Регулятор FCA

Обзор регулятора FCA

Регулятор FCA является одним из самых известных регуляторов на рынке форекс. Зарегистрированный в Великобритании, этот регулятор обеспечивает надзор над многими крупными брокерами. В статье рассмотрим структуру регулятора FCA и спектр его возможностей.

  • Структура органа,
  • Функции и задачи,
  • Способ получения лицензии,
  • Надзорная деятельность,
  • Список брокеров,
  • Как подать жалобу,

Регуляция брокеров FCA что это

FCA – это государственный английский финансовый регулятор, который обеспечивает регуляцию финансовых учреждений в стране. Создан 1 апреля 2013. Переводится как финансовое управление по регулированию и надзору. На 2021 год FCA регулирует работу более 50000 организаций и затрагивает почти все экономические области Великобритании от банковского до страхового сектора.

Официальный сайт регулятора: https://www.fca.org.uk/

Функции и задачи

Стратегической целью работы FCA является обеспечение стабильного функционирования финансовых рынков.

Функции и задачи FCA:

  • Надзорная деятельность за участниками финансовых рынков (юридических лиц),
  • Мониторинг “странных” операций с денежными потоками,
  • Выявление нарушения прав клиентов с последующими санкциями для компаний,
  • Контроль брокерских компаний на предмет соблюдения требований,
  • Стимулирование конкурентных условий на рынке,
  • Поиск и выявление мошеннических схем и обмана клиентов.
Рекомендую к прочтению:  Регулятор CySEC

Кто попадает под контроль:

  • Банковский и страховой сектор,
  • Крупные хедж фонды и инвестиционные компании,
  • Форекс брокеры, ведущие деятельность в Англии,
  • Рынок ценных бумаг (регулируется совместно с банком Англии).

Как получить лицензию

Процесс получения лицензии FCA не быстрый, но возможный. Ниже рассмотрим пошаговое руководство, по получению лицензии FCA.

№1. Зарегистрировать компанию на территории Великобритании. В процессе создания компании учитываем ее сферы деятельности. Это поможет понять, требуется регуляция или нет. Подробно о регуляции читаем тут.

№2. Обращаемся к регулятору для проведения аудита вашего бизнеса. Для успешного прохождения необходимо соблюдать следующие нормы:

  • Главный офис компании должен быть в Великобритании. В нем должно находится все высшее руководство организации,
  • Компания должна иметь ресурсную базу для проведения эффективного надзора,
  • Руководство компании обязано обладать знаниями и опытом для осуществления деятельности,
  • Компания должна иметь бизнес-модель, которая соответствует интересам потребителей.

№3. Сбор документов и их подача регулятору. По запросу FCA вам необходимо будет предоставить запрашиваемые документы.

№4. Далее регистрируемся в системе FCA, заполняем все анкетные данные и создаем личный кабинет на сайте регулятора https://www.fca.org.uk/firms/connect.

Рекомендую к прочтению:  Регулятор SEC

№5. Подтверждаем и отправляем заявку в FCA на предоставление лицензии. Срок рассмотрения от 2 до 6 месяцев, в отдельных случаях до 1 года. Отправив запрос, вам присваивается куратор, с кем можно решать текущие вопросы по вашей заявке.

Получив ободрение, вы получаете лицензию регулятора FCA.

Надзорная деятельность и штрафы

В отличие от американского регулятора SEC, где количество штрафов и привлеченных лиц исчисляется тысячами, FCA имеет более скромную статистику. Например, за 2020 год FCA собрало штрафов на общую сумму 192 млн. фунтов стерлингов. Под санкции попали с десяток компаний, нарушивших директивы регулятора.

Хотя количество оштрафованных компаний крайне мало, но суммы штрафов указывают на сильные полномочия регулятора. Например, Lloyds Bank был оштрафован 08 июля 2021 года FCA на сумму 91 млн. фунтов стерлингов.

Список брокеров с лицензией FCA

Ниже приведу неполный список брокеров под лицензией FCA:

  • FxPro
  • Capital.com
  • AXITrader
  • eToroAdmiral Markets
  • FXOpen
  • HYCM
  • Exness
  • FXCM
  • ActivTrades
  • Hantec Markets
  • Tickmill
  • Plus500
  • Saxo Bank
  • Interactive Brokers

Из представленных брокеров с российскими трейдерами работают:

Рекомендую к прочтению:  Регулятор IFSC

FxPro полный обзор брокера,

Interactive Brokers обзор,

FxOpen – форекс брокер.

Как подать жалобу

Для подачи жалобы необходимо составить письмо на английском языке. В нем нужно подробно указать обстоятельство произошедшего. Жалоба подается по средствам обратной связи на сайте, или в бумажном виде почтой по адресу ниже. При возникновении сложностей, свяжитесь с регулятором.

Контактные данные регулятора:

  • Почта: complaints.scheme@fca.org.uk
  • +44 207 066 1000,
  • Главный офис: 12 Endeavour Square, Лондон E20 1JN.

Еще можно воспользоваться формой обратной связи, которая располагается тут.

Срок рассмотрения претензий 7-14 дней. Для уточнения вашего вопроса с вами свяжется куратор.

Стоит ли работать с брокерами у которых регуляция FCA

Проверив общедоступную информацию мне не удалось найти активных, неразрешенных жалоб. В любом случае они имеют место, но публичная огласка отсутствует. Регуляция FCA у брокера – это хороший признак для клиента. Если выбирать брокера с регуляций FCA или без, то выбор однозначно за регулируемой компанией.

Подписаться
Уведомление о
2 Комментарий
Старые
Новые Популярные
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии
Дмитрий
29 дней назад

Один раз подавал жалобу, отреагировали быстро, но пока разбирались с брокером понял, что мой косяк был. А так сработали норм, ответ мне прислали, проверку проводили.

Павел Емельянов
24 дней назад

Наличие регуляции всегда плюс. В том году вкладывал в fxpro крупную сумму денег. Перед этим связывался с регулятором, для уточнения фактов наличия проблем с брокером. Просил переводчика позвонить им и уточнить все детали. Запрос обработали быстро, Необходимую информацию предоставили. Торгую уже второй год, полет нормальный

Блог успешного инвестора