AML проверка криптовалют что это и как работает

Aml проверка это важный элемент использования криптовалюты. По мере развития криптоиндустрии, мы видим рост числа мошенничества с использованием криптовалюты. В статье рассмотрим что такое aml проверка и зачем она нужна, как пользоваться AML и обезопасить себя от проблем.

Содержание:

• Что такое AML,
• Стандарты и принципы AML,
• Как происходит проверка,
• Сервисы проверки + бесплатные,
• Перспективы.

Что такое AML

AML проверка — это исследование кошельков на чистоту происхождения средств. Расшифровывается AML — Anti-Money Laundering, на русском звучит как процедура, направленная на предотвращения отмывания денег, которые были получены преступным путем.

Такие проверки используют почти все организации, связанные с криптовалютой и работающие через KYC: брокеры, криптобиржи, обменники, банки и другие площадки.

Кому нужно проверять AML?

Всем, кто получает средства в криптовалюте от незнакомых людей. Если вы получите средства с грязного кошелька, на свою биржу, то биржа запросит происхождение средств по этой операции.

Предоставление информации может помочь избежать проблем, но в следующий раз, при поступлении грязных средств, ваш аккаунт со всеми средствами будет скорее всего заблокирован навсегда. Поэтому не стоит пренебрегать проверкой контрагентов, особенно крупных сумм.

Рекомендуемые криптобиржи:

Ниже приведу сферы, которые попадают под проверку.

Противодействие отмыванию денег

Основная цель AML — предотвратить использование финансовых систем для отмывания денег, полученных преступным путем: наркотрафик, коррупция, мошенничество, терроризм, уклонение от налогов и другие статьи).

Борьба с терроризмом

AML помогает выявлять и блокировать потоки денег, направляемые на поддержку террористических организаций. Например, за 2024 год, благодаря амл проверкам, было заблокировано более 5 млрд долларов, которые были получены с грязных кошельков.

Соблюдение регуляций и законов

Финансовые структуры, которые претендуют на работу в разных странах, должны соответствовать регуляторному законодательству этих стран. Там где криптовалюта приняла законодательный характер и биржи получили лицензии на работу, KYC и AML являются обязательным требованием при регистрации пользователей и совершении платежей.

Снижение рисков для бизнеса и инвесторов

Компании, не выполняющие AML проверки, могут попасть в зону финансовых преступлений, что затронет потери лицензий и репутации. Иногда связь с черными контрагентами может пройти несознательно.

Защита средств клиентов

Внедряемые AML-системы помогают банкам, брокерам и криптобиржам выявлять подозрительную активность, предотвращая финансовые махинации и кражу средств. На примере банков СНГ, работает это не всегда, но подвижки в положительную сторону есть.

Доверие к системе финансов

При работающей AML, компании становятся более надежными для пользователей и инвесторов. Это создает безопасную среду для финансовых операций.

Как происходит AML проверка

Для проверки кошелька или транзакции, нам необходимо иметь вводные данные — кошелек или хеш транзакции.

Процесс проверки выглядит следующим образом:

1. Проверка адреса — проверяется частоту операций с фиксацией сумм, даты и кошельков.
2. Выявление связь с грязными адресами, которые фигурировали в любых незаконных действиях.
3. Выявление цепочек транзакций по адресам, которые замешаны в краже криптовалют с бирж.
4. Поиск информации по кошельку на предмет анонимности, включая даркнет сайты.
5. Использование кошелька в санкционных странах.

Фактор санкций не является серьезным, но иногда может учитываться при расчете риска.

Результатом будет понимание, связан ли адрес или транзакция с «грязными делами». Будет сформирован рейтинг в процентах, где мы можем понять степень риска:

• До 20% — все хорошо,
• До 50% — есть небольшой риск,
• Свыше 70% — риск высокий.

Исходя из этого мы примем решение, что делать с этим контрагентом, работать или нет.

Сервисы по проверке AML

Бесплатно проверить можно, но функционал таких проверок будет скудным. Поэтому я предложу своим читателям сервис amlcrypto.io, где вам необходимо зарегистрироваться и применить промокод «Egor10» для получения 10 бесплатных проверок. После регистрации общее количество проверок будет = 11.

Дополнительным бонусом использования моего промокода будет 10% скидка на заказ расследования по краже криптовалюты. Промокод применяется в личном кабинете — раздел баланс или оплата.

Если вы ожидаете поступления средств, особенно крупной суммы, то имеет смысл запросить у отправителя адрес кошелька, с которого будет производиться оплата. Берем этот адрес и проверяем на степень риска. Если риск до 20%, то можно работать.

Как проверить aml?, берем его адрес и вставляем окно проверки, жмем проверить и ждем результата:

Отчет формируется быстро, где мы получим информацию:

• По балансу кошелька,
• Количество транзакций,
• Взаимосвязь контрагентами,
• Частоту операций,
• Общий рейтинг адреса.

Отчет можно выгрузить в PDF, что удобно для распечатки и анализа.

Пример грязного кошелька

На этом примере мы видим риск 100%, что подтверждает опасность работы с этим кошельком. Исходя из отчета видно, что кошелек был задействован в краже криптовалюты на сумму 24 млн $. Далее эти средства были уведены на другие кошельки, которые в свою очередь тоже стали с высоким риском.

Если жертва закажет расследование похищения криптовалюты, то AML сервис будет выслеживать активы, до момента зачисления их на биржу или кошелек с KYC. После этого, туда будет направлен запрос на блокировку этих средств и создание процедуры по поимке злоумышленников.

По грязным средствам и их путям я напишу отдельный материал, где подробно расскажу как это работает.

Перспективы

Будущее AML будет тесно связано с цифровыми технологиями, искусственным интеллектом и новыми формами регулирования. Параллельно с внедрением AML, будет внедряться ИИ анализ, что в совокупности даст оперативное выявление грязных транзакций.

Регулирование бирж, обменных сервисов и других криптовалютных компаний набирает обороты и в обозримом будущем будет усилено. Мир цифровых активов перестает быть анонимным и децентрализованным, таким как его представляли в начале эры криптовалюты. Виной тому мошеннические действия с использованием криптовалюты.

Выводы

Что делать если связан с этой темой:

• Использовать AML при работе с незнакомыми контрагентами,
• Работать на биржах с KYC и AML,
• Быть в курсе за регулирование криптовалюты и DeFi сектора,
• Принимать ужесточение KYC как данность,
• Уметь адаптироваться под новые законы,
• Стараться работать честно, без черных денег.

А вы пользуетесь AML? Остались вопросы? Готов обсудить в комментариях.

Егор Гаврилов

Финансовый обозреватель, инвестор, трейдер, с опытом торговли более 13 лет.

Пожалуйста, оставьте это поле пустым.

Привет! Приятно познакомиться!

Подпишитесь на email рассылку, чтобы получать эксклюзивные новости от моего блога.

Мы не спамим!

Проверьте ваш почтовый ящик или спам, чтобы подтвердить свою подписку.