Сколько можно заработать на акциях в месяц

Перед инвестированием в акции любого начинающего инвестора интересует вопрос, сколько можно заработать на акциях в месяц, за год и в день. В статье разберем цифры на примере моего инвестиционного отчета за месяц, конкретные примеры и факторы, от которых зависит доходность на фондовом рынке.

Содержание:

• Факторы, влияющие на заработок на акциях,
• Сколько можно заработать на акциях в месяц на примере отчета,
• Люди, разбогатевшие на акциях.

Факторы, влияющие на заработок на акциях

На доход, полученный от акций важное влияние оказывают:

• Стратегия заработка,
• Объем вложенного капитала,
• Уровень знаний,
• Рыночный цикл и ситуация на фондовом рынке.

Вкратце можно выделить следующие стратегии заработка на акциях:

1. Долгосрочное инвестирование: покупка акций с хорошими перспективами роста и удержание их в течение длительного периода времени — от 1 года и больше.
2. Краткосрочная торговля (трейдинг) акциями, когда вы следите за тенденциями рынка и покупаете или продаете акции в нужный момент, чтобы получить быструю прибыль.
3. Дивидендная: Инвестиции в компании, которые регулярно выплачивают дивиденды, обеспечивая стабильный дополнительный пассивный доход.

Посмотрим на примере, как вышеизложенное влияет на месячный доход от акций.

Сколько можно заработать на акциях

За год

Чтобы успешно зарабатывать на фондовом рынке по стратегии долгосрочного инвестирования нужны хороший депозит, умение считать и терпение. Например, акции Netflix (NLFX), которые за 10 лет выросли на 8000% и это не рекорд для фондового рынка. Когда люди слышат о таких повышениях, их воображение подсказывает им, что на фондовом рынке можно заработать целое состояние, но правда в другом.

Обратите внимание, что 8000% через 10 лет — это не то же самое, что 800% годовых в течение 10 лет на капитал. Неправильно делить 8000% на 10 и считать 800% годовой прибылью. Смотрите:

• 1 000$ после увеличения на 8 000% за 10 лет дают в общей сложности 81 000$,
• 1000$ при годовой процентной ставке 800% через 10 лет дают астрономический результат в 3,5 млрд.$.

На самом деле годовая процентная ставка на 1000$ в нашем примере составляет не 800%, а «всего» около 55% годовых, и это дает реальные 81 000$ через 10 лет.

С лучшими техниками отбора акций можно ознакомиться в статье «10 проверенных стратегий инвестирования в акции с примерами«.

В годовом инвестировании доходность в 20-25% на вложенный капитал с умеренным уровнем риска является блестящим результатом. Многие управляющие влиятельных фондов хотели бы зарабатывать столько. Это немного удивительно, потому что 20% не кажутся огромным подвигом для крупных фондов с командой аналитиков. Но следует помнить, что раз в 5-10 лет случаются спады в экономике и акции могут терять в цене 2-3 года подряд.

Доходность от заработка на дивидендах отличается по каждой компании. На российском рынке акции доход варьируется от 6% до 30% годовых среди топовых успешных организаций, таких как Газпром, Фосагро, Лензолото и др.

Для американского рынка акций из вершины индекса Доу Джонса и S&P 500 хорошей считается доходность 2%-6%.

Если такая доходность кажется вам чересчур низкой, то добро пожаловать в трейдинг — краткосрочную куплю-продажу акций. Такой способ может принести и 100%, но может и быстро лишить вас капитала при отсутствии торговых навыков.

Например, в январе акции Tesla можно было купить по 107$, а уже в концу июля этого года выросли до 298$. Доходность составила 278,5%.

В 2024 году зарубежными акциями я торгую через брокера Just2Trade, позволяющего не только торговать американскими, европейскими и китайскими акциями, но и получать по ним дивиденды.

Путем простых математических расчетов можно определить, что за год на акциях можно заработать от 6% до 100% и выше:

• На дивидендах — 6-18%,
• На росте стоимости 36%-72%,
• Трейдинг ценных бумаг приносит 80% — 100%.

За месяц

При долгосрочном инвестировании в фондовый рынок ежемесячная доходность будет рассчитываться путем деления зафиксированной прибыли в этом месяце к общему депозиту и может составить от 0 до 15%. Дело в том, что данный способ не предусматривает ежемесячного фиксирования прибыли. Сделка закрывается, когда по данным технического анализа замедлился рост или акции могут существенно упасть на фоне негативных новостей о компании (искового заявления на большую сумму, стихийного бедствия, которое сильно повлияет на деятельность эмитента и др.).

При выборе дивидендной стратегии цифры не отражают месячную доходность, т.к. выплата дивидендов осуществляется по решению собрания акционеров компании 1 раз в квартал, полугодие или год.

Для расчета месячного заработка нужно вышеуказанную доходность разделить на период, за который выплачиваются дивиденды. Таким образом, средняя месячная доходность от инвестирования в акции составит:

• Для российских акций — 1-2,5%.
• Для американских — 0,5-1,5%.

На американском фондовом рынке есть акции с ежемесячными дивидендами. По ним месячная дивидендная доходность составляет 0,5%-1%.

Может показаться, что доходность низкая. Однако данный вид инвестирования в акции выбирают консервативные инвесторы с целью диверсификации инвестиционного портфеля. Не стоит забывать, что если сочетать стратегии, то можно получить хороший доход от роста цен на приобретенные акции.

Большинство инвесторов стараются вкладывать деньги в недооцененные акции с перспективой заработка на росте стоимости акций. Данный вид заработка рассчитан на продолжительное время (минимум 6-12 месяцев). В этом случае заработать на акциях можно уже от 3%-6% в месяц. Для этого нужно потратить время на глубокий анализ компаний и подбор акций.

Трейдинг акций выбирают, как правило, агрессивные инвесторы, желающие заработать быстро и много.

У начинающих трейдеров заработок на торговле акциями за месяц стартует от 10% при должном контроле уровня риска. Опытные игроки могут зарабатывать до 50-60% ежемесячно от торгуемого капитала.

Для успешного заработка на акциях важно выбрать проверенного и надежного брокера с минимальными комиссиями. Я инвестирую в акции с помощью брокеров

В день

Дневной заработок на акциях подразумевает трейдинг. Доходность в этом случае зависит от знаний в области технического анализа. Для примера рассмотрим, сколько можно заработать на акциях Газпрома в день. В 2023 году акции Газпрома растут или падают в цене на 1-3 рубля. Поэтому, чтобы нормально заработать нужно использовать кредитное плечо.

Благодаря кредитному плечу вы можете инвестировать гораздо больше, чем у вас есть на счету. Кредитное плечо может быть разным, например, 1:2, 1:5, 1:10, 1:20. Например, 1:20 работает так, что я могу инвестировать в 20 раз больше капитала, чем у меня есть на моем счете, т.е. имея на счете 100 000 рублей я могу купить или продать акций Газпрома на 2 млн. руб. Говоря простым языком, можно заработать в 20 раз больше, чем в случае торговли акциями только на свои деньги.

Для примера акции GAZP утром 4 августа 2023г. торговались по цене 177,80 руб./шт., но уже после обеда упали до 173,50 руб. , потеряв 2,42%. Если бы мы купили акций на 100 000 руб., то за 4-5 часов заработали бы 2420 руб., а при использовании кредитного плеча 1:10 — 24 200 руб. с 1 сделки. 

Стратегию со скрина я разбирал в статье. По ней же даю сигналы в своем бесплатном Telegram-канале. Подписывайтесь и будем зарабатывать вместе.

Однако во много раз большая прибыль при использовании кредитного плеча означает и во много раз больший убыток, если курс пойдет не в вашу сторону. Если у вас закончится маржа, необходимая для поддержания позиции, брокер закроет позицию принудительно, и вы потеряете вложенные деньги. В трейдинге с плечом ключевое значение имеют знания и опыт.

Сколько можно заработать на акциях в месяц

Рассмотрим подробнее на примере отчета инвестора за февраль 2024 года.

Еще в начале я начал делать акцент на акции криптовалютных компаний, которые росли не так быстро по сравнению с ростом цен на BTC. Так 12 января 2024 года в добавил в портфель акции Marathon Digital Holdings (MARA) по 19,65$ через платформу для торговли иностранными акциями rTrader брокера Roboforex. Курс продолжил падение и 19 января я увеличил позицию еще на 200 шт. по 15,54$ за акцию. И оставил их в покое расти. В конце февраля на графике образовалась медвежья дивергенция и я решил зафиксировать прибыль.

Прибыль с первой позиции составила 1231$ или 62,58%, со второй позиции +3284$ или 105,53% за 1,5 месяца. Подробнее о то, как купить иностранные акции в России в 2024 году читайте в статье.

Быстрой и удачной оказалась сделка по покупке акций Microstrategy Inc. (MSTR). Свой прогноз по ней я размещал в Telegram-канале. В этом случае прибыль за неделю составила 2016,7$ или 39,31% от вложенных средств.

В данном случае по мере роста передвигал take profit и закрыл позицию также после появления дивергенции.

Также хороший результат показали акции Riot Platforms Inc (RIOT) +2274$ или 74,31% и Hive Blockchain (HIVE) с профитом 915$ (37,77%).

Общая прибыль по акциям за месяц составила 9729,70$ или 30,65% без использования кредитного плеча. С кредитным плечом я торгую акциями в Amarkets и Roboforex через терминал MT4, используя лучшие индикаторы tradingview.

Как не прогореть на акциях

1. Распределять риски между ценными бумагами компаний из разных отраслей и рынков. Посмотрите внимательно на мой инвестиционный портфель. Там кроме акций криптовалютных компаний находятся акции российских компаний, нефтяного и энергетического секторов, технологического и других областей.
2. Не покупайте все акции одним разом — оптимально приобрести за раз 30-50% от выделенных средств, а остальное при просадке или перед новостями, когда акции лихорадит. Исключение составляет момент, когда ценные бумаги по данным технического анализа находятся у сильного исторического минимума (дна). Тогда допустимо купить 70-80% от запланированного.
3. Не вкладывайте в «перспективных» на ваш взгляд темных лошадок и новичков более 25-30% от выделенного бюджета.  

Люди, разбогатевшие на акциях

• Бенджамин Грэм

Бенджамин Грэм является отцом стоимостных инвесторов. Грэм происходил из довольно богатой семьи. Ситуация изменилась после неудачных инвестиции отца. Семья столкнулась с долгосрочными финансовыми проблемами.

После учебы 20-летний Грэм, начал работать на Уолл-стрит. В 1925 году он заработал первые 500 000 долларов, что в то время было большой суммой. В 1926 году он начал собственный бизнес с партнером Джеромом Ньюманом. Но время было выбрано неудачно и в 1929 году компания Грэма потеряла много денег. Грэм и Ньюман работали в течение пяти лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.

• Уорен Баффет купил первые акции в 11 лет и начал с нескольких долларов, а стал миллионером в 32 года. В 49 лет он впервые появился в списке 400 самых богатых людей в мире журнала Forbes. Сегодня Баффетт — бизнес-магнат, акционер компании Berkshire Hathaway стоимостью более десятков миллиардов долларов.

• Мартин Цвейг. Большая разница между Баффетом и Грэмом и Мартином Цвейгом заключается в том, как они использовали свои деньги. Пока Баффет и Грэм реинвестировали свои деньги на рынке, Цвейг был доволен приобретением веселых и редких вещей. Например, он купил гитару Бадди Холли, мотоцикл Dirty Harry или майку Майкла Джордана из полученной прибыли. Также Мартин купил самую дорогую нью-йоркскую квартиру на последнем этаже с видом на Манхеттен за 70 миллионов долларов. Но в двух основных аспектах Цвейг, Баффет и Грэм похожи: их стремление прорвать фондовый рынок с ранних лет и их неустанные усилия по достижению этой цели.

Карьера Мартина как фондового инвестора началась в 13 лет с получения 6 акций General Motors от дяди в подарок. После окончания учебы в Мичиганском университете экономики Цвейг начал писать информационный бюллетень для журнала Barron, который за короткий промежуток времени приобрел много сторонников благодаря беспрецедентно точным инвестиционным советам. В 1986 году основал инвестиционный фонд и опубликовал книгу «Как победить на Уолл-стрит».

• Филипп-Артур Фишер начал работать на Уолл-стрит в 1928 году в качестве аналитика в инвестиционной компании Anglo-London Bank в Сан-Франциско. Проработав там 3 года Филипп начал независимую карьеру в качестве инвестора на фондовом рынке, основав одноименную компанию Fisher. На момент смерти в 2004 году состояние инвестора оценивалось миллионами долларов.
• Джоэл Гринблатт начал свою карьеру на финансовых рынках в начале 1980-х г.г. в самом конце чрезвычайно сложного периода на американском фондовом рынке, отмеченного годами без новых пиков. В середине 1980-х годов Джоэл создал хедж-фонд Gotham Capital с 7 миллионами долларов и достиг невероятно высокой нормы прибыли — 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, обеспечив себе безбедное будущее и репутацию одного из лучших инвесторов того времени.

Это лишь немногие разбогатевшие на акциях инвесторы. Кто знает, может и ваше имя появится среди них. Так что дерзайте и зарабатывайте.

Указанные цифры не стоит рассматривать, как шаблон. Т.к. на заработок от операций с ценными бумагами влияет множество как внешних отраслевых факторов, так и внутренних управленческих. Я лишь озвучил средние цифры. Чтобы стабильно и много зарабатывать на акциях требуется время на обучение и практику поиска компаний и умения вовремя продать ценную бумагу на пике ее стоимости.