Кредитные карты для путешествий обзор | Блог успешного инвестора
08/05/2019

Лучшие кредитные карты для путешествий 2019

кредитные карты для путешествий

Наступает пора отпусков и многие задумываются о приобретении путевки или билетов на море. Только с ростом цен на авиабилеты стоимость туров выросла на 20-30% и поездка на море для многих семей, а особенно с детьми, становится дорогим удовольствием. В статье расскажу о том, какие кредитные карты для путешествий выгоднее использовать для приобретения пакетного тура через туроператора, а какие станут лучшим другом самостоятельных туристов.

Содержание:

  • Кредитные карты для путешествий обзор
  • Туры в рассрочку по карте без процентов
  • Лучшая кредитная карта для путешествий по Европе
  • Валютная карта для отдыха за границей
  • Кредитная карта Тинькофф для путешествий

Кредитные карты для путешествий обзор

В преддверии летнего сезона и отпуска решил освежить знания и почувствовал себя школьником на экзамене, прогулявшим занятия. За 6-8 мес. с последнего мониторинга поменялось 90% банков, акций и выгодных предложений. Поэтому, вздохнув и глубоко изучив вопрос, подготовил для вас рейтинг лучший кредитных карт для путешествий в 2019г.

Условно кредитные карты для путешествий можно разделить на группы:

  • для поездки на отдых с начислением кэшбека и travel-бонусов за повседневные покупки,
  • предоставляющие рассрочку за авиабилеты, гостиницы и путевки.

Туры в рассрочку по карте рассрочки

Достаточно новый банковский продукт, который приобретает все большую популярность. В данном разделе первенство удерживают 2 банка: АО “Киви банк” и более известный Home Credit Bank.

Карта рассрочки Совесть от ОА “Киви банк”

туры в рассрочку

Преимущества карты Совесть:

  • Изготовление, обслуживание и доставка обойдется вам в 0 руб.,
  • Sms информирование абсолютно бесплатно,
  • Оформить может каждый от 18 до 75 лет со стажем работы от 6 мес.,
  • Решение о выдаче принимается за 8-20 мин.,
  • Для получения нужен только паспорт,
  • За дистанционное обслуживание и использование мобильного приложения платить ничего не нужно,
  • Возможность подключить рассрочку на 10 мес. на любые покупки за небольшую плату (599-799 руб.),
  • Наличие калькулятора рассрочки в личном кабинете,
  • Множество источников пополнения без комиссии (с карты, через Qiwi кошелек, в салонах Евросеть и Связной, в офисах CONTACT и Мобил Элемент).

кредитные карты для путешествий

Совершая операции по карте Совесть в туристических целях можно получить рассрочку от 3 до 6 мес. у следующих партнеров банка из раздела туризм:

АвиабилетыПериод

рассрочки

Туроператоры Период

рассрочки

Отели Период

рассрочки

OneTwoTrip4 мес.Anex Tour3 мес.Островок6 мес.
БилетикАэро4 мес.Tez Tour3 мес.Роза Хутор4 мес.
Ир Аэро4 мес.Слетать ру3 мес.Next Camp3 мес.
Аэрофлот3 мес.Travelata.ru3 мес.Санаторий “Шахтер”8 мес.
Ural Airlines2 мес.Level Travel3 мес.RA HOTELS6 мес.

Кроме туризма банк сотрудничает еще со множеством компаний по условиям предоставления рассрочки платежей.

При совершении картой Совесть операций за границей конвертация осуществляется по курсу платежной системы Visa+комиссия банка 5%. На такие платежи предоставляется рассрочка на 3 мес. Подключить данную опцию можно бесплатно.

Из минусов отмечу наличие штрафа за невнесение ежемесячного платежа – 699 руб. В тоже время все платежи автоматически рассчитываются и отражаются в личном кабинете и мобильном приложении с указанием сроков. Поэтому при должной осмотрительности нарушение сроков маловероятно.

Также при выдаче карты по умолчанию установлено ограничение на снятие наличных. Но при необходимости данная услуга подключается бесплатно в личном кабинете.

Кому подойдет: для тех, кто хочет купить путевку, билеты или совершить иную крупную покупку в рассрочку до 10 мес. без переплат.

Карта рассрочки Совесть от ОА 'Киви банк'

туры в рассрочку по карте в рассрочку

Оставить заявку на оформления карты рассрочки Совесть можно на официальном сайте банка sovest.ru/ или нажав на кнопку

2-ое место занимает:

Кредитная карта рассрочки “Свобода” от Home Credit Bank

туры в рассрочку по карте рассрочки

Основными достоинствами карты Свобода являются:

  • Бесплатный выпуск и обслуживание карты,
  • Плата за пользование мобильным банком 0 руб.,
  • Получить может каждый гражданин РФ в возрасте от 18 до 70 лет со стажем от 3 мес.,
  • Решение от выдаче карты принимается за 2 мин., т.е. ни справок о доходах, ни поручителей не требуется,
  • Высокий лимит по карте от 10000 до 300000 руб.,
  • Льготный период по всем операциям 51 день, при совершении покупок у партнеров до 12 мес.,
  • Есть возможность увеличить период рассрочки до 3-6 мес. за дополнительную плату (499-990 руб.),
  • Пополнение карты без комиссии с карты на карту, в банкоматах банка, терминалах, отделениях почты России, онлайн-переводом.

кредитные карты для путешествий

По предоставлению рассрочки на оплату туристических услуг у организаций, сотрудничающих с банком условия несколько лучше, чем у банковского продукта “Совесть”:

АвиабилетыПериод 

рассрочки

Туроператоры Период 

рассрочки

Туроператоры и отели 

Период 

рассрочки

OneTwoTrip4 мес.Anex Tour4 мес.Островок7 мес.
БилетикАэро4 мес.Tez Tour5 мес.Роза Хутор5 мес.
Tickets.ru2 мес.Слетать ру4 мес.География3 мес.
Аэрофлот4 мес.Travelata.ru3 мес.Горящие путевки7 мес.
Poezd.ru3 мес.Pegas Touristik3 мес.TUI2 мес.

Из недостатков сразу стоит отметить:

  • Полностью отсутствует возможность для снятия наличных. Но кредитные карты для этого и не предусмотрены,
  • sms сервис бесплатный только первые 2 мес., далее 99 руб./мес. От смс информирования можно отказаться в личном кабинете,
  • При просрочке платежа штраф составляет 590 руб. и от 17,9 до 34,9% годовых на невыплаченный остаток.

В целом, банк предоставляет выгодные условия для владельцев и при условии соблюдения несложных правил каждый останется с плюсом.

На данный момент при дистанционном оформлении заявки на карту до 5 декабря 2019г. действует акция на 1 покупку – 10 месяцев беспроцентной рассрочки.

Т.е. например, можно купить путевку за 100000 руб. у туроператора в рассрочку на 10 мес., а свои деньги инвестировать в банк или потратить на другие цели Ежемесячные выплаты при этом составят 10000 руб.
Кредитная карта рассрочки 'Свобода' от Home Credit Bank

Заполнить анкету для получения карты рассрочки Свобода можно на официальном сайте банка www.homecredit.ru или нажав на кнопку

Лучшая кредитная карта для путешествий по Европе

В данной категории однозначным лидером является:

Кредитная карта “МожноВсе” от РОСБАНКА

туры в рассрочку по карте в рассрочку

Заказав кредитную карту “МожноВсе” от РОСБАНКА вы получаете:

  • год бесплатного обслуживания, 2-ой год, если сумма операций за предыдущий год составит от 180 000 руб. и больше.

Если не набрали 180 000 руб., то вы счастливчик, умеющий прожить в российских реалиях менее чем на 15000 руб. в мес. :) Поэтому придется заплатить 890 руб., что не смертельно, т.к. выгода, полученная за кэшбек будет в разы больше.

  • беспроцентный период до 62 дней,
  • обалденный кредитный лимит от 30000 до 1 млн. руб.,
  • растущий кэшбек за покупки или Travel бонусы от 1% на все покупки,
  • увеличенный кэшбек за категории товаров: Автомобили, Дети, Аптеки, Красота, Кафе и рестораны, Такси и транспорт, Товары для дома в зависимости от суммы расходов:
Совершенных по карте операцийРазмер кэшбекаРазмер Travel-бонусов
5000-30000 руб.2%2%
30000-80000 руб.5%5%
80000-300000 руб.10%10%
свыше 300000 руб.1%1%
Начисленные тревел бонусы потом можно списать путем приобретения билетов и услуг через сервис OneTwoTrip в соотношении 1 бонус=1 рубль.

кредитные карты для путешествий

Максимальный размер возврата или бонусов ограничен 5000 руб. в мес. Но и эта сумма в качестве пассивного дохода не лишняя.
  • Простые требования для заказа карты – возраст от 22 до 70 лет,
  • Минимальный пакет документов для открытия – при запросе лимита до 100000 руб. нужен только паспорт,
  • При совершении покупок за границей конвертация осуществляется по курсу платежной системы виза+2%,
  • Бесплатное пополнение с карт через интернет-банк и мобильное приложение, а также через банкоматы.

Для тех кто всегда ищет минусы:

  • придется разориться на смс сервис аж на 60 руб. ежемесячно,
  • комиссия за снятие наличных с карты стандартная 4,9%, но минимум 290 руб.,

Поясню почему назвал данную карту одной из лучших для путешествий по Европе:

  • высокий кредитный лимит от 30000 руб. сразу до 1000000 руб. в будущем,
  • одни из самых низких комиссий при совершении покупок в Европе,
  • высокий процент кэшбека для начисления тревел бонусов,
  • наличие льготного периода на операции за границей (что редкость для многих карт),
  • моментальное пополнение с любой карты в любой точке мира,
  • бесплатное подключение опции для снятия денег с банкомата в случае необходимости.
Оформить кредитную карту 'МожноВсе'

кредитные карты для путешествий

Заказать кредитную карту “МожноВсе” можно онлайн на официальном сайте РОСБАНКа 

 

 

Пользоваться чужими деньгами и получать за это деньги – мечта многих и с РОСБАНКом воплотить мечты в реальность вполне возможно.

Валютная карта для путешествий

В данном сегменте несомненно побеждает:

Alfa Travel от ОА “Альфа-банк”

кредитная валютная карта для путешествий

Кредитные карты для путешествий Alfa Travel выбирают активные путешественники, часто летающие за границу, за следующие привилегии:

  • к карте можно подключить до 5 счетов, кроме национальной валюты + $, евро, английские фунты и швейцарские франки,
  • держатели карты и члены их семьи застрахованы до 50000 евро,
  • бесплатная упаковка багажа,
  • доступ в бизнес залы аэропортов по карте Priority Pass,
  • бесплатный доступ в интернет в роуминге до 14 дней,
  • 1000 приветственных миль при оформлении плюс при совершении повседневных операций до 2%,
  • бесплатное снятие в банкоматах по всему миру при выполнении условий – сумма покупок за месяц более 10000 руб.,
  • льготный период по карте до 60 дней.

Но не все так гладко. Из минусов карты можно отметить:

  • стоимость карты 1290 руб. без пакета услуг (990 руб. с пакетом). В отличие от остальных карт, которыми можно пользоваться практически бесплатно,
  • снятие наличных за рубежом по курсу платежной системы +5,9%, но минимум 500 руб.,
  • отсутствует кэшбек, только бонусные мили,
  • sms сервис 59 руб. начиная со 2-ого месяца,
  • при превышении лимита ставка 36,5% годовых.

Alfa Travel подойдет для людей часто совершающих поездки за границу по работе или для отдыха.

валютная карта для путешествий за границу

 

Кредитная карта Тинькофф для путешествий

кредитные карты для путешествий

Речь пойдет о Tinkoff Platinum, предоставляющей одновременно возврат средств в качестве бонусов “Браво” с каждой покупки и рассрочку на приобретение путевки на 4-6 мес. через системы бронирования:

Сайт бронированияПериод рассрочки
OneTwoTrip6 мес.
Travelata.ru4 мес.
Слетать ру4 мес.
Туроператор Русский экспресс4 мес.
Level.travel4 мес.

Бонусы потом можно списать на приобретение жд билетов и расходы на кафе в том числе за границей.

Также из несомненных плюсов отмечу:

  • Бесплатный выпуск и доставку до дома,
  • Беспроцентный период до 55 дней на любые операции,
  • Для оформления нужен только паспорт,
  • Достаточно высокий первоначальный лимит по карте (мне дали сразу 75000 руб.),
  • Хорошая круглосуточная техподдержка – все вопросы решаются по телефону,
  • Моментальное пополнение с любой карты через личный кабинет,
  • низкая комиссия за снятие наличных 2,9%, но минимум 290 руб.

Минусы тоже присутствуют:

  • обслуживание карты стоит 590 руб. в год,
  • смс сервис 59 руб./мес., но можно отключить.

кредитная карта Тинькофф для путешествий

 

В целом, кредитные карты для путешествий при должном умении позволяют отдыхать если не бесплатно, то в большой выгодой. Главное соблюдайте сроки погашения минимальных и обязательных платежей и приятных вам путешествий.

О том, как можно получать деньги отдыхая читайте я расписывал в статье “Как зарабатывать на путешествиях“. Рекомендую к прочтению

Рекомендую к прочтению:  На машине в европу самостоятельно, по дорогам Германии и Дании (3)
error: