	0	0,00
VOLKSWAGEN AG (VOW)	603	603	0	0,00
Tesla Inc (TSLA)	580	580	0	0,00
Intel Corporation (INTC)	619,79	619,79	0	0,00
Остаток на счете	822	822	0	0,00
Итого	3724,79	3724,79	0	0,00
CFD на акции через FxPro (MT4)
Остаток на счете	1471,81	1471,81	0	0,00
Итого	1471,81	1471,81	0	0,00
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду	5300		60	1,13
Нераспр. прибыль	5846,92
Итого	45599,36	46165,82	566,46	1,24

Рассмотрим правило диверсификации на примере моего инвестиционного отчета с доходностью за очередную кризисную неделю.

По интернет-магазину светотехники пока работаем удаленно с доставкой 2 раза в неделю. Подпадаем под деятельность организаций в сфере энергетики. Заказы есть, но на порядок меньше в связи с ростом цен у поставщиков и падением спроса. Однако смет от постоянных клиентов для просчета хватает. Соответственно снизилась и прибыль с 350-400$ до 147$ за неделю. т.е. более чем на 50%. Усиливать рекламу и биться за каждого клиента не планирую, т.к. есть куда направить освободившееся время с большей продуктивностью.

По интернет-проектам доходность также упала до 97$, т.к. часть из них туристической тематики. По ним работа продолжается, планирую еще привлечение копирайтеров в ближайшее время в расчете на отложенный спрос. На это выделю в 2 раза больше денег. В то же время понял ошибку — более 50% проектов было на интересующие меня темы в области путешествий, поэтому в данной ситуации просадка получилась существенной. В планах отобрать и приобрести проекты в других сферах, чтобы сгладить просадку.

Кризис и рынок форекс

Следующая существенная категория инвестиции в кризис 2020 — вложения в форекс:

• самостоятельный трейдинг,
• памм-счета,
• ramm-инвестирование,
• копирование сделок трейдеров.

Тут все куда интереснее — высокая волатильность открывает хорошие возможности для заработка. Обо всем по порядку.

По самостоятельной торговле на форекс через FxPro в начале недели сделал ставку на падении S&P 500 в связи с ситуацией по коронавирусу в США.

Профит с лотности 0,05 вышел 89,25$.  Пробовал также открываться по EURUSD и GBPUSD, но там вышел в безубыток.

• По памм счетам отлично себя проявили Easy Money1 и Fast Money, заработав 39,59$ и 23,23$ соответственно. С учетом того, что 2 управляющих слили и 1 показал слабую, профит за кризисную неделю составил 57,48$ или 3,46% по инвестированных денег.
• Ramm-счета от брокера Roboforex все закрыли неделю в профит, заработав мне 118,93$, что составляет почти 10% от портфеля. Часть денег планирую вывести и направить на интернет-проекты.
• У трейдеров CopyFX торговля не заладилась и все 3-ое к концу недели подошли с минусом. В итоге -15,98$ и депозит уменьшился на 1,92%.

В итоге инвестирование в рынок форекс даже с учетом просадок за неделю принесло 249,68$ дохода. 

Активы по криптовалюте я не трогаю — закупил биткоин по 2500$ и с учетом падения остаюсь в профите на 100%. В последнее время отчетливо прослеживается связь биткоина с ценами на золото. Поэтому, для диверсификации в кризис биткоин вполне подходит. Только берите в долгую и без кредитного плеча. 

Инвестирование в акции сейчас обладает огромным потенциалом роста в средней и долгосрочной перспективе, т.к. многие компании сейчас продаются по сильно заниженной цене. Поэтому пополнил свой портфель у брокера ФИНАМ еще двумя акциями:

• Полиметал (POLY).

Компания владеет золотыми рудниками в нескольких странах и имеет внушительные запасы золота. Поэтому при стоимости в 1000-1300 руб. за акцию может вполне конкурировать с Полюс (PLZL) и отлично подходит в качестве защитного актива в инвестиционный портфель. Полиметал платит дивиденды 2 раза в год.

С отчетностью у компании также все отлично — прибыль и выручка планомерно растут. 

• Северсталь (CHMF).

Из всего металлургического сектора акции Северсталя мне нравятся больше всего. У компании низкая долговая нагрузка, наличие подписанных договоров, как на внутреннем, так и на внешнем рынке. Еще до кризиса цены на сталь падали, но компания успешно работала и платила хорошие дивиденды.

После падения акции растут в цене достаточно быстро и стабильно. Но на позитивной волне продал акции в конце недели с профитом в 12,91% или 12,78$ поскольку еще ожидаю падения и нужно немного прокачать капитал.

Еще больше акций для инвестирования с подробным разбором ищите в статье «Какие акции купить в кризис«.

Стоит ли в кризис покупать недвижимость

Недвижимость традиционно считалась защитным активом. Поэтому сейчас в этом плане стоит быть более осторожным. Продавцы научились играть на этом хаусе и завышают цены на жилье. Если вы хотели покупать недвижимость еще до кризиса и уже присмотрели варианты — действуйте быстро. Если решили брать в ипотеку — не стоит, переведите лучше деньги в доллары, подождите 6-8-12 месяцев пока ажиотаж утихнет и спокойно купите, что хотели со скидкой на падение иностранной валюты к доллару.

Эти данные также подтверждают знакомые риэлторы и статистические данные предыдущих 2 кризисов.

Статистика цен на недвижимость в период и после кризиса 2008г.

Аналогично по 2014г. при падении национальной валюты.

Это не касается элитной недвижимости, которая постоянно и постепенно растет в цене. 

Остальная часть денег у меня находится в валюте и лишь немного в рублях на повседневные расходы.

Как, видите, каждый из активов портфеля охватывает отдельную часть рынка. Вполне вероятно, что когда биткойны или золото упадут, акции, бизнес и недвижимость будут расти.

Инвестиции в кризис 2022 советы

• Правило №3: Не покупайте глядя на других.

Многие (особенно начинающие) инвесторы совершают ошибку, покупая актив потому что его сейчас покупают остальные. Это провоцируется временное увеличение спроса и цена начинает быстро расти и доходит до пика. Входя в рынок на волне подъема вы логически не сможете заработать слишком много. Напротив, существует растущий риск того, что интерес охладится и его стоимость резко упадет. И вы проигрываете без необходимости.

• Правило № 4: Учитывайте волатильность рынка.

Чем выше волатильность инвестиций, т.е. чем больше они подвержены колебаниям инвестиций, тем быстрее вы можете проиграть.

Примером служит Bitcoin. Когда в конце 2017 года интерес к этой криптовалюте возрос, ее цена выросла до 20 000 долларов. Но за шесть месяцев он упал ниже 7000 долларов, а в следующие шесть месяцев — ниже 4000 долларов.

Таким образом, купив биткойн во время самого большого бума и продав его при самом большом спаде, вы потеряли бы 75% первоначально вложенных денег. Но если бы вы купили его до роста по цене 2000 долларов, и продали на самом верху, то могли бы удвоить инвестиции в 5 раз. 

• Правило №5: Определитесь со стратегией.

Заранее продумайте, насколько смелой будет ваша стратегия. Имейте в виду, что смелые инвестиции обещают больше прибыли, но существует более высокий риск их провала. И наоборот, менее рискованные инвестиции безопаснее, но имеют более низкую доходность.

Подводя итоги, за неделю с учетом снижения прибыли по бизнесу на 50-60% портфель показал доходность 1,24%. Прибыль составила 566,46$, что вполне неплохо в условиях мирового кризиса. Как, видите инвестиции в кризис 2020 могут быть разнообразными и приносить хороший профит, если следовать простым советам.