Уголовная ответственность за p2p — что это и как избежать
Уголовная ответственность за p2p не новая история в текущих реалиях. Я сам попал в такую ситуацию и точно знаю как действовать в этом вопросе. Кроме этого я провел более 150 консультаций с людьми, кто попал в схожие ситуации.
В статье расскажу почему все больше людей попадает под уголовную ответственность торгуя на p2p и как избежать этих проблем.
Быстрая навигация
P2p торговля и уголовная ответственность, что происходит
С 2021 — 2022 годов стал резко увеличиваться рост преступлений с использованием криптовалюты, криптобирж и обычных пользоваталей.
Основная схема обмана это схема треугольник, где вы отдаете ваши чистые USDT за «грязные» рубли, которые вам переводит человек разведенный мошенниками. Они убеждают его перевести деньги на безопасный счет или под другим предлогом.
В качестве безопасного счета для него они дают ваши реквизиты, куда и переводятся деньги.
Про тему p2p треугольник я уже делал статью: P2p треугольник.
Какие деньги вам могут перевести за криптовалюту
Кроме обычного обмана наивных граждан, вам могут залить такие деньги, что проблемы с полицией у вас будут гарантировано.
Пример:
- Средства, которые отмывают (с любым происхождением).
- Деньги от магазинов, которые продают запрещенные вещества.
- От лиц причастных к финансированию терроризма и другой деятельности.
- Любые деньги с черного рынка — кардинг, взломы, черные темы.
- Деньги от казино, ставки, черных обменников и других платежей.
- Оплаты от дропов, которые продали свои карты.
Как видим, список грязи большой и продав свою чистую криптовалюту, вы невольно можете получить такие активы. После их получения, у вас начнутся проблемы с законом.
Уголовные статьи для p2p трейдеров
Список статей по которым вас могут привлечь к ответственности за последние года так же вырос.
Кое-что из теории, ниже я буду использовать понятие процессинга.
Процессинг — это обработка платежей для нелегальных казино и других структур, которым требуются прокладки для получения денег. Он криминализирован и за него хорошо сажают.
Многие идут в эту сферу не понимая последствий. Им обещают быстрые деньги и хорошие прибыли, но обычно, все заканчивается печально.
УК РФ Статья 159. Мошенничество
Самая популярная статья, за которую блокируют карты, вызывают на допросы.
Средства от обманутых людей поступили на вашу карту, значит вы причастны к мошенничеству. Обратное, нужно будет доказывать вам, что вы не виновны.
Что происходит в таких случаях:
- У вас блокируют карту (как правило, со всеми деньгами).
- Вас вызывают на допрос, на который рекомендую идти с адвокатом.
- На вас могут подать иск по неосновательному обогащению.
- К вам могут придти с обыском.
- Могут изъять телефоны, компьютеры для получения переписок и ордеров.
В самых сложных обстоятельствах и без подготовки с адвокатом, вас могут задержать и предъявить реальные обвинения в мошенничестве.
Обязательно подготовьтесь к допросу и не относитесь к нему халатно. Если пойдете один и не подготовленным, то скорее всего на вас будут давить о признании «незаконной деятельности» со всеми вытекающими.
Консультация
🧠 Попали в П2П-треугольник и не знаете, что делать?
Я провожу информационную консультацию на основе более 150 реальных кейсов — вы узнаете, что происходит на самом деле, как действовать и какие ошибки могут стоить вам денег и свободы.
- 📞 Формат: аудиозвонок, 1 час,
- 💰 Стоимость: $50,
- 📌 Полная конфиденциальность, без морализаторства и шаблонов — только по делу.
- 👉 Напишите в Telegram: @egor_travel
Легализация (отмывание) доходов (ст. 174.1 УК РФ)
Под легализацию доходов могут легко подтянуть ваши поступления, особенно если они были от людей которые в разработке по таким статьям.
Вас просто притянут к их схеме и вы устанете доказывать, что вы ни в чем невиновны.
Пример:
В Оренбурге в суд передано первое уголовное дело «за процессинг». Обвинение предъявлено по целой группе статей, а именно ч. 2 ст. 187 УК РФ, ч. 3 ст. 171.2 и ч. 4 ст. 174.1. В деле помимо фигурантов были опрошены лудоманы, которые оплачивали свой баланс в известных онлайн-казино.
Естественно причастных задержали и поместили в СИЗО, а выйти оттуда ой как не просто.
Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ)
Под такую деятельность берут процессинг. Как правило, следствие квалифицирует «процессинг» как деятельное соучастие в организации незаконных азартных игр (статья 171.2 УК РФ) и, как мы видим на отдельно взятом примере, как незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ).
Пример такого дела, прикладываю скриншотами от юристов.
Как видно статья тут не одна и несколько. По таким делам обычно стараются вешать максимальное кол-во статей.
Срок давности по части второй статьи 172 составляет 10 лет. Срок давности привлечения к уголовной ответственности – это установленный законом период времени, в течении которого лицо, совершившее преступление, может быть привлечено к уголовной ответственности.
УК РФ Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей
Под эту статью попадают несколько факторов, за которые вас могут привлечь:
- Продажа/покупка банковских карт, своих или чужих.
- Передача доступов к банковским счетам.
- Использование чужих карт в серых схемах.
- Процессинг и все что с ним связано.
- Создание любых платежных схем.
Обычно, 187 идет в совокупности со статьями указанными выше и ответственность за это уже серьезнее.
Когда есть риски в P2P и как их снизить
Пользуйтесь P2p? Риски будут то всегда. Вы рискуете с каждой операцией, т.к. никогда не знаете какие средства к вам придут или уйдут от вас неизвестно кому.
Для сокращения рисков:
- Не работаем с 3 лицами.
- Проверяйте как можете контрагентов.
- Убирайте поток транзакций, не лейте сотни операций каждый день.
- Фиксируйте скринами все сделки, ведите их учет.
- Будьте готовы обосновать происхождение средств.
- Всегда держите номер адвоката под рукой.
Если не готовы к риску, то просто не суйтесь в это направление.
Что делать, если начались проблемы
Ниже приведу чеклист по популярным случаям.
Блокировка карт
Если у вас заблокировали 1 или все карты, следуйте следующим действиям:
- Полностью прекращаем все сделки по всем банкам и картам.
- Готовим доказательную базу ваших сделок (скрины, чеки, TXID, выписки).
Отвечаем банку только по факту, например:
- Получил перевод в рамках сделки купли-продажи цифрового актива, без лишних деталей.
- Если им непонятно, то запросите у банка в письменном виде конкретно что именно им нужно.
- Ничего не врем, не придумываем и не выдумываем.
Если вранье потом всплывет, то это будет минус вам, особенно если дело дойдет до полиции, а оно туда скорее всего дойдет.
Звонки, вызовы и запросы из полиции
Если вам позвонили из полиции и приглашают на допрос, то следуем этим правилам:
- Ищем адвоката, желательно по экономическим делам (крипта).
- Обязательно готовимся к допросу. Если известна транзакция — собираем по ней всю информацию.
- На допросе не отдаем свой телефон. В идеале авторизоваться на бирже в телефоне адвоката и показать его. Телефон адвоката изъять не могут.
- Не признаем никакую вину, не ведемся на фразы подпиши и быстрее закроем дело.
- Не подписываем протокол без четкого понимания.
- Не говорим лишнего. Любые детали могут быть использованы против вас.
На допросе не используем фразы процессинг, купленные карты, работал с трафиком.
В итоговом протоколе не должно быть фраз осознавал, участвовал, понимал и других фраз такого плана, которые проецируют на вас ответственность.
На допросе обязательно уточните ваш статус: свидетель/подозреваемый.
Юридическая помощь
Если вы столкнулись с юридическими проблемами после сделок на криптовалютной бирже, рекомендую обратиться к юридическому агентству Cartesius, которое поможет вам решить вашу проблему.
Специально для читателей моего блога предусмотрена скидка 5%, по промокоду Egor10. Просто скажите в чате, что у вас есть промокод и укажите его.
Выводы
Исходя из статьи, вы наверное уже поняли что тема p2p стала очень опасной.
Лучшим вариантом будет не заниматься p2p используя карты и банковские счета.
Если есть сильное желание торговать на p2p, рассмотрите варианты электронных денег, типа skrill, webmoney и других платежных систем, которые не попадут под внимание органов.
Насколько я знаю, такие связки через электронные платежные системы прибыли особо не приносят, соответственно не популярны среди трейдеров.
Будьте острожны, если не разбираетесь в теме — лучше вообще в нее не лезть.
Интересна тема мошенничества на p2p — читайте статью: схемы мошенников на p2p.
Если уже торгуете — то сохраняйте все транзакции и старайтесь работать консервативно. Это применимо ко всем странам, т.к. мошенничество процветает везде.
