Инвестиции в кризис 2021

Инвестиции в кризис 2020

Кажется, что инвестиции в кризис 2020 ни к чему хорошему не приведут – рынки лихорадит, люди сидят на карантине и не особо хотят тратить деньги поскольку 30-40% из них после карантина некуда будет выходить. Но если взглянуть на кризис, как на время возможностей, то можно разглядеть массу интересных вариантов вложения денег с хорошими перспективами. Их мы сегодня и разберем.

Содержание:

  • Инвестиции в кризис 2021
  • Доходность инвестиционного портфеля за неделю
  • Стоит ли в кризис покупать недвижимость
  • Советы по инвестированию

Инвестиции в кризис 2021

В вышедшей на неделе статье “Защитные активы” я постарался разобрать максимум способов инвестирования, позволяющих сохранить и приумножить капитал в кризис. Но, кроме вариантов, как сохранить деньги в кризис, также важно знать правила инвестирования в нестабильное время:

  • Правило №1: Инвестиции – долгий путь.

Сразу настраивайтесь на то, что инвестирование – это не несколько месяцев, а несколько лет. А долгосрочное – даже десятилетия. Таким образом, вам не нужно беспокоиться о краткосрочных спадах, которые соответствуют практически всем инвестициям, если вы правильно выбрали актив или компанию для инвестирования.

Вы можете увидеть это, например, в золоте. Его стоимость может снижаться на протяжении 1-2 лет подряд. Если вы купили его в январе 2018г. по 1350$, а продали в августе на продолжающемся нисходящем тренде, то потеряли бы 15% от капитала.

вложить в золото

Но если бы вы сохранили актив до февраля 2020г., то прирост составил бы +25%.

И в данном случае речь идет о среднесрочном периоде. На продолжительном промежутке времени результаты еще лучше – за последние 20 лет золото выросло примерно в пять раз. Если бы начали инвестировать в металлы в 2000 году, ваш текущий доход составил бы 500%. Поэтому важно не гнаться за быстрой прибылью и удерживать инвестиции в долгосрочной перспективе (если только вы не хотите спекулировать, например, на криптовалюте).

Если вы хотите снизить риск потерь, то регулярно инвестируйте в небольшие суммы. Полученная прибыль будет немного меньше, но потенциальная потеря также уменьшится.

  • Правило №2: Диверсификация портфеля

Не устану повторять, что диверсификация инвестиций, т.е. распределение денег между различными активами и экономическими сферами – основа, без которой не может обойтись любой успешный инвестор.

Чем больше вы распределяете свои средства, тем меньше рискуете их потерять. Просто потому, что если определенная часть портфеля уйдет в минус, доходность выровняет другая.

На практике, инвестиции в кризис 2020 могут выглядеть так:

  • бизнес,
  • недвижимость,
  • криптовалюта,
  • акции,
  • форекс-инвестиции,
  • валюта и т.д.

Куда вложить в кризис варианты инвестиций

Инструмент Начало недели Конец недели Прибыль/убыток в $ Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин 9200 147 1,60
Интернет проекты (сайты) 4000 97 2,43
Итого 13200 244 1,85
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro 375,15 375,15 0 0,00
Счет в Roboforex 1661 1661 0 0,00
Счет в Amarkets 2263,43 2352,68 89,25 3,94
Итого 4299,58 4388,83 89,25 2,08
Памм счета Amarkets
Easy Money1 511,05 550,64 39,59 7,75
fintechnology15 196,37 193,70 -2,67 -1,36
Fast Money 192,83 216,06 23,23 12,05
Corporal 400,20 402,80 2,60 0,65
Sakura 362,89 357,62 -5,27 -1,45
Итого 1663,34 1720,82 57,48 3,46
RAMM-счета
Izotop 401,43 459,04 57,61 14,35
Leopard 474,58 526,25 51,67 10,89
Super8 384,21 393,86 9,65 2,51
Итого 1260,22 1379,15 118,93 9,44
CopyFX Roboforex
LEXUS 264,15 248,32 -15,83 -5,99
hek (ночной скальпер 15) 292,81 287,52 -5,29 -1,81
NAGARIA 273,43 278,57 5,14 1,88
Итого 830,39 814,41 -15,98 -1,92
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC) 1000
Ethereum (ETH) 800
Ripple (XRP) 800
Litecoin (LTC) 550
Stellar (XLM) 350
Итого 3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Газпром (GAZP) 400 400 0 0,00
Мостотрест (MSTT) 300 300 0 0,00
Яндекс (YNDX) 450 450 0 0,00
МТС (MTSS) 300 300 0 0,00
Ленэнерго (LSNG) 453 453 0 0,00
Юнипро (UPRO) 498 498 0 0,00
Фосагро (PHOR) 350 350 0 0,00
Полюс (PLZL) 480 480 0 0,00
ФСК ЕЭС (FEES) 266 266 0 0,00
Сбербанк прив.(SBER_P) 260 260 0 0,00
Московская биржа (MOEX) 260 260 0 0,00
НКНХ (NKNC) 195 195 0 0,00
Полиметал (POLY) 186 186 0 0,00
Северсталь (CHMF) 99 111,78 12,78 12,91
Остаток на счете 5,31 5,31 0 0,00
Итого 4502,31 4515,09 12,78 0,28
Stock RoboForex (CFD-контракты)
Facebook (FB) 400 400 0 0,00
Microsoft (MSFT) 500 500 0 0,00
Celgene (CELG) 200 200 0 0,00
VOLKSWAGEN AG (VOW) 603 603 0 0,00
Tesla Inc (TSLA) 580 580 0 0,00
Intel Corporation (INTC) 619,79 619,79 0 0,00
Остаток на счете 822 822 0 0,00
Итого 3724,79 3724,79 0 0,00
CFD на акции через FxPro (MT4)
Остаток на счете 1471,81 1471,81 0 0,00
Итого 1471,81 1471,81 0 0,00
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду 5300 60 1,13
Нераспр. прибыль 5846,92
Итого 45599,36 46165,82 566,46 1,24

Рассмотрим правило диверсификации на примере моего инвестиционного отчета с доходностью за очередную кризисную неделю.

По интернет-магазину светотехники пока работаем удаленно с доставкой 2 раза в неделю. Подпадаем под деятельность организаций в сфере энергетики. Заказы есть, но на порядок меньше в связи с ростом цен у поставщиков и падением спроса. Однако смет от постоянных клиентов для просчета хватает. Соответственно снизилась и прибыль с 350-400$ до 147$ за неделю. т.е. более чем на 50%. Усиливать рекламу и биться за каждого клиента не планирую, т.к. есть куда направить освободившееся время с большей продуктивностью.

По интернет-проектам доходность также упала до 97$, т.к. часть из них туристической тематики. По ним работа продолжается, планирую еще привлечение копирайтеров в ближайшее время в расчете на отложенный спрос. На это выделю в 2 раза больше денег. В то же время понял ошибку – более 50% проектов было на интересующие меня темы в области путешествий, поэтому в данной ситуации просадка получилась существенной. В планах отобрать и приобрести проекты в других сферах, чтобы сгладить просадку.

Кризис и рынок форекс

Следующая существенная категория инвестиции в кризис 2020 – вложения в форекс:

  • самостоятельный трейдинг,
  • памм-счета,
  • ramm-инвестирование,
  • копирование сделок трейдеров.

Тут все куда интереснее – высокая волатильность открывает хорошие возможности для заработка. Обо всем по порядку.

По самостоятельной торговле на форекс через FxPro в начале недели сделал ставку на падении S&P 500 в связи с ситуацией по коронавирусу в США.

инвестиции в кризис

Профит с лотности 0,05 вышел 89,25$.  Пробовал также открываться по EURUSD и GBPUSD, но там вышел в безубыток.

  • По памм счетам Amarkets отлично себя проявили Easy Money1 и Fast Money, заработав 39,59$ и 23,23$ соответственно. С учетом того, что 2 управляющих слили и 1 показал слабую, профит за кризисную неделю составил 57,48$ или 3,46% по инвестированных денег.
  • Ramm-счета от брокера Roboforex все закрыли неделю в профит, заработав мне 118,93$, что составляет почти 10% от портфеля. Часть денег планирую вывести и направить на интернет-проекты.
  • У трейдеров CopyFX торговля не заладилась и все 3-ое к концу недели подошли с минусом. В итоге -15,98$ и депозит уменьшился на 1,92%.

В итоге инвестирование в рынок форекс даже с учетом просадок за неделю принесло 249,68$ дохода. 

Активы по криптовалюте я не трогаю – закупил биткоин по 2500$ и с учетом падения остаюсь в профите на 100%. В последнее время отчетливо прослеживается связь биткоина с ценами на золото. Поэтому, для диверсификации в кризис биткоин вполне подходит. Только берите в долгую и без кредитного плеча

Инвестирование в акции сейчас обладает огромным потенциалом роста в средней и долгосрочной перспективе, т.к. многие компании сейчас продаются по сильно заниженной цене. Поэтому пополнил свой портфель у брокера ФИНАМ еще двумя акциями:

  • Полиметал (POLY).

Компания владеет золотыми рудниками в нескольких странах и имеет внушительные запасы золота. Поэтому при стоимости в 1000-1300 руб. за акцию может вполне конкурировать с Полюс (PLZL) и отлично подходит в качестве защитного актива в инвестиционный портфель. Полиметал платит дивиденды 2 раза в год.

как заработать на коронавирусе

С отчетностью у компании также все отлично – прибыль и выручка планомерно растут. 

  • Северсталь (CHMF).

Из всего металлургического сектора акции Северсталя мне нравятся больше всего. У компании низкая долговая нагрузка, наличие подписанных договоров, как на внутреннем, так и на внешнем рынке. Еще до кризиса цены на сталь падали, но компания успешно работала и платила хорошие дивиденды.

инвестиции советы в кризис

После падения акции растут в цене достаточно быстро и стабильно. Но на позитивной волне продал акции в конце недели с профитом в 12,91% или 12,78$ поскольку еще ожидаю падения и нужно немного прокачать капитал.

Еще больше акций для инвестирования с подробным разбором ищите в статье “Какие акции купить в кризис“.

Стоит ли в кризис покупать недвижимость

Недвижимость традиционно считалась защитным активом. Поэтому сейчас в этом плане стоит быть более осторожным. Продавцы научились играть на этом хаусе и завышают цены на жилье. Если вы хотели покупать недвижимость еще до кризиса и уже присмотрели варианты – действуйте быстро. Если решили брать в ипотеку – не стоит, переведите лучше деньги в доллары, подождите 6-8-12 месяцев пока ажиотаж утихнет и спокойно купите, что хотели со скидкой на падение иностранной валюты к доллару.

Это в большей мере касается региональных городов – в миллиониках с большим спросом на жилье, учебными заведениями и градообразующими предприятиями имеет смысл приобрести недвижимость на стадии сдачи квартир и выдачи ключей.

Эти данные также подтверждают знакомые риэлторы и статистические данные предыдущих 2 кризисов.

Статистика цен на недвижимость в период и после кризиса 2008г.

стоит ли покупать недвижимость в кризис

Аналогично по 2014г. при падении национальной валюты.

недвижимость при рецессии

Это не касается элитной недвижимости, которая постоянно и постепенно растет в цене. 

Остальная часть денег у меня находится в валюте и лишь немного в рублях на повседневные расходы.

Как, видите, каждый из активов портфеля охватывает отдельную часть рынка. Вполне вероятно, что когда биткойны или золото упадут, акции, бизнес и недвижимость будут расти.

Инвестиции в кризис 2020 советы

  • Правило №3: Не покупайте глядя на других.

Многие (особенно начинающие) инвесторы совершают ошибку, покупая актив потому что его сейчас покупают остальные. Это провоцируется временное увеличение спроса и цена начинает быстро расти и доходит до пика. Входя в рынок на волне подъема вы логически не сможете заработать слишком много. Напротив, существует растущий риск того, что интерес охладится и его стоимость резко упадет. И вы проигрываете без необходимости.

Заведите себе дневник, в котором записывайте, почему вы хотите купить тот или иной актив и какой у него потенциал роста. Варианты – “мне посоветовали”, “сосед купил и мне надо”, “все это покупают” – не работает. Вы должны привести цифры, факты и обстоятельства, почему стоит купить актив и на какой срок вы его покупаете. Только тогда вы реально сможете оценить стоит ли вкладывать в него деньги в текущий момент времени.
  • Правило № 4: Учитывайте волатильность рынка.

Чем выше волатильность инвестиций, т.е. чем больше они подвержены колебаниям инвестиций, тем быстрее вы можете проиграть.

Примером служит Bitcoin. Когда в конце 2017 года интерес к этой криптовалюте возрос, ее цена выросла до 20 000 долларов. Но за шесть месяцев он упал ниже 7000 долларов, а в следующие шесть месяцев – ниже 4000 долларов.

Таким образом, купив биткойн во время самого большого бума и продав его при самом большом спаде, вы потеряли бы 75% первоначально вложенных денег. Но если бы вы купили его до роста по цене 2000 долларов, и продали на самом верху, то могли бы удвоить инвестиции в 5 раз. 

  • Правило №5: Определитесь со стратегией.

Заранее продумайте, насколько смелой будет ваша стратегия. Имейте в виду, что смелые инвестиции обещают больше прибыли, но существует более высокий риск их провала. И наоборот, менее рискованные инвестиции безопаснее, но имеют более низкую доходность.

Подводя итоги, за неделю с учетом снижения прибыли по бизнесу на 50-60% портфель показал доходность 1,24%. Прибыль составила 566,46$, что вполне неплохо в условиях мирового кризиса. Как, видите инвестиции в кризис 2020 могут быть разнообразными и приносить хороший профит, если следовать простым советам.  

Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии