Прогнозирование доходности и риска | Блог успешного инвестора
20/01/2020

Прогнозирование доходности и риска

Прогнозирование доходности и риска

При планировании любых инвестиций первостепенное значение имеет адекватное прогнозирование доходности и риска, т.к. именно от этих значений зависит целесообразность осуществления самих вложений, а также скорость и период окупаемости. Давайте об этом сегодня и поговорим. Я не буду приводить замысловатые формулы для расчета, а просто поделюсь своими наблюдениями и опытом в этой области.

Содержание:

  • Фактическая доходность портфеля инвестиций
  • Прогнозирование доходности и риска

Фактическая доходность портфеля инвестиций

Фактическая доходность портфеля инвестиций за неделю составила +478,60$, что составляет 1,27% от вложенных средств.

Инструмент Начало 

недели

Конец 

недели

Прибыль/убыток в $ Доходность в %
Вложения в собственный бизнес
Интернет-магазин 7000 213 3,04
Интернет проекты (сайты) 3500 194 5,54
Итого 10500 407 3,88
Самостоятельная торговля на форекс
Счет в FxPro 1279 1283 4 0,31
Счет в Roboforex 621 623 2 0,32
Счет в Amarkets 1224 1217 -7 -0,57
Итого 3124 3123 -1 -0,03
Памм счета Amarkets
Fixall 260,56 261,99 1,43 0,55
Inferno 262,49 267,21 4,72 1,80
Corporal 373,51 375,41 1,90 0,51
3000 221,09 221,00 0,09 -0,04
Итого 1117,65 1125,61 7,96 0,71
RAMM-счета
Crumple Grow 350,74 336,39 -14,35 -4,09
Pure Fund 309,61 294,56 -15,05 -4,86
Profitcoming 323,28 330,46 7,18 2,22
Итого 983,63 961,41 -22,22 -2,26
CopyFX Roboforex
Goodok 331,47 328,72 -2,75 -0,83
LEXUS 253,10 264,31 11,21 4,43
ForexGermany 381,42 380,24 -1,18 -0,31
TCB 261,46 260,86 -0,60 -0,23
Итого 1227,45 1234,13 6,68 0,54
Share4you
ROBOvladelets (RKT8) 460,79 440,24 -20,55 -4,46
M4K4R 366,36 372,66 6,30 1,72
Conservative_stable 342,96 342,96 0,21 0,06
GOLDEN EAGLE 188,49 191,07 2,58 1,37
FX7 180,00 184,21 4,21 2,34
Итого 1538,60 1531,14 -7,46 -0,48
Larson&Holz
MR Chandra 429,53 448,04 18,51 4,31
ManhaTTan Club 398,21 404,74 6,53 1,64
BoomBuhTruh 385,48 388,07 2,59 0,67
Итого 1213,22 1240,85 27,63 2,28
Инвестирование в криптовалюту
Bitcoin (BTC) 1000
Ethereum (ETH) 800
Ripple (XRP) 800
Litecoin (LTC) 550
Stellar (XLM) 350
Итого 3500
Вложение на индивидуальный инвестиционный счет через ФИНАМ
Сбербанк (SBER) 450
Газпром (GAZP) 750
Мостотрест (MSTT) 300
Яндекс (YNDX) 450
Челябинский трубопрокатный завод (CHEP) 300
Сургутнефтегаз (SNGS) 250
МТС (MTSS) 300
Итого 2800
Stock RoboForex
Facebook (FB) 400 400
Microsoft (MSFT) 500 500
Celgene (CELG) 200 200
VOLKSWAGEN AG (VOW) 603 603 0,00
Tesla Inc (TSLA) 580 580 0,00
на счете 361,69 361,69 0,00
Итого 2644,69 2644,69 0,00
FinmaxFX
Apple (AAPL) 800 800
Газпром (GAZP) 400 400 0,00
Alibaba (BABA) 700 700 0,00
Яндекс (YNDX) 800 800 0,00
Роснефть (ROSN) 403 403 0,00
на счете 160,46 160,46 0,00
Итого 3263,46 3263,46 0,00
Вложения в недвижимость
Сдача в аренду 5300 60 1,13
Нераспр. прибыль 497
Итого 37709,7 38188,29 478,59 1,27

Прибыль по интернет-магазину понемногу восстанавливается, но еще на 20% ниже, чем была до Нового года. Но вкладываться в рекламу пока не планирую, т.к. разговаривал с оптовиками и у многих заказов пока мало. Если на следующей неделе будет тухло, то буду инвестировать в маркетинг.

Доходность интернет-проектов радует – после небольших вложений в ноябре, прибыль выросла почти на 30% даже с учетом праздников.

Самостоятельная торговля на этой неделе была вялой – убыточная сделка по японской йене в минус 7$ отчетливо показала, что я пока плохо понимаю движения рынка. Поэтому до конца недели с переменным успехом занимался скальпингом в свободное время и изучал влияние фундаментальных показателей на популярные валюты. Удалось отыграть основную просадку, но по итогу закрыл неделю в -1$.

На этой неделе вернулись в обычный ритм консервативные управляющие в Amarkets. Хороший профит в 1,80% показал Inferno.

памм счета лучшие управляющие

В целом по брокеру профит составил около 8 долларов США или 0,71% от депозита.

Ramm счета Робофорекса на этой неделе показали себя не с лучшей стороны, закрыв 2-ую неделю в минус 22,22$ (-2,26%). Конечно прибыль с них в удачные недели гораздо больше, но я серьезно подумаю о замене отдельных счетов в течение недели.

Копирование сделок через CopyFx благодаря диверсификации рисков показало доходность в 6,68$ или 0,54% несмотря на убытки по 3 счетам из 4-х. Отличился LEXUS, заработав 4,43% от депозита за неделю.

В сервисе Share4you подкачал ROBOvladelets (RKT8) слив 4,46% (20,55$). Планирую часть денег из него вывести и распределить. С учетом, что остальные 4 трейдера неделю закрыли в плюс по итогу все равно вышло -7,46$ или -0,48% от внесенных денег.

В Larson&Holz все остались с профитом, но особо выделю MR Chandra с доходностью 4,31% за неделю. Среди новичков отмечу BoomBuhTruh с хорошей статистикой.

копирование сделок трейдеров отзывы

В целом копирование сделок трейдеров на данной платформе было весьма успешным с профитом в 2,28% от капитала или 27,63$.

Акциями и криптовалютой не занимался, по недвижимости все стабильно +60$.

Прогнозирование доходности и риска

Без инвестиций нет роста и развития, а без развития – нет будущего. Это касается всех областей жизни человека, а не только денег. Поэтому решение инвестора о вложении имеющихся ресурсов и прогнозирование доходности и риска инвестиций является одной из главных движущих сил на пути к финансовой независимости и свободе. 

Но не стоит забывать, что инвестиции служат осуществлению заранее выбранной стратегии достижения целей, заложенных в финансовом плане. Поэтому первоочередной задачей, про которую часто забывают начинающие инвесторы, является составление финансового плана и выбора стратегии достижения заложенных в него показателей. За ними уже следует анализ каждого вида инвестиций. Если вы всерьез решили заняться инвестированием, то для начала составьте свой денежный план хотя бы на ближайший год.

Сам процесс прогнозирования доходности и риска больше похож на поиск компромисса – исходя из желаемого результата вы рассчитываете размер ежемесячной доходности на вложенные средства. А уже исходя из доходности подбираете объекты инвестирования с подходящим уровнем риска.

При планировании доходности и риска следует учесть определенные расходы (вложения) для ожидаемых будущих доходов от каждого вида инвестиций. Также, в большинстве случаев, для достижения финансовых целей даже на 1 год требуется выделения ресурсов на постоянной основе с капитализацией полученной прибыли. От размера этих пополнений будет зависеть скорость достижения цели.

Примеры расчетов и способы инвестирования в зависимости от риска можно найти в статьях:

Важно помнить, что каждая инвестиция влечет за собой определенную степень неопределенности и риска, которая неразрывно связана с ней. Главное, на что я хотел бы обратить внимание – любая информация, ограничивающая риск, бесценна, и каждое действие, предпринятое для ее снижения, является правильным. 

Мы не можем исключить риски потери инвестиций на 100%, но обладая информацией мы может максимально снизить их. На примере с пассивным заработком на Форекс (памм и ramm счета, копирование сделок), это означает по-максимуму использовать информацию о стратегии торговли трейдера или управляющего счетом. Для меня наибольшую важность при анализе представляют:

  • Время торговли трейдера на фондовом рынке,
  • Доходность и уровень максимальной просадки,
  • Соотношение прибыльных сделок к убыточным,
  • Комиссия за копирование или процент управляющего.

Этих данных бывает достаточно, чтобы отобрать наиболее подходящие счета для инвестирования

Прогнозирование доходности и риска на то и называется прогнозом, что предсказать его на 100% не получится, поэтому для достижения плана я всегда закладываю скидку на погрешность в размере 10-15% от цели. Т.е. планируемая доходность всегда должна быть больше. Если после прочтения остались вопросы – задавайте их в комментариях. Успешных инвестиций и достижения поставленных целей!

Голос
Article Rating
Рекомендую к прочтению:  Портфель инвестора на 2019 год
Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Inline Feedbacks
Посмотреть все комментарии